apexwealth
Заблокирован

201

подписчик

2

подписки

‼️Какие акции купить прямо сейчас🔥 СПИСОК:https://max.ru/join/JpAwdPThPSblPqPygj1VQ6cjLpUJ92jzlQtOH_OuUwM

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

apexwealth
apexwealth

10 сентября в 14:30

🔥 $NVTK : выбирается из тени Смотрю на Новатэк и вижу, что бумага продолжает уверенно восстанавливаться внутри восходящего канала. Уже состоялся выход из более крупного нисходящего тренда, и это важный сигнал. Сейчас цена болтается около 1007 рублей и подошла к локальной нисходящей трендовой, которая выступает последним барьером на пути вверх. Если этот рубеж будет взят, перед бумагой откроется оперативный простор. Ближайшее сопротивление находится в зоне 1020-1030 рублей. Проход этой отметки вместе с трендовой даст ориентир на 1050-1060. Это будет означать, что импульс сохраняется и у покупателей есть силы для дальнейшего движения. Пока же цена топчется у верхней границы, и я не спешу с выводами — нужно подтверждение. Снизу ключевая поддержка — район 1000-990 рублей. Ее потеря быстро вернет нас к уровням 970-960, где проходят нижние границы нового канала. Но в целом картина заметно улучшилась, и структура движения становится более устойчивой. Главное сейчас — пройти локальную трендовую, чтобы окончательно закрепить успех. 🔥В профиле я уже дал лучшие акции, которые стоит купить на текущей коррекции рынка ✅ ❗️Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны
1
2
apexwealth
apexwealth

10 сентября в 14:30

🏗 $PIKK : отчет нейтральный, но акции уходят с биржи Разбираю результаты ПИК за первое полугодие, и они выглядят на удивление сдержанно. Выручка просела на 11,6% до 290 млрд, чистая прибыль снизилась на 4% до 14,5 млрд, но EBITDA даже прибавила 3,2% до 44,7 млрд. Учитывая ужесточение льготной ипотеки и падение покупательской активности, я ожидал куда более слабых цифр. Снижение выручки связано с уменьшением операционных результатов, а падение прибыли — с сокращением финансовых доходов и ростом расходов по финансированию договоров с покупателями. Отдельно стоит отметить динамику чистого долга. Он остался отрицательным, то есть компания все еще имеет больше денег, чем долгов, но показатель сократился на 40% из-за роста заемных средств на фоне отрицательного свободного денежного потока. А тот, в свою очередь, ушел в минус из-за отрицательного операционного потока. Это тревожный звонок, но в контексте общей картины он не выглядит катастрофой. Однако главная новость не в отчете. ПИК объявил о делистинге акций с биржи с выкупом по цене 537,9 рубля за бумагу. Это означает, что скоро акции просто исчезнут с торгов, и говорить об их инвестиционной привлекательности бессмысленно. Я не вижу смысла разбирать эту историю глубже, потому что для миноритариев игра уже закончена — остается только принять условия выкупа. 🔥В профиле я уже дал лучшие акции, которые стоит купить на текущей коррекции рынка ✅ ❗️Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны
1
2
apexwealth
apexwealth

10 сентября в 14:30

🌾 $PHOR : стабильная крепость с ноткой тревоги Разбираю показатели ФосАгро и вижу историю, которая выглядит на удивление стабильно на фоне многих других эмитентов. Выручка растет третий год подряд: с 440 млрд в 2023 до 574 млрд в 2025. Чистая прибыль при этом держится практически на одном уровне — около 100 млрд ежегодно. Это редкий случай предсказуемости, когда бизнес не прыгает из стороны в сторону, а показывает устойчивый результат. Мультипликаторы тоже радуют: P/E на уровне 7,3 и P/S 1,3 лучше средних по сектору, а ROE вообще феноменальный — 42,9%. Но есть один момент, который я держу в уме. Свободный денежный поток постепенно снижается: с 70 млрд в 2023 до 20,7 млрд в 2025. Это происходит на фоне уменьшения операционного денежного потока. Сам по себе FCF остается положительным, что уже хорошо, но тенденция настораживает. P/FCF на уровне 36,5 формально лучше среднего по сектору, но это скорее следствие общего снижения потока. P/BV в 3,2 хуже рынка, что говорит о некоторой переоценке балансовой стоимости. В целом я отношусь к ФосАгро позитивно. Это крепкий бизнес с высокой рентабельностью и понятной моделью, который выигрывает от слабого рубля и стабильного спроса на удобрения. Дивидендная история тоже выглядит надежно. Единственное, за чем я слежу, — это динамика денежного потока: если он продолжит падать, это может ограничить возможности компании по выплатам. Пока же история выглядит сбалансированной, и я держу бумагу в поле зрения как одного из качественных представителей химического сектора. 🔥В профиле я уже дал лучшие акции, которые стоит купить уже сегодня ✅ ❗️Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!
1
2
apexwealth
apexwealth

10 сентября в 14:30

💎 $ALRS : алмазы есть, а прибыли нет Разбираю показатели АЛРОСА и вижу историю затяжного спада, которая пока не разворачивается. Выручка падает четвертый год подряд: с 322 млрд в 2023 до 191 млрд по LTM. Чистая прибыль тоже ушла в минус — почти 14 млрд убытка за последние двенадцать месяцев. Свободный денежный поток отрицательный уже третий год и продолжает ухудшаться, достигнув минус 47 млрд. Это значит, что компания тратит больше, чем зарабатывает, и разрыв только растет. Причины понятны: снижение добычи алмазов, рост долговой нагрузки и себестоимости. Мультипликаторы отражают эту картину — P/E отрицательный, P/S и P/FCF хуже средних по сектору, ROE тоже в минусе. Единственный показатель, который выглядит привлекательно, — это P/BV на уровне 0,4, то есть компания торгуется дешевле балансовой стоимости. Но эта дешевизна обманчива: если бизнес не генерирует прибыль и денежный поток, то низкий мультипликатор к капиталу не дает реальной защиты. Мое отношение к этой истории осторожное. Алмазный рынок переживает не лучшие времена, и пока не видно драйверов для разворота. Компания сокращает добычу, но это не помогает финансовым результатам, а долговая нагрузка продолжает давить. Я не вижу поводов для оптимизма в ближайшей перспективе и предпочитаю наблюдать со стороны, пока не появятся признаки стабилизации. 🔥В профиле я уже дал лучшие акции, которые стоит купить на текущей коррекции рынка ✅ ❗️Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны
1
2
apexwealth
apexwealth

10 сентября в 14:29

🛢 $LKOH : гигант на перепутье Разбираю финансовые показатели Лукойла и вижу картину, которая требует внимательного взгляда. Выручка за последние три года заметно просела: с 7,9 трлн в 2023 до 3,8 трлн в 2025. Чистая прибыль и вовсе рухнула с 1,15 трлн до 92,5 млрд, но здесь важно понимать причину — компания прекратила деятельность за границей, что и дало такой эффект. Свободный денежный поток тоже снизился, но остался на приличном уровне в 585 млрд, что говорит о способности бизнеса генерировать реальные деньги. Мультипликаторы выглядят смешанно. P/E на уровне 34,3 и P/S 0,8 хуже средних по сектору, ROE всего 2,8% — это отражает тот самый разовый удар по прибыли. Но вот P/FCF на уровне 5,4 выглядит лучше рынка, и это важный сигнал: несмотря на все сложности, компания продолжает генерировать денежный поток. P/BV около 1 — тоже не катастрофа, а скорее отражение текущей переоценки активов. Мое мнение здесь такое: Лукойл пережил серьезную трансформацию, избавившись от зарубежных активов, и теперь бизнес стал проще и понятнее. Да, прибыль просела, но денежный поток остался, а это главное для дивидендной истории. Оценка не выглядит дешевой по классическим метрикам, но если смотреть через призму FCF, то потенциал есть. Я держу эту бумагу в поле зрения, но без спешки — нужно увидеть, как компания будет работать дальше в новых условиях. 🔥В профиле я уже дал лучшие акции, которые стоит купить уже сегодня ✅ ❗️Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!
1
2
apexwealth
apexwealth

10 сентября в 14:29

🧊 $CHMF : ставка на смену цикла Разбираю потенциал Северстали и вижу здесь историю, которая начинает разворачиваться в правильную сторону. Долговая нагрузка выглядит комфортно: чистый долг к EBITDA всего 0,87х, что дает компании запас прочности даже в текущих непростых условиях. Мультипликаторы формально выглядят слабо — P/E отрицательный, P/S и P/BV хуже средних по сектору. Но это как раз тот случай, когда цифры отражают прошлые проблемы, а не будущие перспективы. Дивидендов за последние два года не было, и в ближайший год они не ожидаются. Однако есть важный момент, который меняет всю картину. Фьючерсы на сталь начали постепенно расти, и это сигнал о смене ценового цикла. Если тренд закрепится, то выручка компании пойдет вверх. Плюс слабый рубль добавляет очков экспортной выручке, а это дополнительный драйвер. И главное — менеджмент обещает снизить капитальные затраты, что должно улучшить свободный денежный поток уже в 2027 году. Это комбо из трех факторов: рост цен на продукцию, девальвация рубля и сокращение Capex. Моя личная стратегия здесь — постепенное увеличение доли в Северстали и НЛМК. Это не спекулятивная ставка на быстрый рост, а скорее долгосрочная история на разворот цикла. Если все сложится, компания вернется к генерации свободного денежного потока и сможет возобновить дивиденды. Пока же я просто наращиваю позицию, понимая, что это инвестиция на перспективу, а не на завтра. 🔥В профиле я уже дал лучшие акции, которые стоит купить на текущей коррекции рынка ✅ ❗️Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны
1
2
apexwealth
apexwealth

10 сентября в 14:29

🏠 $APRI : стройка есть, а денег нет Разбираю потенциал АПРИ и, честно говоря, не вижу здесь истории для инвестора. Долговая нагрузка выглядит тяжеловато: кредиты и займы на 43,6 млрд при денежных средствах всего 5,4 млрд, а соотношение чистого долга к EBITDA держится на уровне 4х. Мультипликаторы тоже не радуют — P/E на уровне 8,4 и P/S 0,7 выглядят хуже средних по сектору, а P/FCF вообще отрицательный. Про дивиденды и говорить нечего: за последние три года выплат не было, и в ближайший год они не ожидаются. Главная проблема — отрицательный свободный денежный поток. Компания тратит больше, чем зарабатывает, и это автоматически ведет к росту долговой нагрузки и процентных расходов. Показатель покрытия процентов уже ниже 2х, что означает: операционной прибыли хватает на обслуживание долга, но на развитие или выплаты акционерам почти ничего не остается. В таких условиях рассчитывать на дивиденды просто наивно. Единственное, что может заинтересовать рискованных инвесторов, — это облигации АПРИ с доходностью около 35%. Но и здесь есть серьезный нюанс: если доступ к рефинансированию в какой-то момент закроется, компания может столкнуться с дефолтом. Так что я предпочитаю держаться от этой истории в стороне и не вижу причин менять свое мнение в ближайшее время. 🔥В профиле я уже дал лучшие акции, которые стоит купить уже сегодня ✅ ❗️Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!
1
2
apexwealth
apexwealth

10 сентября в 14:29

📡 $MTSS : дивиденды под вопросом, но не все так плохо Смотрю на последние новости вокруг МТС и вижу классическую историю неопределенности. До конца сентября компания планирует анонсировать новую дивидендную политику, и из обрывочных заявлений уже понятно, что выплаты станут более частыми — квартальными или полугодовыми. Но главная интрига в другом: фиксированные 35 рублей на акцию, судя по всему, уходят в прошлое, а вместо них появится привязка к какому-то финансовому показателю. И вот тут возникает вопрос — какому именно и насколько легко его будет корректировать. Бухгалтеры МТС, как известно, умеют показывать чудеса изобретательности, так что за формулировками я буду следить внимательно. Впрочем, у меня есть определенные ожидания. Учитывая потребность АФК Системы в денежном потоке, которая в последнее время только растет, вряд ли МТС будут обижать акционеров. Скорее всего, дивидендную базу выберут так, чтобы выплаты если не выросли, то хотя бы не снизились. Это мое личное мнение, но оно основано на корпоративной логике. Последние события вроде продажи доли в башенном бизнесе тоже намекают на то, что деньги у компании есть и делиться ими она готова. Что касается операционных результатов, то второй квартал выглядит вполне достойно. Выручка прибавила 9,2%, но мобильный сегмент после двух кварталов двузначного роста замедлился до 5,8%. Оно и понятно — слишком сильно дразнить ФАС не стоит, регулятор и так смотрит на компанию с пристрастием. В целом я оцениваю ситуацию как умеренно позитивную, но окончательные выводы буду делать после того, как увижу новую дивидендную политику в полном виде. 🔥В профиле я уже дал лучшие акции, которые стоит купить на текущей коррекции рынка ✅ ❗️Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны
2
3
apexwealth
apexwealth

8 сентября в 23:42

🚀 Контроль небес: что задумал $AFLT Смотрите, опять заходит старая пластинка про иностранных авиаперевозчиков. "Аэрофлот" снова поднимает тему усиления госконтроля над долей зарубежных коллег на нашем рынке. Мое мнение — это не просто бюрократический зуд, а вполне себе прагматичный взгляд на то, как будет делиться пирог в следующем году. Вопрос ведь не в патриотизме, а в банальной математике распределения пассажиропотока. Так вот, по внутренним прикидкам "Аэрофлота", к концу 2025 года ситуация может стать довольно острой. Прогнозируется, что доля иностранцев подскочит аж на 15,7%. Если перевести в живые цифры, это где-то 26–27,5 млн человек. Представляете? Это практически половина всего международного трафика. Я вижу в этом серьезный вызов для нашего флагмана, потому что такие объемы — это не просто рейсы, это деньги и маршрутные сети. Короче, логика понятна: если не держать руку на пульсе, можно упустить контроль над ключевыми направлениями. Но я бы не драматизировал — рынок есть рынок, и конкуренция никуда не денется. С одной стороны, ужесточение правил может защитить позиции местных игроков, с другой — всегда есть риск перегнуть палку и ударить по доступности перелетов для самих россиян. Здесь нужна тонкая настройка, а не грубый запрет. Что касается инвестиционной составляющей, то тут для меня очевидно одно: подобные заявления — это маркер будущей волатильности для сектора. Акции перевозчиков могут дергаться на каждой новости о регулировании. Я лично смотрю на это как на дополнительный фактор риска, который стоит держать в уме при формировании портфеля, но панически распродавать бумаги из-за этого точно не стоит. Время покажет, перейдут ли слова в реальные законы. 🔥В профиле я уже дал лучшие акции, которые стоит купить на текущей коррекции рынка ✅ ❗️Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны
3
4
apexwealth
apexwealth

8 сентября в 23:39

🛢 $TRNFP : стабильность на грани Смотрю на отчёт Транснефти за первое полугодие, и картина здесь полностью соответствует статусу компании — предсказуемо, но с нюансами. Выручка выросла на 3%, а вот EBITDA снизилась на 4%, и это при том, что тарифы индексируются, а объёмы прокачки остаются под давлением из-за регулярных атак на инфраструктуру. Чистая прибыль упала на 3,3%, главным образом из-за сокращения процентных доходов с 58 до 40 млрд рублей . При этом издержки растут быстрее, чем тарифы — плюс 8,1% , и это начинает давить на маржинальность. Свободный денежный поток за полугодие составил 177 млрд рублей, и здесь компания уже заработала около 108 рублей на акцию в денежном выражении, что даёт примерно 10% доходности . Это внушает определённый оптимизм, но остаётся вопрос: сможет ли компания сохранить такой уровень при растущих расходах и волатильности прокачки? Акционеры ждут дивидендов. За 2025 год выплатили 146,7 рубля на акцию, что дало 14% доходности . По итогам 2026 года ожидания скромнее — аналитики закладывают около 180 рублей на акцию с дивдоходностью около 12-13% . Но без рисков не обходится: снижение процентных доходов, рост издержек, уязвимость инфраструктуры — всё это ставит под вопрос выполнение планов. Я оцениваю Транснефть как «четыре с минусом»: надёжно, но без огонька, и в текущих условиях я бы не ждал от неё сюрпризов. 🔥В профиле я уже дал лучшие акции, которые стоит купить на текущей коррекции рынка ✅ ❗️Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны
1
2
apexwealth
apexwealth

8 сентября в 23:38

⛏️ $PLZL : отчетность без откровений Смотрю на отчетность Полюса, и честно — мне противно разбирать эту историю. Компания, которая должна быть эталоном прозрачности в золотодобыче, просто плюнула в лицо инвесторам. В отчете за первое полугодие скрыли расшифровку расходов, не показали движение денежных средств и прочие ключевые детали. В итоге мы знаем только, что объемы реализации упали на 20%, а выручка выросла на 13% за счет высоких цен на золото. Но прибыль рухнула в 2,4 раза — и никто не объясняет почему. Расходы взлетели с 79 до 259 млрд рублей, но причина этого роста просто неизвестна. Куда и кому уходят деньги акционеров — загадка. Даже аудитор сделал заключение, что отчетность непрозрачна и не соответствует стандартам. А еще вдобавок компания заявила, что не будет платить дивиденды до 2030 года. Для меня это абсолютно не_рыночная история, которую я даже не пытаюсь оценивать. Пора бы уже нашим "регуляторам" обратить на это внимание. 🔥В профиле я уже дал лучшие акции, которые стоит купить на текущей коррекции рынка ✅ ❗️Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны
4
5
apexwealth
apexwealth

8 сентября в 23:38

🪙 $GMKN : ослабление рубля и первые дивиденды за три года Смотрю на свежие результаты Норникеля, и здесь действительно появился лучик надежды после долгой паузы. Финансовые показатели за первое полугодие сильно улучшились: выручка выросла на 28% до $8,3 млрд, EBITDA прибавила 50% до $3,9 млрд, а чистая прибыль и вовсе выросла в 2,4 раза . Рентабельность по EBITDA достигла 47% . Благоприятная конъюнктура на рынке цветных металлов и ожидаемое ослабление рубля — два главных драйвера, которые, по моим ощущениям, ещё могут поддержать компанию во второй половине года . Главная новость — Норникель впервые за почти три года возвращается к дивидендам . Совет директоров рекомендовал выплатить 1,85 рубля на акцию, что при текущих ценах даёт символическую доходность около 1,5% . Последний день для покупки под эту выплату — 9 октября, а реестр закроют 12-го . Сумма небольшая, но сам факт важен как сигнал, что компания снова готова делиться с акционерами. При этом выплата проведена за счёт денег от Забайкальского дивизиона, а не от основного — это вызвало вопросы у рынка, и акции скорректировались на ожиданиях . Долговая нагрузка остаётся комфортной: чистый долг/EBITDA снизился до 1,3х , а ставка по кредитам уменьшилась на фоне высоких цен на металлы . Свободный денежный поток, правда, просел на 20% из-за роста оборотного капитала и капзатрат — это главный сдерживающий фактор . Аналитики прогнозируют, что основной свободный денежный поток придёт во втором полугодии, и тогда дивиденды могут быть существенно выше — по некоторым оценкам, до 5–7 рублей на акцию за весь год . Лично я вижу Норникель как историю восстановления с прицелом на вторую половину года. Если рубль продолжит слабеть, а цены на металлы удержатся, дивидендная доходность за 2026 год может составить 4–5% . Но риски в виде оборотного капитала и волатильности металлов остаются, поэтому я отношусь к бумаге с осторожным оптимизмом. Для дивидендного портфеля — пока больше присматриваюсь, чем загружаюсь. 🔥В профиле я уже дал лучшие акции, которые стоит купить на текущей коррекции рынка ✅ ❗️Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны
1
2
apexwealth
apexwealth

8 сентября в 23:38

🏠 $APRI : стройка идёт, прибыль пока в тени процентов Смотрю на отчёт АПРИ за первое полугодие, и здесь типичная история для девелопера в активной фазе. Выручка прибавила почти 30% до 12 млрд рублей, что стало возможным за счёт роста продаж в Челябинской и Свердловской областях и увеличения цен реализации . EBITDA LTM выросла на 68% до 11,5 млрд, а рентабельность достигла 41,6% — это очень высокий уровень для застройщика . Средняя цена реализации росла быстрее себестоимости, а доля фиксированных расходов в структуре выручки заметно снизилась . Но, как и у многих девелоперов, чистая прибыль — ахиллесова пята. Она составила всего 120,7 млн рублей, потому что процентные расходы по кредитам на стадии строительства до наполнения эскроу давят на итоговый результат . Тем не менее, долговая нагрузка пока остаётся приемлемой: чистый долг/EBITDA LTM = 4,2 . За первое полугодие компания заключила договоры долевого участия на 5,6 млрд и ввела в эксплуатацию 23,3 тыс. кв. м, а всего в работе — 13 объектов с 53,5 тыс. кв. м . Второе полугодие должно принести значительное улучшение. Ожидается ввод крупных объектов и масштабное раскрытие эскроу-счетов, что позволит погасить существенную часть проектного долга, резко снизить процентную нагрузку и высвободить ликвидность . Тогда чистая прибыль может подскочить, и история станет более интересной для акционеров. Пока что я воспринимаю АПРИ как девелоперский кейс с понятным драйвером восстановления во второй половине года. 🔥В профиле я уже дал лучшие акции, которые стоит купить на текущей коррекции рынка ✅ ❗️Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны
1
2
apexwealth
apexwealth

8 сентября в 23:38

💊 $PRMD : фармацевтический гипертрофия Смотрю на полугодовые результаты Промомеда, и там настоящий взрыв по всем фронтам. Выручка подскочила на 76% до 22,8 млрд рублей, EBITDA прибавила те же 76% до 7,7 млрд, а чистая прибыль и вовсе выросла на 83% до 2,6 млрд . Рентабельность по EBITDA держится на уровне 34%, что для фармы — вполне достойный показатель, учитывая масштаб инвестиций. Менеджмент подтвердил прогноз на весь 2026 год: рост выручки 60% при рентабельности по EBITDA 45%, то есть во втором полугодии маржинальность должна серьёзно подтянуться. Основной драйвер — эндокринология, где продажи препаратов для лечения ожирения и диабета взлетели в разы . Компания уже занимает больше половины розничного рынка препаратов для сахарного диабета в денежном выражении, а доля инновационных препаратов в структуре выручки достигла 82%. Плюс начались первые экспортные поставки "Велгии" в Беларусь, что открывает новые горизонты. С другой стороны, сегмент онкологии во втором квартале просел на 45% из-за сдвига госзакупок на вторую половину года, так что там всё должно восстановиться. Есть и тревожный звоночек: чистый долг вырос на 61% до 33,3 млрд рублей, хотя соотношение чистого долга к EBITDA остаётся на комфортном уровне 1,79 . Компания активно инвестирует в расширение производства и R&D, что требует денег, и при текущей дивидендной политике (не менее 25% при ND/EBITDA от 1 до 2) выплат в этом году скорее всего не будет. Пока что это история про рост капитализации, а не про дивидендный кэшбек. Моё мнение: Промомед — одна из самых ярких историй на российском рынке с сильным продуктовым портфелем и понятным долгосрочным драйвером. Но бизнес капиталоёмкий, конкуренция в сегменте препаратов для снижения веса будет нарастать, а отрицательный свободный денежный поток требует терпения. Для долгосрочного портфеля — интересно, но с пониманием, что быстрых дивидендов не будет. 🔥В профиле я уже дал лучшие акции, которые стоит купить на текущей коррекции рынка ✅ ❗️Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны
1
2
apexwealth
apexwealth

8 сентября в 23:37

🏦 $DOMRF : устойчивый рост в неидеальных условиях Смотрю на отчёт ДОМ.РФ за семь месяцев, и компания продолжает радовать стабильной и сбалансированной динамикой. Чистая прибыль выросла на 44% год к году, достигнув 67 млрд рублей, а рентабельность капитала держится на уровне 23,8% . Менеджмент подтвердил обновленный прогноз на весь год — 117 млрд чистой прибыли, что предполагает рост на 32% к прошлому году . Июль принёс около 10 млрд прибыли, что говорит о сохранении высоких темпов . Структура доходов тоже выглядит здоровой. Чистые процентные доходы прибавили 26% до 104,7 млрд, а комиссионные — выросли на 52% до 27,6 млрд и теперь формируют около четверти всей выручки группы . Чистая процентная маржа (NIM) увеличилась до 4,3% , а стоимость риска (COR) остаётся на низком уровне 0,7%, что говорит о высоком качестве кредитного портфеля . Показатель эффективности CIR — 23,8%, один из лучших в секторе . Для акционеров главный вопрос — дивиденды. По итогам 2025 года компания выплатила 246,9 рубля на акцию , и если тренд сохранится, то при прогнозной прибыли 117 млрд и payout 50% сумма может составить около 325 рублей на акцию. Это даёт двузначную дивдоходность к текущим уровням. Менеджмент уже обозначал планку ROE на уровне 23,4% на год, что предполагает высокую прибыль на акцию . Так что ДОМ.РФ остаётся одной из самых понятных и устойчивых историй в финансовом секторе. Растущие доходы, контроль над расходами и низкие риски делают его надёжным кандидатом для дивидендного портфеля. Но не забываем про зависимость от ипотечного рынка и ставок — при их снижении спрос восстановится, а пока компания держится уверенно. 🔥В профиле я уже дал лучшие акции, которые стоит купить на текущей коррекции рынка ✅ ❗️Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны
1
2