VaiseSchindler

28

подписчиков

29

подписок

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

VaiseSchindler
VaiseSchindler

14 августа в 19:24

Сократил на 80% валютные облигации Золото в рублях стоит держать дальше(можно наращивать, но не брлее 15% от портфеля) Всё по плану до середины осени.(кто инвестор на годы вперёд, то вообще не стоит его продавать) Если вы ещё только открываете портфель и пока не знаете куда инвестировать или же есть свободные средства от продажи активов, то самое время сейчас сидеть в стороне в $LQDT на 70% от портфеля(под ставку), остальное 15% золото в рублях и 15% квазивалютных бондах $RU000A105EW9, $RU000A10CL64 Ещё в прошлых постах писал, что сейчас не лучшее время для акций или офз из за дефицита ликвидности в банковской системе вызванного из-за того, что люди и бизнес уходят в нал. Самый лучший актив, если вы не спекулянт это денежный рынок, пока ставка двузначная. Акции подбирать можно, но на 1-2% от портфеля таких гигантов как Сбер, Мосбиржа, ДомРФ, Сургут преф, Транснефть, Лукойл. Они платят хорошие дивиденды, если держать не более 10% от портфеля риск минимален и по мере падения индекса после 2100 увеличивать их долю в портфеле. $SBER $DOMRF $MOEX $TRNFP $SNGSP $TGLD@ $CNYRUB
10
11
VaiseSchindler
VaiseSchindler

6 августа в 8:57

🇰🇷 Поделюсь свои мнением, касаемо фондового рынка Южной Кореи и мирового ИИ бума. Ещё неделю назад, в рынке полупроводников произошло мощнейшее падение за несколько лет #KRU6 , #SQU6. 3/4 Всего взрослого населения Южной Кореи получили маржинколлы. Миллионы молодых корейцев сделали ставку на биржу, потому что это был единственный билет в нормальную жизнь. Им продали мечту, которая в итоге не сбылась. Почему же они пошли на это? • Квартира в Сеуле стоит как космический корабль. Ипотека неподъёмна. • Работа с утра до ночи, но инфляция и рост цен на недвижимость съедает все заработанные накопления. • Государство не предлагает выхода, но  рынок предлагал. И люди поверили: кредитные плечи 3:1, ETF с двойным плечом. (данные Citi): $38,7 МЛРД (₩56 трлн) — испарилось из карманов розничных инвесторов. 360 000+ маржинальных счетов — уничтожено. Ликвидации шли волна за волной. 62% потерявших всё — это те, кому нет 35 лет. Рынок просел на 40% всего за 2 месяца. Но самое страшное — это эффект домино. Корейские брокеры начали массово закрывать позиции, продажи рождали новые продажи. Механизм перемолол всех, кто был внутри. Сейчас рынок отскочил на 13%, закрылись маржинколлы, произошли шорт сквизы но думаю, что долгосрочный тренд на падение ещё сохранится. Всё таки компании предлагающие услуги ИИ, больше тратят, чем зарабатывают. А людей мне жалко, они не просто потеряли деньги. Они потеряли последнюю надежду купить квартиру, создать семью, почувствовать себя свободными. $KRU6 $SQU6
Card image 1
4
5
VaiseSchindler
VaiseSchindler

6 августа в 8:14

Мои прогнозы касаемо 2х активов к середине осени. Золото>4500$ Доллар/Рубль>88 Можно зафиксировать хорошую доходность в 20-30% годовых за три месяца. Инструменты #TGLD, #GLDRUB_TOM(но тут большая комиссия),либо вечный фьючерс #GLDRUBF Золото (rub) Покупки Минфином валюты по бюджетному правилу, а так же затишье на ближнем востоке, поможет золоту в росте. Так же ослабление в валюте поможет нашим акциям и хорошим дивидендам(напишу про акции в следующем посте)из-за преобладания товарно-сырьевого экспорта.#IRUS Не ИИР. $TGLD@ $GLDRUB_TOM $GLDRUBF
Card image 1
Card image 2
6
7
VaiseSchindler
VaiseSchindler

6 августа в 6:31

В этом посте, я хочу вам рассказать, какие фонды ликвидности и под какие ситуации стоит набирать(спойлер 2х значная ставка с нами ещё надолго). Мой прошлый пост был про фонды ликвидности.   Вот какие основные фонды сейчас представлены: • LQDT («ВИМ Ликвидность», тикер #LQDT).  • SBMM («Первая — Фонд Сберегательный», тикер #SBMM).  • AMNR («АТОН — Накопительный в рублях», тикер #AMNR).  • FINC («ФИНСТАР — Денежный рынок ПЛЮС», тикер #FINC).  • BCSD («БКС Денежный рынок», тикер #BCSD).  • Ещё встречаются #AKMM («Альфа-Капитал Денежный рынок») и #TMON («Т-Капитал Денежный рынок»), но у них комиссии заметно выше.  Какой фонд берёт самую маленькую комиссию? Сейчас самую низкую совокупную комиссию (TER — Total Expense Ratio) имеют LQDT и AMNR — по 0,29% годовых.    Доходность фонда LQDT будет рассчитана из актуальной ставки RUSFAR за предыдущий день и вычесть из неё комиссию фонда(TER) у LQDT она 0,29% годовых. На 26 июля 2026 года ставка RUSFAR составляет 14,7% годовых. Тогда чистая доходность фонда будет примерно 14,4%. За последние два с половиной года именно фонды денежного рынка показали самую большую доходность 61% годовых. Никакой вклад вам бы столько не дал, а главное деньги можно в любой момент забрать не теряя накопленный процент. Так же нельзя забывать про налоговые льготы на ИИС-3. Ставка и в этом году и вследующем по прогнозам ЦБ будет двузначной. Соответственно, можно спокойно припорковать капитал на пару лет, а кто хочет и на 5 лет, пока лишь в этом году остаёться последняя возможность это сделать, использовать этот метод, как альтернативную историю вкладу. Подойдёт пассивным инвесторам, однако следует помнить, как только ставка станет однозначной l, то большая часть денег в том числе деньги из фонда ликвидности пойдут в рынок акций. $LQDT $TMON@
Card image 1
3
4
VaiseSchindler
VaiseSchindler

23 июля

$LQDT Дорогие мои читатели! Знаете, если вы вдруг задались или задавались вопросом: «Хочу положить деньги, но чтобы я мог забрать их в любой момент, а проценты за каждый день мне начислили и не отобрали». Банк скажет: «Нет, так не бывает - либо срочный вклад, либо потеря процентов». А ВИМ Ликвидность — это как раз то самое «невозможное». Это коробочка-копилка, которая работает 24/7 и капает вам проценты каждый день, даже в выходные. А если срочно понадобились деньги — вы просто нажимаете «продать» и через минуту они у вас на счете. Проценты уже ваши, никто их не отберет. 💡 Суть простая: Это фонд, который каждый день зарабатывает для вас процент, близкий к ключевой ставке ЦБ, на самых надежных сделках. По сути, он заменяет вам банковский вклад, но деньги остаются доступными . ⚙️ Как он зарабатывает? Фонд берет деньги пайщиков и выдает их в долг под очень надежное обеспечение — государственные облигации (ОФЗ) . · Технически это называется «обратное РЕПО» — фонд временно покупает ОФЗ у банков, а те обязаны их выкупить обратно с процентами через 1 день или до 3 месяцев . · Гарант сделки — Национальный клиринговый центр (НКЦ), структура Московской биржи . 📈 Доходность фонда привязана к ставке RUSFAR — это «справедливая цена» рублей на биржевом рынке, которая почти всегда следует за ключевой ставкой ЦБ . Цена пая растет каждый день на ставку RUSFAR / 365, за вычетом небольшой комиссии фонда (~0.4% в год) . Пример: При ставке 21% годовых, каждый день к стоимости пая добавляется ~0.058%. За месяц набегает около 1.75% . Как начисляются деньги: Из-за режима торгов Т+1 (вы становитесь владельцем только на следующий день) есть особенность: доход за субботу и воскресенье приходит одним числом в пятницу. Поэтому в пятницу вы можете увидеть в 3 раза большее начисление, чем в другие дни . 📊 Плюсы: 1.Стабильность. График фонда — это ровная линия вверх, без просадок, в отличие от акций или даже ОФЗ . 2.Надежность. Риск невозврата приравнивается к риску краха всей финансовой системы. Даже если заемщик не вернет деньги, у фонда останутся ОФЗ . 3.Мгновенная ликвидность. Купить или продать паи можно в любой момент торгов, даже крупными суммами . Минусы: Нет страховки АСВ (как у вкладов). Надежность строится на механизме РЕПО с НКЦ . Не для коротких периодов (1-3 дня). Комиссии брокера и фонда могут «съесть» весь заработок. Оптимально держать от недели . Требуется брокерский счет и понимание режима Т+1 (доход начисляется со следующего дня после покупки) . Итог : ВИМ Ликвидность — это идеальный «кошелек» для накоплений: · Хотите копить на машину через полгода? Сюда. · Хотите, чтобы финансовая подушка не лежала мертвым грузом? Сюда. · Хотите подождать, пока упадут акции, чтобы купить подешевле? Держите деньги здесь. Это как накопительный счет, но с процентной ставкой выше, чем в лучших банках, и без потери дохода при снятии. И да, это легально и работает на Московской бирже. P.S. Фиолетовый график- Индекс Мосбиржи полной доходности( стоимость российских компаний входящих в индекс с выплатой дивидендов) Голубой график- капитализация фонда ВИМ ликвидность. Всё что нужно знать об ИНВЕСТИЦИЯХ В РФ.
Card image 1
8
9
VaiseSchindler
VaiseSchindler

26 июня

$RU000A106HB4 #Whoosh Погашению быть! И вот почему: На конец года компания располагала около 500 млн руб. денежных средств и 900 млн руб. на краткосрочных депозитах. • Дополнительно привлечено 600 млн руб. через размещение облигаций, при этом размещение продолжается. • В сезон операционная прибыль достигает около 1,5 млрд руб. в месяц. При необходимости выплаты могут быть профинансированы за счёт денежного потока марта–июня. • Капитальные затраты существенно снижены: В прошлом году CapEx сократился почти вдвое, а в текущем компания фактически отказалась от масштабного обновления парка, максимально монетизируя уже имеющиеся активы и оптимизируя расходы. Косвенно это подтверждается состоянием парка самокатов — техника Whoosh заметно более изношена по сравнению с конкурентами, что свидетельствует о жёсткой экономии на инвестициях. Итог: Деньги есть, вероятность объявления дефолта по бондам близка к нулю. Если это произойдёт, то у Вушика будут большие проблемы. Но если каким то образом средств не будет хватать, что врятли, но допустим, то им всегда могут открыть кредитную линию банки.
1
2
VaiseSchindler
VaiseSchindler

8 апреля

Во врем такой волатильности на рынке, самым лучшим будет переждать в кэшэ. Стал для себя брать за правило, что Кэш-это тоже позиция.
1
2
VaiseSchindler
VaiseSchindler

21 июля 2025

Всем хорошего лета и настроения! Этот пост для тех кто устал от качелей рынка и хочет уехать в отпуск отдохнуть и обогнать ставку в 21% годовых. Отдыхать и наслаждаться, как растет ваш портфель. И так стоит выходить из кэша и держать от 10% в TMON@, однако не более. Сейчас гораздо выгоднее держать от 80-90% в корпоративных облигациях присмотрелся к Posi #RU000A10BWC6 цена 1038,9 доходность 17,5% купон 18% ( позитив), компания надежная и даже, если у нее будут проблемы с ликвидностью, то они легко проведут допку, а за 3 года можно будет получить 50% #RU000A10AV31 цена 1057,6 доходность 19,2% , купон 25,5 % Дальние Офз для балансировки портфеля и отыгрывание снижение ставки, те сигналы, которые даёт рынок долга, снижающиеся доходности по депозитам до 17%, говорит о том, что нам готовят сюрприз и на следующем заседании ЦБ будет снижение сразу на 3% #SU26248RMFS3 #SU26247RMFS5 так же присмотритесь к этим облигациям: #RU000A10QSO2 цена 1104 доходность 22,5%, купон 24,75% #RU000A10BPF3 Цена 999 доходность 23,3% , купон 21,5% ТГК-14 #RU000A10B008 ЮГК $ валютная облигация Доходность 9,1% купон 10,6% или рублевую доходность 24%, но осенью она будет погашена #RU000A106656 Далее собираем купонный урожай и потихоньку, в равном соотношении перенаправляем в фонды TGLD@ #TLCB@ Имеем валютный хедж и %доходнсть #TITR@ Хороший фонд(Жаль что ВК 8%), однако на снижение ставки отпрыгивать будет как сочный попкорн в микроволновке, ставку снизили только на 1% и закладывается снижение на 2%, а за месяц он сделал +8% Думаю, что такой портфель можно смело держать 2 года, он спокойно обгонит депозит и думаю при позитивном сценарии в политике может удвоить ваш капитал не ИИР. А я на виноградники и хороший отдых , чего и вам советую, пока лето😉🍷
Card image 1
3
4
VaiseSchindler
VaiseSchindler

30 июня 2025

Продал весь TMON@ в своём инвестиционном портфеле. Сейчас хорошая возможность заработать на 14-10 ОФЗ, либо брать на год фонд на государственные облигации от Т-Банка. Не ИИР)
3
4
VaiseSchindler
VaiseSchindler

30 августа 2024

&Алгоритмическая стратегия MAX здравствуйте,до какой суммы нужно пополнять стратегию, чтобы она была максимально точной, какой у нее потолок? На стратегии уже лежит 800к
2
3
VaiseSchindler
VaiseSchindler

30 августа 2024

&Хороший год Будешь шортить глобал транс или докупать?
1
2
VaiseSchindler
VaiseSchindler

27 января 2022

$VALE Подскажите, когда у компании следующие будут дивы?
1
2
VaiseSchindler
VaiseSchindler

7 января 2022

$T-US Я новичёк, 3го января купил акции, смотрю в события, а дивы так и не приходят(
1
2