15
подписчиков
34
подписки
Инвестирование — это искусство, требующее терпения, смелости и мудрости» (Джордж Сорос).
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
InvestVal
1 марта
🤑Получать дивиденды это очень приятное чувство. Но большинство компаний платят 1-2, максимум 3 раза в год.
В прошлый раз, когда мы собирали дивиденды по месяцам, мы увидели проблему: есть месяцы (февраль, март, апрель, сентябрь), когда вообще не приходят дивиденды. И если вы хотите получать деньги регулярно, такой расклад неудобен.
С облигациями всё иначе. Некоторые из них платят купон каждый месяц - деньги приходят стабильно. Кто-то подбирает ОФЗ с выплатами 2 раза в год так, чтобы по одной выплате приходилось на каждый месяц.
Мы решили поискать среди корпоративных облигаций, но с жёсткими условиями:
- компания входит в индекс Мосбиржи
- рейтинг надёжности от АА и выше
- купон фиксированный (не меняется)
- доходность выше 15%
- без амортизации (долг гасится в конце) и запутанных условий
- выплаты каждый месяц
Идея простая: купил и каждый месяц получаешь купоны.
Вот что нашлось:
💰1. АФК Система БО 002Р-06 ( $RU000A10DPW4) - доходность 18,03%
📱2. Группа Позитив 001Р-03 ( $RU000A10BWC6) - 16,54%
🏦3. Совкомбанк Лизинг БО-П17 ( $RU000A10DTS4) - 15,94%
📱4. Ростелеком 001P-22R ( $RU000A10E739) - 15,51%
🏦5. Сбербанк 001Р-SBER51 ( $RU000A10DS74) - 15,30%
📱6. Яндекс 001Р-02 ( $RU000A10CMT9) - 15,03%
👆Эти облигации из списка не являются рекомендацией для покупки/продажи, использованы лишь как пример
Список наглядно показывает простое правило: чем надёжнее компания, тем ниже доходность. У ОФЗ доходность ещё ниже.
Облигации дают стабильность, но почти не растут в цене. Акции могут вырасти, но выплаты по ним идут неравномерно. Выбор непростой.
Что важнее - регулярные поступления или шанс на рост?
RU
RU000A10DPW4
1 017,5 ₽
-0,86%
RU
RU000A10BWC6
1 054,2 ₽
-1,36%
RU
RU000A10DTS4
1 040,3 ₽
-2,89%
RU
RU000A10E739
1 023,8 ₽
-1,05%
RU
RU000A10DS74
1 016,8 ₽
-0,43%
RU
RU000A10CMT9
993,3 ₽
-0,02%
InvestVal
28 февраля
ЗАПЛАТИ СНАЧАЛА СЕБЕ
Помнит ещё кто атмосферу вещевых рынков - этот капиталистический вайб из 90-х?
Непередаваемый аромат резины от бесчисленных кроссовок «найк» и «абибас», смешанный с ароматом духов «Versace» за 150 рублей.
Не успел зайти на рынок, а Абдуррахман с ближайшей палатки уже призывает тебя что-то купить: «Кур-р-р-точки! Кожа! Кожзам! Подходи, примеряй».
Сейчас большинство рынков заменили торговые центры. Всё стало цивильно, красиво, бренды на любой вкус и кошелёк.
Сменилась и тактика продаж. Крикливого Абдурахмана сменили хитрые маркетологи, появились акционные предложения, слова-триггеры и много ещё чего.
Да и вообще, чтобы что-то купить не обязательно выходить из дома. Всё продается онлайн, а курьер привезет покупки прямо домой.
Вам даже не обязательно иметь деньги на счету. Кредитка решит и этот вопрос.
Всё сделано для того, чтобы вы как можно больше покупали, покупали и покупали. То есть тратили свои деньги. Отдавали их другим.
Да, все вокруг хотят заполучить ваши деньги. В идеале, чтобы вы не только потратили всю зарплату, но ещё и взяли кредит в банке для покупок. Потреблять блага цивилизации можно бесконечно и в долг.
По нашему мнению, один из главных принципов финансовой грамотности, который описан в знаменитой книге Джорджа Клейсона «Самый богатый человек в Вавилоне» - это принцип «Заплати сначала себе».
Когда вы получаете доход (зарплату, премию, подарок), вы в первую очередь откладываете часть денег себе (в сбережения или инвестиции), а уже потом тратите оставшееся на оплату счетов, развлечения и прочие нужды.
Большинство же людей живут по формуле: «Доход - Расходы = То, что осталось (сбережения)». И обычно в конце месяца ничего не остается. Импульсивные покупки обнуляют ваш банковский счёт.
Принцип «Заплати сначала себе» меняет формулу на: «Доход - Сбережения = Расходы». Таким образом вы делаете себя своим главным «кредитором». Так как ваше будущее и ваше благосостояние более важны, чем покупка последнего айфона, страпона или нового шмотья.
Любите себя и берегите свои деньги.
InvestVal
28 февраля
США и Израиль бомбят Иран, Иран жёстко отвечает. Нефть летит вверх. И всё это проходит в выходные, когда фондовые биржи закрыты. Зато крипта работает, и там все летит вниз
Для России это скорее позитив. Внимание США, Европы и остального мира будет отвлечено от Украины, огромные бюджеты пойдут Израилю, тратятся военные арсеналы. Рост стоимости нефти - позитив для экспортеров, возможно, и девальвация будет меньше прогнозируемого. Для доллара это скорее негатив.
InvestVal
11 декабря 2025
Формируем пассивный доход в 10 000 р/месяц на облигациях 💰
Лично я придерживаюсь данной стратегии и решил поделиться ею с вами! ⬇️
💎В данной статье я отвечу на такие вопросы:
•какие облигации покупаю
•какая ожидается доходность
•как сформировать свой портфель, чтобы получать выплаты каждый месяц.
💎На данный момент я придерживаюсь стратегии покупки 6 видов длинных ОФЗ , чтобы в перспективе собрать портфель, в котором:
• купоны будут приходить каждый месяц
•и в перспективе можно заработать и на росте номинальной стоимости самих облигаций
💎Мой портфель состоит из таких облигаций:
$SU26225RMFS1
Расчёт следующий: 670 (цена на момент написания текста) /62,9 (купонная доходность в год за вычетом налога) = 9,38% годовых
$SU26238RMFS4 617 / 61,59 = 9,98%
$SU26233RMFS5 586 / 52,93 = 9,03%
$SU26240RMFS0 619 / 60,72 = 9,81%
$SU26230RMFS1 641 / 66.79 = 10,41 %
$SU26235RMFS0 674 / 51,19 = 7,59 %
💎 Какой нужен капитал, чтобы сформировать доходность в 10 000 р каждый месяц?
Для рассветов я взял облигацию с самой высокой и самой низкой доходностью ⬇️
•ОФЗ26235 - доходность 51,19 р в год с одной облигации т.е. у нас должно быть 392 шт, чтобы получить 20 066 р за год, а это 10 033 р выплат в марте/сентябре
💰Для этого нам потребуется сумма в 264 208 р
•ОФЗ26230 - доходность 66,79 р в год с одной облигации, т.е. у нас должно быть 300 шт, чтобы получить 20 037 за год, а это 10 018 р выплат в апреле/октябре.
💰 Для этого нам потребуется сумма в 192 300 р
Получается мы берём среднюю цену понимаем, что нам надо ~ 220 00 на одну облигацию или 1 320 000 на все.
У меня данная стратегия рассчитана на получение фиксированных купонов каждый месяц с возможностью реинвестировать полученные деньги.
Также в этой стратегии есть прицел на снижение ключевой ставки в перспективе и тогда я смогу дополнительно заработать и на росте самой номинальной стоимости облигаций. И там доходность может быть 20-30% годовых.
Как вам стратегия? У вас есть облигации? И какой стратегии придерживаетесь?
SU
SU26225RMFS1
678,32 ₽
-5,4%
SU
SU26238RMFS4
600,08 ₽
-11,34%
SU
SU26233RMFS5
598,98 ₽
-5,17%
SU
SU26240RMFS0
626,84 ₽
-6,06%
SU
SU26230RMFS1
638,11 ₽
-8,48%
SU
SU26235RMFS0
714,88 ₽
+0,33%
InvestVal
10 сентября 2025
$TGLD@ С нас удерживают налоги с тех денег которые мы зарабатываем.
С нас берут налоги (тот же НДС) когда мы покупаем любой товар, за деньги с которых мы уже заплатили налоги.
С нас берут налоги на имущество. То есть на то, что мы купили на свои деньги, с которых мы уже заплатили налоги, и заплатив налоги на это самое имущество когда мы его покупали.
Не многовато ли с нас берут налогов?
Когда вы занимаетесь трейдингом (торговлей, говоря на русском), но с каждой плюсовой сделки вы платите налоги!
Слава богу есть фонды, как например $TGLD@, при владении которым от трёх лет налоги платить не нужно. Фу, ну хоть где то нам поблажку дают.
TG
TGLD@
12,13 ₽
+25,72%
InvestVal
9 сентября 2025
⏰ ОФЗ начнут торговаться по утрам
Мосбиржа установит единое расписание рынков акций и облигаций
С 22 сентября 2025 года Московская биржа сдвигает старт торгов облигациями федерального займа на более раннее время. Теперь утренняя сессия на рынке госбумаг будет начинаться в 06:50, как и на рынке акций.
Расписание торгов ОФЗ с 22 сентября:
• 06:50–06:59 — аукцион открытия,
• 07:00–09:50 — торговый период.
Кроме того, Мосбиржа отменяет аукцион открытия вечерней сессии: торги будут проходить непрерывно с 19:00 до 23:50. Сейчас аукцион открытия вечерней сессии проводится с 19:00 до 19:05 мск.
Расписание торгов акциями и облигациями будет приведено к единому стандарту. По оценке площадки, это повысит удобство работы как частных, так и институциональных инвесторов. Сейчас на утренних торгах с облигациями доступны 57 выпусков ОФЗ
InvestVal
2 сентября 2025
Безвизовый режим с Китаем: новые возможности для экономики и фондового рынка.
С 15 сентября 2025 года Китай вводит пробный безвизовый режим для россиян сроком на один год. Туристы смогут находиться в КНР до 30 дней без оформления визы.
📰 Что произошло:
Официальный представитель МИД Китая Го Цзякунь подтвердил: с 15 сентября 2025 по 14 сентября 2026 года граждане России с обычными загранпаспортами смогут въезжать в Китай без визы на срок до 30 дней. Ранее безвизовый режим действовал только для организованных туристических групп. Теперь это право получат и индивидуальные путешественники.
✅ КЛЮЧЕВЫЕ ПЛЮСЫ:
1. Туристический бум
• Рост турпотока из России в Китай может увеличиться в 2-3 раза
• Упрощение деловых поездок для малого и среднего бизнеса
• Развитие приграничных регионов (Приморье, Амурская область, Забайкалье)
2. Укрепление торговых связей
• Упрощение переговоров и заключения контрактов
• Ускорение логистических цепочек
• Рост товарооборота (сейчас ~$240 млрд в год)
3. Развитие платежной инфраструктуры
• Ускорение внедрения юаневых расчетов
• Развитие системы "Мир" в Китае
• Интеграция платежных систем
4. Культурный и образовательный обмен
• Рост числа студентов
• Развитие языковых программ
• Укрепление партнерств между вузами
📈 ВЛИЯНИЕ НА ФОНДОВЫЙ РЫНОК:
ВЫИГРАЮТ:
✈️ Авиаперевозчики:
• Аэрофлот (AFLT) — увеличение рейсов в Китай
• S7 Airlines — развитие азиатского направления
• Уральские авиалинии — новые маршруты
Потенциал роста: +10-15% к концу года
🚂 Транспорт и логистика:
• РЖД — рост пассажиропотока на Транссибе
• НМТП (NMTP) — увеличение грузооборота
• ДВМП (FESH) — портовая логистика
Потенциал: +5-10%
💳 Банки с юаневыми операциями:
• Сбербанк (SBER) — лидер по юаневым расчетам
• ВТБ (VTBR) — развитие трансграничных платежей
• Газпромбанк — финансирование торговых операций
Потенциал: +3-5% дополнительно к общему росту
🛒 Ретейл и e-commerce:
• Ozon (OZON) — рост поставок из Китая
• Wildberries — упрощение логистики
• Fix Price (FIXP) — прямые закупки
⚡ Энергетика:
• Газпром (GAZP) — ускорение переговоров по "Силе Сибири-2"
• НОВАТЭК (NVTK) — СПГ-проекты
• Роснефть (ROSN) — нефтяные контракты
📊 ПРОГНОЗ ДЛЯ ИНДЕКСА МОСБИРЖИ:
Краткосрочно (сентябрь-октябрь):
• Позитивный фон для роста на 3-5%
• ВОЗМОЖНЫЙ целевой уровень: 3000-3050 пунктов
Среднесрочно (до конца года):
• При сохранении тренда на сближение — рост до 3200
• Укрепление рубля к юаню на 2-3%
💡 ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ИДЕИ:
Аэрофлот (AFLT) — покупать на коррекции к 58-60₽
Сбербанк (SBER) — лидер юаневых расчетов, цель 330₽
НОВАТЭК (NVTK) — бенефициар энергосотрудничества
НМТП (NMTP) — рост грузооборота с Китаем
⚠️ РИСКИ:
• Это пробный режим на 1 год — может быть не продлен
• Возможные ограничения со стороны третьих стран
• Конкуренция с другими направлениями (Турция, ОАЭ)
Безвизовый режим с Китаем — это мощный позитивный сигнал для российской экономики и фондового рынка. Прямые бенефициары — транспортные и туристические компании, банки с развитой инфраструктурой юаневых расчетов.
Это не просто упрощение туризма — это новый этап в развитии стратегического партнерства, который может дать дополнительный импульс российскому рынку акций в условиях "разворота на Восток". Стоит обратить внимание на акции авиаперевозчиков и логистических компаний!
Понравился разбор или пост? Обязательно поставь лайк! Понравился канал? Подпишись?
InvestVal
1 сентября 2025
Где прокачать знания об инвестициях 📚
После того как вы попробовали различные активы, пообщались с профессиональными инвесторами и разработали стратегию, наступает время для углубления знаний.
В День знаний расскажем о возможностях обучения в Т-Инвестициях.
Инвест-тренер 🤖
Он разрабатывает персонализированную систему обучения инвестициям на основе ваших реальных сделок.
Вместо стандартных курсов — персональный образовательный путь. Тренер анализирует ваш опыт, сделки, портфель, стиль торговли и рыночные условия, чтобы подобрать подходящие материалы.
Тренер предлагает задания, постепенно усложняя их, и мотивирует через систему баллов. За каждую выполненную задачу вы получаете баллы, которые наглядно показывают ваш прогресс. В конце миссии — награда.
Видео, статьи, лекции, квизы и чек-листы — все в одном месте. Короткие материалы позволяют учиться в любое время и в любом месте, даже в дороге.
ℹ️ Тренер доступен в приложении Т‑Инвестиций версии 6.45 и выше
Полезные материалы, которые помогут углубить знания в области инвестиций, если вам комфортнее учиться самостоятельно:
Образовательные курсы 💻
● Как использовать ИИС выгодно: https://www.tbank.ru/invest/education/courses/70f418e5-0c37-4ab3-93e9-00decebfbffa/
● Как работают биржевые фонды: https://www.tbank.ru/invest/education/courses/8c21ad78-d872-411b-aed4-fa560601fb08/
● Налоги для инвестора: https://www.tbank.ru/invest/education/courses/a74fa808-e93c-4c0b-a7ef-ac546ed13486/
Видео и вебинары от трейдеров 📹
https://www.tbank.ru/invest/education/video/cartoons/ (для просмотра понадобится мобильное приложение Т-Инвестиций)
● Как пережить бурю: опыт успешного управления портфелем
● Лучшие обучающие материалы для инвесторов
● Как использовать психологию в трейдинге
Статьи 📃
● Топ-5 книг для инвесторов эрудитов
● Как устроены хранение и оборот ценных бумаг
● Игры для понимания экономики
Найти все статьи можно в приложении Т-Инвестиции → Профиль → Академия инвестиций → Статьи
Инвесторам хорошо знаком принцип Long live learning — постоянного саморазвития. Он означает, что человек учится новому всю жизнь, адаптируясь к изменениям в обществе и технологиях.
Тем не менее Уоррен Баффет, один из самых успешных инвесторов в истории, считает, что инвесторы в большинстве не могут стабильно обогнать рынок. Он много лет рекомендует фонды даже очень опытным инвесторам, потому что считает, что проще и выгоднее входить в рынок целиком через индексные фонды. Такой подход используют, например, «Крупнейшие компании РФ» $TMOS@ или «Государственные облигации» $TOFZ@
TM
TMOS@
6,72 ₽
-22,62%
TO
TOFZ@
13,28 ₽
+4,29%
InvestVal
17 февраля 2025
Список хороших облигаций 🏃♀️
Очевидно, что мы приближаемся или уже прошли пик жесткой политики ЦБ, а это означает начало ралли в облигациях.
К примеру, самая длинная ОФЗ 26239 уже успела отрасти со дна на 12% и на цикле снижения ставок может отрасти еще на 40% в ближайший год-полтора.
🏛 Список длинных ОФЗ под снижение ставки:
• ОФЗ 26238 — 15,5% годовых
• ОФЗ 26230 — 16,1% годовых
• ОФЗ 26243 — 16% годовых
• ОФЗ 26233 — 16,1% годовых
• ОФЗ 26225 — 16,3% годовых
🏛 Список коротких ОФЗ для кэш (альтернатива депозита):
• ОФЗ 26234 — 20% годовых
• ОФЗ 26229 — 19,1% годовых
• ОФЗ 26219 — 17,6% годовых
🗿 Список корпоративных облигаций:
• Россет1Р15 (RU000A10ASB8) — 21% годовых
• Магнит5P01 (RU000A10ANZ8) — 22,4% годовых
• МТС 1P-28 (RU000A10AV98) — 24% годовых
• ИКС5Фин3P1 (RU000A109JH1) — 19,5% годовых
• Инаркт2Р1 (RU000A107W48) — 21,5% годовых
• НОВАТЭК1Р1 (RU000A106938) — 20,3% годовых
• iСелкт1Р4R (RU000A1089J4) — 22,5% годовых
• МЕТАЛН1P10 (RU000A10AU99) — 22,1% годовых
• Полюс Б1P3 (RU000A105VC5) — 18,29% годовых
• ВТБ Б1-364 (RU000A109ZK1) — 22,5% годовых
🇷🇺 Муниципальные облигации:
Ульоб34008 (RU000A1087F6) — 22,52% годовых
Томскобл24 (RU000A10AC75) — 22,5% годовых
Новосиб24 (RU000A1099S4) — 22% годовых
МгдОбл2022 (RU000A105NT6) — 19,9% годовых
☝️ В скобках выписал ISIN-код облигаций, по которому нужно искать бумагу в приложении брокера
InvestVal
13 февраля 2025
$NVTK Классная компания роста, здесь даже есть иксы, правда почему-то не вижу, чтобы кто то писал про них.
ЧИСТЫЙ ДОЛГ НОВАТЭКА ЗА 2024Г ВЫРОС В 15,4 РАЗА - ДО 141,6 МЛРД РУБ.
Но даже с таким отчетом выжирают просадку, я судя по всему чет не понимаю или не в рынке)
Зато так про это пишут:
ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ НОВАТЭКА ЗА 2024Г - 493,5 МЛРД РУБ. (КОНСЕНСУС ИФ - 533,4 МЛРД РУБ.)
ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ "НОВАТЭКА" ПО МСФО ЗА 2024 Г. ВЫРОСЛА НА 4,6%, ДО 553,4 МЛРД РУБ
ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ ЗА II ПОЛ. - 151,8 МЛРД РУБ. (КОНСЕНСУС ИФ - 192 МЛРД РУБ.)
НОРМАЛИЗОВАННАЯ EBITDA НОВАТЭКА В 2024Г - 1 ТРЛН РУБ. (КОНСЕНСУС ИФ - 982 МЛРД РУБ.)
NV
NVTK
1 255,8 ₽
-25,47%
InvestVal
11 февраля 2025
$SBER $SBERP
Старший вице-президент, финансовый директор Сбера Тарас Скворцов поделился планами на будущее 🎙
В 2025 году ожидается рост чистой прибыли Сбера на уровне 2024 года. Этот прогноз основан на текущих экономических условиях и динамике кредитования. Если рентабельность капитала будет выше 22%, то, конечно, это обеспечит и больший объём прибыли в абсолютном выражении.
🪙 Дивиденды остаются на высоком уровне
Тарас Скворцов подчеркнул, что в ближайшие два года «Сбер» сохранит свою дивидендную политику, выплачивая акционерам 50% от прибыли. Это рекордный уровень среди всех системообразующих банков страны. О возможном увеличении выплат можно говорить лишь при изменении подходов к регулированию со стороны Банка России.
🧮 Капитал под контролем
На данный момент показатели достаточности капитала близки к пороговому уровню в 13,3%, установленному стратегией. Это позволяет банку эффективно выполнять свои обязательства перед акционерами и клиентами.
📆 Финансовые результаты 2024 года
По итогам 2024 года чистая прибыль Банка по РПБУ составила 1,56 трлн ₽. Рентабельность капитала достигла 23,4%.
📈Отчётность
Отчётность Группы Сбер по МСФО за 2024 год будет представлена 27 февраля — поделимся результатами и прогнозами на 2025 год.
Накануне акции Сбера обновили рекорд с августа 2024 года!
SB
SBER
294,06 ₽
-8,15%
SB
SBERP
292,23 ₽
-7,41%
InvestVal
10 февраля 2025
📈 IMOEX 3 000
Индекс Московской биржи преодолел отметку в 3 000 пунктов. Это максимальный уровень бенчмарка российских акций с 26 июля 2024 года.
Рынок растет на новостях о состоявшемся телефонном разговоре между Владимиром Путиным и Дональдом Трампом. Инвесторы ждут мирных переговоров. Также настроения на рынке поддерживают позитивные данные по инфляции прошлой недели и ожидания, что ЦБ не будет повышать ключевую ставку в эту пятницу.
Что будет с российскими акциями дальше?
👍 — еще более уверенный рост до максимумов прошлого года
🤔 — уйдем в боковик, пока не будет новых подробностей по переговорам
⚡️ — рост временный, скоро снова начнем падать
InvestVal
10 февраля 2025
🧮Компания «Европлан» опубликовала
операционные результаты за 2024 год. С января по декабрь 2024 года компания приобрела и передала в лизинг около 58 тыс. единиц автотранспорта и техники на сумму 238,3 млрд рублей, что на 0,3% меньше по сравнению с прошлым годом. Новый бизнес в легковом сегменте составил 84 млрд рублей (+2% г/г), а в сегментах коммерческого транспорта и самоходной техники — 119 млрд рублей (+1%) и 35 млрд рублей (-9%) соответственно.
——————————————————
🎯Компании у меня в портфеле нет и покупать не планирую, но в целом , учитывая высокую ставку ЦБ , результаты неплохие
P.S. решил , что буду отчеты выкладывать и комментировать. И у действительно интересных компаний отчеты буду выкладывать вместе с техническим анализом
InvestVal
10 февраля 2025
🏛Индекс Мосбиржи Государственных облигаций (RGBI)
После роста,связанного с сохранением ключевой ставки,
с конца декабря активно снижается
Все больше изданий считает, что ключевую ставку могут поднять(ближайшее заседание ЦБ 14 февраля) , но мне кажется , что этот вариант маловероятен.
Второй причиной такого снижения может быть девальвация рубля( ослабление рубля к доллару)
Вот этот сценарий более вероятен! Поэтому , если вы покупаете облигации с постоянным купоном, то страхуйтесь иностранной валютой , золотом или замещающими облигациями.
У меня в портфеле позиция по золоту небольшая, поэтому , пока рынок акций топчется на месте , можно постепенно покупать золото + ОФЗ ПК