Где можно узнать доходность вложений в Т-Инвестициях?
Вы можете посмотреть доходность своих вложений в приложении Т-Инвестиций двумя способами: в разделах «Портфель» и «Аналитика».
На вкладке «Портфель» в верхней части экрана отображается суммарная доходность всего вашего инвестиционного портфеля, а ниже доходность по каждому конкретному счету.
Чтобы сменить валюту отображения, нажмите на стоимость портфеля. Чтобы сменить период расчета доходности — «За все время» или «За сегодня», — нажмите на сумму дохода или убытка
Доходность инвестиционного портфеля отображается сразу в двух вариантах.
В рублях, долларах или евро — это абсолютная доходность. Она показывает накопленный доход или убыток всех позиций в портфеле относительно их средней цены.
В процентах — это относительная доходность. Она показывает, на сколько процентов изменилась стоимость всех позиций в портфеле относительно их средней цены.
Оба вида доходности можно смотреть за два периода времени: «За все время» и «За сегодня».
Доходность «За сегодня» — показывает, как изменилась стоимость всех ваших позиций относительно цен текущего дня на 04:00 по московскому времени.
Доходность «За все время» — показывает, как изменилась стоимость всех имеющихся активов с момента их приобретения.
Получить еще более подробную информацию можно в разделе «Аналитика», расположенном в верхней части главного экрана приложения, на экране «Портфель».
В разделе «Аналитика» отображается полная доходность за месяц, полгода, год или все время существования портфеля. В этом разделе доходность рассчитывается с учетом открытых и закрытых позиций, а также дивидендов и купонов. Подробнее про раздел «Аналитика»
Стоимость портфеля в разделе «Аналитика» может обновляться с небольшой задержкой.
Как рассчитать доходность портфеля в приложении Т-Инвестиций?
На вкладке «Портфель» доходность рассчитывается по следующим формулам.
Абсолютная доходность портфеля «За все время» показывает, как изменилась стоимость всех имеющихся у вас активов с момента их покупки.
Абсолютная доходность портфеля = Доходность первой позиции + Доходность второй позиции +…
Например, в вашем портфеле есть акции компаний A, B и C, которые вы купили месяц назад. С момента покупки акции А принесли доход в 300 ₽, акции B принесли доход в 700 ₽, а акции C показали убыток в 200 ₽.
Абсолютная доходность портфеля с момента покупки будет рассчитываться так: 300 + 700 − 200 = 800 ₽.
Доходность на вкладке «Портфель», показанная в рублях, учитывает изменение курса валюты — это важно, если вы торгуете валютными активами. Валютная переоценка в доходности отдельной позиции не учитывается.
Например, год назад вы купили акцию A за 100 $ и акцию B за 70 $. Курс доллара на момент покупки — 50 ₽. Сейчас акция A по‑прежнему стоит 100 $, а акция B выросла в цене до 80 $. Курс доллара вырос до 70 ₽.
Абсолютная доходность акции A без учета валютной переоценки: 100 − 100 = 0 $.
Абсолютная доходность акции A в рублях, то есть с учетом валютной переоценки: (100 × 70) − (100 × 50) = 2 000 ₽.
Абсолютная доходность акции B без учета валютной переоценки: 80 − 70 = 10 $.
Абсолютная доходность акции B в рублях, то есть с учетом валютной переоценки: (80 × 70) − (70 × 50) = 2 100 ₽.
Абсолютная доходность всего портфеля без учета валютной переоценки:
(100 − 100) + (80 − 70) = 10 $.
Абсолютная доходность всего портфеля в рублях: 2 000 + 2 100 = 4 100 ₽.
Относительная доходность портфеля «За все время» показывает ту же доходность, но выраженную в процентах.
Относительная доходность = Абсолютная доходность портфеля за все время / (Cтоимость портфеля − Абсолютная доходность портфеля за все время) × 100%
Например, в вашем портфеле есть акции трех компаний: 10 акций A по цене 100 ₽, 20 акций B по цене 150 ₽ и 5 акций C по цене 200 ₽, а также 2 500 ₽ в свободных деньгах.
С момента покупки акции А выросли в цене до 150 ₽, акции B — до 170 ₽, а акции C упали в цене до 120 ₽. Рассчитаем абсолютную доходность:
Абсолютная доходность портфеля «За сегодня» показывает, как поменялась стоимость всех ваших позиций относительно цен текущего дня на 04:00 мск.
Абсолютная доходность портфеля «За сегодня» = Абсолютная доходность позиции 1 «За сегодня» + Абсолютная доходность позиции 2 «За сегодня» +…
Например, в вашем портфеле есть по одной акции компаний A и В. Сейчас акции А стоят 250 ₽, а на 04:00 текущего дня они стоили 200 ₽. Акции В сейчас стоят 400 ₽, на 04:00 текущего дня они стоили 320 ₽.
Доходность портфеля в рублях учитывает изменение курса валюты — это важно, если вы торгуете валютными активами. Валютная переоценка в доходности отдельных позиций не учитывается.
Относительная доходность портфеля «За сегодня» показывает, на сколько процентов поменялась стоимость всех ваших позиций относительно цен текущего дня на 04:00 мск.
Относительная доходность портфеля «За сегодня» = Абсолютная доходность портфеля «За сегодня» / (Стоимость портфеля − Абсолютная доходность портфеля «За сегодня») × 100%
Например, сейчас ваш портфель стоит 10 000 ₽. Его абсолютная доходность «За сегодня» — 2 000 ₽.
Тогда его относительная доходность: 2 000 / (10 000 − 2 000) × 100% = 25%.
Если вам нужна полная историческая доходность вложений с учетом закрытых позиций, дивидендов, пополнений и выводов — ее можно посмотреть в разделе «Аналитика». Как посмотреть подробную аналитику портфеля
Почему доходность на главном экране отличается от доходности в разделе «Аналитика»?
Доходность на главном экране приложения Т‑Инвестиций — это только тот доход, который накопился по открытым позициям в вашем портфеле. Но фактически этот доход еще не реализовался, то есть вы пока не продали актив и не зафиксировали прибыль.
Доходность в разделе «Аналитика» учитывает доходность как открытых, так и закрытых позиций, а также полученные дивиденды и купоны.
Например, вы купили акции двух компаний: 10 акций компании А по цене 200 ₽ и 10 акций компании В по цене 150 ₽.
Через неделю цена акций обеих компаний выросла на 20%: акции компании А теперь стоят 240 ₽, акции компании В стоят 180 ₽. Кроме того, по акциям компании В заплатили дивиденды в размере 10 ₽ на акцию.
Вы решили продать акции компании В. Комиссиями и налогом в примере можно пренебречь. Ваш доход с продажи акций В: (180 × 10) − (150 × 10) = 300 ₽. Кроме дохода с продажи вы получили дивиденды в размере: 10 × 10 = 100 ₽. Ваш общий доход от акций В: 300 + 100 = 400 ₽.
По акциям компании А вы получили доход в размере: (240 × 10) − (200 × 10) = 400 ₽. Однако так как эти акции вы еще не продали, доход считается незафиксированным.
В разделе «Портфель» будет учитываться доход только по открытой позиции: 400 ₽ от акций А. В разделе «Аналитика» будет учитываться общий доход по открытым и закрытым позициям: 300 + 100 + 400 = 800 ₽.
Кроме того, доходность портфеля рассчитывается еще в разделе «Пульс». Там доходность считается, как сумма дневных доходностей за определенный период, например за месяц или год. Подробнее про расчет доходности в Пульсе
Как доходность портфеля влияет на сумму налогов?
Текущая доходность портфеля, которая отображается в приложении Т-Инвестиций, не влияет на сумму налогов напрямую.
Доходность портфеля на главном экране приложения отражает доход по открытым позициям. А доходность в разделе «Аналитика» учитывает доход как от открытых, так и от закрытых позиций, а также полученные дивиденды и купоны.
Но чтобы рассчитать налог от сделок с ценными бумагами, необходимо использовать другой метод расчета доходности — он учитывает только доход от закрытых позиций.
Например, вы купили акцию Х за 1 000 ₽, и через некоторое время она выросла до 1 500 ₽. Доход этой открытой позиции — 500 ₽. Именно эта доходность будет отображаться на главном экране приложения. Однако пока вы не продадите акцию, платить налог с этого дохода не придется.
Если вы все же продадите акцию Х, то доход будет считаться зафиксированным, и с него придется заплатить налог: (1 500 − 1 000) × 13% = 65 ₽.
При этом, если после продажи акции Х на вашем счете не останется ценных бумаг, то на главном экране приложения будет указано, что дохода по открытым позициям нет.
Еще может возникнуть ситуация, когда по открытым позициям будет отображаться убыток, но при этом в текущем году были закрыты другие прибыльные позиции. Тогда налог платить тоже придется: текущие убыточные позиции не уменьшат налогооблагаемую базу, пока не будут зафиксированы.
Продолжим наш пример: на счете зафиксирована прибыль 500 ₽ от проданной акции Х. Затем за 750 ₽ была куплена акция Y. Если в течение того же календарного года ее стоимость упадет до 400 ₽, то на главном экране в приложении Т-Инвестиций будет отображаться убыток в 350 ₽.
Однако налог будет считаться все еще только по доходу от закрытой позиции по акции Х. Убыток по акции Y на налог никак не повлияет.
Налог по доходу от сделок с ценными бумагами за своих клиентов рассчитывает и уплачивает брокер. Деньги списываются с брокерского счета в конце календарного года или в момент вывода денег, но только если на момент вывода имелась зафиксированная прибыль. Есть ли налог на вывод средств с брокерского счета
Чтобы проверить актуальную сумму налога, которую придется уплатить по итогам календарного года, скачайте налоговый отчет в приложении Т-Инвестиций или в личном кабинете на сайте tbank.ru. Как заказать отчеты по брокерскому счету
В разделе «Портфель» нажмите на нужный счет → на экране этого счета в правом верхнем углу нажмите на значок ⬢️ → «Отчеты» → найдите нужный отчет и нажмите «Скачать»
Оставьте заявку на брокерский счет в Т-Инвестициях
