2
подписчика
13
подписок
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Sunup
2 апреля
Короткое слово "март" - а как быстро оно пролетело💐 Быстрее только пролетел 1й квартал 2026 года....
И что же я имею:
Общий результат: +4.01%
Облигационный портфель: +4.31%
Результатом я доволен. Вроде для 3х месяцев не супер много, но!
🌼 Январь закрылся в минус из-за налогов, которые я таки решил оплатить))
🌼 За 3 месяца я совершил всего 10 сделок - немного нарастил портфель. Времени и нервов потратил ровно 0!🌞
🌼 Мой портфель с запасом обогнал IMOEX!
🍀 Но долго так продолжаться, к сожалению, не может и впереди маячит первое нервное испытание сего года - оферта СЕЛЛ-Сервиса ( $RU000A107GT6). Вроде бы, пока что, только колл, но что можно ожидать от Дабл-би‽ Как бы этот трансформер не уехал в закат за Монополией 🚑
❄️ Кстати об "усопших" - Монополия, видимо, решила перестать драконить каждый месяц облигационеров отсутствием планов по возврату долга и перестала публиковать об этом ежемесячный пост😂
🍀 Что же я хочу от этого года и грядущего квартала? Да, наверное, ничего. Чуть больше уделять портфелю времени, удерживать процент выше 1.67% в месяц (20% годовых). Не успею оглянуться и наступит череда погашений моих бумаг, а это значит, что цена по ним ломанется вниз к номиналу. И надо быть готовым, составить план действий заранее.
RU
RU000A107GT6
999,4 ₽
-7,31%
Sunup
1 января
❄️ Итог 2025❄️
Итог будет разбит на 2 части - общий результат и результат облигационного портфеля.
🗻 2025 год оказался довольно хорошим для меня:
+16.79% за год - не скажу, что это супер много, но это уверенный зелёный результат! 10 месяцев были закрыты в плюс! В добавок, тут ещё и есть задел на 2026-2027 года.
🌨️ В апреле я наконец отделил облигации от акций и с 1 мая 2025 года я считаю свой облигационный путь полноценным и независимым. Поэтому, делать годовой результат по сему портфелю я буду за период с 1.05.2025 по 31.12.2025.
🗻 Облигационный портфель.
На конец года состоит из 25 компаний из 9 отраслей. Большинство бумаг средней дальности - ещё 1-3 года до оферты/погашения. Я старался закрепиться в высоких ставках на пару лет, пока КС была высокой и отчасти это удалось.
🗻 На 31.12.2025 портфель состоит из бумаг рейтингом:
❄️ А и выше на 72.31%
❄️ от ВВ- до ВВВ на 27.15%
❄️ D (остатки утонувшей Монополии, имевшей рейтинг ВВВ) - 0.19%.
❄️ Цель на будущий год - нарастить портфель до 85% выше рейтинга 🅰️.
🗻 Доходность этого портфеля (1.05 - 31.12) составила:
❄️ +14.27% за 8 месяцев, если верить анализу из Тбанка;
❄️ +11.02% за 8 месяцев, если верить анализу из сервиса Snowball Income.
❄️ Это получается 16.5 - 21.4% годовых. В любом случае, результат очень хороший для меня ввиду большой потери в декабре на Монополии. Иначе бы результат был бы выше на 2-3%. При этом, есть задел не снизить доходность и до конца 2026!
🗻 Большинство бумаг в портфеле - фиксы, но есть и несколько флоатеров. Но при умеренном снижении КС я бы их всех придержал.
🗻 Среди приложенных скриншотов есть и сравнение полученных купонов за 2024 и 2025. В 2026м уже планируется, что я получу на 50% большую сумму, но это без учёта наращения позиции. Цель в этом вопросе - выйти на достойный пассивный доход, но на это уйдет много лет. Цель на 2026й - выйти на уровень 15 тысяч в месяц, при этом доходность должна быть выше, чем КС и ставки по депозитам.
🏔️ За сим, хочу пожелать себе повторения успехов этого года, а всем остальным зелёных и удачных сделок. А также покорения новых вершин и пределов.
Sunup
1 января
🌨️ Решил я разделить на два поста закрытие декабря и года в целом. 🌨️
⛄ Общий итог: -0.83%,
⛄ Облигационный портфель: -1.69%.
❄️ В целом, все не так уж и плохо оказалось, да и за последние несколько торговых дней коррекция перешла в рост, немного отыграв большое падение. И если бы я не вляпался в Монополию, то сейчас закрылся бы в плюс по обоим портфелям.
❄️ В январе ожидается выплата дивидендов по 2/3 акций у меня в портфеле, а хешировать риски через фьючерсы я так и не научился эффективно. Да и где взять деньги на это‽ Так что ожидаю небольшую просадку в общем по портфелю.
❄️ Монополия обещала представить план выплат по дефолту (или реконструктизацию), так что рынок ВДО, полагаю, тряхнет ещё раз. Но, в целом, январь у меня обычно растущий месяц и поэтому заложу на него чуть завышенные ожидания.
❄️ Цель на январь:
+ 0.67% в общем,
+ 2% по облигационному портфелю (вместо 1.67% в обычное время).
* Также хочу улучшать свой портфель, выбирая более качественных эмитентов. Ориентир рейтингов 🅰️ и выше = 80% портфеля (на данный момент их 72%)
Вернусь и проверю через месяц!🥶
Sunup
28 декабря 2025
❄️ Вот и заканчивается 2025й год ❄️
Подводить итоги рано, а вот разобрать, допущенные в этом месяце ошибки, уже можно!🥴
(Немного размышлений переросли в лонгрид).
🥶 Следует признать две вещи:
1) я - дятел,
2) убытки по Монополии.
Теперь разберу ошибки подробнее.
⛄ В конце октября 2025 года я решил инвестировать в краткосрочные облигации сроком на 2-3 месяца. По итогу, были выбраны Домодедово фьюел ( $RU000A105MP6) с погашением 18 декабря и Монополия ( $RU000A10ARS4) с погашением 25 января 2025 года. Рейтинг обеих бумаг был ВВВ и каких то важных замечаний по эмитентам я не нашел. Первый из них должен был погаситься в декабре, немного увеличив стагнируюшую всю осень доходность.
⛄ Ноябрь 2025 года прошел тихо по этим бумагам. Монополия выплатила купон, да и всё.
⛄ Декабрь 2025 оказался насыщенным. В добавок к этому наложилось:
⛷️ Нехватка и ограниченность времени,
⛷️ Недостаток опыта действия в таких ситуациях.
В итоге:
⛷️ Домодедово перенес погашение на конец 2026 года. Для меня их флоатер является допустимым: во первых, купон раз в пол года, во вторых, я надеялся продать его спустя несколько месяцев в районе номинала.
⛷️ 5 декабря Монополия выплатила купон с небольшой временной задержкой, но не выплатила тело погашаемого выпуска. Мне удалось на колебании цен удачно провести спекуляцию и получить небольшой плюс. Уже тогда у меня появилась идея "а не вывести ли все деньги?", но вскоре произошел обвал стоимости.
⛷️ Скажу честно - я верил, что компания выплатит 260 млн, выйдет из тех дефолта и цена отскочит вверх. Но увы🥴
⛷️ Ввиду этого, появилась не самая удачная идея - докупить бумаг на нижней границе, чтобы снизить среднюю стоимость бумаг в портфеле и выйти из позиции в плюсе при отскоке до, например, 600 рублей. Идея хорошая, ЕСЛИ бы Монополия действительно выплатила все.🥴
⛷️ Тех дефолт перешёл в дефолт. А у меня до сих пор не было четкого плана действий по этому эмитенту. Я был бы не прочь получить опыт действий при дефолте, оставшиеся 6 тысяч рублей - это уже мелкая сумма, которую уже не принципиально если потеряю. И самое главное - я до последнего верил, что из дефолта выйдут. Ну или хотя бы продолжать платить купоны по другим бумагам.
⛷️ После дефолта. Возникло 2 ключевых варианта действий. Первый - выйти из бумаги и признать убыток. Это позволит сохранить малую, но все таки, часть капитала. Направить его на что-то другое и там получать прибыль. При этом, признание убытка уменьшало мою годовую прибыль, а значит и снижало налоги. Пустяк, но 2 тысячи я при помощи этого "отыграл". Это наименее затратный по времени и усилиям вариант - ошибся, признал убыток, провел работу над ошибками и пошел дальше. Второй - "ждать и верить в лучшее". Послушать выступление дерикторов, посмотреть план реконструктизации долга, подать таки на кого-то в суд 😂. Но, этот путь будет тяжёлым и долгим. Компания обещает все рассказать и вернуть, но потом. Да и выигрыш в суде кроме опыта ничего особо не даст - облигационеры даже не в топ 3 первых получателей денег.
⛷️ Онлайн встреча с директорами Монополии. Если кратко - на рынке все плохо, тысячи разоряющихся компаний, но у монополии все хорошо (правда почему при "хорошо" нет денег¿), есть четкий план действий, но не скажут какой, все понасят, но потом. Встреча продлилась 30 минут и ничего толкового там не сказали.
🥶 Итого имею:
- 14.5 тысяч при заходе,
- 7.5 тысяч на доп покупки при снижении цены,
+ 6 тысяч при выходе,
+ 2 тысячи экономии на налогах
= 14 тысяч убытка + пару символических бумаг, чтобы иметь доступ к актуальной информации и, возможно, получить опыт действий при дефолте.
🥶 Мои коррективные меры:
⛄ Провести полный анализ портфеля, количество А и выше компаний должно стремиться к 75%.
⛄ Вести более чуткий контроль за ВДО. Хотя, если ВВВ упал до D за неделю, то и А компании легко повторят такой же пируэт!
⛄ Изучить действия при дефолте ( https://www.cbr.ru/explan/obraschenie-obligaciy/ ) и составить примерный план моих действий, если такое повторится в будущем.
RU
RU000A105MP6
920 ₽
+8,37%
RU
RU000A10ARS4
266 ₽
-29,51%
Sunup
12 декабря 2025
Что же ты за зверь такой, Монополия, а главное - с чем тебя едят‽
Вроде купоны платит вовремя, стабильно кормит обещанием о выплате долгов... Но тех дефолт‽🧐
С одной стороны, меня устроит и реструктуризация - пару купонов, цену до 800-900 и я буду в хорошем плюсе. С другой - дефолт по одной из бумаг потянет за собой другие. Хотя ещё неделя впереди до светлого будущего. А вот наступит ли оно - узнаем уже через неделю.❄️❄️❄️
$RU000A10ARS4
RU
RU000A10ARS4
363,3 ₽
-48,39%
Sunup
4 декабря 2025
Вот и завершается осень, скоро придется искать зимние смайлики, а пока 🍂🍁🍂
Общий портфель: +0.43%
Облигационный портфель: +0.49%
Плановые ориентиры на месяц явно провалены, радует лишь одно - "он всё-таки зелёный!🐊"
🍂 Облигационный портфель просел скорее из-за коррекций цен на различные бумаги.
🥵Особенно сильно огорчил в этом плане Полипласт $RU000A10BPN7 , $RU000A10C8A4 ,
$RU000A10CH11 , но я, к сожалению, даже не удосужился изучить причину падения. А он, на минуточку, составляет самую большую долю в моем портфеле.
🥵Также огорчает немного Домодедово ( $RU000A105MP6 ), которое явно хочет продлить бумагу на год, сделав ее ещё и флоатером! А я то брал ее на погашение через месяца два... С другой стороны, КС+3 с выплатой раз в год - первый купон может быть реально сочным.
🍂 В сухом остатке - ушел в плюс, но результат худший для моего облигационного портфеля за все время его существования (жаль, что оно не велико).
На конец года закажу себе:
- общий портфель по классике +0.67%
- Облигационный портфель +1.67%.
Ну и как полагается - через месяц вернусь и ПРОВЕРЮ!
RU
RU000A10BPN7
1 113,3 ₽
-5,87%
RU
RU000A10C8A4
101,15 CN¥
-4,72%
RU
RU000A10CH11
100,7 $
-10,41%
RU
RU000A105MP6
955,5 ₽
+4,34%
Sunup
3 ноября 2025
🍂 Итоги октября 🍁
Месяц пролетел мимолётно, и снова надо подводить итоги...
Общий результат: +0,24%
Облигационный портфель: +1,94%
⚜️Теперь подробнее:⚜️
🍂Результат выглядит неплохим, особенно на фоне недавнего очередного проседания рынка акций. Да, именно оно и повлекло за собой падение основного портфеля. Поэтому, доля акций и без того малая, была сокращена. В планах, наверное, полностью избавиться от этой части портфеля. Так и статистику вести проще и минусы реже бывают😊
🍁 Результат облигационного счета оказался чуть выше прогнозируемого, но немного настораживает то, что количество флоатеров было увеличено, а ЦБ все никак не закончит снижение ставки. Простите мне этот эгоистический комментарий, но лично я не вижу причин, чтобы упорно тянуть ее вниз, особенно на фоне повышения налогов.
⚜️Структура:⚜️
🍁 из трёх оферт, что были за последние месяц-полтора, я воспользовался только одной - сбросил АФК Систему с квартальным купоном. Не понравилась новая ставка. А вот остальные на удивление не подкачали.
(Жаль с телефона не удобно коды бумаг ставить, на память то я их не знаю. Но, может, изменю пост, добавив конкретные бумаги).
🍁Добавил несколько коротких бумаг, например Домодедово, в портфель. Надо бы не забывать, что есть и такие😂
🍁Немного увеличил объем флоатеров.
👉 Итог хочется описать следующей фразой: "тихо шифером шурша, портфель едет не спеша". Ну а самое главное - он зелёный!🐊
⚜️ Планы но ноябрь!⚜️
Общий результат: +0,5 - +1% или полное закрытие части с акциями.
Портфель облигаций: +1,65% или выше.
Хотелось бы чуть лучше настроить аналитику, чтобы можно было видеть дробление по рейтингам, по срокам погашения (short vs long) и по типам (флоатеров или фиксы). Но эту цель я бы растянул до конца этого года, а не месяца ...
Через месяц проверю!!!😊
Sunup
5 октября 2025
Осень в самом разгаре, а я до сих пор с мозгами собраться не могу. 🍁🍂
Промежуточный осенний итог за сентябрь.
🍂 Общий итог: +0.39%
🍂 Облигационный портфель: +0.79%
Что могу сказать на этот счёт? Значимо ниже запланированных результатов. Вроде ставку чуть понизили, а облигации с высоким процентом все равно теряют стоимость, да и акции не растут.
Все как у аборигенов - "крокодил не ловится, не растет кокос"🐊
Да, я отдаю себе отчёт, что без активного трейдинга, все завышенные цены по долговым распискам в итоге покажут мне большой минус, но таки рано падать!🍂🍂🍂
🍂 По другим намеченным целям, увы, не лучше. Флоутеры вроде хотел нарастить. Вроде что-то покупал, но даже вспомнить что - не могу😖...
🍁 Вместо этого, решил, что оферта по 40 бумагам бруснички мне не нужна, а ее купон в 21% ещё года на 2 меня более чем устроил.
🍁 А ещё, в какой то момент, пусть и не на долго, я перешагнул в категорию "до 1 млн"🥳
🤌 А что я хочу от октября?🍁
Месяц этот очень красив на краски, но так хочется сохранить статистику стабильно зелёной. Поэтому, ожидания результатов, думаю, будут чуть ниже. Общий результат +0.5 - +1%, а вот по облигационному счету +1 - +1.5%.
Прочее? Ну если только выспаться, привести мысли в порядок. И тогда, может быть, светлая мысль посетит меня😊
Sunup
1 сентября 2025
Итак, пора подвести итоги.
Итог за июль был пропущен, так что сегодня будет двойной итог.
Начну с результатов:
✅ Облигационный портфель:
👉 +5.7% за июль и +2.63% за август. Заявленные цели выполнены. Правда, столь высокий показатель в июле связан скорее с понижением КС и ростом цен на бумаги с высокими купонами... А значит, довольно скоро придется или от них избавиться или наблюдать красную статистику. Но надеюсь их падение будет плавным и незаметным😆
✅ Общий результат: +4.13% за июль и +2.43% в августе. Результаты более чем удовлетворительные, хотя я таки разочарован в том, что не смог корректно защититься от падения цены Х5 во время выплаты дивидендов в июле. Да и восстановление стоимости после затянулось и идёт довольно тяжело. Но, в целом, результатом доволен.
✅ Думал начать думать куда реинвестировать бумаги с купонами в 16% после оферт этой осенью, как 🅰️🅰️🅰️ эмитенты уже понизили купоны до 13-14%. И, неожиданно, купон в 16% стал не таким уж и маленьким😊 так что решил воспользоваться судейским футбольным правилом: "жди и смотри". Дождусь спокойно оферт и только тогда буду думать - глядишь, может там и не обидят купоном!
✅ Меня посетила интересная мысль - а почему бы не увеличить объем флоатеров в портфеле?! Фиксы от самых надёжных эмитентов сейчас под 14%, в то время как переменные купоны дают под 18-19 от 🅰️🅰️🅰️ (например, РЖД)! Бумаги выпущенные с КС+% или аналогичные с RUONIA выглядят очень интересными. Осталось только решить где денег на них взять!😂
❌ А вот свой файлик с облигациями доделать так и не дошел. Попробовал сторонний ресурс, вроде выглядит интересно, но насколько я готов платить за это - тоже ещё не решил. На скринах привожу примеры возможной статистики. Она немного расходится с тем, что пишет тбанк, но я ещё не разобрался почему.
Планы на сентябрь и осень в целом:
⚜️ Показатели оставлю те же: 1.67% для облигаций и 1.5% в общем.
⚜️ Нарастить флоатеры. Это, правда, потребует большего внимания к портфелю, но попробовать можно. На данный момент, из 19 бумаг, 17 имеют фиксированный купон. Возможно, стоит рассмотреть увеличение количества бумаг до 25.
⚜️ Разобраться в визуализации своих портфелей и получении нормальной информации и статистики по ним.
Ну и вернуться с ответом в начале октября!
В октябре ПРОВЕРЮ!!!
Sunup
2 июля 2025
Немного поздно, но лучше чем никогда.
Итоги июня 2025 года.
▶️ Облигационный портфель = +2.92%. Очень приятно. Целевой показатель +1.67%, так что я доволен.
▶️ Суммарный показатель по всем портфелям = +3.52%.
👉 Продолжаю насыщать портфель различными бумагами через IPO. Рейтинги не ниже 🅱️🅱️🅱️, сроком на 2-3 года без оферт. Идеальные для меня купоны - 20-23%. На ниже пока не готов. Рассмотрел бы 🅰️🅰️🅰️с чуть более низким купоном, но таких нет))
👉 Цели, заявленные на июнь, - сделаны, можете сами позапрошлый пост проверить, благо я не часто пишу.
Цели на июль:
⚜️ В конце месяца будет заседание ЦБ, где, по слухам с "различных заборов" могут снизить КС. Тогда будут проседать и мои флоуторы. Надо понять, что я от них вообще хочу и, возможно, продать, пока цена позволяет.
⚜️ Есть несколько бумаг у меня, которые ждут оферты в ближайшие 2-5 месяцев с крайне низким купоном, но и низкой ценой. Нужно посчитать, а не рентабельнее ли будет продать их уже сейчас и не ждать с моря погоды.
⚜️ Доделать мою табличку подсказку. Как доделаю - обязательно поделюсь скрином.
⚜️ Целевые показатели чуть повышу - 1.67% для облигационного портфеля и 1.5% суммарного дохода.
Через месяц - ПРОВЕРЮ!
Sunup
18 июня 2025
$RU000A10BPN7,
И что это было?! Просадка на 30% стоимости за пару секунд...
RU
RU000A10BPN7
1 016 ₽
+3,15%
Sunup
1 июня 2025
Май закончился, пора подводит итог.
Я наконец развел облигации в один портфель и все остальное в другой.
По итогу, +1.81% за май принес отныне "облигационный портфель". Да, сюда капнуло немного дивидендов от фонда, который я продал аж 30 апреля. Ну да ладно.
Суммарно по всем портфелям вышло похуже +0.76% всего. Но главное - это плюс, а другие портфели буду балансировать позже.
Цель на июнь:
👉 Доход облигационного портфеля не ниже +1.67% (или 20% годовых);
👉 Настроить второй портфель с акциями Х5 и хешировать их на фоне выплаты дивидендов;
👉 Суммарный доход не ниже +1%.
Через месяц проверю!😊
Sunup
23 июля 2021
$VIPS интересно пробьет ли 17$... Пробьет - пойдет дальше падать((
VI
VIPS
17,06 $
-26,55%
Sunup
26 декабря 2020
$BILI я думаю, что будет в диапазоне $80 - $90 за акцию, но все же ближе к нижней границе, ибо она явно завышена в цене. Пробьет $90 - пойдёт расти, но сейчас главнее закрепиться ей выше 80.
Жаль, что не удалось заснять +100% прибыли от неё🤑 (скрин от 22.12)
BI
BILI
82,01 $
-80,6%