Т‑Банк
Банк Бизнес
Инвестиции Мобильная связь Страхование Путешествия Долями
Войти

Обзор Каталог Пульс Аналитика Академия Терминал
Т‑Банк
Войти
БанкБизнес
ИнвестицииМобильная связьСтрахованиеПутешествияДолями

ОбзорКаталогПульсАналитикаАкадемияТерминал
Пульс
04ki_FM
4 апреля 2025 в 16:35

115-ФЗ

Пару месяцев назад неожиданно столкнулся и я с блокировкой счёта по 115-ФЗ. Немало случаев слышал до этого, но сам, конечно, не планировал попадать в этот список) Закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» всё активнее входит в нашу жизнь. Что само по себе хорошо, претензий вообще не имею. Но попасть под него было, конечно, не очень приятно) Всё-таки основной банк, где и связь, и накопления, и инвестиции, и подписка. Почти все операции были временно заблокированы: покупки и переводы делать нельзя, можно было только снять 20 000 рублей наличными) Банки мониторят кучу параметров по каждому клиенту для выявления счетов, попадающих под проверку. Вот и какие-то мои переводы вызвали вопросы. Отдать должное Т, реагируют оперативно, поэтому после предоставления мной всех данных (свободные пояснения по отдельным переводам в чате, справка о доходах, выписка из другого банка) все вопросы и ограничения были сняты. А вот если клиент не хочет или не может предоставлять исчерпывающую информацию об операциях (происхождение средств, цели переводов), то счёт принудительно закрывается. Деньги можно получить в кассе банка, но, возможно, с комиссией, вот про неё точно не понял из отзывов. Повторно открыть счёт в этом же банке не получится, по крайней мере в течение нескольких лет. В других банках людям счета вроде открывают без проблем, но ведь у них есть свой «чёрный список», куда при систематических нарушениях вы, видимо, попадёте. Так что есть вероятность рано или поздно столкнуться с тем, что ни один из банков не согласится открыть счёт) Как я понял, основные претензии к любителям криптовалют и казино, ведь все биржи и сайты забугорные, а ввод и вывод средств производятся просто переводами на указанную карту. Куда уходят эти средства и откуда приходят не известно, но явно сомнительно и уж точно мимо налоговой. Поэтому неудивительно, что государство озадачилось борьбой с такими явлениями. Пока ответственности никакой за это нет (к теме о нашем кровавом режиме, не дай Бог вам столкнуться с налоговой США, например), но вполне возможно, что в будущем появится. Хорошего явно ничего нет, и лучше прекращать финансово не очень чистоплотные операции, а не просто открывать новый счёт и продолжать заниматься тем же) На время проверки стал использовать для текущих нужд Зелёный банк, который при попытке первого же перевода тоже заблокировал счёт) Но уже из соображений безопасности из-за необычной активности, поэтому просто по звонку разобрались быстро) Да и как раз в эти дни они перестраховывались из-за нашумевшей самарской истории https://www.rbc.ru/society/11/02/2025/67aaeadc9a79473ad866872f?ysclid=m92mohnua9245494544, где бывшая чиновница сняла в отделении и «передала мошенникам» чуть ли не пол-ярда. Интересно, вызвало ли у банка вопросы происхождение её средств) В общем, граждане, будьте бдительны! И проявляйте в том числе и финансовую гигиену. Всем удачи! #блокировка #налоговая #закон
101
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
23 декабря 2025
Крупнейшие движения средств в фондах денежного рынка в 2025 году
23 декабря 2025
Корпоративные облигации: рынок реагирует на умеренно-жесткий сигнал
13 комментариев
Ваш комментарий...
Polymorphm
7 апреля 2025 в 9:29
Финансовая гигиена: 1. Устроиться на работу кондуктором троллейбуса. 2. Полученные таким образом деньги тратить только на еду и одежду... :-)
Нравится
3
VisitalGubkino
7 апреля 2025 в 17:52
Это как? Наличкой?
Нравится
1
V7.62mm
7 апреля 2025 в 18:05
все деньги, кроме налички в кармане ,чужие деньги по факту
Нравится
3
TotSu127
8 апреля 2025 в 12:38
Рада, что все же получилось снять блокировку. Приятного мало конечно, но теперь вы будете внимательней и больше шансов не попасть под окончательную блокировку. А так да, о блокировке подобным образом, на сколько знаю, идёт отбивка в ЦБ, а т..к все банки так или иначе инфо берут оттуда, может оказаться что после 5 банков, к примеру, уже нигде не открыть счет
Нравится
3
Boroda23
9 апреля 2025 в 15:29
Это ж сколько вы двигали по счетам 🤔
Нравится
1
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
Obligacii_Pensia
+17,1%
2,2K подписчиков
Poly_invest
+55,1%
12,6K подписчиков
A.Baturo
+38,6%
2,3K подписчиков
Крупнейшие движения средств в фондах денежного рынка в 2025 году
Обзор
|
Сегодня в 18:57
Крупнейшие движения средств в фондах денежного рынка в 2025 году
Читать полностью
04ki_FM
33 подписчика • 20 подписок
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
+16,63%
Еще статьи от автора
22 декабря 2025
С НАСТУПАЮЩИМ! Подходит к концу очередной год. Конечно, не самый простой для страны, экономики и биржи, но для тех условий, в которых мы оказались (внутренними и внешними "стараниями") это вполне естественно. Справляемся как можем. Справедливости ради, далеко не худшим образом, как бы не жаловались плакальщики. Всё будет нормально! Кто-то год ругает и кричит, чтоб он побыстрей закончился. Причём обычно это люди, которые так говорят про каждый год) Я всё-таки считаю это неправильным. Событий в этом мире много. Разных. Всегда. И хороших, и плохих. Время, где жить, мы выбрать не можем, к сожалению или к счастью) И наша задача - просто хорошо и честно жить там и тогда, где мы есть, стараясь сделать что-то полезное. Для себя и для других. Чего всем и желаю! Спасибо этому году за всё, много хорошего он принёс. Спасибо всем людям, кто встретился на пути. Спасибо подписчикам, в этом году я только начал пробовать вести этот блог, буду стараться делать это более активно) Спасибо @T-Investments, хоть и бухтел иногда по каким-то вопросам, но эту площадку для нас создали именно они) Также этот год много вопросов поставил, на которые буду стараться самому себе ответить и поменять свою жизнь. Новогоднее настроение создаём мы сами. Так что кто жалуется на его отсутствие - просто сделайте что-то приятное для других, результат не заставит себя ждать) Всем удачных инвестиций и с наступающим! #новыйгод #всёбудетхорошо
20 декабря 2025
КАКОЙ ПРОГНОЗ ПОГОДЫ В ДОМЕ? Верховный суд отменил решения судов нижестоящих инстанций и отказал Ларисе Долиной в удовлетворении иска о признании недействительной сделки купли-продажи квартиры. Конечно, это ещё не конец, посмотрим, что будет дальше, но знак очень хороший. А это именно знак, я считаю. Стремительность и формулировки процесса, общая атмосфера и открытость заседания (вместо закрытого режима, о котором снова просила сторона Долиной) позволяют думать, что это послание власти ко всем участникам и к остальным, кто помышлял о подобной схеме. Послание, как делать можно, а как нет. Большой вопрос, конечно, как вообще подобное произошло изначально, но лучше уж запоздалая реакция, чем спуск на тормозах. Очень надеюсь, что это также ускорит и упростит и решения по остальным аналогичным случаям, коих с завидной оперативностью накопилась целая пачка. Всем пострадавшим желаю поскорее получить деньги и жильё! Но вот главное, что хотелось бы увидеть, это раскрытие подробностей и наступление последствий для "уважаемых" людей. И которые звонили, и которым звонили. Никакой конкретной информации у нас нет, и никого в чём-то обвинять пока не будем. Но, думаю, всем очевидно, что именно "телефонное право" стало причиной всему этому цирку. А вот это уже плевок в лицо всему обществу. Да, такое всегда и везде было, есть и будет, понятное дело. Но всему есть предел. Уж так наглеть точно нельзя. Если всё останется без последствий, и все просто по-тихому разойдутся, то что завтра такими темпами будет можно тем, кто "ровнее"? Чья изначально была идея, заранее ли спланирована схема, все участники, почему процесс был закрытым, есть ли связь с многочисленными возникшими следом делами по этой же схеме, и как уже в них принимались решения - все эти моменты позже, надеюсь, будут преданы огласке. И главное - сделаны выводы. Ладно, не будем о грустном, на носу Новый год всё-таки) Поздравительный пост тоже скоро обязательно будет! Просто слишком уж возмутила эта тема, как и многих, думаю. Всем удачных инвестиций и с наступающим! #недвижимость #суд #мошенничество
21 ноября 2025
В РОССИИ НАДО ЖИТЬ ДОЛГО Как только речь заходит о долгосрочных инвестициях на отечественном рынке, набегает толпа плакальщиков с криками о бесполезности такой затеи. Мы же в России! Каждые полвека потрясения. Или война, или революция. А ещё национализация, раскулачивание и сгоревшие 30 лет назад вклады. Поэтому примеры аля Баффет и Кока-Кола для наших условий якобы не подходят. Государство непременно всех надурит и всё отберёт. Что ж, история у нас действительно богата на масштабные события и перемены разной направленности. Но ведь так происходит далеко не первую тысячу лет и по всей планете. Такое уж создание этот ваш человек, спокойно ему не живётся) Но в головах плакальщиков все эти события происходили только в России и безо всяких причин. Вот просто на ровном месте. Просто потому, что какому-нибудь очередному злодею захотелось погнобить людей и сделать их жизнь хуже. Ну это же Россия, сами понимаете. Никаких объективных и субъективных факторов, ни внутренних, ни внешних, разумеется, не было. Сами каждый раз выдумывали какие-то проблемы себе, ну от нечего делать, видимо) Кругом куча нормальных стран, которые знают и умеют, как правильно. Естественно, со Соединительными Государствами во главе, где в принципе царство всеобщего богатства и благоденствия) А мы вот дефективные какие-то вечно… В разные периоды истории разные места на планете становятся центрами силы. И на мой взгляд, сейчас у России очень хорошие шансы стать одним из них на ближайшие десятилетия (минимум). Текущая ситуация сильно отличается от всего, что было. Конечно, проблем всё равно масса, но и причины думать, что мы эти проблемы решим, тоже в наличии. Поэтому уверенно утверждать, что обязательно снова произойдёт что-то плохое просто потому, что такое случалось раньше, крайне странно. Никого переубеждать не буду, спорить и разводить холивар явно не к чему. Просто призываю больше думать головой. У всех своё мнение, могу и я оказаться неправым. Так что давайте каждые 5 лет, к примеру, собираться и сверять часы. Просто для интереса, у меня нет цели оказаться более правым, чем кто-то и потом кричать «Я же говорил!» (как многие «эксперты» тут любят). Я точно не эксперт, я только учусь. Куда и зачем спешить, я не знаю. Бесконечные попытки найти иксы, вкладывать исключительно в актуальные на данный момент инструменты, торговать новости и т. д. редко приводят к чему-то хорошему. А успешно делать это постоянно и стабильно вовсе едва ли возможно. Та же картина, что в ставках на спорт. Так себе инвестиционная стратегия) Однако по ощущениям именно её придерживается большинство граждан. Виноватым потом, конечно же, назначается «непредсказуемый российский рынок». В любом случае, решение каждый принимает для себя сам. Я делаю ставку на Россию, в самом хорошем смысле) Я вижу, как вокруг становится лучше. Мне интересно и комфортно здесь жить. И я буду стараться сделать ещё чуточку лучше. В плане инвестиций моя позиция ровно такая же. За несколько лет на бирже сделал немало глупостей, иногда метался туда-сюда, иногда вообще не инвестировал. Но наконец-то сформировал свою стратегию, которой и планирую придерживаться. Финальные и самые главные шаги на этом пути сделаны благодаря Ивану «Кримсону» Данилову, платную подписку на которого считаю одной из лучших своих инвестиций. Уж не сочтите за лесть или рекламу, но пишет правда очень интересно и полезно, рекомендую! Нахожусь сейчас только в начале длинного [надеюсь] пути. Приветствую всех попутчиков и желаю удачи! Посмотрим, куда мы придём. Но, если будем хорошо и честно жить и работать, то получится неплохо) #долго #будущее #перспектива
Т‑Банк
8 800 333-33-33Для звонков по России
Банк
Дебетовые картыПремиумИностранцамКредитные картыКредит наличнымиРефинансированиеАвтокредитВкладыНакопительный счетПодписка ProPrivateДолямиИпотека
Страхование
ОСАГОКаскоКаско по подпискеПутешествия за границуПутешествия по РоссииИпотекаКвартираЗдоровьеБлог Страхования
Путешествия
АвиабилетыОтелиТурыПоезда
Малый бизнес
Расчетный счетРегистрация ИПРегистрация ОООЭквайрингКредитыT‑Bank eCommerceГосзакупкиПродажиБухгалтерияБизнес-картаДепозитыРассрочкиПроверка контрагентовБонусы для бизнесаТопливо для бизнесаЛизинг
Город
Доставка продуктовАфишаТопливоТ‑АвтоИгрыОтслеживание посылокБлог Города
Полезное
Т‑PayВход с Т‑IDИдентификация с T‑IDПлатежиПереводы на картуБиометрияОтзывыМерч Т‑БанкаПромокодыТ‑ПартнерыСервис по возврату денегТ‑ОбразованиеКурс добраТ‑Бизнес секретыТ—ЖТ‑БлогПомощь
Средний бизнес
Расчетный счетСервисы для выплатТорговый эквайрингКредитыДепозитыВЭДГосзакупкиБизнес-решенияT‑Bank DataT‑IDЛизинг
Т‑Касса
Интернет-эквайрингОблачные кассыВыставление счетовБезналичные чаевыеМассовые выплаты для бизнесаОтраслевые решенияОплата по QR‑кодуБезопасная сделкаВсе сервисы онлайн-платежей
Карьера
Работа в ИТБизнес и процессыРабота с клиентами
Инвестиции
Брокерский счетИИСПремиумАкцииВалютыФондыОблигацииФьючерсыЗолотые слиткиПульсСтратегииПортфельное инвестированиеПервичные размещенияТерминалМаржинальная торговляЦифровые финансовые активыАкадемия инвестицийДолгосрочные сбережения
Мобильная связь
Сим‑картаeSIMТарифыПеренос номераРоумингКрасивые номераЗапись звонковВиртуальный номерСекретарьКто звонилЗащитим или вернем деньги
Технологии от Т‑Банка
Речевая аналитикаРаспознавание и синтез речи VoiceKitПлатформа наблюдаемости Sage
Информация для получателей финансовых услугИнформация для ДепонентовНе является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
АО «ТБанк», лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000, лицензия на осуществление депозитарной деятельности № 045-14051-000100, выданы Банком России 06.03.2018 г. (без ограничения срока действия).
© 2006—2025, АО «ТБанк», официальный сайт, универсальная лицензия ЦБ РФ № 2673
Т‑Банк
8 800 333-33-33Для звонков по России
Банк
Малый бизнес
Средний бизнес
Инвестиции
Страхование
Город
Т‑Касса
Мобильная связь
Путешествия
Полезное
Карьера
Технологии от Т‑Банка
Информация для получателей финансовых услугИнформация для ДепонентовНе является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
АО «ТБанк», лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000, лицензия на осуществление депозитарной деятельности № 045-14051-000100, выданы Банком России 06.03.2018 г. (без ограничения срока действия).
© 2006—2025, АО «ТБанк», официальный сайт, универсальная лицензия ЦБ РФ № 2673