&Т-Баланс Финансовая стратегия в целом выглядит продуманной и ориентированной на долгосрочный рост капитала. Чётко определены цели, рамки терпимости к риску и основные инструменты для достижения заданных показателей. Важным плюсом является наличие механизма регулярного пересмотра и корректировок в зависимости от рыночной ситуации. Преимущества - Реалистичные целевые показатели доходности и контроль рисков - Диверсификация по классам активов и географиям - План ликвидности для покрытия краткосрочных обязательств - Наличие этапов мониторинга и критериев успеха Недостатки - Недостаточная детализация сценариев стресс-тестирования - Могут потребоваться более конкретные триггеры для ребалансировки портфеля - В некоторых позициях отсутствуют чёткие критерии выхода Рекомендации - Уточнить и формализовать стресс-сценарии с числами и временными рамками - Ввести автоматические или заранее прописанные правила ребалансировки - Добавить критерии оценки альтернативных инвестиций и метрики эффективности по каждому классу активов - Регулярно публиковать отчёты по исполнению стратегии с анализом отклонений В целом стратегия имеет хорошие основы, но выиграет от большей конкретики в части стресс-тестов, правил ребалансировки и критериев выхода, чтобы снизить субъективность решений и повысить управляемость рисков.

Получил ачивку "Акцио, прибыль!" https://www.tinkoff.ru/invest/social/5b55a10a-ee14-4daa-8623-fe3ac759910b/achievements/38e8b82f-239b-49e8-9f1b-03f0118a7257