Формируем пассивный доход на облигациях

Войти

Лично я придерживаюсь данной стратегии и решил поделиться ею с вами! ⬇️ 💎В данной статье я отвечу на такие вопросы: •какие облигации покупаю •какая ожидается доходность •как сформировать свой портфель, чтобы получать выплаты каждый месяц. 💎На данный момент я придерживаюсь стратегии покупки 6 видов длинных ОФЗ , чтобы в перспективе собрать портфель, в котором: • купоны будут приходить каждый месяц •и в перспективе можно заработать и на росте номинальной стоимости самих облигаций 💎Мой портфель состоит из таких облигаций: Расчёт следующий: 670 (цена на момент написания текста) /62,9 (купонная доходность в год за вычетом налога) = 9,38% годовых 617 / 61,59 = 9,98% 586 / 52,93 = 9,03% 619 / 60,72 = 9,81% 641 / 66.79 = 10,41 % 674 / 51,19 = 7,59 % 💎 Какой нужен капитал, чтобы сформировать доходность в 10 000 р каждый месяц? Для рассветов я взял облигацию с самой высокой и самой низкой доходностью ⬇️ •ОФЗ26235 - доходность 51,19 р в год с одной облигации т.е. у нас должно быть 392 шт, чтобы получить 20 066 р за год, а это 10 033 р выплат в марте/сентябре 💰Для этого нам потребуется сумма в 264 208 р •ОФЗ26230 - доходность 66,79 р в год с одной облигации, т.е. у нас должно быть 300 шт, чтобы получить 20 037 за год, а это 10 018 р выплат в апреле/октябре. 💰 Для этого нам потребуется сумма в 192 300 р Получается мы берём среднюю цену понимаем, что нам надо ~ 220 00 на одну облигацию или 1 320 000 на все. У меня данная стратегия рассчитана на получение фиксированных купонов каждый месяц с возможностью реинвестировать полученные деньги. Также в этой стратегии есть прицел на снижение ключевой ставки в перспективе и тогда я смогу дополнительно заработать и на росте самой номинальной стоимости облигаций. И там доходность может быть 20-30% годовых. Как вам стратегия? У вас есть облигации? И какой стратегии придерживаетесь?

🤑Получать дивиденды это очень приятное чувство. Но большинство компаний платят 1-2, максимум 3 раза в год. В прошлый раз, когда мы собирали дивиденды по месяцам, мы увидели проблему: есть месяцы (февраль, март, апрель, сентябрь), когда вообще не приходят дивиденды. И если вы хотите получать деньги регулярно, такой расклад неудобен. С облигациями всё иначе. Некоторые из них платят купон каждый месяц - деньги приходят стабильно. Кто-то подбирает ОФЗ с выплатами 2 раза в год так, чтобы по одной выплате приходилось на каждый месяц. Мы решили поискать среди корпоративных облигаций, но с жёсткими условиями: - компания входит в индекс Мосбиржи - рейтинг надёжности от АА и выше - купон фиксированный (не меняется) - доходность выше 15% - без амортизации (долг гасится в конце) и запутанных условий - выплаты каждый месяц Идея простая: купил и каждый месяц получаешь купоны. Вот что нашлось: 💰1. АФК Система БО 002Р-06 ( RU000A10DPW4) - доходность 18,03% 📱2. Группа Позитив 001Р-03 ( RU000A10BWC6) - 16,54% 🏦3. Совкомбанк Лизинг БО-П17 ( RU000A10DTS4) - 15,94% 📱4. Ростелеком 001P-22R ( RU000A10E739) - 15,51% 🏦5. Сбербанк 001Р-SBER51 ( RU000A10DS74) - 15,30% 📱6. Яндекс 001Р-02 ( RU000A10CMT9) - 15,03% 👆Эти облигации из списка не являются рекомендацией для покупки/продажи, использованы лишь как пример Список наглядно показывает простое правило: чем надёжнее компания, тем ниже доходность. У ОФЗ доходность ещё ниже. Облигации дают стабильность, но почти не растут в цене. Акции могут вырасти, но выплаты по ним идут неравномерно. Выбор непростой. Что важнее - регулярные поступления или шанс на рост?

ЗАПЛАТИ СНАЧАЛА СЕБЕ Помнит ещё кто атмосферу вещевых рынков - этот капиталистический вайб из 90-х? Непередаваемый аромат резины от бесчисленных кроссовок «найк» и «абибас», смешанный с ароматом духов «Versace» за 150 рублей. Не успел зайти на рынок, а Абдуррахман с ближайшей палатки уже призывает тебя что-то купить: «Кур-р-р-точки! Кожа! Кожзам! Подходи, примеряй». Сейчас большинство рынков заменили торговые центры. Всё стало цивильно, красиво, бренды на любой вкус и кошелёк. Сменилась и тактика продаж. Крикливого Абдурахмана сменили хитрые маркетологи, появились акционные предложения, слова-триггеры и много ещё чего. Да и вообще, чтобы что-то купить не обязательно выходить из дома. Всё продается онлайн, а курьер привезет покупки прямо домой. Вам даже не обязательно иметь деньги на счету. Кредитка решит и этот вопрос. Всё сделано для того, чтобы вы как можно больше покупали, покупали и покупали. То есть тратили свои деньги. Отдавали их другим. Да, все вокруг хотят заполучить ваши деньги. В идеале, чтобы вы не только потратили всю зарплату, но ещё и взяли кредит в банке для покупок. Потреблять блага цивилизации можно бесконечно и в долг. По нашему мнению, один из главных принципов финансовой грамотности, который описан в знаменитой книге Джорджа Клейсона «Самый богатый человек в Вавилоне» - это принцип «Заплати сначала себе». Когда вы получаете доход (зарплату, премию, подарок), вы в первую очередь откладываете часть денег себе (в сбережения или инвестиции), а уже потом тратите оставшееся на оплату счетов, развлечения и прочие нужды. Большинство же людей живут по формуле: «Доход - Расходы = То, что осталось (сбережения)». И обычно в конце месяца ничего не остается. Импульсивные покупки обнуляют ваш банковский счёт. Принцип «Заплати сначала себе» меняет формулу на: «Доход - Сбережения = Расходы». Таким образом вы делаете себя своим главным «кредитором». Так как ваше будущее и ваше благосостояние более важны, чем покупка последнего айфона, страпона или нового шмотья. Любите себя и берегите свои деньги.

Формируем пассивный доход в 10 000 р/месяц на облигациях 💰