Профиль инвестора Tatarinfin | Тинькофф Инвестиции Пульс

Магнит манит но не майнит Магнит сообщил о завершении расчетов по обратному выкупу акций у недорезанных. Было выкуплено 7,9 млн. бумаг у иностранных инвесторов, что составляет 7,8% всех акций компании в свободном обращении. Это уже второй байбэк. В рамках первого выкупили 21,9 млн акций. Цена сделки составила 2 215 рублей за бумагу (сейчас торгуются около 6 930 рублей за акцию). Я добавлял его в портфель в начале декабря 22г., когда замаячило увеличение ставки рефинансирования до 17% (на рис. тчк1). Планы по бумаге. По всем показателям Пятерочка лучше, как только она переедет и устаканится – буду менять на нее. Ну а пока других вариантов в ритейле нет – буду держать, еще есть потенциал для роста, точка выхода 7850.

Вместо ВК. Весь прошлый год держал бумаги VK, ждал когда они станут ВК, надеялся на рост процентов на 50. Покупал по 570 руб. (на рис. тчк.1) В августе несколько раз справлялся с порывами продать по цене 720 (на рис. тчк.2), каждый раз цена начинала расти и рука останавливалась как у ковбоев с револьверами из вестернов. В итоге решил добавить в долгосрок и дождаться редомициляции (переезда в российскую юрисдикцию). Бумага тем временем сходила к уровне на котором я его покупал и отросла до 630. Маловато будет. Вообще моя стратегия предполагает от 20 до 80 процентов акций в портфеле (20 – 40 это как раз при росте ключевой ставки и 80 – при обвале рынка акций), состоящий из 3-5 эмитентов. Из финансового сектора это Сбер, из нефтянки Лук и Росснефть, из ритейла Магнит и из техов ВК. Считаю хотя бы одного теха в портфеле нужно иметь, у нас на рынке есть Яндекс, ВК, Позитив и Астра. Яндекс иностранный, остальные второй – третий эшелон, остается только ВК. Если смотреть по фундаменталу лучшая компания в отрасли естественно Яндекс. Стратегически я буду ждать его переезда на Родину и заменю им бумаги ВК. Пока в планах дождаться одного из вариантов, как говорят автодилеры, что наступит раньше: 1. Реализации угрозы переезда Яндекса. В этом случае продам ВК, переведу кэш в ВИМ ликвидность и дождусь пока спекулянты наиграются в карусели, и закуплюсь на долгосрок. Точку входа буду давать на своем тг канале. 2. Рост котировок ВК до уровня 680 – 695. Это точка выхода. Если переезд таки не состоится, будем посмотреть, т.к. ВК я брал под идею переезда и отсутствия безопасных альтернатив.

О доходности портфеля. Многие телеграмм каналы зазывают подписчиков с обещаниями об удвоении (утроении) брокерского портфеля за год. Продают платные подписки на закрытые каналы с сигналами на покупку (продажу) тех или иных акций. Как все это работает? 1. Представим что я точно знаю что акция «Х» завтра вырастет на 5%. Зачем мне делиться этой информацией с другими (можно взять 10 кратное плечо и прекрасно заработать). Следовательно, я не знаю что акция «Х» завтра вырастет на 5%. Есть люди (очень богатые) которые знают, но они не ведут телеграмм каналы. 2. Далее, я не знаю, что акция «Х» завтра вырастет на 5%, но очень хотелось бы (потому что давеча прикупил). Следовательно, если несколько телеграмм каналов напишут, что акция «Х» завтра вырастет на 5%, куча людей пойдет покупать акцию «Х», тем самым создав спрос на стакане и толкнув цену вверх. Естественно, я продам акцию «Х» при росте на 4%. И сделаю скрин, вот же — я заработал, будьте как я. 3. Все просто, подписка стоит, скажем 3 т.р. в месяц, даже если купят подписку 500 человек, это 1,5 млн. руб. в месяц, или 18 миллионов рублей в год. Хорошая такая доходность. Тем более, в наш век интернетов копипастить умеют практически все. Какой вывод. Не бывает волшебных пилюль, сказочных доходностей без соответствующего вложения труда и знаний. Поэтому всем своим подписчикам я желаю ориентироваться на 30% в год. Это та доходность, которая обеспечивает моя низкорисковая стратегия, без шортов и плечей, торгуя только пятью акциями первого эшелона (Сбер, Лук Роснефть, ВК и Магнит, который кстати под вопросом, позже напишу), одним фондом и облигациями ОФЗ. Многие мои знакомые говорят, что 30 % это меньше чем продуктовая инфляция, поэтому через несколько лет я просто съем свой портфель. Важно знать следующее. 1. Сложный процент. Можно набрать в любом поисковике онлайн калькулятор и посчитать, сколько будет денег в портфеле при реинвестировании дивидендов (купонов). К примеру, у меня портфель 1 млн. руб., сколько будет через 5 лет: 300 000 х 5 = 1,5 млн. + 1 млн. = 2,5 млн. как многие думают А если применить сложный процент будет 4 247 851,10 ₽. 2. Инфляция. Конечно, я покупаю продукты, но какой % от средств уходит на них: от 10 до 30%. Остальное это коммуналка (тарифы регулируються государством, поэтому рост цен обычно в пределах 10%), поездки на отдых, кафе и рестораны, одежда и покупки, транспорт (бензин, ТО, ОСАГО, налог, ремонт, замена шин), фитнесс зал, на сбережения, у многих фиксированные выплаты по ипотеке, расходы на сигареты и алкоголь. Если подсчитать в целом, инфляция не более 15% в год. 3. Если взять график индекса фондового рынка за пять лет, за 20 лет, практически в любой стране это так или иначе растущий показатель. Потому что люди склонны не сберегать а тратить, не целовать жену по утрам а мечтать о блондинке, не заниматься спортом а пить и курить, не думать как зарабатывать на бирже а ходить на работу. Примерно половина населения, может и больше. Поэтому зарабатывать на нашем рынке 30% в год — это не сложно, сложно когда люди хотят иксовать ежемесячно и лезут в третий эшелон в кредит (особенно с расейской широкой душой). Я видел документальные кадры из фашистких концлагерей. Так вот, там не было ни одного упитанного заключенного. Все умом понимают (когда думают), что ожирение не вылечить дорогущими курсами по самореализации, пилюльками и диетами. Нужно просто меньше кушать. Так же и на рынке: никакие платные каналы, навороченные интенсивы и курсы не заменят фундаментальных знаний и опыта инвестирования. Думайте и мысль придет.