Профиль инвестора Hodlovich | Тинькофф Инвестиции Пульс

{$PLTR} изначально разрабатывался для нужд компании Платежная система теряла по $10 млн ежемесячно, из-за мошеннических схем хакеров из стран СНГ. В начале 2000-х годов в России активно развивался кардинг. Хакеры открывали онлайн-шопы и воровали карты доверчивых граждан, которые собирались купить товар. Пейпал стал главным инструментом, с помощью которого кардеры отмывали деньги. Пейпал долго мучался от подобных “клиентов” и долго не мог решить проблему. В итоге Питеру Тиль с командой разработчиков удалось написать алгоритм, который помечал подозрительные транзакции для сотрудников компании. В последствии алгоритм назвали в честь российского хакера Игоря, который долгое время создавал кучу проблем американской компании. В 2002 ФБР обратилась с просьбой предоставить алгоритм для борьбы с финансовыми преступлениями. Питер понял, что на разработку есть спрос, а значит нужно делать коммерческий продукт. Он предложил заняться проектом своему сокурснику по Стэнфорду Алексу Карпу и сотруднику своего хедж-фонда Клариум Кэпитал Стивену Коэну. Алекс отвечал за операционную деятельность, а Стивен за разработку продукта. В 2003 году появилась на свет компания Палантир. Вывод истории такой: благодарить надо Игоря, если бы не он, то и не было Палантира ☝️😀

Улучшение бизнес-климата и тренд на самозанятость могут дать толчок к новому росту компании {$QIWI} 1. В России сейчас около 1,8 млн самозанятых. По приблизительным оценкам еще 15 млн получат данный статус в ближайшие годы. Из-за пандемии условия труда изменились и все чаще встречаются те, кто совмещают основную работу с фрилансом. Возможность зарегистрировать самозанятого в несколько кликов и 6% налог действительно выглядит привлекательной возможностью легализовать доходы. 2. Киви уже предлагает ряд услуг для такой категории специалистов. Например, вчера компания анонсировала запуск бесконтактных переводов на базе SoftPOS. Любой желающий, у кого есть кошелек Киви, сможет использовать свой смартфон на андройде в качестве терминала оплаты для бесконтактного приема денег с карт и устройств с Эпл и Гугл пэй. Такое решение упростит жизнь тем, кто ранее принимал платежи по номеру телефона или QR-коду. А таких в стране очень много: таксисты, уборщики, продавцы, курьеры, преподаватели, парикмахеры, фотографы, веб-мастера, дизайнеры, блогеры и другие представители мелкого бизнеса. 3. Киви строит целую экосистему не только для самозанятых, но и для бизнеса, который с большим удовольствием пользуется услугами таких специалистов. Благодаря платформе, бизнес получает комплекс решений и минимум рисков при работе с самозанятыми. Например, компания может проверять статус самозанятого, проводить массовые выплаты на банковские карты, возвращать чеки за каждый перевод, а также коммуницировать со всеми исполнителями из одной платформы. 4. Кроме этого, Киви предлагает ряд готовых решений для таксопарков (моментальные выплаты таксистам), CPA-платформ (моментальные выплаты на карты любых банков и бесконечный перевыпуск виртуальных карт для веб-мастеров) и любого бизнеса, который хочет предложить своим клиентам массу вариантов для оплаты товаров и услуг. 5. Также Киви может стать главной площадкой для финансовых и юридических организаций, которые смогут продавать свои услуги и продукты таким спецам. Например, в одном месте самозанятый сможет получить доступ к услугам бухгалтерии, финансовому и юридическому консалтингу, адаптивным страховкам, инвестиционным услугам и кредитованию. 6. Стоит не забывать, что помимо этой ниши с самозанятыми, у компании уже есть база корпоративных клиентов, которые ведут дела через Точку банк и пользуются услугами Флоктори (облачная SaaS-платформа) и Факторинг ПЛЮС (финансирование юр.лиц через овердрафт). Нужно отметить, что данное направление показало рост даже на фоне снижения бизнес-активности во время пандемии 7 . Не нужно хоронить бизнес с терминалами оплаты раньше времени. С приходом онлайн банкинга терминалы действительно теряет свою актуальность, но не стоит забывать, что доступ к этому банкингу есть только в городах с развитой инфраструктурой. По-прежнему много мест в стране, где у человека нет доступа к финансовым услугам и Киви остается единственным доступным инструментом. 8. На мой взгляд, бизнес-климат и настроения потребителей будут улучшаться, что должно благоприятно повлиять на рубль. Эти перемены будут на руку компании Киви. Предстоит два важных события, которые дадут больше понимания по поводу будущего компании - отчетность за 1 кв. 21 года (приблизительно июнь) и снятие временного бана ЦБ в середине мая. Я решил добавить немного акций в портфель с опцией докупки, если дела в компании начнут налаживаться, а экономические прогнозы в стране будут реализовываться. Всем стабильного профита!

готовится к новому циклу роста. Судя по постам, вы уже знакомы с компанией, поэтому не буду давать много вводных и зацикливаться на мультипликаторах. Этот пост хочу посвятить отношению китайцев к приложениям МОМО и Тантан, а также объяснить, почему у акции есть шансы на новый длительный рост. 1. Приложение МОМО - социальная сеть для знакомств ориентированная на китайскую аудиторию. Это такой гибрид Вконтакте, Твитча и Инсаграмма. Когда попадаешь в прилу, то первым делом твое внимание приковывает огромное кол-во симпатичных китаянок, которые в основном стримят фильмы, игры, общаются (флиртуют) с аудиторией и записывают сторис в коротеньких юбочках. Бизнес-модель можно сравнить с тем же Твитчом или вебкам сайтами. С самыми популярными и перспективными заключаются контракты на особенных условиях. Стоит отметить, что из-за снижения аудитории, контракты чаще заключаются в пользу инфлюенсеров. Девушки заходят в приложение не для знакомст, а на работу - сидят сутками ради донатов и других подарков, вариантов которых в большом избытке. С каждого такого подарка МОМО берет комиссию + доходы от рекламы и ежемесячных подписок с доп. функционалом, который поможет парню привлечь внимание девушек. Как вы могли догадаться, основной актив для МОМО - девушки, задача которых как можно дольше удержать мужскую часть аудитории в приложении и триггерить на донаты. Я активно вел беседы на разных стримах и чаще всего после нескольких вопросов о моем происхождение следовали предложения отправить подарочек или поиграть в игру, где тоже можно кинуть монету. 2. С Тантаном все проще - это Тиндер, нацеленный на международную аудиторию, но пока чаще встречаются китаянки и славянки. В нем нет стримов и онлайн игр. Просто зашел, свайпнул влево, свайпнул вправо, начал чат, позвал на свиданку, снял квартиру для совместной жизни, поженился, завел детей, разве… и дожил до самой старости в любви и понимании :) Способ монетизации - месячная подписка на просмотр профилей, которым ты понравился и доп фишки, чтобы выделить свою анкету. Что касается анкет, то мне в основном попадались пустышки с одной-двумя фото и без заполненного био. 3 . Есть главная причина, почему акции, по моему обывательскому мнению, будут расти: Из последних отчетов можно сделать вывод, что виной всему стало отсутствие интереса к приложению МОМО и пандемия. Я долго не мог понять, почему американским соцсетям пандемия была только на руку, а компании МОМО нет. Погуглив несколько чатов, я нашел ответ) Все дело в том, что МОМО в Китае, тоже самое, что Мамба в нашей стране. Китайцы используют приложение для мимолетных связей и не более того. Как мы знаем, в Китае с февраля по август были жёсткие ограничения. Китайцам было запрещено не только посещать места с большим скоплением людей, но и ходить друг к другу в гости. Естественно это стало большой проблемой для тех, кто хочет провести время вдвоем. Сейчас с локдаунами стало все намного проще. С экономикой в стране тоже все налаживается. Та аудитория, которая ушла с МОМО по этим причинам, конечно же скоро вернется. Что касается зрелости приложения и привыкания пользователей, то тут на помощь приходит Тантан, в который активно вкладываются и возлагают большие надежды. Рынок онлайн-знакомств все еще недостаточно развит. В развивающихся странах и странах с переходной экономикой 60% одиноких людей до сих пор не пользуются подобными сервисами. Однако, статистика показывает и предсказывает, что таких людей будет все меньше и меньше. P.S. К этому посту не нужно относится серьезно. Если вы уже готовы нажать на кнопку “Купить”, то советую вам еще изучить данную тему. Я такой же обыватель, как и вы. Мое мнение по поводу роста акций может быть ошибочным, поэтому будьте аккуратны. 祝您盈利稳定!

- главный проводник на рынках Китая 1. Компания предоставляет полный перечень услуг для международных брендов, которые хотят выйти на офлайн/онлайн рынки поднебесной. Иностранные бренды всегда мечтали покорить китайские рынки, но чаще всего терпели неудачи, потому что не понимали местную культуру и плохо разбирались в привычках рядовых китайцев. Баозун решает эту проблему используя последние тренды и технологии в области цифрового маркетинга. 2. Схема сотрудничества простая: Баозун разрабатывает для бренда стратегию маркетинга, создает магазины на Тимолл и Джи Ди (2 главных китайских маркетплейса), устанавливает под них софт и запускает продажи. Помимо этого, компания берет на себя всю рутину по работе с клиентами - консультация, доставка товара (у Баозун свои склады), возвраты. 3. Ребята отлично понимают специфику продаж через социальные сети ВиЧат и ТикТок, которые с каждым месяцем становятся все более привлекательнее, чем традиционные каналы сбыта. 4. Баозун использует два передовых подхода при продажах товаров клиентам. Начну с омниканального подхода. Такой подход объединяет разрозненные каналы связи с клиентами в один целостный контакт. Клиент может совершать покупки онлайн – с телефона или компьютера, или офлайн – в магазине. Но история его покупок будет «цельной». Омниканальность позволяет составить портрет покупателя, основываясь на его обращениях. Чем больше компания знает о клиенте, тем эффективнее будет совершаться продажи. 5. Подход О2О (из онлайн в офлайн). Бренд может мотивировать проходящих мимо людей зайти в его офлайн магазин и совершить покупку. О2О помогает решить проблему общения с нелояльными клиентами, которые никогда не зайдут в их магазин, хотя в этом магазине может быть товар, который клиент долго искал. Технология способна таргетировать рекламу на смартфоны потенциальных покупателей, которые находятся поблизости от магазина, но ещё в него не зашли. Также позволяет активировать и возвращать офлайн-посетителей и создавать портреты посетителей торговых точек на основе онлайн-данных. 6. Баозун активно инвестирует. Например, в этом году она купила долю в Айклик и полностью выкупила консалтинговую компанию Фулл Джет, которая помогает люксовым брендам выходить на китайский рынок. Стоит отметить, что китайский рынок очень привлекателен для производителей лухари, потому что большая часть китайцев относительно недавно поимела возможность тратить деньги на Гуччи и Баленсиагу и еще не успели вдоволь насытиться, как американцы или европейцы. 7. Баозун все еще маленькая компания. Годовой доход за 2020 составил 1.3 ярда долларов. Учитывая, что компания зарабатывает на комиссиях от продаж товаров бренда и оказании услуг, а рынок Китая в эту пятилетку должен продолжить рост, то можно рассчитывать на дальнейшее увеличение капитализации компании. 8. Однако не стоит забывать про риски. Во-первых, новый этап торговых войн, который может вынудить некоторые американские бренды разорвать отношения с Баозун. Во вторых, решения руководства не раскрывать часть важных данных. История Лакин Кофе напоминает, что даже самый крутой бизнес на бумаге может оказаться фикцией в реальности. В третьих, среди акционеров есть Алибаба, которую сейчас активно душат власти Китая. Если ситуация ухудшится, то слабые руки начнут продавать не только компанию Джека Ма, но и Баозун. В-четвертых, уход брендов, которые поняли, как работают процессы на китайском рынке. Зачем тогда им платить комиссии за каждый проданный товар через Баозун. Я добавил бумагу в портфель, потому что не могу устоять перед будущим ростом китайского рынка и новым пятилетним планом развития китайской экономики. Вышеописанные риски учитываю, поэтому больше 5% выделять не собираюсь. Пока расцениваю Баозун как спекулятивную идею, на которой можно забрать 15-30% до полномасштабной распродажи, ну а если я ошибся в тайминге, и рынки рухнут уже завтра, то буду готов посидеть в ней квартал-другой. Фундаментально компания привлекательна. 所有稳定的利润！

получит долю хайпа, которая поможет компании удвоиться в течение этого года. 1. Компания делает все, чтобы не быть просто облачным хранилищем. В самое ближайшее время Дропбокс станет полноценным инструментом для работы, которым будет удобно пользоваться целой команде на удаленке. А как мы знаем, тренд на удаленку будет только расти, не смотря на снятие локдаунов. 2. Дропбокс кстати сам отказывается от офисов и теперь переходит на удаленку с возможностью работать в местных коворкингах. Отказ от офисов стал причиной убытка в этом квартале (Почитайте их отчёт. В нем детально описываются причины такого решения). Отказ от офисов в будущем приведёт к снижению расходов и благоприятно скажется на отчётности в целом. И если не учитывать текущий убыток, то компания показало хороший рост по прибыли. 3. Однако рост выручки замедляется уже не первый квартал, что плохо сказывается на цене акции, которая так и не может подняться выше уровня айпио. Айпио было в 2018. Замедление выручки, на мой взгляд, явление временное, и когда компания выкатит новый продукт для совместной работы, это привлечёт новых клиентов и поможет сконвертировать часть тёплых лидов, которым одного облачного хранилища было недостаточно. 4. Лидов кстати у компании в избытке, целых 700 млн пользователей. Из них только 15.5 млн пользуются платными сервисами. Такой маленький процент связан с большой долей частных лиц, которым достаточно и двух бесплатных гигабайт. А кто-то из стран победнее предпочитает зарегистрировать ещё один аккаунт, вместо перехода на платный сервис. 5. Дропбокс активно наращивает базу корпоративных клиентов, которым новые продукты и услугу будут как раз кстати. Компания становится гибридом из Гугл Драйва, Слэка и Докусайна. В общем существующими и новым корпоратам придётся по душе. 6. Согласно метрике 13F сейчас 410 фондов удерживают бумагу в своих портфелях. Это оллтайм хай с момента айпио. 7. Компания согласовала выкуп своих акций на 1 ярд, который тоже может стать топливом для роста. 8. Текущего хайпа вокруг компании нет. По сравнению с мартовским пиком, когда было айпио, сейчас кол-во запросов «акции Дропбокс» находится на минимумах и это не так плохо как кажется. Значит, когда начнётся рост бумажки, о ней активно начнут писать в новостях. Бренд Дропбокс отлично известен по всему миру. Сами можете представить, что будут делать малоопытные спекулянты, когда прочитают в новостях про дневной рост в 7%. 9. Что касается «слабых рук», которые не умеют/не хотят держать убыточные позы, то их кол-ва недостаточно, чтобы помешать началу роста. В принципе, если начинать от мартовских минимумов, то акция уже растёт, и скорей всего, большинство уже ее скинула, зафиксировав минимальную прибыль. 10. Однако, росту акции может помешать повторная коррекция в техах. В таком случае о каком-либо значительном походе наверх стоит забыть до лета. Но лично я любую просадку буду расценивать как возможность для наращивания позиции. Собираюсь держать бумагу пока не будет >50% от текущих уровней. P.S. всем привет! Это мой первый пост. Пока экспериментирую с подачей, если есть фидбек, то пишите. Русский мой родной, но в школе я был плохим учеником, поэтому сильно не ругайте. Стабильного вам профита!