19
подписчиков
9
подписок
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
motosimak
11 марта
$LKOH 5 сценариев:
1. 🕊 Мягкая деэскалация, нефть 70–80 $, предполагаю Лукойл в диапазоне около 5 200–5 500 ₽, рынок снимает часть геополитической премии.
2. 😐 Нейтральный сценарий, нефть 80–90 $, допускаю цену Лукойла примерно 5 500–5 900 ₽, без ярко выраженного тренда, с умеренной волатильностью.
3. 📈 Умеренное напряжение, нефть 90–100 $, для себя вижу Лукойл в районе 6 000–6 500 ₽, рынок закладывает стабильный кэшфлоу и дивиденды.
4. 🔥 Эскалация конфликта, нефть 100–110 $, не исключаю диапазон 6 500–7 000 ₽ по Лукойлу за счёт ожиданий повышенной маржинальности и сильных дивидендов.
5. 🚀 Жёсткая эскалация и нефть выше 110 $, допускаю уход Лукойла выше 7 000 ₽, когда геополитическая премия и аппетит к риску по нефтянке максимальны.
Это не инвестрекомендация, а предположения по возможным сценариям и диапазонам цены.
Ваш выбор номер =?
LK
LKOH
5 685 ₽
-7,3%
motosimak
27 февраля
$CLOV🩺 CLOV: отчет и взгляд на 2026
📊 Итоги 2025
- Выручка: 1,9 млрд долларов, рост примерно 40% год к году.
- MA‑члены: 113 803, рост около 38% год к году.
- Страховая выручка: рост порядка 41% год к году.
- GAAP‑результат: убыток примерно 86 млн долларов.
- Adjusted EBITDA: плюс около 22 млн долларов (переход в прибыль).
- Adjusted net income: около плюс 20 млн долларов.
- Кэш и инвестиции: 319,9 млн долларов, заметное снижение к прошлому году.
📈 Гайд менеджмента на 2026
- Среднее MA‑членство: 154–158 тыс. (рост около 46%).
- Выручка: 2,81–2,92 млрд долларов (рост около 49%).
- Валовая прибыль: 470–510 млн долларов (рост около 38%).
- Adjusted EBITDA: 50–70 млн долларов.
- GAAP net income: от 0 до 20 млн долларов, цель – первая полная прибыль по GAAP.
⚖️ Сильные стороны
- Сильный рост базы MA при уже положительном Adjusted EBITDA, редкий кейс для insurtech.
- Ставка менеджмента на выход в GAAP‑прибыль уже в 2026 за счет масштаба и улучшения юнит‑экономики.
- Сильный рост в AEP и неплохая ретенция текущих клиентов.
⚠️ Риски
- По GAAP за 2025 компания все еще в минусе, устойчивой прибыли пока нет.
- Маржа под давлением, валовая прибыль в 2025 немного просела.
- Высокий уровень медицинских затрат (BER около 90% и выше), чувствительность к medical cost trend.
- Снижение кэша, критична дисциплина в расходах и управлении выплатами.
🎯 Целевая цена акции на конец 2026 (ИИ сценарий)
Это не инвестрекомендация, а рабочая модель при выполнении гайда.
- Базовый сценарий (выполнен средний гайд по выручке и выход в небольшой GAAP‑плюс): целевая цена 5 долларов за акцию.
- Диапазон сценариев:
- Консервативный (давление по медзатратам, слабее маржа, скепсис рынка): 3,5–4,0 доллара.
- Оптимистичный (устойчивый профит, улучшение BER и рост мультиплов): 6,0–7,0 доллара.
🧠 Вывод
CLOV на 2026 год – это ставка на то, что команда доведет компанию до устойчивой GAAP‑прибыли на фоне сильного роста выручки и базы MA. При выполнении гайда рынок может начать переоценивать CLOV как уже прибыльного игрока в Medicare Advantage; при ухудшении медицинских затрат высок риск отката к прошлому «стартапному» нарративу и низким мультиплам.
CL
CLOV
2,14 $
+125,23%
motosimak
4 ноября 2025
$CLOV 🚀 Clover: финансовые итоги 3-го квартала 2025📈 Выручка $497 млн (+50% г/г)
👥 Число участников Medicare Advantage достигло 109 226 (+35%)
📉 GAAP убыток $24,4 млн
💼 Скорректированная EBITDA $2,1 млн
💵 Кэш и инвестиции — $395,9 млн
📊 Страховые расходы выросли до 93,5%Компания повысила ожидаемые показатели по выручке и EBITDA на 2025 год.
Несмотря на убытки, Clover укрепляет свои позиции с ростом клиентов и улучшением экономики бизнеса. В 2026 году ожидается дальнейший рост прибыльности.
PS: завтра может и +30% быть, проходили уже)
CL
CLOV
3,04 $
+58,55%
motosimak
6 августа 2025
$CLOV сегодня будет рост, в тот раз тоже укатали и потом +20%) надеюсь повторят)
CL
CLOV
2,48 $
+94,35%
motosimak
12 мая 2025
$CLOV Трамп заявил, что подпишет «один из самых важных указов в истории США», благодаря которому в стране резко упадут цены на лекарства.
При этом в остальном мире, по его словам, препараты подорожают.
Президент США отметил, что «всегда задавался вопросом», почему в Соединенных Штатах препараты в несколько раз дороже, чем в других странах: «Фармацевтические компании годами говорили, что это расходы на исследования и разработки, и что все эти расходы были и будут, без какой-либо причины, нести только «лохи» Америки».
Завтра утром Трамп подпишет указ, который обеспечит снижение цен на лекарства в стране «почти немедленно на 30-80%». Президент США отметил, что, чтобы сбалансировать рынок, цены в остальном мире вырастут, но Трамп собирается сделать так, чтобы Соединенные Штаты платили «ту же цену, что и страна, которая платит самую низкую цену в мире».
«С нашей страной, наконец, будут обращаться справедливо, и расходы на здравоохранение наших граждан будут сокращены на цифры, о которых раньше и не думали. Кроме того, вдобавок ко всему прочему, Соединенные Штаты сэкономят триллионы долларов. Спасибо за внимание к этому вопросу. Сделаем Америку снова великой!»
CL
CLOV
3,47 $
+38,9%
motosimak
6 мая 2025
$CLOV Clover Health (NASDAQ: CLOV) сообщила о сильных результатах за первый квартал 2025 года со значительными улучшениями по всем ключевым показателям. Количество участников программы Medicare Advantage компании выросло на 30% по сравнению с прошлым годом и достигло 103 418 человек, а общая выручка увеличилась на 33% до 462 миллионов долларов . Показатели рентабельности продемонстрировали значительное улучшение: чистый убыток по GAAP сократился до 1 миллиона долларов с 19 миллионов долларов по сравнению с прошлым годом, а скорректированная EBITDA выросла на 279% до 26 миллионов долларов . Технология Clover Assistant компании продемонстрировала высокие результаты: данные показывают снижение госпитализаций на 18% и снижение повторных госпитализаций в течение 30 дней на 25% для пациентов с застойной сердечной недостаточностью. На основе этих результатов Clover Health улучшила свой годовой прогноз на 2025 год, прогнозируя рост количества участников программы Medicare Advantage на 30% и страховой доход в диапазоне от 1,8 до 1,875 миллиарда долларов, что составляет 37% роста по сравнению с прошлым годом в середине года.
CL
CLOV
3,47 $
+38,9%
motosimak
25 февраля 2025
$TGLD@ давайте дождёмся марта, пока супер управляемая история с распродажами в 18:45 лесенкой какой уже день.
TG
TGLD@
10,22 ₽
+39,82%
motosimak
7 ноября 2024
$CLOV куда завтра пойдёт? Делаем предположение?
Очевидно в акции горячие головы, которые сейчас неадекватно реагируют на новости.
CL
CLOV
3,67 $
+31,34%
motosimak
31 октября 2024
$HEAD видимо под дивы смысл брать есть в последнюю неделю перед отсечкой...
Вижу три сценария:
1. Будут давить вниз до декабря, чтобы войти большим объёмом
2. Ложный пробой вниз и рост после выборов в США
3. Цена установила коридор и будет до дивов болтаться на одном уровне.
Какие варианты ещё рассматриваете?
HE
HEAD
4 190 ₽
-32,7%
motosimak
10 октября 2024
$EUTR вчера писал, что вниз пойдёт, это было ожидаемо. Вопрос в другом, пробьёт сегодня 130 или будет отскок?
EU
EUTR
133,5 ₽
-84,34%
motosimak
9 октября 2024
$EUTR ну что, завтра вниз? Все ещё думаю, что до дивов на 120 сходит
EU
EUTR
132,25 ₽
-84,2%