В приложении Т-Инвестиций посмотреть доходность ваших вложений можно двумя способами: в разделах «Аналитика» и «Портфель».
В этой статье рассказываем про доходность счета в разделе «Аналитика». В нем отображается ваша общая доходность — то есть с учетом активов, которые у вас есть сейчас, и тех, что вы уже продали. Также учитываются полученные купоны и дивиденды, пополнение счетов и вывод денег.
А в разделе «Портфель» отображается текущая доходность вашего портфеля — то есть учитываются только те активы, которые у вас есть сейчас. Такая доходность показывает, как изменилась стоимость активов с момента покупки или за торговый день. Подробнее о расчете доходности — в разделе «Портфель»
Как узнать доходность инвестиционного портфеля с учетом дивидендов, купонов, выводов и пополнений?
Полная историческая доходность портфеля с учетом закрытых позиций, дивидендов, купонов, пополнений и выводов доступна в разделе «Аналитика». Данные в этом разделе можно посмотреть как в разрезе всего вашего инвестиционного портфеля в целом, так и для каждого из счетов отдельно — если на нем куплен хотя бы один актив.
Чтобы перейти в раздел «Аналитика», нажмите на одноименную кнопку в приложении Т-Инвестиций. Чтобы оценить доходность по конкретному счету, в верхней части раздела нажмите «Все счета» → отметьте нужный счет → «Применить»
Стоимость портфеля в разделе «Аналитика» может обновляться с небольшой задержкой.
Раздел «Аналитика» состоит из трех вкладок: «Стоимость портфеля», «Будущие выплаты» и «Структура портфеля». Ниже подробно рассказали о каждой.
Вкладка «Стоимость портфеля»
Там отображается историческая доходность ваших инвестиций за определенный период, включая закрытые сделки, пополнение и вывод денег, а также полученные на счет купоны и дивиденды. При подсчете доходности не учитываются виртуальные акции и донаты от пользователей соцсети «Пульс».
Если доход по счету указан красным цветом — значит, это не доход, а убыток
Кнопки под графиком — позволяют увидеть статистику за определенный отрезок времени. Например, можно посмотреть изменение стоимости портфеля за день, за последние шесть месяцев, за все время существования или выбрать собственный диапазон дат.
В зависимости от выбранного отрезка режим отображения статистики будет разным: для ежемесячной статистики отображается стоимость портфеля в конце каждого дня, для полугодовой отображается состояние портфеля на конец каждой календарной недели, а статистика за год и за всё время отображает стоимость портфеля на конец календарного месяца.
Общий доход — число зеленого цвета показывает доход, а красного — убыток по вашим инвестициям за выбранный период с учетом закрытых сделок, налогов, комиссий, а также полученных купонов и дивидендов.
Доход или убыток в разделе «Аналитика» считается по формуле:
(Стоимость портфеля сейчас) − (Стоимость портфеля на начало периода) − (Пополнения) + (Выводы) = (Исторический доход портфеля для выбранного периода)
Например, сейчас ваш портфель стоит 100 000 ₽. Вы начали инвестировать в начале года, вложив 80 000 ₽. В течение года вы пополнили счет на 10 000 ₽ и вывели с него 20 000 ₽.
Общий доход в разрезе года будет считаться так:
100 000 − 80 000 − 10 000 + 20 000 = 30 000 ₽.
Дивиденды и купоны — эти строчки показывают сумму дивидендов и купонов, которые вы получили за выбранный период. Сумма указывается до удержания налога.
Пополнения — сумма пополнений счета за выбранный период.
Выводы — сумма выводов со счета за выбранный период.
Оборот — сумма всех ваших покупок и продаж за выбранный период без учета комиссий и накопленного купонного дохода (НКД) по облигациям. Этот параметр позволяет оценить общий торговый объем всех ваших сделок за выбранный временной отрезок. Подробнее про расчет оборота
Открытые позиции — абсолютная доходность ваших открытых позиций в портфеле за «Всё время» и «За сегодня». Эта доходность дублирует абсолютную доходность на главном экране приложения Т‑Инвестиций.
Доход по фьючерсам — показывает промежуточный доход или убыток в зависимости от изменения стоимости фьючерсов.
Строка «Ближайший» показывает еще не начисленную вариационную маржу по всем вашим фьючерсам.
Строка «За все время» показывает, сколько уже было зачислено или списано денег по всем фьючерсам за выбранный вами период.
Вкладка «Будущие выплаты»
Внутри вкладки отображается график будущих выплат. Синяя часть каждого столбика — купоны, а фиолетовая — дивиденды.
Под графиком находится календарь. В нем можно посмотреть, в какие даты и какие суммы будут зачислены на счет в ближайшее время. Если нажать на конкретный столбик, то в календаре отобразятся дивиденды и купоны за выбранный месяц.
Чтобы посмотреть статистику за остальные месяцы, прокрутите график в правую сторону
Реальная дата получения денег на счет может не совпадать с датой выплаты в календаре.
Вкладка «Структура портфеля»
На этой вкладке можно оценить сбалансированность ваших вложений и посмотреть распределение активов по валюте, типу инструментов, конкретным компаниям или отраслям экономики.
Если хотите посмотреть структуру конкретного счета, нажмите на крестик, чтобы выйти из вкладки. После этого в верхней части раздела нажмите кнопку «Все счета» и выберите только нужный счет
Активы — показывают тип и соотношение ваших активов в портфеле. Например, сколько у вас облигаций, ETF или наличных денег.
Компании — показывают компании, активы которых есть в вашем портфеле. Разные типы инструментов от одной компании будут суммироваться. Например, если у вас куплены акции Роснефти и фьючерсы на акции Роснефти, посчитаем объем эмитента как сумму таких активов.
Отрасли — показывают отрасли, к которым относятся ваши активы, например: государственные ценные бумаги, энергетика, потребительский сектор и прочее.
Валюта — оценивает соотношение активов в разной валюте в вашем портфеле и позволяет оценить сбалансированность портфеля в разбивке на рубли, доллары США и евро. В этом разделе всегда учитывается именно номинал актива, в котором он торгуется на бирже: например, если ETF на акции США торгуется в рублях, то он будет включаться в рублевую часть портфеля.
Если у вас есть позиции шорт по валюте, бумагам или фьючерсам, то эта позиция не будет учитываться в круговых диаграммах. Также из‑за коротких позиций стоимость портфеля в аналитике может быть выше, так как не учитываются активы находящиеся в шорте, но учитываются активы, полученные в кредит от брокера. Что такое торговля в шорт
Например, вы купили с плечом акции компании Х и после покупки у вас образовался минус на рублевой секции. Этот минус не будет учитываться в аналитике, а акции Х — будут.
Если вы продадите акции Х в шорт, получится наоборот: деньги от продажи акций в шорт будут учитываться в аналитике портфеля, а отрицательная позиция по бумагам — нет.
Еще одна особенность расчетов связана с фьючерсами: они учитываются по своей оценочной стоимости только в круговых диаграммах аналитики. Что такое фьючерс
Например, у вас в портфеле есть акции компании Х на 100 000 ₽ и фьючерс на индекс российского рынка оценочной стоимостью 180 000 ₽.
На главной странице в портфеле оценочная стоимость фьючерса не повлияет на общую стоимость портфеля — она будет составлять 100 000 ₽.
В аналитике портфеля на круговой диаграмме стоимость фьючерса будет учитываться, поэтому суммарная стоимость портфеля составит уже: 100 000 + 180 000 = 280 000 ₽.
Как считается оборот в разделе «Аналитика»?
Этот параметр рассчитывается как сумма всех сделок по покупке и продаже валюты и ценных бумаг за выбранный период. В расчете не учитываются комиссии и накопленный купонный доход (НКД) по облигациям.
Например, вы купили 20 акций компании Х по цене 100 ₽. Через два дня вы продали 10 акций по цене 150 ₽. Торговый оборот составит: (20 × 100) + (10 × 150) = 3 500 ₽.
Если вы покупали или продавали активы в валюте, сумма сделки переводится в рубли по биржевому курсу валюты на момент совершения сделки.
Например, вы купили две валютные облигации по цене 800 ¥, курс юаня на момент покупки составил 10 ₽. Через два дня вы продали одну облигацию по цене 840 ¥, в момент продажи курс юаня вырос до 11 ₽.
Для анализа суммы пополнений и выводов учитывается фактический период, который вы выбрали (месяц, полгода, год или всё время действия счета). То есть отсчет идет не с начала календарного месяца или года, а за последние даты, которые вы выбрали.
Например, если 19 февраля вы выбрали для анализа портфеля временной период в месяц, то в сумме пополнений и выводов отразится статистика за последние 30 календарных дней, то есть с 20 января.
В сумму выводов входят все выводы, которые поступили на вашу карту Т‑Банка с брокерского счета. При этом важно помнить, что при выводе денег на карту с вас могут автоматически удержать налог на прибыль. Подробнее про списание налога на доход от инвестиций
Например, вы выводите на дебетовую карту 1 000 ₽ и у вас есть налог к удержанию в размере 100 ₽. В момент вывода на карту поступит: 1 000 − 100 = 900 ₽.
Именно 900 ₽ (то есть уже за вычетом налога) будут учтены как сумма вывода в аналитике портфеля.
В сумму пополнений входят все пополнения ваших инвестиционных счетов. Если вы пополняли счет в валюте, сумма пополнения переводится в рубли по биржевому курсу валюты на момент совершения операции. Если вы пополняли счет в валюте в неторговый день, используется биржевой валютный курс прошлого торгового дня.
Оставьте заявку на брокерский счет в Т-Инвестициях
