115-ФЗ Пару месяцев назад неожиданно столкнулся и я с блокировкой счёта по 115-ФЗ. Немало случаев слышал до этого, но сам, конечно, не планировал попадать в этот список) Закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» всё активнее входит в нашу жизнь. Что само по себе хорошо, претензий вообще не имею. Но попасть под него было, конечно, не очень приятно) Всё-таки основной банк, где и связь, и накопления, и инвестиции, и подписка. Почти все операции были временно заблокированы: покупки и переводы делать нельзя, можно было только снять 20 000 рублей наличными) Банки мониторят кучу параметров по каждому клиенту для выявления счетов, попадающих под проверку. Вот и какие-то мои переводы вызвали вопросы. Отдать должное Т, реагируют оперативно, поэтому после предоставления мной всех данных (свободные пояснения по отдельным переводам в чате, справка о доходах, выписка из другого банка) все вопросы и ограничения были сняты. А вот если клиент не хочет или не может предоставлять исчерпывающую информацию об операциях (происхождение средств, цели переводов), то счёт принудительно закрывается. Деньги можно получить в кассе банка, но, возможно, с комиссией, вот про неё точно не понял из отзывов. Повторно открыть счёт в этом же банке не получится, по крайней мере в течение нескольких лет. В других банках людям счета вроде открывают без проблем, но ведь у них есть свой «чёрный список», куда при систематических нарушениях вы, видимо, попадёте. Так что есть вероятность рано или поздно столкнуться с тем, что ни один из банков не согласится открыть счёт) Как я понял, основные претензии к любителям криптовалют и казино, ведь все биржи и сайты забугорные, а ввод и вывод средств производятся просто переводами на указанную карту. Куда уходят эти средства и откуда приходят не известно, но явно сомнительно и уж точно мимо налоговой. Поэтому неудивительно, что государство озадачилось борьбой с такими явлениями. Пока ответственности никакой за это нет (к теме о нашем кровавом режиме, не дай Бог вам столкнуться с налоговой США, например), но вполне возможно, что в будущем появится. Хорошего явно ничего нет, и лучше прекращать финансово не очень чистоплотные операции, а не просто открывать новый счёт и продолжать заниматься тем же) На время проверки стал использовать для текущих нужд Зелёный банк, который при попытке первого же перевода тоже заблокировал счёт) Но уже из соображений безопасности из-за необычной активности, поэтому просто по звонку разобрались быстро) Да и как раз в эти дни они перестраховывались из-за нашумевшей самарской истории https://www.rbc.ru/society/11/02/2025/67aaeadc9a79473ad866872f?ysclid=m92mohnua9245494544, где бывшая чиновница сняла в отделении и «передала мошенникам» чуть ли не пол-ярда. Интересно, вызвало ли у банка вопросы происхождение её средств) В общем, граждане, будьте бдительны! И проявляйте в том числе и финансовую гигиену. Всем удачи! #блокировка #налоговая #закон