DohodLife

35

подписчиков

4

подписки

Дивидендное инвестирование https://t.me/+uHmKcJsGrSM4YTZi https://max.ru/channel_dhdlife

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

DohodLife
DohodLife

8 сентября в 17:09

Мой дивидендный портфель обогнал госпенсию. Зашел вчера в Госуслуги... Решил проверить, как там поживает мой пенсионный капитал. Отправил заявку на выписку по лицевому счёту и через пару минут пришел ответ... Отчет выдал: накоплено аж 20.425 баллов (ИПК). В пересчете на реальные деньги это составляет 3 201 рубль 82 копейки Затем я открыл свой портфель и увидел цифру дивидендного дохода: 3 304 рублей в месяц. Я обогнал государственную пенсию! 😆 Мой частный капитал приносит на целых 102 рубля больше. Торжественно заявляю: финансовая независимость уже где-то за углом, осталось только понять, за каким именно. Если серьезно, то 3 300 рублей в месяц это, конечно, не тот доход, с которым улетают на Мальдивы. На эти деньги сегодня можно пару раз сходить в магазин за продуктами, оплатить интернет или купить пару пачек нормального кофе. До олигарха мне пока далековато. Но психологический эффект от этого сравнения просто колоссальный. 😅 Ради интереса сравним эти два источника богатства: • Доступность. Чтобы выбить из государства свои 3 201 рубль, мне нужно дожить до официального пенсионного возраста, надеясь, что планку опять не подвинут. А свои 3 304 рубля дивидендов я получаю прямо сейчас. • Гибкость. Захочу, куплю на дивиденды акции и закручу сложный процент дальше. Захочу, сдамся слабости и сходу проем их в пиццерии. 🙃Государственные баллы на пиццу, увы, не обменяешь. • Реальность актива. Баллы это виртуальная цифра в системе, которая зависит от законов и коэффициентов. А акции в портфеле это реальная доля в бизнесе, которая остается со мной надеюсь. Да, мой текущий дивидендный поток пока закрывает разве что мелкие бытовые расходы. Но сам факт, что созданный с нуля портфель уже генерирует больше, чем годы накопления баллов, дает мощнейший заряд продолжать инвестировать. Инвестиции работают Пусть пока скромно, но это уже мои личные, осязаемые деньги. Пока рынок идет в рост, не планирую естественно закупаться, продолжаю откладывать на накопительный счет в озон деньги и наблюдать за картиной. Активы по портфелю: $SBERP - 388 шт. $TRNFP - 56 шт. $X5 - 50 шт. $LKOH - 17 шт. В планах после дивгэпе купить $TATNP, портфель и бюджет не большой, поэтому закупать на хаях не вижу смысла, далее скорей всего если не будет просадок повторю схему с лучком.
Card image 1
63
64
DohodLife
DohodLife

5 сентября в 13:56

#деньрожденияпульса Поздравляю всех пользователей пульса, без вас было бы скучнее жить🌚
3
4
DohodLife
DohodLife

3 сентября в 13:15

Топ дивидендных акций осени. • Часть 2 • Двузначная доходность в банковском секторе$BSPB БСПБ стабильно входит в число самых прибыльных банков страны и регулярно радует акционеров выплатами дважды в год. Осенняя рекомендация за 1 полугодие традиционный триггер для роста. Плюсы: Высокая маржинальность: В период высоких ставок ЦБ банк удерживает рекордную чистую процентную маржу и высокий уровень рентабельности капитала (ROE). Дивидендная политика: Банк направляет на выплаты от 30% до 50% чистой прибыли, а на счетах накопился солидный запас капитала. Ожидаемая осенняя доходность выплаты: 7,93% Минусы: Чувствительность к качеству кредитного портфеля при затяжной высокой ставке. Риск замедления кредитования во второй половине года. • Бенефициар кадрового голода$HEAD После завершения редомициляции компания перешла к регулярным дивидендным выплатам дважды в год. Осенью рынок отыгрывает промежуточные дивиденды за 1 полугодие. Плюсы: Монопольное положение: Абсолютный лидер рынка найма в РФ, чьи финансовые показатели подстегиваются исторически низким уровнем безработицы и высокой конкуренцией работодателей за соискателей. Регулярные щедрые выплаты: Компания направляет на дивиденды до 100% скорректированной чистой прибыли по МСФО, не накапливая лишний кеш на балансе. Ожидаемая полугодовая доходность: 7,37% Минусы: Фактор «кубышки» израсходован: Разового рекордного спецдивиденда (как при переезде) больше не будет выплаты стали полностью прогнозируемыми и привязаны к текущей прибыли. Замедление найма: При сохранении высокой ключевой ставки бизнес может начать сокращать бюджеты на подбор персонала и замораживать найм, что ударит по выручке IT-платформы. • Защитный сектор здравоохранения$MDMG После успешного завершения редомициляции в САР Калининграда компания вернулась к регулярным выплатам дважды в год и активному расширению бизнеса. Плюсы: Устойчивый защитный бизнес: Услуги частной медицины и женского/детского здоровья востребованы независимо от сырьевых циклов, динамики курсов валют или санкционного давления. Регулярные выплаты при активном росте: Компания направляет на дивиденды от 60% чистой прибыли по МСФО, сохраняя баланс между выплатами акционерам и покупкой новых клиник/сетей. Ожидаемая осенняя доходность: 3.2% Минусы: Направление прибыли на M&A: Часть средств уходит на поглощение других игроков рынка и открытие новых корпусов, из-за чего выплата держится около 60% от прибыли, а не максимально возможных 100%. Операционные расходы: Высокая инфляция медицинского оборудования, расходников и необходимость поднимать зарплаты высококлассным врачам давят на маржинальность бизнеса. Вот такие дела «не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией» Актуальная информация в профиле.
Card image 1
2
3
DohodLife
DohodLife

3 сентября в 13:10

Топ дивидендных акций осени. • Часть 1 Осень на российском фондовом рынке это традиционный сезон промежуточных дивидендных рекомендаций за первое полугодие и 9 месяцев. В условиях относительно высокой ключевой ставки и жесткой денежно-кредитной политики инвесторам важно смотреть не только на обещания высокой доходности, но и на долговую нагрузку компаний. Выбрал наиболее популярные дивидендные акции на эту осень, расписав коротко плюсы и скрытые риски по ним. • Нефтяной дивидендный аристократ $LKOH Традиционно осенью совет директоров Лукойла рекомендует промежуточные дивиденды за 1 полугодие. Фактическая выплата денег на счета инвесторов происходит в декабре (или даже в начале января), но покупать акции ради этих дивидендов инвесторы начинают заранее, поэтому я решил добавить как "осеннюю". Компания продолжает держать сильный свободный денежный поток и не имеет проблемы высокого долга. Плюсы: Огромный запас чистой денежной позиции и устойчивость к высокой ставке. Прозрачная дивидендная политика (не менее 100% от скорректированного FCF). Ожидаемая осенняя доходность выплаты: 6-8%. Минусы: Зависимость от мировых цен на нефть и дисконта на российскую марку Urals. Ограничения на добычу в рамках соглашения ОПЕК+. • Стабильность и частые выплаты$TATNP Татнефть платит дивиденды трижды в год. Осенняя выплата за 1 полугодие - одна из наиболее прогнозируемых на рынке. Плюсы: Низкий уровень долга позволяет компании не чувствовать давления высоких ставок ЦБ. Гибкий менеджмент, платящий 50%+ от чистой прибыли по МСФО или РСБУ. Ожидаемая осенняя доходность выплаты: 5,88%. Минусы: Рост налоговой нагрузки на нефтяной сектор (НДПИ). Меньший потенциал кратного роста курсовой стоимости по сравнению с "молодыми" финтехами. • Потребительский сектор $BELU Крупнейший алкогольный производитель и ритейлер («ВинЛаб») регулярно выплачивает промежуточные дивиденды осенью. Плюсы: Устойчивый спрос: защитный потребительский сектор слабо подвержен кризисам. Быстрый рост собственной розничной сети «ВинЛаб», подстегивающий выручку. Ожидаемая осенняя доходность: 4–6%. Минусы: Технические паузы и волатильность из-за процедур увеличения уставного капитала (сплит). Рост логистических расходов и удорожание импортных ингредиентов. • Его величество...$SIBN Газпром нефть стабильно выплачивает промежуточные дивиденды за 9 месяцев (анонс обычно осенью с выплатой в конце года/начале зимы). Плюсы: Материнскому «Газпрому» нужны деньги, поэтому коэффициент выплат держится на высоком уровне (75% от чистой прибыли). Эффективная переработка и высокая операционная маржинальность бизнеса. Ожидаемая осенняя доходность выплаты: 7,99%. Минусы: Низкий фри-флоут (мало акций в свободном обращении) создает повышенную волатильность. Цена акции уже частично учитывает дивидендные ожидания. Газпром как-никак, сами понимаете 😅 • Защита через экспортеров удобрений$PHOR ФосАгро один из главных мировых производителей фосфорсодержащих удобрений. Компания платит дивиденды ежеквартально. Плюсы: Продукция компании жизненно необходима миру, что минимизирует санкционные риски. Ослабление рубля напрямую увеличивает рублевую выручку и дивидендный поток. Ожидаемая осенняя доходность: 3–4% за квартал. Минусы: Гибкая экспортная пошлина и налоги съедают часть свободного денежного потока. Капитальные затраты на расширение производств ограничивают размер выплат.
Card image 1
5
6
DohodLife
DohodLife

28 августа в 16:43

Главные отчеты дня: МСФО за I полугодие 2026 «ЛУКОЙЛ» $LKOH: Акции подскочили на +4% на фоне сильного отчета - компания увеличила и выручку, и прибыль. «Наука-Связь» $NSVZ: Чистая прибыль взлетела в 7 раз, а выручка прибавила +19%. «Россети» : Чистая прибыль увеличилась на +45,1%, выручка - на +17,4%. «Т Плюс»: Выручка выросла на +17%, чистая прибыль подросла на +8,4%. В умеренном плюсе НМТП $NMTP: Чистая прибыль +8,3%, выручка +2,6%. «Русагро» $RAGR: Выручка выросла на +9%, чистая прибыль составила 55,88 млн рублей. Просадка по прибыли и убытки «Газпром» $GAZP: Выручка выросла на +6,3%, но чистая прибыль снизилась на -12,1%. «Транснефть» $TRNFP: Выручка +2,9%, чистая прибыль слегка просела на -3,3%. «СПБ Биржа» $SPBE: Прибыль упала на -62%, хотя показатель EBITDA всё же вырос на +4,43%. «ЭсЭфАй» $SFIN: Получен чистый убыток 2,95 млрд рублей, несмотря на рост чистого процентного дохода на +59%.
Card image 1
8
9
DohodLife
DohodLife

17 августа

В последнее время всё чаще замечаю, что люди покупают акции просто из-за известного названия, совершенно не глядя на сам бизнес. Увидели громкий бренд на просадке и бегут скупать. Но для дивидендного инвестора покупка красивой вывески без анализа денежного потока это прямая дорога к разочарованию. Если ваша цель построить стабильный пассивный доход, то громкое имя компании ничего не гарантирует. Хочу высказать своё мнение по поводу нескольких популярных акций: $VKCO - хронические убытки • Проблемы: У компании гигантские капитальные затраты на инфраструктуру, контент и маркетинг, которые не перекрываются операционной прибылью. • Почему мимо дивидендов: ВК работает в убыток и имеет высокую долговую нагрузку. При текущих высоких ставках процентные расходы съедают ресурсы. Дивидендов здесь нет и в ближайшие годы не предвидится. $GAZP - потеря рынка и гигантская инвестпрограмма • Проблемы: Перестройка экспорта на Восток требует миллиардных вложений, а налоговая нагрузка остается высокой. • Почему мимо дивидендов: Весь свободный денежный поток уходит на капитальные стройки и газификацию. Компания уже оставляла акционеров без выплат, и рассчитывать на стабильный пассивный доход тут крайне рискованно. $VTBR - регулярное размытие долей и отмена выплат • Проблемы: Жесткие требования к достаточности капитала и непредсказуемая дивидендная политика. • Почему мимо дивидендов: Банк регулярно проводит допэмиссии, размывая доли действующим акционерам, и легко отменяет дивиденды ради докапитализации. Для долгосрочного пассивного дохода это один из самых ненадежных эмитентов. $T - отличный бизнес, но не дивидендная история • Проблемы: Это классическая компания роста, а не дивидендная "корова". • Почему мимо дивидендов: Т-Банк направляет подавляющую часть прибыли на экспансию, IT и расширение экосистемы. Символическая дивидендная доходность в 3–5% не решает задачу создания мощного денежного потока. $PLZL - цикл больших капитальных затрат • Проблемы: Масштабное освоение месторождения «Сухой Лог» требует колоссальных финансовых ресурсов. • Почему мимо дивидендов: Компания вошла в период повышенного CapEx. Полюс уже замораживал выплаты в прошлом, а двузначной дивидендной доходности здесь не было даже в лучшие времена. $ROSN - долговая нагрузка и мегапроект «Восток Ойл» • Проблемы: Серьезные расходы на реализацию крупных проектов и обслуживание долга при высокой ключевой ставке. • Почему мимо дивидендов: Формально компания платит 50% по МСФО, но свободный денежный поток сильно зажат инвестициями. В итоге реальная доходность выплат получается скромной по сравнению с другими представителями сектора. $YDEX - гонка за технологиями и долей рынка • Проблемы: Постоянная жесткая конкуренция в e-commerce, ИИ, облаках и сервисах такси. • Почему мимо дивидендов: Яндекс начал выплачивать дивиденды, но их доходность (около 3–4%) чисто символическая. Основные деньги продолжают уходить на развитие продуктов и борьбу за рынок. $NVTK - санкционное давление и зажатый FCF • Проблемы: Задержки с танкерным флотом и ограничения по проекту «Арктик СПГ-2». • Почему мимо дивидендов: Необходимость перестраивать логистику съедает ресурсы компании. Исторически дивидендная доходность Новатэка находилась на уровне 5–8%, что сейчас уступает даже простым инструментам вроде фондов денежного рынка. Покупать на просадке стоит только те бизнесы, которые даже в шторм способны генерировать живые деньги и делиться ими с владельцами. • Смотрите на свободный денежный поток (FCF): Дивиденды платят не из капитализации или громкого имени, а из реального кэша, который остается у компании после всех затрат. • Разделяйте компании роста и дивидендные компании: Яндекс или Т-Банк могут быть отличными бизнесами, но они не созданы для генерации текущего пассивного дохода. • Анализируйте долговую нагрузку: В периоды высоких ставок компании с большим долгом будут тратить прибыль на проценты банкам, а не на выплаты акционерам.
Card image 1
7
8
DohodLife
DohodLife

14 августа

Пошла жара! Рынок дает отличные цены, так что перехожу от слов к делу и начинаю подбирать активы в портфель. Добавил в портфель: $TRNFP - взял сразу 56 штук на 56 924,6 ₽ по цене 1 016,6 ₽ за акцию. Шикарный защитный актив с крепким бизнесом, грех не взять на проливе. $SBERP - докинул еще 3 штуки на 818,19 ₽ (по 272,73 ₽). Наш любимый банковский тяжеловес лишним в портфеле никогда не будет. Общая сумма пополнений моего портфеля уже перешагнула за 405 тысяч рублей, и пусть в моменте на экране горит минус - дивидендная стратегия строится не на ежедневных котировках, а на количестве накопленных активов и будущем пассивном доходе.
Card image 1
Card image 2
3
4
DohodLife
DohodLife

14 августа

Отпуск подходит к концу, я вернулся домой из поездки на Черноморское побережье, отлично отдохнул и готов с новыми силами уже погружаться на дно рынка. 😅 За время моего отсутствия сошлись сразу два приятных события: пришла зарплата и зачислились дивиденды от $SBERP . Чтобы деньги не лежали без дела, я сразу докупил паев фонда денежного рынка $TMON@ (примерно на 30,7 тыс. рублей). Подушка закупа подросла и под хороший ежедневный процент ждет своего часа. На рынке мы видим неплохой пролив и честно говоря, я очень надеюсь, что эта коррекция еще продолжится. Сейчас пристально наблюдаю за дивидендными тяжеловесами. Одной из главных целей на закуп рассматриваю $TRNFP , отличный защитный актив с понятным бизнесом, который начнет диверсифицировать мой портфель. Если рынок даст еще более вкусные цены, буду перекладывать кэш из фонда прямо туда.
Card image 1
Card image 2
Card image 3
1
2
DohodLife
DohodLife

4 августа

$SBERP Застал дивиденды в поездке, закину в $TMON@ пока еду отдыхать на море. В августе рынок подскажет куда переливать.
Card image 1
Card image 2
Card image 3
1
DohodLife
DohodLife

28 июля

Заголовки про новые санкции США снова кошмарят ленту. Сенаторы там опять что-то согласовали, и в комментариях уже паника. Если отжать воду, в законопроект зашили три вещи по банкам: Закрепление жестких блокировок против $SBER, $VTBR, $DOMRF и остальных. Вторичные санкции против иностранных банков (Китай, Индия, Турция), которые проводят платежи за наш экспорт. Запрет на выплату процентов по замороженным резервам ЦБ. Звучит жестко? В теории... да. На практике: банки под санкциями живут уже больше двух лет. Весь их основной заработок (кредиты, комиссии, вклады) идет внутри России и в рублях. Американские законы на этот конвейер мало влияют. Давление на зарубежные банки это конечно же история неприятная, только усложнит расчеты за нефть и газ. Но бизнес к этим палкам в колесах адаптируется непрерывно. К тому же сенаторы уходят на каникулы, до осени документ физически не примут. Время подготовиться есть. Сбрасывать Сбер на панике точно не стоит, дивидендная база внутри страны никуда не делась. А вот если рынок на этой новости решит просесть и нарисовать "скидочки", то я с удовольствием спокойно докуплю просевшие бумаги.😏 А как вы реагируете на новую пугалку?
Card image 1
4
5
DohodLife
DohodLife

24 июля

Банк России принял ожидаемое, но всё равно ключевое решение: ставка снижена на 0,25 п.п. до 14,00%. Это уже десятое снижение подряд. Шаг осторожный, регулятор явно закладывает риски инфляционных ожиданий и ситуации с ценами, но сам тренд на смягчение денежно-кредитной политики остается в силе. Рынок встретил решение сдержанным позитивом и зелёными свечами по ключевым голубым фишкам. $SBERP $X5 $LKOH $TMON@
Card image 1
1
DohodLife
DohodLife

20 июля

$X5 Казалось бы, правила сложного процента просты: пришли дивиденды - сразу реинвестируй. Но в инвестициях важна не только слепая дисциплина, но и тактический тайминг. Уже совсем скоро, 24 июля, состоится очередное заседание Банка России по ключевой ставке. Рынок сейчас находится в максимальном напряжении! Чтобы пришедшие 12 250 рублей не лежали мертвым грузом и не теряли ни копейки от инфляции даже за эти несколько дней, я направил их в Фонд денежного рынка $TMON@. Ждем дальнейшую движуху на рынке и наблюдаем 😉
Card image 1
Card image 2
2
3
DohodLife
DohodLife

20 июля

А вот и дивиденды пожаловали $X5
Card image 1
2
3
DohodLife
DohodLife

19 июля

20 июля будет день великого краха и закупа чую 🤑 $SBERP
1
DohodLife
DohodLife

7 июля

$SBERP Пришла небольшая выплата, грех не докупить по 296 перед скорым дивгэпом
Card image 1
1