Профиль инвестора Audit0r | Тинькофф Инвестиции Пульс

🤗 По на мой взгляд завершилась 3 подволна 5 волны старшей волны С🤔😅 В таком случае нас ждет небольшой рост в район 50 $, как раз закроем гэп🧐 Дальше снижение в рамках 5 подволны 5 волны с обновлением лоев и долгий рост к уровню 80 $😋 Первая цель - рост к 50 $ 🫡

🤗 Электроэнергетика всему голова! Важный член сектора - Это диверсифицированный энергетический холдинг😎 Бизнес развивается сразу в нескольких направлениях — от производства энергии до её продажи (как внутри страны так и за рубеж) и обслуживания оборудования. Теперь чуть поподробнее об основных направлениях бизнеса🧐 Генерация. Производит электроэнергию и тепловую энергию. В активах — тепловые электростанции (ТЭС), гидроэлектростанции (ГЭС), а также ветропарк💨 При этом основную часть выработки дают газовые ТЭС. Сбыт. Продажа энергии конечным потребителям — от населения до крупных промышленных предприятий🏭 Трейдинг. «Интер РАО» — единственный в России участник экспортно-импортных операций на оптовом рынке электроэнергии и мощности. Компания продаёт энергию за рубеж (в Казахстан, Киргизию, Монголию, Китай и другие страны)💰 Энергомашиностроение и инжиниринг. Компания активно скупает активы в сфере производства энергетического оборудования (газовые турбины, трансформаторы, НПО). Это позволит закрыть потребности в ремонте и модернизации, что позволит меньше завесить от сторонних контрагентов и подрядчиков🤔 Обслуживание и ремонт. Обеспечивает поддержку собственных генерирующих активов. Естественно компания зарабатывает в первую очередь за счет сбыта электроэнергии и тепловой энергии💸 На мой взгляд есть 2 внешних фактора, которые сильнее всего влияют на компанию, ее бизнес и стоимость акций. В первую очередь это конечно установка тарифов государством. Это напрямую влияет на выручку, чистую прибыль и другие основные показатели📃 Во вторую очередь влияют эмоции участников рынка. Я выкладывал серию постов с описанием влияния новостей, ставок, добычи и другое (точнее об отсутствии влияния) 🤯 Один из последних постов про влияние новостей - Ничего из того о чем пишут бафэ (брокеры, аналитики, финансисты и экономисты), не влияет на финансовые рынки😮 Именно страхи, радость и прочие эмоции формируют цены акций. При чем даже самые сильные новости влияют лишь в половине случаев, а в другой половине случаев, рынки (цены) не обращают на них вообще никакого внимания. И влияют они обычно в течении нескольких минут и потом рынок про них сразу забывает😰 Поэтому речь тут идет не про эмоции основанные на отдельных новостях, а глобальные эмоции, которые формируются с самого рождения и поддерживаются в течении всей жизни😳 А именно добротой или злостью родителей в детстве, справедливостью или предвзятостью учителей, верностью друзей, преданностью и поддержкой второй половинки и т.д. Негативно настроенные люди не верят в себя, других людей, рынок и чаще шортят, меньше покупают, больше воруют и саботируют (что наносит ущерб компаниям) и т.д. 😭 И наоборот, добрые, сытые, защищенные, не разочарованные в правительстве люди будут чаще покупать акции, меньше шортить, будут верить в себя, своего начальника, руководителя компании, будут больше читать, генерировать умные идеи и т.д. 🥳 "Именно эти" и "только эти" глобальные эмоции формируют движение активов на финансовых рынках, да и вообще на всех рынках, да и не только на рынках🤑 Тот кто первый сможет понять, что только довольные, не обманутые, умные (и тому подобные) люди могут двигать страну вперед, а злые, не справедливые, алчные (и тому подобные) будут разваливать страну, начнет создание следующей великой империи👑 🫡

🤗 Прошел месяц и 16 дней от начала моего эксперимента с кредитом и высокодоходными облигациями🎉 Пока трудно оценить результат моего эксперимента (возможно позже я придумаю метод/способ оценки)🔎 С одной стороны аналитика портфеля показывает минус 16к (-5%), в том числе 1к комиссии и почти 1к налога. Я честно говоря не заморачивался и не уточнял точный подсчет, но если я правильно понял, то в аналитике портфеля не учитывается НКД💸 С другой стороны, если аналитика не учитывает накопленный НКД, то реальная статистика +6-10к от НКД и в итоге получается минус 6-10к (-2,5%). Кроме того большую часть результата составляет погашение, то есть если бумага упала в минус 30%, то портфель будет иметь минус 30%, но так как облигацию погасят по номиналу, то не имеет значения сколько она стоит/стоила на рынке🧐 В процессе эксперимент я столкнулся с небольшими трудностями. Я это учитывал в своем плане, но предавал им меньший вес, чем почувствовал в реальности😢 Например я уже заплатил около 1к налога, при выводе денег для платежа по кредиту, с прибыли от продажи Которые предоставили неверную отчетность и тем самым ввели в заблуждение кредиторов, когда я это обнаружил, то конечно сразу продал их облигации, а к тому моменту они хорошо выросли и я смог заработать на них😋 Этот уплаченный налог не будет приносить мне прибыль до конца эксперимента😑 Так же купоны платят в разное время и из за комиссии и волатильности рынка, не выгодно их реинвестировать на небольшой срок. Мне показалось, что проще вывести купоны сразу и положить на накопительный счет с ежедневным начислением💰 На текущий момент 12% самый высокий процент у меня по такому счету. Но 12% прибыли это не 25% доходности купонами, как я планировал. Хотя сумма будет маленькая и срок небольшой, за 3 года может накопиться крупная недополученная прибыль😭 На текущий момент у меня следующий портфель: - доходность к погашению за вычетом налогов составит 123%😲, доходность купона с учетом текущей стоимости и за вычетом налога - 39% - доходность к погашению за вычетом налогов составит 53%, доходность купона с учетом текущей стоимости и за вычетом налога - 26% $RU000A10CRJ9 - доходность к погашению за вычетом налогов составит 37%🤔, доходность купона с учетом текущей стоимости и за вычетом налога - 27% - доходность к погашению за вычетом налогов составит 79%🍓 , доходность купона с учетом текущей стоимости и за вычетом налога - 37% - доходность к погашению за вычетом налогов составит 35%, доходность купона с учетом текущей стоимости и за вычетом налога - 20% Если будет еще что то интересное, я обязательно выложу пост☺️ Если будут идеи по методу оценки эксперимента или что хотели бы узнать об эксперимент, какие посты хотели бы увидеть еще, пишите в комментарии 🫡 Пост начало - Пояснение по моему анализу -

🤗 Для участия в конкурсе, хочу рассказать вам свою историю взаимодействия с криптовалютой💸 Я считаю, что криптовалюты это бесполезные, ничего не стоящие фантики🤯 Тем не менее, если на фантики есть спрос, то почему бы на них не заработать? 😋 За последнее время я выложил 3 идеи на падение {$BTM6} на трейдингвью. Первую идею я дал год назад в районе 105 100 и закрыл в +26% на 78 000 (см. скрин)🥷 после отскока я спрогнозировал продолжение падения до 61 500 (что принесло +21%) и последняя идея была выложена на 71 408 с падением в район 61 000, которую я закрыл в пятницу с результатом в +16%💪 Теперь не много о моем собственном пути. Впервые крипту я купил в марте 2021 года. Мне чуть не повезло и я узнал о криптовалюте, когда она была практически на хаях 🥴 Я внес небольшую сумму (264$) просто посмотреть что да как. В июле 2021 я внес еще 609$ и как только я полностью закупился, весь рынок сразу начала падать. Если что извиняюсь, я не очень везучий, поэтому скорее всего рынок обвалился исключительно из за меня😰 ( из за того что я закупился на всю котлету) Я закинул еще чутка денег в середине 2024 года и середине 2025 года. На текущий момент я потерял примерно половину вложенных средств. За это время где то 50% всех криптовалют делистнулись с потерей 99% стоимости😭 Еще 40% потеряли в стоимости 90%, 9% потеряли порядка 50% стоимости и единицы торгуются в плюс. Поэтому считаю свой результат очень хорошим, так как средний результат по большинству монет порядка минус 70%😑 Шортить крипту считаю самоубийством😵 так как любая монета может рандомно стрельнуть на кучу процентов верх, поэтому торгуя, я лишь пытался ловить падающие ножи, ожидая (глобально) продолжения падения🥸 Помимо {$IBM6} я рассматривал и другие монеты. Я давал шортовые идеи, так как допустимый риск идей на много выше, чем у портфеля💼 Благодаря тому, что я мог давать идеи на шорт и глобально ждал падения, результаты идей на много выше. Я начал давать идеи летом 2022 года. За это время я дал 30 идей по крипте, 3 из них оказались в убытке и 27 в плюсе (точность 90%). Доходность составила +284%😳 Когда я впервые вложился в крипту, она составляла не больше 1% от моего инвестиционного портфеля, я несколько раз докладывал деньги на криптокошелек биржи и максимум крипта составляла порядка 5% от портфеля💰 После этого крипта все время падала, а мой портфель рос и сейчас крипта составляет около 2%. В марте мне предложили создать свою стратегию на одной из криптобирж, но я пока отказался, так как ждал падения, не хотел загонять людей в минус от лонгов, а шорты по крипте все еще продолжаю считать безумной идеей🤔 Надеюсь, когда крипта допадает, предложение останется в силе. Благодаря тому, что в тбанке появились новые инструменты $ETHUSDperpA , возможно я тут тоже буду давать идеи по крипте🧐 На текущий момент я ожидаю продолжения снижения, но уже присматриваюсь к закрытию шортовых идей и открытию лонговых. Большинство графиков схожи, поэтому следующий разбор актуален для большинства крипто монет🪙 А пока держите мои размышления на примере {$EHM6} При благоприятном исходе сейчас развивается волна С глобальной коррекции, а именно 3 подволна 5 волны. В таком случае нас ждет снижение в рамках завершения 3 подволны, потом отскок в рамках 4 подволны, сильное завершающее снижение и долгий рост на много лет🫣 При неблагоприятном исходе вместо волны С у нас идет 3 волна и после отскока в район 2 400 $, падение продолжится😢 Мелкие движения на графике указаны для наглядности, движение может пройти как выше, так и ниже, основное ожидание это небольшое снижение куда нить к 1 300 $ и рост до 2 400$🤑 Если кто то считает что крипта сдулась и больше никому не нужна, напишите почему вы так думаете☺️ 🫡

🤗 Идет 9 день эксперимента. Я уже получил купоны по центр-резерву и урожаю и доход пока составляет 4 066 р (1,3%)😋 У многих возникали вопросы по поводу риска облигаций из моего эксперимента да и вообще как я рассуждаю при формировании своего портфеля. Поэтому стоит рассказать о том как я провожу анализ эмитентов и отбор облигаций😎 А теперь по порядку! Пост с описанием самого эксперимента Я купил в свой портфель следующие облигаци💸 - доходность к погашению за вычетом налогов составит 72% - доходность к погашению за вычетом налогов составит 51% $RU000A10CRJ9 - доходность к погашению за вычетом налогов составит 33% - доходность к погашению за вычетом налогов составит 54% Разберем ход моих мыслей на примере Урожая🧐 В первую очередь я анализирую бухгалтерский баланс. У Урожая оборотных активов на 1 766 млн. р. и краткосрочных обязательств на 1 016 млн. р. То есть в течении года компания сможет превратить оборотные активы в деньги🫰 и выплатить краткосрочные обязательства. С дебиторкой могут быть проблемы (сложно повлиять на платежеспособность контрагента), но у нас оборотных активов с запасом (почти в 2 раза) + обращаемся к отчету о финансовых результатах. У компании прибыль от продаж 29 млн. р. (в данном случае мало, но у других компаний может быть больше🤔 ). Значит компании будут поступать деньги, которые тоже можно будет использовать для погашения задолженности перед кредиторами. Главное здесь, что бы не было убытка. Чистая прибыль компании составляет 134 млн. р. Опять же главное, что бы не было убытка😑 Дальше смотрим на капитал - 545 млн. р. То есть даже если будет банкротство, то после продажи активов и исполнения всех обязательств у компании останется еще 545 млн. р., а значит кредиторы получат все им причитающееся☺️ Однако тут стоит чуть углубиться и посчитать ликвидационную стоимость (так как при банкротстве активы будут продаваться ниже рыночной цены). В данном вопросе я опираюсь на подход Баффетта🤑 Рекомендуется принимать каждый рубль денежных средств за 1 рубль дебиторской задолженности за 0,8 р. запасов за 0,67 р основных средств за 0,15 р При таком подходе ликвидационная стоимость 1 595 млн. р., а сумма всех обязательств 1 871 млн. р.😰 На мой взгляд, это самый плохой вариант. Я его учитываю, но стоит все же ориентироваться на более реальный исход🤓 Так как на данный момент вопрос банкротства и даже дефолта не стоит, то скорее всего компания будет функционировать в обычном режиме еще хотя бы год. Это значит, что почти все текущие оборотные активы будут реализованы и их можно считать как 0,9 р. Основные средства будут приносить материальную выгоду и я бы их считал как 0,3 р. Раз компания продолжает свою деятельность, то к этому значению можно прибавить чистую прибыль за один год и ликвидационная стоимость составит примерно 1 923 млн. р. что больше всех обязательств🥳 Вывод: компания сможет погасить все обязательства даже в случае ликвидации, а значит для меня данный эмитент на текущий момент не является рисковым и его можно рассматривать в свой портфель💼 Так же стоит наблюдать за динамикой определенных строк: растут ли запасы, растет ли дебиторская задолженность, растет ли чистая прибыль и за счет чего (за счет операционной деятельности или каких то разовых/случайных источников) и т.д. Если компанию проверяют аудиторы, то обязательно надо изучить события после отчетной даты🧐 На мой взгляд данный подход наиболее оптимальный по соотношению затраченного времени и результата, однако буду рад почитать, если кто то предложит его объективное улучшение🫣 Пусть ваши эксперименты завершаются успешно. Да прибудет с нами прибыль! 🫡

Доброе утро господа и госпожи🤗 Я тут решил провести эксперимент и взял кредит, что бы вложиться в высокодоходные облигации (ВДО)😳 Я отправил запрос на кредит где то в 7 банков. На приятное удивление у Сбербанка оказался самый низкий процент и платеж😲 Я читал отзывы по кредитам и многие писали, что им навязывают дополнительные условия или обманывают со ставкой. Я оформил кредит онлайн, один раз мне предложили страховку, я отказался и больше никаких навязываний или развода я не увидел🤝 Все показалось мне довольно прозрачно. Мне дали 313к на 3 года с платежом в 11 451р. Это были самые выгодные условия среди тех, что мне предложили банки💸 По моим расчетам доходность моего портфеля ВДО за 3 года составит где то 40% годовых при благоприятном исходе😋 Прибыль за 3 года составит где то 240к или 26% годовых и это при условии, что я для этого не потратил и рубля. Деньги взял бесплатно в кредит, погашал с купонов и частичной продажи облигаций и после выплаты кредита у меня останется на счету еще 240к (расчет примерный)🥳 При нейтральном сценарии на счету останется 100к или 11% годовых. При неблагоприятном сценарии на счету останется 8к или 1% годовых😰 В общем я планирую делать посты раз в квартал с ходом моего эксперимента🤔 Скорее всего это будет указание списка облигаций в моем портфеле с их доходностью, погашения, анализ прибыльности/убыточности на текущий момент, возможно фундаментальные показатели компании, в которые я вложился🧐 Если хотите увидеть что то еще или видеть посты раз в месяц, пишите, думаю организуем🤓 Я не рекомендую повторять мой эксперимент, так как он может быть не удачным, пока это лишь теория⚠️ Кроме того я проводил аудит компаний и была практика анализа отчетностей компаний. Многие эмитенты ВДО вообще не возвращают долги и можно потерять все деньги, а если использовать кредит, то остаться еще и должным банку☠️ Честно говоря, мне самому страшно как все пройдет🫨🫠 Из каких облигаций я выбираю: - доходность к погашению за вычетом налогов составит 72% - доходность к погашению за вычетом налогов составит 51% $RU000A10CRJ9 - доходность к погашению за вычетом налогов составит 33% - доходность к погашению за вычетом налогов составит 54% - доходность к погашению за вычетом налогов составит 29% Ниже предыстория и статистика. За последний год я вложил в 20 ВДО (указал на глаз для наглядности) около 1,5 млн. р. Доходность по ним в среднем 40%😏 Из них 2 оказались в дефолте и у одной предсмертные конвульсии 🥺 Мосрегионлифт я купил где то на 5к и от них ни слуху ни духу Феррони я купил 35 штук по 600р на 21к, при этом получил купонов и частичного погашения на 13к, они по чуть чуть погашают задолженность и планируют все выплатить😑 По СибАвтоТранс я купил на 12к где то и потерял в стоимости 10к, я еще надеюсь вернуть эти деньги так как ликвидационная стоимость у них чуть больше всех обязательств (считал ее как Баффетт завещал) и 80% всех долгов в случае чего думаю они погасят, но это может затянуться очень на долго😭 Покупать их облигации я больше не планирую На данный момент в худшем случае я теряю 23к и доходность с этих вложений (`15к), которые мог бы получить, если бы вложился в другие ВДО. При этом в ВДО у меня сейчас примерно 1,46 млн. р.💰 К чему это я. Доля денег, которые были вложены ошибочно - довольно мала относительно всех вложений и окупается купонами остальных вложений примерно за 1 месяц, но это не гарантирует, что в будущем будет так же🫣 хотя я надеюсь на это. В общем я увидел, что текущая статистика значительно лучше условий по кредиту, прикинул варианты и решил рискнуть🤑 Я не стал брать на больший срок, так как ставка скорее всего будет падать и с каждым годом мои условия будут хуже, чем есть новые предложения на рынке. А облигации, что я планирую прикупить в среднем через 2 года будут погашены и какие будут доходности на рынке дальше я не знаю 💁 успехов мне и вам 🫡

🤗 Наконец таки большинство эмитентов выпустили свои отчеты за 25 год. Всю неделю читал их и анализировал для перебалансировки своего портфеля 🧐 Из мало рисковых облигации интересна своей доходностью Однако стоит учитывать, что у нее нет купонов и для получения дохода нужно будет держать до погашения😑 Ее доходность к погашению за вычетом налогов составляет 36%, доходность купона с учетом текущей стоимости и за вычетом налога - 0%😳 на втором месте Ее доходность к погашению за вычетом налогов составляет 25%, доходность купона с учетом текущей стоимости и за вычетом налога - 23,5%🤔 К средне рисковым облигациям (с доходностью от 20% после вычета налогов) неожиданно присоединилась (перешла из рисковых) Ее доходность к погашению за вычетом налогов составляет 72%😱 доходность купона с учетом текущей стоимости и за вычетом налога - 27% 🥳 На втором месте $RU000A10CRJ9 Не смотря на кратковременные проблемы с погашением обязательств, у нее хорошая финансовая отчетность за 2025 год Ее доходность к погашению за вычетом налогов составляет 31%, доходность купона с учетом текущей стоимости и за вычетом налога - 20%💪 Из рисковых наиболее вкусная Ее доходность к погашению за вычетом налогов составляет 51%😋 доходность купона с учетом текущей стоимости и за вычетом налога - 26,5% На втором месте Ее доходность к погашению за вычетом налогов составит 42%, доходность купона с учетом текущей стоимости и за вычетом налога - 22%😎