505e

774

подписчика

1

подписка

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

505e
505e

сегодня в 15:24

$OZON крыть?
Card image 1
1
505e
505e

29 апреля

#отчет 26. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Завершающий. На днях принял решение полностью распродать данный инвестпортфель - сегодня сделал это. Изначально, основная задача этих инвестиций заключалась в диверсификации имеющихся денег (+ бонусом зафиксировать относительно высокую ставку в длинных ОФЗ). Но, проанализировав более детально все «за» и «против», я принял решение приостановить инвестиции и сфокусироваться на своей основной сфере деятельности, где у меня на данный момент есть возможность использовать средства, получая при этом кратно большую доходность. Да, там риск выше, чем в условных ОФЗ. Да, у меня и так уже задействована большая часть всех денег в этом направлении. Но при всех этих «нюансах» я все равно принял решение использовать имеющиеся возможности на максимум, так как всё имеет свойство рано или поздно заканчиваться. Признаю, что отчасти мной движет жадность и FOMO, но по моему личному опыту это далеко не всегда плохо, если при этом произведен трезвый, холодный расчет с осознанием всех рисков. Планировал ли я поступить так, когда начинал собирать этот портфель в октябре 2025? Конечно, нет, но, как говорится, «Всё течёт, всё меняется». (Тикеры никакие не отмечаю, так как написал этот пост по большей степени для себя, чтобы была возможность вернуться к нему спустя время и проанализировать возможные ошибки/искажения в мышлении)
Card image 1
7
8
505e
505e

22 апреля

#отчет 25. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня на счет поступили долгожданные купоны по трем ОФЗ: +236,009₽ от 26254 $SU26254RMFS1 , +49,587₽ от 26253 $SU26253RMFS3 и +40,202₽ от 26252 $SU26252RMFS5 . Также дополнительно внес 200,000₽. Радует, что @T-Investments прислушались к многочисленным жалобам пользователей и наконец смогли реализовать зачисление купонов на счет в день их выплаты, а не с задержкой, как это было раньше 🙏 👍 Все деньги направил на новые покупки: приобрел 459 штук ОФЗ 26254, 1 валютную облигацию «Газпром Капитал» $RU000A105RH2 и 23 облигации «СТМ» $RU000A1082Y8 Утром 17 апреля взглянул на отчет $ETLN и принял решение выйти из позиции по $RU000A10DA74 с символическим минусом около 0,3%. В какой-то степени мне повезло с таймингом, ведь спустя несколько часов вышла новость о снижении рейтинга эмитента, и цена в моменте стала ниже на 2%. Освободившиеся после продажи деньги вложил в свежий выпуск «Синара». Да, купон похуже на 2%, но мне такой вариант показался поспокойнее. Также не могу не отметить, что прогнозируемый денежный поток от купонов наконец-то перешел отметку 1,000,000₽/год 🥳
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+3
30
31
505e
505e

15 апреля

#отчет 24. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня пополнил счет на 350,000₽. Пришлось немного отойти от своего плана по увеличению доли ОФЗ в портфеле до 70% и на большую часть сегодняшнего пополнения приобрести 3 валютных облигации «Газпром Капитал». $RU000A105RH2 . С момента последнего приобретения в начале февраля ее цена просела аж на 6% из-за крепчающего рубля - не могу игнорировать такую возможность улучшить среднюю цену покупки. Также купил 134 штуки ОФЗ 26254. $SU26254RMFS1 На данный момент планируемое распределение в портфеле такое: ОФЗ - 70%, валютные облигации - 10%, фонд $LQDT - 10% и корпоративные облигации - тоже 10%. Но, учитывая стремительное укрепление рубля, не исключаю, что в ближайшее время пересмотрю долю валютных облигаций в пользу их небольшого увеличения. Вчера на счет поступил купон от «Софтлайн» $RU000A10EA08 : +1,202₽
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
11
12
505e
505e

7 апреля

#отчет 23. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня внес на счет 300,000₽. Купил 37 облигаций нового выпуска «Автобан Финанс» $RU000A10ERE6 и уже «по традиции» 268 штук ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 . Также вчера вышел из «Яндекс Финтех» $RU000A10C3F4 и купил на освободившиеся деньги 203 штуки «Автобан Финанс». В нем чуть лучше купон, а главное для меня - купон зафиксирован на больший срок, поэтому и совершил такую «перекладку». Целевая доля ОФЗ в портфеле - 70% (на данный момент - 65,5%), доля корп. облигаций - 10%, валютных облигаций - 10% и фонда ликвидности $LQDT тоже - 10% .
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
11
12
505e
505e

31 марта

#отчет 22. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня пополнил счет на 400,000₽. Докупил 370 штук ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 - и на этом все. Из корп. облигаций сегодня ничего не приобретал, так как планировал участвовать в размещении «Автобан Финанс», но, к сожалению, напрочь забыл об этом и вспомнил лишь сегодня вечером при внесении денег на счет. Постараюсь купить на вторичке во время старта торгов, надеюсь, цена не сильно уйдет от номинала. Также за период 25.03-31.03 на счет поступили купоны: +30,817₽ от ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7 ; +2,557₽ от «Яндекс Финтех» $RU000A10C3F4 ; и +1,574₽ от «Полипласт» $RU000A10C8A4 .
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
14
15
505e
505e

31 марта

$BRJ6 если кто не понимает, почему такая разница с базой - возможно, вы думаете, что база у этого фьючерса - это BRENTUSD, но это не так. База здесь - это такой же месячный фьючерс, но американский (или европейский я хз точно), наш мм ходит именно за ним. В TradingView тикер у него BRNK2026 (если у вас нет подписки на данные, то будет задержка цены на 10 минут).
Card image 1
8
9
505e
505e

24 марта

#отчет 21. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня совершил покупки на 430,000₽: приобрел 395 штук ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 и 42 облигации «Яндекс Финтех» $RU000A10C3F4 . Продал остаток фонда $TMON@ и надеюсь, что со следующей недели баланс счета наконец выйдет из локального «боковика» благодаря пополнению. До целевой доли «70% ОФЗ в портфеле» осталось всего 6,5%; после ее достижения я вновь вернусь к покупкам валютных облигаций (доля - 10%), и фонда $LQDT (доля - 10%). Также сегодня на счет поступили купоны от «Эталон Финанс»: +4,142₽ $RU000A10DA74
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
27
28
505e
505e

17 марта

#отчет 20. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Так же, как и в предыдущие две недели, совершил покупки на 400,000₽: приобрел 40 штук «Яндекс Финтех» $RU000A10C3F4 и 370 ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 . Планово увеличиваю долю ОФЗ в портфеле до 70% (на данный момент 58,3%). Плановая доля корп. облигаций - 10%, доля фонда $LQDT - 10% и доля валютных облигаций (уже есть в портфеле «Газпром Капитал» $RU000A105RH2 и «Полипласт» $RU000A10C8A4 ) - тоже 10%. Сегодня на счет поступили купоны от «Софтлайн» $RU000A10EA08 : +1,202₽.
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
7
8
505e
505e

10 марта

#отчет 19. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Счет не пополнял, как и писал в прошлом отчете: поэтапно инвестирую прибыль, которая образовалась на предыдущей неделе. Сегодня купил 40 облигаций «Эталон Финанс» $RU000A10DA74 и 370 штук ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 . Уже четвертую неделю подряд 90% от суммы покупок уходят на ОФЗ в связи с решением увеличивать их долю в портфеле до 70%. Доля валютных облигаций - 10%, доля корп. облигаций - 10% и доля фонда $LQDT - также 10%.
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
16
17
505e
505e

3 марта

#отчет 18. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». На этой неделе счет не пополнял, так как образовалась прибыль около 1,600,000₽ от сделки по фьючерсу на серебро. Конечно же, направлять все эти деньги сразу на приобретение ОФЗ я не стану: у меня нет желания аккумулировать вложения на относительно крупную сумму по одной цене, предпочитаю докупать регулярно, чтобы средняя была «разбавлена». На покупки буду выделять около 400,000₽ в неделю. Сегодня приобрел 40 облигаций «Эталон Финанс» $RU000A10DA74 , 190 штук ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7 и 190 штук ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 . Напоминаю, что уже третью неделю подряд почти вся сумма уходит на покупку ОФЗ в связи с решением увеличивать их долю в портфеле до 70%. Доля корп. облигаций - 10%, валютных облигаций - 10% и фонда $LQDT - 10%. Вообще, вышеупомянутая прибыль образовалась внепланово, так как я использую этот счет исключительно для инвестиций в долговой рынок (и фонд ликвидности). Но на выходных возникла экстраординарная ситуация на фьючерсном рынке, и из-за того, что на моем основном счете для торговли уже не было покупательской способности - мне пришлось воспользоваться данным счетом для входа в сделку. Эти деньги будут задействованы для краткосрочного удержания фонда $TMON@ , очень удобно, что в нем отсутствует комиссия. А раз в неделю я буду «перекладывать» деньги из него в пользу ОФЗ. Также, сегодня поступили купоны от «Яндекс Финтех»: +1,681₽ $RU000A10C3F4
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
16
17
505e
505e

1 марта

$SVH6 Господа, как думаете, по чем завтра откроемся?
Card image 1
11
12
505e
505e

28 февраля

$SVH6 браво Иванам 🤝👏 Осталось в планку загнать✊
Card image 1
2
3
505e
505e

24 февраля

#отчет 17. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня внес на счет 350,000₽. + 19 числа поступили купоны от «Эталон Финанс»: 2,827₽ $RU000A10DA74 . Докупил 35 облигаций «Софтлайн» $RU000A10EA08 , 160 штук ОФЗ 26252 $SU26252RMFS5 и 170 штук ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 . Как и писал в прошлом посте, увеличиваю долю ОФЗ в портфеле до 70%. Также 18 числа вышел из ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 и ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 , зафиксировав прибыль от роста тела на +7,57% и +6,41% соответственно. Деньги от продажи просто переложил в ОФЗ 26254, так как для моих долгосрочных целей мне важнее получать больший денежный поток от купонов, чем прибыль от роста тела облигации (по мере приближения срока погашения или же снижения КС).
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
12
13
505e
505e

17 февраля

#отчет 16. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня пополнил счет на 420,000₽ + поступили купоны: 30,942₽ от «Газпром Капитал» $RU000A105RH2 . Купил 40 облигаций «Софтлайн» $RU000A10EA08 , а все остальные деньги были направлены на покупку 420 штук ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 . Ниже описываю подробнее, почему так. Решил увеличивать долю ОФЗ в портфеле до 70%. Такое решение было принято в связи с желанием максимизировать прибыль в случае, если я окажусь прав в своих предположениях, и на горизонте 2,5 - 3 лет ставка ЦБ РФ окажется на ожидаемых мною значениях. Конечно, я понимаю, что спрогнозировать все возможные сценарии на такой срок - нереально. Риски ухудшения условий я также закладываю. «Верим в лучшее, готовимся к худшему» 😁. При этом, если выбирать между: 1) сожалеть, что оказался неправ, и получать несколько лет доходность на X процентов ниже, чем в условном LQDT или на вкладе, и 2) сожалеть, что предположения все же оказались верны, но я не получил тот финансовый результат, который мог бы получить, вложив больше денег в ОФЗ - я выберу первое 🙂 Упор делаю на покупку ОФЗ с высокой ставкой купона, так как при моих целях в долгосроке важнее получать больший кеш-флоу в деньгах, чем бумажную прибыль от роста тела. Например, у ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3 и ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 почти одинаковая доходность к погашению, но при этом годовой денежный поток на вложенные деньги от 26253 = 13,94% до налогов, а от 26233 = 10,22% до налогов. Для меня это ощутимая разница. Эту прибыль можно будет реинвестировать в рынок, а когда прибыль образуется от роста тела, чтобы ее зафиксировать - необходимо продать актив (или ждать погашения по номиналу), чего мне не хотелось бы делать. До сегодняшнего дня я придерживался такого распределения: ОФЗ - 50%, фонд $LQDT - 20%, валютные облигации - 20%, корп. облигации - 10%. Теперь доля в LQDT и в валютных облигациях будет по 10%. Сейчас продавать я ничего не буду: снижение долей будет достигнуто благодаря новым покупкам ОФЗ при пополнениях счета.
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
27
28