84
подписчика
29
подписок
Коплю на дом в тёплых краях. https://t.me/invest_sugg Квал. Не использую маржинальную торговлю. Не покупаю всё что летает (есть такой пунктик). Инвестирую более 70% от своего дохода.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
CrazyRoman
27 февраля
# Мертвые инвесторы бьют живых: главный парадокс рынка 📊⚰️
Представьте портфель, который годами обгоняет S&P 500, не требует внимания и не боится кризисов. Его владелец не читает аналитику, не смотрит на котировки и не поддается панике. Потому что он мертв. 👻
Звучит как сюжет мистического триллера? Это выводы реальных финансовых исследований. Феномен «мертвых портфелей» — одна из самых болезненных истин для активных инвесторов. Давайте разберемся, почему бездействие побеждает активность. 🧵
## Исследование, которое шокировало Уолл-стрит 🔍
В 2000-х годах крупный американский брокер Fidelity Investments провел внутренний аудит наиболее успешных клиентских счетов. Цель — выявить факторы успеха. Результаты ошеломили аналитиков:
Наивысшую доходность показали счета, где:
1️⃣ Владелец умер, а наследники еще не вступили в права
2️⃣ Владелец забыл пароль и годами не мог войти в счет
Эти «заброшенные» портфели стабильно обгоняли портфели активных трейдеров, плативших комиссии за каждую сделку. 📈
## Почему «мертвые» портфели побеждают? 🤔
1. Полное отсутствие эмоций 🧘
Мертвец не продает на панике 2008-го или 2020-го. Не фиксирует прибыль при первом росте на 20%. Активы просто лежат годами, переживая циклы.
2. Нулевая активность = нулевые комиссии 💰
Каждая сделка — издержки. Нет сделок — нет потерь на спредах, брокерских комиссиях и налогах.
3. Эффект «купил и забыл» 🏦
Большинство таких портфелей содержали:
— Голубые фишки (Apple, Coca-Cola, Johnson & Johnson) 🍏🥤
— Индексные фонды 📊
— Облигации надежных эмитентов 📝
Без вмешательства владельца эти активы десятилетиями работали на сложный процент.
4. Вынужденная долгосрочность ⏳
Ключевой принцип Уоррена Баффетта — «наше любимое время владения акциями: навсегда» — был реализован вынужденно. И это сработало.
## Научное подтверждение: исследование профессора Барбера 🎓
Профессора финансов Терренс Один и Брэд Барбер десятилетиями изучали поведение трейдеров. Их выводы:
🔹 Активные трейдеры теряют в среднем 2–4% годовых из-за излишней торговли и комиссий
🔹 Мужчины торгуют на 45% активнее женщин — и показывают доходность ниже на 1–2% годовых
🔹 Чем меньше информации — тем лучше решения. Инвесторы без доступа к постоянным котировкам принимали более взвешенные решения
## «Портфель мертвеца» — инструкция для живых ✅
Как создать «мертвый» портфель при жизни?
1️⃣ Выберите 5–10 активов (акции, ETF) в разных секторах. Без мемных акций и криптовалют. 🎯
2️⃣ Распределите средства и купите выбранное. 🛒
3️⃣ Удалите брокерское приложение с телефона. Оставьте только на компьютере. 📱❌
4️⃣ Входите в портфель 1–2 раза в год — только для ребалансировки (при отклонениях >25–30%). 📅
5️⃣ Игнорируйте новости. Паника, эйфория, прогнозы — не для вас. 📰🚫
6️⃣ Добавляйте деньги регулярно, но не меняйте структуру. (тут есть несколько мыслей/стратегий, напишу об этом отдельно)
## Мораль для живого инвестора 🧠
Главный враг вашего капитала — не инфляция, не кризисы и не ФРС (ЦБ).
Главный враг — это вы сами. Ваша жадность, страх, тщеславие («я угадаю поворот!») и иллюзия контроля. ⚠️
Симуляция смерти — возможно, лучшая инвестиционная стратегия.
Перестаньте хоронить свои деньги в бесконечных сделках. Дайте им жить долго. 🌱
> *«На фондовом рынке самые дорогие слова — "на этот раз все иначе"».*
> — Джон Темплтон
***
💬 А как часто вы заглядываете в свой портфель? Делитесь в комментариях! 👇
#инвестиции #портфель #долгосрочныеинвестиции #пассивныйдоход #исследование #финансы #активы #трейдинг #экономика #учувпульсе
CrazyRoman
5 февраля
Холодная математика прибыли: почему чем меньше сделок, тем выше доход
Задумывались ли вы, что между успешным инвестором и казино есть одно ключевое отличие?
Инвестор умеет не играть.
Вот простая истина, которую не любят адепты «скальпинга» и ежедневного трейдинга:
Ваша прибыль обратно пропорциональна частоте сделок.
Почему?
🔹 Каждая сделка — это комиссия. Брокер, биржа, спред — они зарабатывают, когда вы активны. Чем чаще торгуете, тем больше кормите посредников.
🔹 Шум вместо сигнала. 80% рыночных движений — это «шум». Чем чаще вы входите в рынок, тем выше вероятность ловить именно его, а не тренд.
🔹 Эмоции — враг №1. Каждая новая сделка — порция адреналина, жадности, страха. Пассивная стратегия выключает эмоции.
🔹 Сила сложного процента работает на вас, а не против. Успех — это не в 100 сделках, а в умении выбрать 2-3 актива и терпеливо держать их 5-10 лет.
📊 Цифры не врут:
- Среднегодовая доходность S&P 500 за 50 лет — ~10%.
- Среднегодовая доходность рядового трейдера, активно торгующего — часто отрицательная.
- 90% дневных трейдеров теряют деньги за 2 года.
Вывод:
Ваша цель — не обыграть рынок 100 раз в год.
Ваша цель — принять 2-3 взвешенных решения за год и дать им время принести плоды.
Инвестирование — это искусство бездействия в нужный момент.
Чем реже вы нажимаете кнопку «купить/продать», тем ближе к настоящему богатству.
💎 Лучшая сделка — та, которую вы не совершили.
*P.S. Warren Buffett хранит акции Coca-Cola более 30 лет. А сколько сделок вы совершили за последний месяц?*
#инвестиции #трейдинг #пассивныйдоход #финансы #диверсификация #учувпульсе #активы
CrazyRoman
14 января
В новогоднем посте слишком сумбурно написал сразу обо всём, хочется внести порядок.
Опишу подробно некоторые моменты.
В первую очередь хочу написать про инфоциган (инфоциганскую падаль).
Термин «инфоцыган» — это неполиткорректное название для человека, который продает информационные продукты (курсы, тренинги, вебинары), часто не имеющие реальной ценности и основанные на общих фразах, поверхностных знаниях или эзотерике.
🔍 Суть явления
Инфоцыганство — это, по сути, форма мошенничества или недобросовестного бизнеса в сфере онлайн-образования и саморазвития. Вместо реальных знаний и методик клиентам продают «воздух» — информацию, которую можно бесплатно найти в интернете, или опасные советы.
Типичные сферы их деятельности:
* Бизнес и быстрый заработок (как стать миллионером).
* Психология и отношения (как стать счастливым, найти любовь).
* Эзотерика (марафоны желаний, общение с духами).
* Здоровье и фитнес (быстрое похудение, «лечение» болезней).
Нас интересует тип инфоциган, которые относятся к инвестициям.
- Как распознать такого инфоцигана?
Обычно у каждого такого «эксперта» есть отдельный (разумеется, платный) чатик, вступив в который ты станешь сказочно богатым, надо только заплатить за это. Кто в итоге станет богатым, нетрудно догадаться (это не ты) 😉
Почему так???
Если этот "трейдер" может заработать с рынка, то зачем он лезет к вам в карман за вашими копейками???
Ответ до боли простой — он не в состоянии заработать на рынке. Если знаете таких, кто может — пишите, посмотрим.
Если он сегодня заработал 10%, а завтра слил 20%, то посчитайте его прибыль (это домашнее задание) 🧮. Если такой деятель торгует в "0", то это уже хорошо. По статистике 95% трейдеров такую доходность и имеют, а зарабатывают на этом (не ты) брокеры.
- Сколько зарабатывает инфоциган на хомяках?
Раньше я был подписан на многих таких, по неопытности и незнанию. Смотрел стримы, слушал интересные рассказы, восхищался тем, как они с точностью до копейки предсказывают будущие цены (правда, никогда точность не проверял)...
Забавно вспоминать, как он давал возможность задавать вопросы. Хомяки спрашивали, к примеру, какие прогнозы по сберу $SBER, и он открывал график и с помощью знаний ТА, ФА, ВА и прочей чепухи рассказывал: «если мы закрепимся за этим уровнем, то пойдём выше, а если нет — то ниже» 🤡.
Ну и в один прекрасный момент один такой открыл себе очередной платный чатик и начал его активно пиарить («вступай сейчас, а то закрою набор!»). По окончании набора он привёл статистику вступивших. Поскольку цены были озвучены, мне не составило труда посчитать, сколько он заработал за неделю. Это было около 22 миллионов! 🤑
Вот и портфель собран. Дальше инфоциган покупает активы в соответствии с нужными пропорциями и живёт долго и счастливо, вешая дальше лапшу на уши и получая доход с портфеля.
- Чем рискует инфоциган?
Ничем. Если вы заработаете — хорошо, если нет — ваши проблемы.
Кстати, на растущем рынке трудно не заработать, т.к. растёт даже самый шлак.
Так что же делать?
Если я вижу, что у блогера есть приватный чатик, то сразу отписываюсь. Не тратьте своё время на этот шмурдяк, помните, что время всегда идёт и не возвращается! ⏳
Помните: настоящие инвестиции — это скучная дисциплина, диверсификация и долгосрочные цели. Все, кто предлагает обратное, скорее всего, зарабатывают не на рынке, а на вашем доверии.
ЗЫ. Бывает, что впаривают обучающие курсы. Тут может быть и действительно что-то составленное, но это, скорее всего, переформатированное, взятое из открытых источников.
#учувпульсе
SB
SBER
298,98 ₽
-9,85%
CrazyRoman
29 декабря 2025
10 миллионов на счету — короткая история пути
Сегодня портфель пересёк отметку 10 000 000 ₽. Кажется, пора остановиться и вспомнить, с чего всё началось.
- Помню, как шёл заключать договор на брокерское обслуживание — и не понимал, что вообще делаю. Ничего не знал ни про акции, ни про облигации. Первые сделки — на 4 000 ₽. С них и началась история. 😊
- Вначале «котлетил»: брал на себя риски, но не безумные — без фьючерсов и прочих экстремальных штучек. Сейчас понимаю, что дисциплина на рынке важнее всего.
- Стратегия в кризисах простая — прикидываюсь мёртвым. По результатам исследований самые успешные клиенты — «мёртвые клиенты»: не сливают депо на просадках, совершают минимальное количество сделок.
- Слабое место — не могу накопить достаточный запас кеша. Облигации сейчас слишком «сладкие»: фиксированная доходность 18%+ на 3+ года — искушение, их по большей части и покупаю. 💸
- Вывод: богатеть надо медленно. Нужен кеш на случай кризиса, чтобы покупать на дне. Я до сих пор без подушки безопасности — пока всё несу в рынок, в основном в облигации, фиксируя доходность на длительное время. 📈
Откуда основной капитал:
- Большая часть капитала заработана вне биржи. Я — программист; моя работа мне нравится, она приносит доход и требует максимальной внимательности: любая ошибка может стать фатальной. Именно благодаря этому доходу портфель и вырос, биржа это не золотое дерево.
- Изначально мечтал накопить на дом в тёплых краях, но планы поменялись/отодвинулись: мама больна, и вряд ли она когда-нибудь согласится переехать. Отложил эту идею. ❤️
Дилемма, в которой оказался:
- Портфель даёт пассивный доход, но и ставит выбор: жить по-человечески сейчас или продолжать агрессивно наращивать капитал. Я ненавижу город, в котором живу: пробки, плохой воздух, сплошная застройка, человек на человеке, везде толпы — всё это давит. 😞
Советы для инвестора:
- Начинайте с малых сумм — первые 4 000 ₽ имеют право быть, тут главное начать.
- Дисциплина и «не дергаться» важнее частых сделок. 🧾
- Держите запас кеша для покупок на дне. 💵
- Облигации сейчас выглядят привлекательно — но не превращайте весь портфель в них (акцульки я тоже подкупаю). ⚖️
- Облигационную часть портфеля тоже нужно диверсифицировать. 🔁
- Основной капитал лучше зарабатывать вне рынка; инвестиции — инструмент, а не единственный источник. 🛠
- Трейдеры, "типа зарабатывающи с рынка", на самом деле ничего не зарабатывают, иначе они бы не имели свой "приватный" канал,
в котором дают сигналы (зарабатывают на хомяках). На самом деле они "крутятся около нуля" и кормят брокеров.
Всех с наступающим Новым Годом! 🎄✨
Пусть новый год будет лучше старого!
CrazyRoman
3 октября 2025
$LKOH
Сейчас пошли скидки, а я не готов...
Последнее время тарил облигации, уж очень хорошие проценты были, фиксировал доход на длительное время.
Ну ничего, наскрёб немного, закупился, надеюсь, дадут ещё скидок.
ЗЫ. Пришли на первый уровень когда можно набирать позиции.
Всем бобра 😁
LK
LKOH
5 927 ₽
-30,47%
CrazyRoman
8 августа 2024
Про жадность, продолжение.
По результатам наблюдения.
Один "циган" сообщает, что живёт за счёт хомяков, а прибыль от торговли оставляет на брокерском счёте, который у него всегда (?) растёт. Тут правда, т.к. он потери не приемлет и большое внимание уделяет безопасности; собственно, это первое, за чем должен следить трейдер.
Про другого цигана, у которого 400 лямов (Е.Ч.), говорят, что разжился на хомяках, в т. ч. и крылся об них.
Ну тут респект и уважуха, так хомяков разводить надо уметь.
🐹
CrazyRoman
31 июля 2024
Про жадность.
Есть каналы, которые не просто пишут прогнозы, но и дают сигналы. Причём есть каналы, которые действительно хорошо дают сигналы, с тейками и стопами, без воды и прочего. Но у каждого такого канала есть платный контент, где ещё больше сигналов, и все эти сигналы ведут вас к богатству 💰. Ну, теоретически 🐵.
Разумеется, все эти горе-авторы не могут заработать на рынке, иначе они бы не обдирали хомяков. Но есть один такой "трейдер" Е.Ч. — у него депо около 400 лямов. Так вот, даже у него есть канал по стрижке хомяков!!!
И вот тут становится страшно от такой неистовой жадности, и непонятно: то ли он с рынка не может заработать, но тогда как он торгует, то ли что???
CrazyRoman
10 июня 2024
Много я прочитал про инвестиции, много умных дядек посмотрел по ютубчику, все они говорили умные вещи, куда, чего, в каких пропорциях...
Но только один сказал: "Целевые накопления не делаются в акциях". Вот это да... Почему я до этого сам не догадался? А у меня как раз целевое накопление.
Это всё меняет. У меня 65% в акциях, думаю, трогать их не буду, только усреднять при необходимости.
А дальше? Дальше облигации. Сейчас они как раз хорошо (хорошо ли?) просели, есть такие, которые выплачивают купоны каждый месяц, например: $RU000A107RZ0 $RU000A107UU5
Буду набирать...
RU
RU000A107UU5
979 ₽
-23,25%
RU
RU000A107RZ0
967,6 ₽
+0,07%
CrazyRoman
18 апреля 2024
А что там с домиком?
В настоящий момент (временно) торгую на другом счёте и портфель превысил 7М.
На эту сумму я и ориентировался, это была цель и она достигнута.
Но и цены на недвижимость выросли и воообще, всё что публикуют на досках объявлений не вызывает доверия,
такое ощущение, что нужна сумма в два раза больше чтобы купить приличный дом.
А пока начал учёт своих финансов и выяснилось, что такой портфель приносит
дивами и купонами примерно 50к в месяц. Не знаю как для вас, а для меня очень даже не плохо.
Думаю, изменить свою цель на 14М.
CrazyRoman
15 августа 2023
А заработать-то можно...
На американском рынке каждые 10 лет случается кризис. На российском итого чаще...
Так что если сидеть в кеше, то обязательно дождёшься кризиса.
Далее:
1. Не пытаемся поймать дно. Если упали более чем на 50% от максимумов, то можно аккуратно заходить.
2. Ждём.
3. ???????
4. PROFIT!!!
Дальше, от года до пяти лет восстановление, потом ещё подрастём, на этом росте чем ближе к очередной "десятилетке" тем больше выходим в кеш.
Ещё нюанс, есть V-образное восстановление, у вас будет времени на закупку неделя-две, есть U-образное восстановление, это примерно за полгода мы "устаканиваемся" до дна. В последнем случае все свободные средства вкладываем в рынок, времени предостаточно, таким образом сколачиваются сливаются состояния.
#учувпульсе
CrazyRoman
15 августа 2023
Как заработать на рынке? Пишу...
Никак. Да, все приходят на рынок и видят (хотят видеть) кнопку "бабло", я тоже в 2018 так пришел, долго шел к мысли что денег на рынке не заработать, отгонял от себя эту мысль, но надо смириться с неизбежным, на рынке не зарабатывают, там хранят/защищают свой капитал от инфляции. Если повезёт, то можно и заработать, но это как выиграть в лотерею и то, если поставить все деньги на пару эмитентов.
Правильный вопрос, как сохранить?
1. Диверсификация.
2. Ребалансировка раз в квартал (чаще нельзя), ну или не реже раза в год (реже тоже нельзя).
По описанным выше причинам не стоит тратить своё время на угадывание, сложный анализ и прочие ухищрения в надежде купить актив который "стрельнёт", это пустая трата времени, лучше потратить своё время и силы на увеличение своих доходов.
#учувпульсе
CrazyRoman
4 июля 2022
$GAZP Цена ему 0 рублей и 0 копеек.
Акционеры ждут от любой компании прибыль, но если всю эту прибыль забирает государство, то смысла держать такую компанию в портфеле просто не вижу...
Продал всё, зарезал лося, проклял воров.
Крупные фонды тоже выходят, это не быстрый процесс, большие деньги быстро не вывести. Поэтому не стоит рассчитывать что в следующем году уж точно нам дадут слизать крохи со стола, государству деньги нужны всегда и вместо того чтобы меньше воровать из бюджета они будут продолжать воровать из наших карманов.
GA
GAZP
186,25 ₽
-55,44%
CrazyRoman
31 мая 2022
Иногда хорошо, что нельзя ругаться матом, иначе этот пост состоял бы только из мата.
Как всем стало известно в не торговый день ЦБ решил заблокировать на неограниченное время нашу собственность - иностранные акции.
Вот комментарии некоторых пользователей:
• "владельцы бумаг остаются собственниками этих активов" - Нет. Все, чем ты не можешь распоряжаться - не твое, и стоимость этого равна нулю.
•По традиции шкурный поступок - объявить о факте в выходной день не дав возможности выйти даже в минус.
Я могу понять когда отжимают имущество у олигархов, но отжимать у простых работяг - такое себе дело, хотя, им, конечно, не привыкать...
Придётся продавать то что не успели отжать. Кстати, у меня отжали даже китайские бумаги, $MOMO , $TAL . Уж они то в чём виноваты?
Знаю в чём, из-за китайских ограничений они размещаются не на гонконгской бирже, а на какой-то кухне, не успела СПБ биржа сделать выход на Гонконг,
можно было бы продать эту кухню и купить где положено.
Теперь остаётся только инвестирование через иностранных брокеров, но и там есть риск что тебя заблочат только за то что ты русский...
А требования на получения гражданства другой страны такое, что можно на эти деньги и в рашке хорошо прожить (сотни тысяч евро).
ЗЫ. Продавайте оставшиеся иностранные акции, пока ещё можно продать.
MO
MOMO
6,08 $
-6,41%
TA
TAL
4,1 $
+178,78%