Хэштег #квалифицированныйинвестор | Тинькофф Инвестиции Пульс

С 23 мая изменятся условия признания физлиц квалифицированными инвесторами Новые условия получения физлицами статуса квалифицированного инвестора ("квала") вступят в силу с 23 мая. Главное изменение - будут действовать не только отдельные критерии, но и их комбинации. Сейчас для получения статуса квалифицированного инвестора нужно соответствовать хотя бы одному из условий. Первое - общая стоимость активов должна быть минимум 12 млн руб. Второе - сумма сделок с ценными бумагами и производными инструментами должна быть минимум 6 млн руб. Третье - есть экономическое образование в аккредитованном вузе. Четвертое - есть опыт работы в компании, которая совершает сделки с ценными бумагами или производными инструментами. С 23 мая условия обновятся и появятся их комбинации. К самостоятельным критериям будут относиться экономическое образование и ученая степень. Еще один самостоятельный критерий - средний доход за последние два года, который должен быть не менее 20 млн руб. в год. При этом деньги, полученные от продажи недвижимости, учитываться не будут. Статус "квала" по-прежнему можно будет получить и по размеру активов. С 1 января 2026 года он увеличится с 12 до 24 млн руб. "Квалом" можно будет стать при комбинации высшего образования или ученой степени по ряду экономических специализаций с доходом или имущественным критерием, или опытом инвестирования. При таких сочетаниях предлагается снизить критерий дохода и имущественный критерий до 6 млн руб. в год. Но с 1 января 2026 года имущественный критерий вырастет до 12 млн руб. в год. ______ Чувствую, не успел я с получением квала 😒 ,

Статус квалифицированного инвестора: зачем нужен и как его получить?! Нередко за привычными и рутинными действиями мы не замечаем, что продвинулись в каком-то деле далеко вперед. Например, ежедневно бегая по утрам, можно не заметить, как «случайно» выполнил норматив какого-либо спортивного разряда. То же самое и с инвестициями: регулярно торгуя ценными бумагами, можно легко упустить момент, когда опыта и активов становится достаточно для выхода на новый уровень. По инерции мы можем продолжать пользоваться ограниченным набором инструментов, даже не подозревая о том, что нам доступен статус квалифицированного инвестора, который открывает гораздо больше интересных возможностей. Статус квалифицированного инвестора открывает доступ к широкому перечню финансовых инструментов, недоступных неквалифицированным инвесторам. При этом есть мнение, что условия получения такого статуса являются невыполнимыми или труднодостижимыми. На самом деле может оказаться, что вы уже соответствуете установленным критериям. Как получить статус Для оформления статуса квалифицированного инвестора нужно соответствовать всего одному из предусмотренных нормативными документами требований. • Например, если за время инвестирования вы накопили 6 млн руб. на банковских или брокерских счетах, то этого достаточно. А, возможно, у вас есть ценные бумаги или производные финансовые инструменты на сумму от 6 млн руб. — этого также хватило бы для желанного статуса. • Достаточным условием станут и совершенные за последние 4 квартала сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами на сумму от 6 млн руб. — не реже 10 раз в квартал и не реже одного раза в месяц. По этому пункту я и получил себе статус квала, подробнее в видео: • Помимо минимальных сумм или определенного оборота, также достаточно иметь соответствующий опыт работы в компаниях, совершающих сделки с финансовыми инструментами: от 2 лет, если компания является юридическим лицом, признанным квалифицированным инвестором, или от 3 лет в других случаях. Также помогут получить статус высшее экономическое образование, свидетельство о квалификации или один из международных сертификатов CFA, CIIA или FRM. В ближайшем будущем условия получения квалификации могут измениться. Если вы подходите под один из текущих критериев, есть смысл воспользоваться моментом и перейти на новый уровень инвестиций прямо сейчас. По новым правилам статус квалифицированного инвестора смогут получить участники рынка, владеющие ликвидными активами не менее чем на 30 млн рублей. Высшее экономическое образование, которого было достаточно раньше для получения статуса, перестанет учитываться как достаточный критерий. В октябре 2022 г. Банк России ограничил для «неквалов» возможность покупать иностранные ценные бумаги "недружественных" стран. Лично я получил статус квал. инвестора, возможно в дальнейшем буду его чаще использовать с ростом капитала. А пока как говорится: есть пить не просит, пусть будет. Подробнее есть на сайте Тинькофф:

🤔Как можно стать квалифицированным инвестором? — 💭 Пойти через образование и получить аттестат международного образца: •Chartered Financial Analyst (CFA); •Certified International Investment Analyst(CIIA); •Financial Risk Manager(FRM). — 💭 Получить высшее экономическое образование (аттестат государственного образца) в вузе, который имеет аккредитацию для деятельности на рынке ценных бумаг. •Список таких заведений можно посмотреть на сайте ЦБ по ссылке: — 💭 Поработать в организации, связанной с ценными бумагами минимум два года • Необходимо заниматься операциями с финансовыми инструментами; • Опыт работы должен составлять 2 года, если организация является квалифицированным участником рынка ценных бумаг, и 3 года в остальных случаях. Опыт работы проверяется за последние 5 лет. • Ссылка на список организаций: — 💭 Владеть активами на сумму от 6 млн рублей • Деньги и драгоценные металлы на счетах в банках, а также ценные бумаги; • Ценные бумаги, а также гарантийное обеспечение по фьючерсам и премия по биржевым опционам. • Не учитываются деньги на кредитных картах, овердрафт, активы, купленные на маржинальные деньги, ценные бумаги у иностранных брокеров, деньги на счетах юридических лиц, деньги у доверительных управляющих. • Недвижимость и транспорт в общую стоимость активов не входят. — 💭 Осуществить оборот по сделкам за год минимум на 6 млн руб. • Считаются сделки за последние 4 завершенных квартала. Таких сделок должно быть более 40, при этом не меньше 10 сделок в квартал и не меньше 1 сделки в месяц. 👀Если капитал небольшой, тогда попробуйте воспользоваться условием «осуществить оборот по сделкам за год минимум на 6 млн». 🏡Для этого находите фонд или ЦБ банка, которая не облагается комиссией покупки/продажи и продаёте и покупаете её. Пример ЦБ у Брокера Тинькофф: — TCSG (Tinkoff Group); — TMOS (Тинькофф IMOEX); — Вечный портфель Тинькофф .

Что думаете по поводу нового законопроекта? Банк России подготовил законопроект, устанавливающий ограничения на продажу финансовых инструментов неопытным инвесторам сроком до конца 2022 года. Об этом сообщает РБК со ссылкой на документ, подлинность которого изданию подтвердил источник на финансовом рынке. В документе предлагается разрешить неквалифицированным инвесторам покупать только: — российские акции, включенные в котировальные списки биржи ценных бумаг, за исключением облигаций; иностранные акции, допущенные к публичному обращению в России и включенные как минимум в один из зарубежных фондовых индексов из перечня ЦБ; — российские гособлигации; облигации российских эмитентов, за исключением структурных и облигаций, выплаты по которым зависят от наступления определенных обстоятельств. Кредитный рейтинг эмитента должен быть не ниже установленного Центробанком; — ценные бумаги иностранных эмитентов, если они допущены к публичному обращению в России или входят в расчет хотя бы одного из иностранных фондовых индексов из перечня ЦБ; — паи открытых, интервальных и биржевых инвестфондов, а также паи закрытых ПИФ, не ограниченных в обороте; — облигации стран-членов Евросоюза, Евразийского экономического союза, Великобритании и Северной Ирландии, а также учрежденных в этих странах компаний. Между указанным государством и Россией должен иметься договор об избежании двойного налогообложения. Инструменты, не входящие в этот список, неквалифицированный инвестор до 31 декабря 2022 года сможет купить, только если они заведомо не предназначены для квалифицированных инвесторов и при этом он хотя бы раз покупал их в течение двух последних лет, пишет VTimes со ссылкой на законопроект. Кроме того, законопроект расширяет полномочия Центробанка. Из него следует, что регулятор получит право ограничивать банкам или другим финансовым организациям заключение договоров о покупке финансовых инструментов даже с квалифицированными инвесторами. Такую меру предлагается применять в случаях, если инвестору предоставят неполную или недостоверную информацию о продукте и рисках или если сделка требует от него специальных знаний и опыта работы. Ограничения ЦБ также могут затронуть договоры на сделки, в результате которых инвестор получит выплату или процент ниже двух третей действующей в это время ключевой ставки. При текущей ставке 4,25% пороговое значение составило бы 2,83%. Кроме того, ЦБ сможет потребовать от банка или финансовой организации выкупить у клиента такие инструменты, вернуть все переданное клиентом по договору или принять на себя все права и обязанности по нему, а также возместить клиенту все расходы, отмечает VTimes. У ЦБ уже и так есть право приостанавливать операции отдельных организаций в интересах защиты инвесторов на срок до полугода, отметил в разговоре с VTimes президент Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) Алексей Тимофеев. Наделение регулятора дополнительными полномочиями, связанными с ограничением продажи любых инструментов (а из законопроекта следует, что речь о любых инструментах, если информация о них слишком сложна или предоставлена неполно или если они недостаточно доходны) чрезвычайно опасно и может парализовать работу всех финансовых организаций и заставить их согласовывать с ЦБ каждый свой шаг, предупреждает он. Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина заявляла, что на фоне притока на рынок неопытных инвесторов финансовые организации стараются «впарить» им неподходящие продукты. На прошлой неделе она направила банкам и брокерам письмо с рекомендацией не продавать населению сложные финансовые продукты как минимум в течение года. После этого финансовые организация начали ограничивать продажу сложных финансовых продуктов неквалифицированным инвесторам. Условия для квал. инвестора сейчас ↙️

Всем привет! Решил отложить пост о новых бумагах в моем портфеле и немного рассказать про квалификацию. Как легче всего получить? 1. Самый простой способ - это иметь экономическое образование или подтвержденные активы на 6 млн рублей. Т.е. 3 млн у Вас могут лежать на брокерском счете, а 3 на счете в другом банке. Но у большинства из здесь сидящих думаю нет ни первого, ни второго. Потому рассмотрим второй вариант. 2. 3 млн на счету, достаточный оборот и опыт инвестирования от 1 года. Думаю этим вариантом легче всего воспользоваться. Какие плюсы? Ну начнем с того, что с 3 млн вы можете попросить бесплатно предоставить вам премиум. Это низкая комиссия по сделкам и бесплатная металлическая карта тинькофф. После этого вам откроется доступ ко многим инструментам, но для всяких фондов и нот нужен статус квалифицированного инвестора. Если у Вас есть год инвестирования и какой-то оборот (по идее требование 6млн, но на это могут закрыть глаза), то смело подавайте заявку через чат. Зачем это нужно? Да, а собственно нужно ли вообще это вам? Вопрос не такой уж и тривиальный! Тут главное иметь ввиду следующие факторы: 1) Уже при подписании соглашения, мелким шрифтом вас предупредят: «Товарищ, ты получаешь доступ к внебиржевым инструментам! Это высокорисковые активы, которые никак не защищены законодательством.» Да, тут надо очень хорошо думать, что ты покупаешь. Риск растет, а к нему готовы не все. К тому же сумма сделки минимум 3000 долларов! При таких суммах даже имея 3млн на счету, можно сильно расбалансить свой портфель. 2) Можно участвовать в IPO. Я например очень хотел купить акции на первичном размещении. Была твердая уверенность, что 50-100% я точно получу продав их в первый же день. Но в итоге тинькофф получил аллокацию 0% и я пролетел, потеряв деньги на продаже, обороте, конвертации и получив упущенную прибыль, т.к. именно в этот момент рынок хорошо рос. Теперь дороже чем за 85 покупать не готов. 3) Структурные ноты. Вообще странный инструмент. Я лично в нем до сих пор не могу найти для себя смысл. Будто покупаешь лотерейный билетик. Один стоит 10 000 долларов. Наверно такие инструменты интересны долларовым миллионерам, которые просто не знают куда пихать деньги. Но обычным рядовым инвесторам как мы с вами... ну не знаю! 4) Фонды (ETF). Тут вроде бы все понятно. Опять минимум 10к, повышенная комиссия и вроде как ответственность за балансировку портфеля свалили на других. Хорошо или плохо? Решать Вам. 5) Евробонды. Опять же, доход низкий, суммы большие. В наше время стоит ли оно того? Надеюсь информация будем Вам полезна при принятии решения относительно этого решения.