Профиль инвестора ARTop | Тинькофф Инвестиции Пульс

Напишу свои мысли об усреднении которые, к сожалению повторяю, из года в год. Если вы любите медленно, но верно сливать депозит — эта система для вас. Усреднение позиций и «строгий» риск-менеджмент, который якобы спасает от маржин-коллов, на длинной дистанции превращаются в финансовый сериал ужасов. Что обещают? — Усредняй убытки — рынок всегда вернется! — Рискуй 2% на сделку — и ты неуязвим! — Никаких эмоций, только математика! Что получаешь? 1. Усреднение как ловушка. Первый убыток — добавляешь лот. Второй — ещё. Третий — уже дрожишь, но веришь в «статистику». А рынок, как на зло, летит в пропасть. Итог: вместо одного стоп-лосса — гора позиций в минус 30%, а потом паника или маржин-колл. 2. Риск-менеджмент, который не работает. «2% на сделку» — звучит умно, пока не начинаешь усреднять. Каждая новая позиция съедает ещё 2%, и вот ты уже рискуешь 10% капитала на одной идее. А если таких идей несколько? Депозит тает как лёд на сковородке. 3. Статистика против психологии. Да, математически усреднение снижает точку безубытка. Но рынок не Excel. Когда цена идёт против тебя неделями, а ты уже вложил в сделку 50% депозита — никакие формулы не спасут. Ты либо сливаешь всё, либо держишь позицию годами, теряя время и деньги. Итог: Система, которая кормит иллюзиями. Усреднение — это не стратегия, а зависимость. Риск-менеджмент превращается в самообман, когда ты «масштабируешь убытки», а не контролируешь их. На длинной дистанции это путь к гарантированному сливу депозиту, особенно если рынок не торопится «вернуться». Совет: Лучше резать убытки быстро и жёстко, чем годами вытаскивать «закопанные» позиции. А если уж хочется усредняться — делай это только в тренде, а не вопреки ему. И никогда не путай надежду с риск-менеджментом. *P.S. Проверено на своей шкуре. Депозит не выжил.