Доходности облигационного рынка в этом году продолжают радовать. Жирным цветом выделена моя среднегодовая доходность по всему портфелю начиная с 2014 года. До этого статистику не вел. 30% годовых - этого хотят многие, но акционерам, на таком рынке, сделать это очень сложно. Статистика ведется в сервисе ИНТЕЛИНВЕСТ Регистрация здесь: https://intelinvest.ru/?ref=34255

Подвел финансовые итоги сентября сегодня полностью, раскидал деньги по своим фондам, посчитал все источники дохода, я это делаю каждый месяц. 25й год у меня рекордный по доходу благодаря пассивному доходу. Посмотрите как график попер вверх после февраля, когда я стал активно перекладываться из акций в облигации. Самыми активными месяцами переформатирования портфеля стали февраль и март. Несмотря на то, что я вышел из бизнеса, мой доход не только не упал, но еще и вырос - это работа капитала. Графики своих доходов делаю чтобы наглядно была видна динамика. В пролом году у меня был активный доход с бизнеса, в этом его нет, однако доход вырос в два раза год к году. Вот такая магия работы капитала и сложного процента.

Дочкин портфель. Полет нормальный! Почти 2 года инвестиций деньгами из воздуха - это кэшбек и проценты по копилкам. Обратите внимание, что не смотря на то, что денег заведено за это время всего 276 т.р., купонов получено на 53 т.р., а это в процентном соотношении 19,2%! Кто из акционеров в течение последних 2 лет получил такую доходность? А ведь я этот портфель практически не веду. Редко мониторю, не делаю перекладки, допускаю техдефолта и т.д. Есть до сих пор просадки по отдельным бумагам, потому что были купленные в период и ключевой ставки. Но они будут погашены по номиналу и доходность портфеля подрастёт. Пока одни думают, где взять деньги на инвестиции, я на своём счёте и показываю, что они вокруг вас. Их можно брать из воздуха, надо только уметь считать деньги. Чего многие не умеют и не хотят этого делать, пропевая свою мантру: "надо жить здесь и сейчас". Потом вдруг обнаруживают что их в ребёнок неожиданно вырос и бегут за очередным кредитом чтобы его обучить или купить жилье отдельное. Я решил так, что капитал сам себя может создать, главное дать ему время на это. Деньги не обязательно забирать у себя, деньги есть в виде кэшбэка и процентом, хотя мы эти деньги даже не считаем. Мой эксперимент по созданию капитала из воздуха продолжается. продолжается

⚡️Всем бодрого утра! Вчера индекс цен ОФЗ RGBI, за сессию упал на 0,6%, по величине не много, акционеры такой потери даже бы не заметили. Но для индекса ОФЗ - это самая большая коррекция за последние 3 месяца. Можно однозначно говорить, что с текущей ключевой ставкой, да и даже с учётом снижения её в сентябре на 2%, ралли на рынке ОФЗ закончилось. Корпораты тоже уже все перекупленные, Магнит выходит на рынок с доходностью менее 14 годовых. 😁 А вот рынок ВДО будет подрастать, однако там высоки и риски. Без хорошей премии к ключевой этот рынок мне не интересен. ✔️В связи с этим, я уверен, все большее количество людей будет посматривать на рынок акций. Как квал, я еще выискиваю интересные истории, например, в микрофинансовых организациях. Сегодня собирает заявки Денум и я планирую поучаствовать, распродав старый выпуск МигКредит. Вечером еду в Онегу, есть такой город на берегу Белого Моря. Мое финальное путешествие этого насыщенного на события лета. Там, кстати, одно из предприятий Сегежи, которое сейчас фактически остановлено. Сегежа в пятницу собирает заявки на юаневые бонды с купоном 14,5%, смотрится интересно, но пока не решил, пойду ли я туда.

Сегодня с ужасом узнал, что оказывается по ранее открытым копилкам (накопительные счета) проценты не увеличиваются. Я мог бы получать больше процент на остаток, но надо было переоткрыть все счета, вот сейчас сижу этим и занимаюсь. В итоге в дочкин портфель будет падать денег больше, потому что пополняяю я его именно с кэшбэка и процентов с копилок. Ещё у банков есть такая хитрость: отдельные банки начисляют не по среднему за месяц остатку, а на минимальный в течении месяца остаток. Если вы вдруг вывели деньги, а потом завели, то уже не важно, какую сумму вы завели. Процент будет начислен на минимальный остаток. Вот такие вот хитрости от банков. Никогда не обращал на это внимание, но здесь мне пришли. Большие дивиденды. Я смотрю, никакого начисления нет, стал интересоваться почему, а оказалось, потому что у меня был 0 до этого.😁 P/S Проверить свои копилки, может быть там уже больший процент можно получать!

Рынок облигаций дает хорошо заработать. Я себя чувствую более уверенным в облигациях, нежели в акциях, уверенности мне добавляет мощный пассивный доход от купонов. Он помогает нивелировать потери от периодического перетряхивания портфеля, к счастью, в этом году пока в дефолты не залетал. С начала года я хапал облигации с высокими купонами как не в себя и это дает сейчас очень хороший результат. За полгода доходность портфеля 23,15%, за год сервис Интелинвест считает 32,96%. 90% портфеля находится в облигациях, 10% в акциях и заблокированных активах. Среднегодовая доходность с 2014 года получается чуть более 27% годовых, это явно больше, чем в среднем дает рынок акций или облигаций.

Июль мы закрыли красной свечой. Пока о развороте долгосрочной нисходящей тенденции речи не идет. Если после июня она появилась, то падение июля убило всю надежду на разворот нисходящего тренда, который мы наблюдаем уже 6 месяц. До этого у нас тоже была полугодовая коррекция с мая по ноябрь 24 года, потом мы получили в декабре мощный разворот, подвезли подарок от Набиулиной в виде не поднятия ключевой ставки, потом отвалил подарки Трамп и надежду на скорейший мир. В феврале рост захлебнулся и с марта мы имеем нисходящий тренд вниз. Надежда ни мир просуществовала недолго, всего пару месяцев и дальше ситуация в геополитике только ухудшается. Новые военные угрозы, санкции и поставки оружия. Все это давит на рынок. На рынке облигаций бычье буйство и рост всего и вся, вот только дефолты отдельных ВДО омрачают праздник некоторых облигационеров. Но инвесторы сообразительны и стали обходить стороной отдельные выпуски и компании. Рынок требует больший процент за повышенные риски в ВДО, а многие эмитенты давать такую премию не готовы, так как их бизнесы и без этого трещат по швам. Кто победит, жадность или разум, будем смотреть. Технические дефолты мы сейчас видим с завидной регулярностью, практически каждую неделю.

На пришедшие купоны купил в дочкин портфель последний выпуск Воксис.

Ежемесячное пополнение дочкиного портфеля на кэшбэк и проценты от копилок. На следующей неделе буду делать покупки облигаций. Там ещё купонов уже на 6000 р. накопало за месяц. Портфель растёт, уже за 260000 перевалил. Портфель пополняется за счёт кэшбэка и процентов с копилок. Деньги из воздуха. 😂 Инвестиции как трава, растут незаметно, вот также незаметно растёт дочкин портфель за счёт пополнения и инвестирования купонов. 1, 5 года портфелю и вот результат своих кровных не вложил ни копейки только за счёт кэшбэка пополняю и процентов с копилок. Портфель достаточно диверсифицирован для его размера, в нем 37 компаний. Генерирует пассивный доход уже почти 50000 в год, что очень неплохо. Но я честно сказать, профессионально его не веду. Покупаю всякую хрень особо не задумываюсь, это так скажем, эксперимент такой. То есть стараюсь ввести этот портфель, как дилетант.😁

РЫНОК ОБЛИГАЦИЙ в моменте Глядя на рейтинги ВВВ видно, что с хорошей доходностью остались только бумаги в зоне риска, весь безриск торгуется значительно выше номинала. В общем то это и логично. Самые дешевые это лизинги и девелоперы, но там и риска больше. Принимать этот риск или нет, каждому решать самостоятельно. Я сейчас стараюсь проходить мимо девелоперов, но лизинга достаточно много. Для наглядности карта доходностей с дюрацией. Среди Лизингов и Девелоперов выделяется Воксис, но он уже подорожал и стал стоить выше номинала, 2 недели назад мы его брали по номиналу. С более короткой дюрацей Патриот и Новосибирскавтодор, но проблема в том, что рынок их не воспринимает как корпоратов, считая их рейтинги завышенными. Поэтому их надо сравнивать не с корпоратами, а с ВДО, а там доходности и повыше есть. Вывод: ничего достойного не осталось, ждем новых выпусков. Сегодня взлетает Самолет, но я прохожу мимо. Меня ждет МаниМен в понедельник, пару процентов от портфеля хочу в него добавить. )))

Сегодня мне моя чуйка подсказывает, что должны мы начать расти. Вчера был день проторговки, набор позиций и сегодня, надо начинать двигаться вверх. Ещё в феврале я говорил о том, что март может быть месяцем коррекции, так и получилось, но впереди у нас дивиденый сезон и собственно говоря, нам нужно прорасти до дивидендных отсечек, в течении пары месяцев, а там можно опять уходить на новую коррекцию - вот такое, вот у меня сейчас в видение рынка. С позициями по акциям, после своих больших продаж в феврале и в начале марта я ничего больше не делал. Я расстался полностью с долей Новатэка, которая занимала у меня почти половину портфеля акций, там у меня прибыль более 50%. И зафиксировал убыток по акциям ВКонтакте. Обе бумаги из Евроклира. Сейчас доля акции у меня чуть-менее 20% от портфеля. И всё остальное-это облигации. Из них около 20% валютных облигаций. Вот такая у меня сейчас диспозиция на данный момент.

Сейчас с бухгалтером пытаюсь сальдировать все прибыли и убытки за прошлый год, чтобы сдать декларацию. Нелегко ей, у меня ведь 7 брокеров! АЛОР АЛЬФА Директ ВТБ Инвестиции Фонтвьель Финам Инвестиционная Палата Т-Инвестиции Думаю, о половине вы даже и не слышали. )))

Подвожу свои финансовые итоги года. Интересная динамика дочкиного портфеля, выращиваю я его без своих вложений за счёт кэшбэка и процентов с копилок. То есть деньги из воздуха. Конечно же еще реинвестирую полученный купонный доход с облигаций. Это эксперимент для тех, кто уверяет меня в том, что у них нет денег для инвестиций. Это деньги, которые мы тратим даже не замечая, а если их инвестировать, то за несколько лет можно вырастить капитал на учёбу ребёнка. Инвестируя всего лишь по 1000 р в месяц с рождения ребёнка к его совершеннолетию можно создать капитал более 6 миллионов. Я думаю, что если отдать 1000 р на инвестиции, то ни у кого не убудет. Ну а если родители только к совершеннолетию осознали, что ребёнок вдруг неожиданно вырос, то тут начинаются различные кредиты, ипотеки и так далее. Впрочем, все как всегда, чтобы медленно и небольшими деньгами создать стартовый капитал ребенку, люди предпочитают быстро взять кредит, так проще и голову ломать не надо.

Сегодня у нас последний день торгов в этом году рынок продолжает оставаться бычьим. Наш индекс уже выше 2800 и при таком закрытии рынка будет слом нисходящего тренда. Вот как-то так.😁 Ну, это будет лучший подарок бычкам на новый год. Если мы закроемся выше 2800. 3 неделя у нас растущая и даже месяц у нас сейчас стал растущим. Для того чтобы нам нисходящий тренд сломать на месяцах нам нужно закрыться выше 2831. И сейчас наш индекс выше, вот такие чудеса под конец года. Напишите торгуете ли вы сегодня или уже все оливье режете?😂

‼️Всем бодрого утра! С утра полистал ветки чатов. Основная масса людей пока в рост не верит, и это, наверное, хорошо. В понедельник будет сильная волатильность, я думаю, люди будут фиксировать свои позиции, часть уже людей, зафиксировали позиции, часть людей вчера отвезли на маржин колы, тех кто шортил. Я об этом тоже писал, что на их плечах и будем расти. Почитал, что Мурат из Вредного Инвестора шортил индекс и отвезли его на моржин кол. Не знаю, правда, это или нет, но судя по тому, как он азартно играл ранее, это вполне может быть правдой, хотя, на мой взгляд, это полное безумие шортить индекс вблизи дна. Пока народ не верит в рост - рост может продолжиться.😁

У экономиста Виктора Тунева почитал. Это вам на подумать, к какой группе вы относитесь, я себя отнёс однозначно к 1 группе. ФЛ рантье – до 5% населения зарабатывают до 30% доходов физлиц без учета процентов, формируют до 20% потребительского спроса и сберегают до 50% своих доходов, включая проценты. Они владеют основной частью депозитов 40 трлн в рублях. Столько же в валюте в РФ и за рубежом, ещё по 10 рублевых и валютных облигаций. Они основные бенефициары роста ставки. Процентные доходы вырастут с 3 до 9 трлн. При стабильной норме сбережений они увеличат свои реальные расходы на 3 трлн, в том числе на импорт, а часть сбережений уйдет в инвалюту (= ослабление рубля) ФЛ работяги – владеют всеми наличными, меньшей частью депозитов, не имеют валютных активов и должны 40 трлн по кредитам. При росте ставки с 8% до 20% должны сократить расходы на 3 трлн при той же норме сбережений. Это немного компенсируется приростом расходов рантье. Из всего выше написанного можно сделать следующий вывод: богатые будут богатеть, а бедные беднеть, богатые будут увеличивать свои расходы, а бедные сокращать. Теперь вы понимаете, почему инфляция называется налогом на бедных? А теперь скажите честно, для себя, к какой категории вы сейчас относитесь и к какой категории хотели бы относиться в будущем? Дальше нужно действовать, прописывать шаги, которые вы можете делать и начать их делать.

Медленно, но верно дочкин портфель растет. С 50 тысяч в начале года он вырос до 170 000 к концу. и это прекрасно. Портфель пополняется мною с дохода по копилкам и кэшбека с покупок. Короче, своих кровно заработанных я не вкладываю. Это для меня эксперимент, показать другим, что инвестировать можно и с нулевой суммой. Портфель долгосрочный, на совершеннолетие доче, поэтому я никуда не тороплюсь. В портфеле бумаги ВДО (высокодоходные облигации), поэтому каждый месяц я получаю еще купоны по облигациям и их тоже реинвестирую. Портфель с достаточно большой диверсификацией, сейчас в нем 29 облигаций. Инвестирую пассивно, раз в месяц делаю покупки 1-2, а потом про него забываю. Дефолтов не было, хотя компании держу стремные, по нынешним временам. )))

Получил ачивку "Портфель профи" https://www.tinkoff.ru/invest/social/600f830b-398d-4789-95bb-e5c1a266ad61/achievements/772f53fa-c0bb-11ec-9d64-0242ac120002

💼 ИНВЕСТ-ПОРТФЕЛЬ ДЛЯ ДОЧИ Продолжаю доче формировать инвестиционный портфель, четыре месяца я не заводил деньги и вот накопилась приличная сумма. Кто читает впервые, поясню, что я формирую ей инвестиционный портфель на совершеннолетие. Формирую не за свой счет, а за счет кэшбека и процентов от копилок, которые мне прилетают от банков. Многие жалуются, что у них нет денег на инвестиции и я решил поставить эксперимент на себе, проверить можно ли создать капитал вообще без вложений своих, кровно заработанных, денег. За год у меня скопилось почти 50 тысяч кэшбека и процентов от моих многочисленных копилочек, я свои деньги раскладываю по фондам-копилкам и с этого капает небольшой процент. Так как размер копилок растет, то и сумма пополнения инвестпортфеля дочи тоже. Я инвестирую исключительно в облигации, чтобы работал сложный процент реинвестирования. На полученный с облигаций доход я опять покупаю облигации и так до совершеннолетия. Таким образом должна получиться сумма около миллиона, неплохое подспорье для получения высшего образования за счет банков. ))) Сейчас в портфеле уже 16 компаний, получены первые купоны по облигациям. Сегодня купил не все, осталось еще 14 тысяч в портфеле, завтра надо будет докупить. Пока вы тратите свой кэшбэк непонятно куда, я из воздуха создаю капитал. Учитесь ценить деньги, даже не большие! Если вам нравится идея создания капитала для своих идей, ставьте лайк и я буду продолжать освещать эту тему.

Магнит у меня по портфелю уже +27% показывает, куплен летом, ну и у остальных участников моего инвестиционного "Белого Клуба", кто торгует со мной. Годовая доходность выходит 76,57%!!! Так же дивы 413 рублей на бумагу в этом году должны прийти и еще столько же, как минимум, в следующем. У меня жена, глядя в терминал, не верила своим глазам увидев размер дивидендов, осталась довольна. ))) Мой вам совет (хотя этого делать нельзя, значит не совет, а просто моя цитата): если инвестор хочет уберечься от инфляции, надо тарить ритейлеров, ибо они, заразы, всю инфляцию переложат на плечи потребителей, наши плечи, и полюбому заработают на подорожавших яйцах. ))) Мне приятно думать, что приходя в Магнит, я не только трачу денежки, но и зарабатываю себе на дивиденды. Кстати, я на них в Сингапур поеду. У меня позиция в Магните приличная, почти 6%. #магнит #рынок #акции

Опасный пробой в баксе, если завтра закроемся выше, значит пошли опять на сотку... а то яйца растут, а бакс нет, не порядок. )))

Инвестиции - это не лотерея! На фондовый рынок я пришел в далеком 2009 году, подарил себе брокерский счет на день рождения. Пришел за легкими деньгами, как многие приходят, поспекулировать, поиграться. Ну и доигрался до почти миллионного убытка за три года торговли. В итоге я закрыл счет, вывел все деньги и ушел с рынка. Я начал наблюдать за рынком со стороны и начал осознавать, что все делал неправильно. Через год я вернулся уже с осознанием, что спекуляции ведут к провалу и только долгосрочные инвестиции приносят прибыль. С тех пор у меня не было ни одного убыточного года и даже прошлый, для многих инвесторов катастрофический год, был для меня прибыльным, я бы даже сказал рекордным, с прибылью более пяти миллионов. Хочу сейчас поделиться своими осознаниями, которые помогли мне продвинуться вперед. Первое: вы никогда не сделаете из 100 тысяч несколько миллионов! Если у вас есть такая идея, вы легкая жертва для финансовых мошенников. Все, кто таким образом хотят разбогатеть покупают крипту, надеясь на удачу. Одним везет, другим нет. Это никакого отношения к инвестициям не имеет. Инвесторы не полагаются на удачу, инвестиции - это не лотерея. Мы полагаемся на здравый смысл, фундаментальный и технический анализ, а еще на математику. Второе: только сложный процент поможет создать действительно большой капитал. Если вам даже повезло раз или два, то это не значит, что вам будет везти постоянно. Не путайте удачу и талан спекулянта, он есть лишь у единиц. Поэтому создать большой капитал поможет не разовая удача, а длительный период инвестирования через сложный процент, когда длительный период вы системно инвестируете и реинвестируете свой пассивный доход, “выращивая” свой капитал. Есть формула сложного процента и это просто математика, не возможно не создать капитал, если действуешь по математической формуле, 100% получится у каждого. Третье: запасись терпением. Я ощутил маховик сложного процента через десятилетие. Когда я перестал пополнять свой капитал, а он продолжил расти сам, благодаря постоянному реинвестированию пассивного дохода, и от этого он становился еще больше! Одни скажут, что 10 лет много, для меня они пролетели незаметно и для вас пролетят так же. Если вам уже 40 и более лет, вы поймете о чем я говорю. Сейчас у меня 12 источников дохода и свой капитал я создал сам, без богатых родителей, удачи и выигрышного лотерейного билета. Обучаю я людей потому, что у меня есть большое желание помочь всем желающим создать пассивный доход к пенсии. Я понимаю, что одному на рынке не выжить, большинство либо топчутся на месте и их капитал не растет, либо вообще уходят с него.

• Что для вас деньги ⁉ Вы задумывались когда-нибудь почему люди хотят владеть дорогой одеждой, машинами, часами, смартфонами и т.д. Ведь не потому что эти вещи лучше, айфон не лучше других телефонов, а натуральные алмазы невозможно отличить от искусственных. Все дело в том, что люди покупают себе уверенность, при этом многие эту уверенность пытаются купить себе в кредит. Но когда ты внутри себя не уверен, в своем доходе, в его стабильности, в том, что завтра у тебя будет бизнес, что ты продолжишь работать на хорошей работе с хорошей зарплатой, сложно эту внутреннюю неуверенность подменить внешней. Для меня создание капитала всегда было созданием уверенности, созданием плана "Б", если в плане "А" что-то пойдет не так. А за последние 3 года ВСЕ ИДЕТ НЕ ТАК! 💣 Я не знаю как другие находят равновесие, но за себя могу сказать одно, без денег я бы находился в состоянии постоянного стресса, и, мне кажется, многие в нем находятся как раз из-за отсутствия уверенности в завтрашнем дне. А что даст вам уверенность? Уверенность может дать только стабильность, а стабильность - это прежде всего несколько источников дохода и вы точно знаете, что если один перестанет вдруг работать, есть второй, третий, четвертый и т.д. ВОТ ЭТО УВЕРЕННОСТЬ! Уверенность в том, что не нужно крутиться как белка в колесе, что кредиты погашены и ты никому не должен, что можешь уволиться с нелюбимой работы и послать к черту тирана-директора. Уверенность в том, что тебе не нужно будет пахать до конца своих дней и сдохнуть на работе, ибо на пенсию не прожить. Уверенность в том, что если с бизнесом что-то случится у тебя будут доходы, чтобы пережить очередной кризис. Для всех этих уверенностей нужны деньги. Вопрос встает, а где взять столько денег? 💯 Для меня был ответ очевиден еще 15 лет назад, я видел лишь один выход стать уверенным - это начать создавать новые источники дохода, начать инвестировать. У меня не было машины, я ездил на ПАЗике, но у меня уже была моя первая инвестиционная квартира, именно она мне давала уверенность в завтрашнем дне, а не машина. Да - это радикальный взгляд в мире тотального потреблядства, но именно он меня привел к уверенности. Никакие дорогие безделушки вам не дадут такой уверенности, как стабильный, прогнозируемый и постоянно растущий пассивный доход! Именно поэтому я последний год топлю за инвестиции в облигации и считаю, что для новичков это самый лучший и безопасный способ начать инвестировать. Уже на второй месяц у начинающих инвесторов появляется пассивный доход и я вижу, как это их вдохновляет и окрыляет, как их уверенность в себя, и в завтрашний день, начинают расти!

• Институциональные инвесторы начали удлинять дюрацию своих портфелей - Промсвязьбанк О чём это говорит? Ранее я выдвигал гипотезу, что сейчас мы проходим пик по ключевой ставке и через полгода мы увидим её снижение. Уже сейчас большие игроки начинают на это закладываться и фиксировать высокую доходность облигаций на более длительный срок. Я повторял и буду повторять, что сейчас самое крутое время для создания облигационного портфеля и фиксирования высокой доходности в облигациях на длительный период времени. Я сейчас беру облигации с погашением через 3 года и даже через 5 лет. Считаю интересным зафиксировать доходность 18-20% годовых на такой длительный период времени. А потом можно кредит на машину брать и доходом с облигаций гасить. 😂 #ключеваяставка #облигации #инвеcтиции

Наконец-то завел облигационный портфель для своей дочи. Завел 50 тысяч, сделал покупки. Через 8 лет инвестирования по 5000 р. в месяц благодаря сложному проценту сумма будет более миллиона. Это я еще скромную доходность посчитал, всего 15% годовых. Если посчитать 20%, то будет уже почти 1,5 🍋 Подарю как раз на совершеннолетие, будет на что учиться после окончания школы. Надеюсь, у нее будет желание учиться дальше, где-нибудь в хорошем вузе. 💰Самое интересно, что 5000 р. в месяц у меня набегает за счет кэшбека по карте и процентов по моим личным фондам (обучения, отдых, крупные покупки), которые лежат на счетах копилках. В общем, я не выдергиваю их из своего бюджета, деньги делают деньги. И эти деньги я опять заставляю работать, уже по второму кругу. Прикольно? В книге "Самый богатый человек в Вавилоне" мне понравился образ, что деньги - это рабы, которые должны пахать день и ночь. Я вижу, что у многих рабы недорабатывают, ленятся, вы их плохо гоняете. Мои впахивают по полной программе, сейчас у меня 12 источников дохода, как-нибудь поделюсь, где трудятся мои рабы. 😀 Присоединяйтесь, будем вместе создавать стартовый капитал своим детям. Если не мы о них позаботимся, то кто?