Профиль инвестора Audit0r | Тинькофф Инвестиции Пульс

🤗 Для участия в конкурсе, хочу рассказать вам коротко свою историю взаимодействия с криптовалютой💸 Я считаю, что криптовалюты это бесполезные, ничего не стоящие фантики🤯 Тем не менее, если на фантики есть спрос, то почему бы на них не заработать? 😋 За последнее время я выложил 3 идеи на падение на трейдингвью. Первую идею я дал года назад в районе 105 100 и закрыл в +26% на 78 000 (см. скрин)🥷 после отскока я спрогнозировал продолжение падения до 61 500 (что принесло +21%) и последняя идея была выложена на 71 408 с падением в район 61 000, которую я закрыл в пятницу с результатом в +16%💪 Теперь не много о моем собственном пути. Впервые крипту я купил в марте 2021 года. Мне чуть не повезло и я узнал о криптовалюте, когда она была практически на хаях 🥴 Я внес небольшую сумму (264$) просто посмотреть что да как. В июле 2021 я внес еще 609$ и как только я полностью закупился, весь рынок сразу начала падать. Если что извиняюсь, я не очень везучий, поэтому скорее всего рынок обвалился исключительно из за меня😰 ( из за того что я закупился на всю котлету) Я закинул еще чутка денег в середине 2024 года и середине 2025 года. На текущий момент я потерял примерно половину вложенных средств. За это время где то 50% всех криптовалют делистнулись с потерей 99% стоимости😭 Еще 40% потеряли в стоимости 90%, 9% потеряли порядка 50% стоимости и единицы торгуются в плюс. Поэтому считаю свой результат очень хорошим, так как средний результат по большинству монет порядка минус 70%😑 Шортить крипту считаю самоубийством😵 так как любая монета может рандомно стрельнуть на кучу процентов верх, поэтому торгуя, я лишь пытался ловить падающие ножи ожидая (глобально) продолжения падения🥸 Помимо я рассматривал и другие монеты. Я давал шортовые идеи, так как допустимый риск идей на много выше, чем у портфеля💼 Благодаря тому, что я мог давать идеи на шорт и глобально ждал падения, результаты идей на много выше. Я начал давать идеи летом 2022 года. За это время я дал 30 идей по крипте, 3 из них оказались в убытке и 27 в плюсе (точность 90%). Доходность составила +284%😳 Когда я впервые вложился в крипту, она составляла не больше 1% от моего инвестиционного портфеля, я несколько раз докладывал деньги на криптокошелек биржи и максимум крипта составляла порядка 5% от портфеля💰 После этого крипта все время падала, а мой портфель рос и сейчас крипта составляет около 2%. В марте мне предложили создать свою стратегию на одной из криптобирж, но я пока отказался, так как ждал падения, не хотел загонять людей в минус от лонгов, а шорты по крипте все еще продолжаю считать безумной идеей🤔 Надеюсь, когда крипта допадает, предложение останется в силе. Благодаря тому, что в тбанке появились новые инструменты , возможно я тут тоже буду давать идеи по крипте🧐 На текущий момент я ожидаю продолжения снижения, но уже присматриваюсь к закрытию шортовых идей и открытию лонговых. Большинство графиков схожи, поэтому следующий разбор актуален для большинства крипто монет🪙 А пока держите мои размышления на примере При благоприятном исходе сейчас развивается волна С глобальной коррекции, а именно 3 подволна 5 волны. В таком случае нас ждет снижение в рамках завершения 3 подволны, потом отскок в рамках 4 подволны, сильное завершающее снижение и долгий рост на много лет🫣 При неблагоприятном исходе вместо волны С у нас идет 3 волна и после отскока в район 2 400 $, падение продолжится😢 Мелкие движения на графике указаны для наглядности, движение может пройти как выше, так и ниже, основное ожидание это небольшое снижение куда нить к 1 300 $ и рост до 2 400$🤑 Если кто то считает что крипта сдулась и больше никому не нужна, напишите почему вы так думаете☺️ 🫡

🤗 Идет 9 день эксперимента. Я уже получил купоны по центр-резерву и урожаю и доход пока составляет 4 066 р (1,3%)😋 У многих возникали вопросы по поводу риска облигаций из моего эксперимента да и вообще как я рассуждаю при формировании своего портфеля. Поэтому стоит рассказать о том как я провожу анализ эмитентов и отбор облигаций😎 А теперь по порядку! Пост с описанием самого эксперимента Я купил в свой портфель следующие облигаци💸 - доходность к погашению за вычетом налогов составит 72% - доходность к погашению за вычетом налогов составит 51% $RU000A10CRJ9 - доходность к погашению за вычетом налогов составит 33% - доходность к погашению за вычетом налогов составит 54% Разберем ход моих мыслей на примере Урожая🧐 В первую очередь я анализирую бухгалтерский баланс. У Урожая оборотных активов на 1 766 млн. р. и краткосрочных обязательств на 1 016 млн. р. То есть в течении года компания сможет превратить оборотные активы в деньги🫰 и выплатить краткосрочные обязательства. С дебиторкой могут быть проблемы (сложно повлиять на платежеспособность контрагента), но у нас оборотных активов с запасом (почти в 2 раза) + обращаемся к отчету о финансовых результатах. У компании прибыль от продаж 29 млн. р. (в данном случае мало, но у других компаний может быть больше🤔 ). Значит компании будут поступать деньги, которые тоже можно будет использовать для погашения задолженности перед кредиторами. Главное здесь, что бы не было убытка. Чистая прибыль компании составляет 134 млн. р. Опять же главное, что бы не было убытка😑 Дальше смотрим на капитал - 545 млн. р. То есть даже если будет банкротство, то после продажи активов и исполнения всех обязательств у компании останется еще 545 млн. р., а значит кредиторы получат все им причитающееся☺️ Однако тут стоит чуть углубиться и посчитать ликвидационную стоимость (так как при банкротстве активы будут продаваться ниже рыночной цены). В данном вопросе я опираюсь на подход Баффетта🤑 Рекомендуется принимать каждый рубль денежных средств за 1 рубль дебиторской задолженности за 0,8 р. запасов за 0,67 р основных средств за 0,15 р При таком подходе ликвидационная стоимость 1 595 млн. р., а сумма всех обязательств 1 871 млн. р.😰 На мой взгляд, это самый плохой вариант. Я его учитываю, но стоит все же ориентироваться на более реальный исход🤓 Так как на данный момент вопрос банкротства и даже дефолта не стоит, то скорее всего компания будет функционировать в обычном режиме еще хотя бы год. Это значит, что почти все текущие оборотные активы будут реализованы и их можно считать как 0,9 р. Основные средства будут приносить материальную выгоду и я бы их считал как 0,3 р. Раз компания продолжает свою деятельность, то к этому значению можно прибавить чистую прибыль за один год и ликвидационная стоимость составит примерно 1 923 млн. р. что больше всех обязательств🥳 Вывод: компания сможет погасить все обязательства даже в случае ликвидации, а значит для меня данный эмитент на текущий момент не является рисковым и его можно рассматривать в свой портфель💼 Так же стоит наблюдать за динамикой определенных строк: растут ли запасы, растет ли дебиторская задолженность, растет ли чистая прибыль и за счет чего (за счет операционной деятельности или каких то разовых/случайных источников) и т.д. Если компанию проверяют аудиторы, то обязательно надо изучить события после отчетной даты🧐 На мой взгляд данный подход наиболее оптимальный по соотношению затраченного времени и результата, однако буду рад почитать, если кто то предложит его объективное улучшение🫣 Пусть ваши эксперименты завершаются успешно. Да прибудет с нами прибыль! 🫡

Доброе утро господа и госпожи🤗 Я тут решил провести эксперимент и взял кредит, что бы вложиться в высокодоходные облигации (ВДО)😳 Я отправил запрос на кредит где то в 7 банков. На приятное удивление у Сбербанка оказался самый низкий процент и платеж😲 Я читал отзывы по кредитам и многие писали, что им навязывают дополнительные условия или обманывают со ставкой. Я оформил кредит онлайн, один раз мне предложили страховку, я отказался и больше никаких навязываний или развода я не увидел🤝 Все показалось мне довольно прозрачно. Мне дали 313к на 3 года с платежом в 11 451р. Это были самые выгодные условия среди тех, что мне предложили банки💸 По моим расчетам доходность моего портфеля ВДО за 3 года составит где то 40% годовых при благоприятном исходе😋 Прибыль за 3 года составит где то 240к или 26% годовых и это при условии, что я для этого не потратил и рубля. Деньги взял бесплатно в кредит, погашал с купонов и частичной продажи облигаций и после выплаты кредита у меня останется на счету еще 240к (расчет примерный)🥳 При нейтральном сценарии на счету останется 100к или 11% годовых. При неблагоприятном сценарии на счету останется 8к или 1% годовых😰 В общем я планирую делать посты раз в квартал с ходом моего эксперимента🤔 Скорее всего это будет указание списка облигаций в моем портфеле с их доходностью, погашения, анализ прибыльности/убыточности на текущий момент, возможно фундаментальные показатели компании, в которые я вложился🧐 Если хотите увидеть что то еще или видеть посты раз в месяц, пишите, думаю организуем🤓 Я не рекомендую повторять мой эксперимент, так как он может быть не удачным, пока это лишь теория⚠️ Кроме того я проводил аудит компаний и была практика анализа отчетностей компаний. Многие эмитенты ВДО вообще не возвращают долги и можно потерять все деньги, а если использовать кредит, то остаться еще и должным банку☠️ Честно говоря, мне самому страшно как все пройдет🫨🫠 Из каких облигаций я выбираю: - доходность к погашению за вычетом налогов составит 72% - доходность к погашению за вычетом налогов составит 51% $RU000A10CRJ9 - доходность к погашению за вычетом налогов составит 33% - доходность к погашению за вычетом налогов составит 54% - доходность к погашению за вычетом налогов составит 29% Ниже предыстория и статистика. За последний год я вложил в 20 ВДО (указал на глаз для наглядности) около 1,5 млн. р. Доходность по ним в среднем 40%😏 Из них 2 оказались в дефолте и у одной предсмертные конвульсии 🥺 Мосрегионлифт я купил где то на 5к и от них ни слуху ни духу Феррони я купил 35 штук по 600р на 21к, при этом получил купонов и частичного погашения на 13к, они по чуть чуть погашают задолженность и планируют все выплатить😑 По СибАвтоТранс я купил на 12к где то и потерял в стоимости 10к, я еще надеюсь вернуть эти деньги так как ликвидационная стоимость у них чуть больше всех обязательств (считал ее как Баффетт завещал) и 80% всех долгов в случае чего думаю они погасят, но это может затянуться очень на долго😭 Покупать их облигации я больше не планирую На данный момент в худшем случае я теряю 23к и доходность с этих вложений (`15к), которые мог бы получить, если бы вложился в другие ВДО. При этом в ВДО у меня сейчас примерно 1,46 млн. р.💰 К чему это я. Доля денег, которые были вложены ошибочно - довольно мала относительно всех вложений и окупается купонами остальных вложений примерно за 1 месяц, но это не гарантирует, что в будущем будет так же🫣 хотя я надеюсь на это. В общем я увидел, что текущая статистика значительно лучше условий по кредиту, прикинул варианты и решил рискнуть🤑 Я не стал брать на больший срок, так как ставка скорее всего будет падать и с каждым годом мои условия будут хуже, чем есть новые предложения на рынке. А облигации, что я планирую прикупить в среднем через 2 года будут погашены и какие будут доходности на рынке дальше я не знаю 💁 успехов мне и вам 🫡

🤗 Наконец таки большинство эмитентов выпустили свои отчеты за 25 год. Всю неделю читал их и анализировал для перебалансировки своего портфеля 🧐 Из мало рисковых облигации интересна своей доходностью Однако стоит учитывать, что у нее нет купонов и для получения дохода нужно будет держать до погашения😑 Ее доходность к погашению за вычетом налогов составляет 36%, доходность купона с учетом текущей стоимости и за вычетом налога - 0%😳 на втором месте Ее доходность к погашению за вычетом налогов составляет 25%, доходность купона с учетом текущей стоимости и за вычетом налога - 23,5%🤔 К средне рисковым облигациям (с доходностью от 20% после вычета налогов) неожиданно присоединилась (перешла из рисковых) Ее доходность к погашению за вычетом налогов составляет 72%😱 доходность купона с учетом текущей стоимости и за вычетом налога - 27% 🥳 На втором месте $RU000A10CRJ9 Не смотря на кратковременные проблемы с погашением обязательств, у нее хорошая финансовая отчетность за 2025 год Ее доходность к погашению за вычетом налогов составляет 31%, доходность купона с учетом текущей стоимости и за вычетом налога - 20%💪 Из рисковых наиболее вкусная Ее доходность к погашению за вычетом налогов составляет 51%😋 доходность купона с учетом текущей стоимости и за вычетом налога - 26,5% На втором месте Ее доходность к погашению за вычетом налогов составит 42%, доходность купона с учетом текущей стоимости и за вычетом налога - 22%😎