Новичок в портфеле

💼 В прошлом посте я присматривался к фонду на акции $AMRE и как итог все-таки добавил его в портфель. Это фонд с активным управлением, и тут сразу важно сделать ремарку - по большей части я против таких фондов, потому что они часто не обгоняют рынок. Но, как и в любом правиле, есть исключения. Похоже, $AMRE именно из этой категории 📈 Что ж, разберем чуть подробнее. Если посмотреть хотя бы на годовой график в сравнении с $TMOS@ и индексом Мосбиржи полной доходности MCFTR, можно довольно уверенно сказать, что управление у фонда неплохое. Практически весь год доходность фонда была выше индекса. На текущий момент он опережает индекс почти на 10%, а за последние три года показал доходность 65.22% - более чем достойный результат. Да и на пятилетнем графике (который вы при желании можете найти), он ведет себя также стабильно. Хотя в начале там явно видно, что с управлением дела были чуть хуже. Возможно был переход с пассивного управления на активное, но это не точно, ибо инфы я не нашел. Отдельно радует и рост СЧА. Для любого фонда это важный показатель, и раз он увеличивается, то это отлично 🧾 Фонд также проходит мои критерии отбора, которые я описывал в предыдущем посте. Комиссия 0,95% - это вообще сказка для фонда с активным управлением. СЧА 576 млн - не гигант, но жить можно. Управляющая компания находится в реестре ЦБ, что тоже обязательный пункт ⚖️ Первые два параметра, конечно, проходят на тоненького, но все же проходят. Именно поэтому фонд и удостоился внимания с моей стороны. При этом раз в месяц минут по 10 все-таки стоит уделять новостям фонда, чтобы мониторить изменения комиссии и возможное его закрытие, потому что СЧА, честно говоря, на текущий момент, хоть и подходит под мои критерии, но все еще маловато 🧠 В целом вывод простой - похоже, аналитики в УК АТОН не дураки и знают, что делают. По крайней мере, на данный момент. Поэтому в портфеле под этот фонд я выделяю скромные 5% - посмотрим, как дальше пойдет 🔄 Эти 5% будут взяты за счет снижения доли фонда $LQDT от ВИМ, либо $TMOS@ от Т. Вероятнее всего второй вариант, дабы не ломать и без того урезанную консервативную часть всепогодного портфеля в виде денежного рынка и золота. Да и ставка пока неплохая, чтобы подержать деньги в ликвидности, в условиях нынешней неопределенности по договорнячку. Продавать порезанный фонд я, конечно, не собираюсь, просто буду менее активно наращивать его долю в пользу нового. С моей стороны, фонды с активным управлением все-таки будут представлены в меньшей мере (если вообще еще добавятся в мой список покупок) 📊 В итоге идеальный баланс сил в портфеле должен выглядеть как-то так: $TMOS@ - 30% $AMRE - 5% $OBLG - 35% $GOLD - 15% $LQDT - 15% Думаю, при таком раскладе, конструкция выглядит все также достаточно устойчиво и при этом не лишена потенциала. Особенно, учитывая что исходные доли по акции/облигации/золото/денежный рынок сохранены ⚠️ А пока, продолжаю потихоньку колотить капитал, но в ближайшей перспективе, скорее всего, никаких новых фондов добавляться не будет. Не исключено, что этот момент наступит очень не скоро, ибо распыляться на много фондов - грех и излишняя диверсификация (так как фонд и есть диверсификация), а я и так залез в еще один на акции, что уже, по словам одного известного человека, «сомнительно, но ОКЭЙ» - - - - - #инвестиции #фонды #новичкам #рынок #что_купить #портфель