1K
подписчиков
23
подписки
✊ "Закупился на хаях, прокатился на х... " 🫵Финансовый рынок - это устройство перераспределения денег от нетерпеливых инвесторов к терпеливым. Уоррен Баффет. 👆Квал с 2023 г. 👉Цель - купонами 150к/мес. к концу 2026 г.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Konstant_In_vest
24 мая
#трейдинг_буст_кэмп
Добрый день! Торговля на фондовом рынке в последнее время - занятие не для слабонервных. Нерезы уходят, рубль крепкий, ставка всё ещё высокая! Рынок корректируется 11 неделю подряд!
Один из способов заработка - торговля фьючерсами! Начал изучать эту тему в конце прошлого года. Действую всегда аккуратно. В моём арсенале три главных фьюча: на золото, биткоин и индекс ММВБ.
Кроме того, использую хеджирование фьючерсами при покупке выбранного актива с плечом.Практика известная. Если не удасться заработать, то уж не потеряешь точно! Всем удачи в конкурсе!
Konstant_In_vest
19 апреля
Инвестировать должно быть скучно!
О чем это я?) А ни много, ни мало, о Золоте!
Хочется надеяться, что всё же, большинство инвесторов здесь, НЕ спекулянты. А значит, априори, хотят спать спокойно).
Мировые ЦБ активно скупают золото в периоды глобальных неопределённостей. В те периоды, когда маятник доверия раскачен до предела. Именно такими были последние 4 года. 2026 - не станет исключением!
На протяжении 4 лет, примерно в декабре, по результатам инвестирования, я покупаю 100-грамовый слиточек золота и помещаю его в домашний сейф, вместе с сертификатом и документами об оплате. Так исторически сложилось.
Распределение в процентном отношении в моём депо такое: 15% - физическое золото (слитки), 5% - акции золотодобытчиков, 10% - золотые облигации.
Существует немало инструментов на рынке для инвестиций в золото. Всё вы о них знаете, повторяться нет смысла.
С физическим золотом всё ясно, есть плюсы и минусы, а что же такое золото биржевое, которое также является объектом инвестиций? Его в руках инвестор подержать не может. Это некий финансовый инструмент, у которого, как у медали, есть две стороны: требования и обязательства. Которые имеют привязку к золоту – его цене, запасу физического золота или тому и другому. Видов биржевого золота довольно много.
Чаще всего (по крайней мере, в России) встречается такой вид биржевого золота, как «Обезличенный металлический счет» (ОМС).Это банковский счет, средства с которого инвестируются в золото — учет ведется в граммах или унциях драгоценного металла. Держатель ОМС в любой момент может востребовать золото из запасов драгоценного металла банка (обычно в виде стандартных слитков разного «калибра»).
К биржевому золоту также относятся «фьючерсы на золото». Фьючерсов, или фьючерсных контрактов много, это договоры на покупку или продажу базового актива. Таким базовым активом являются разнообразные биржевые товары, и золото – одно из них. Золотой фьючерс может завершаться поставкой драгоценного металла, а может и не завершаться. Большинство фьючерсов – инструменты спекулятивных игр, участники фьючерсных рынков рассчитывают на получение премии, которая равняется разнице между ценой покупки и продажи. Заработать можно как на росте, так и на падении цены базового актива. Но и риск потерять всё велик!
Достаточно давно мы являемся свидетелями рекламно-пропагандистской кампании в пользу биржевого золота. Мол, оно намного лучше, чем допотопное металлическое. Мол, использование металла – пережиток прошлого и надо пользоваться современными финансовыми инструментами. Честные финансовые эксперты предупреждали, что рекламная поддержка биржевого золота закончится для человечества плачевно – страшным кризисом. «Западная финансовая система создала пирамиду золотых деривативов, которая может рухнуть в любой момент», — предупреждал известный канадский инвестор в драгоценные металлы Эрик Спротт. «Когда инвесторы поймут, что не могут получить физическое золото по своим бумажным обязательствам, произойдёт катастрофа».
Инвестиции и богатство сами себя не сделают! Только мы сами сможем сделать свою жизнь и жизнь своих близких достойной!
Konstant_In_vest
30 ноября 2025
#облигационная стратегия. Часть 0.
Или как обогнать доходность рынка.
Еще в октябре прошлого года, в связи с аномальным повышением КС и ужесточением ДКП, вектор распределения моих активов стал сдвигаться в сторону бондов. Сначала, этот процент был около 20 относительно акций, затем, постепенно увеличился до 45, и вот, на сегодня, он составил почти 80%.
Скажу сразу, стало гораздо спокойнее жить с прогнозируемым и понятным купонным доходом, который можно посчитать и на год, и на 2, и более, лет.
Мои портфели размещены у трех разных брокеров, под разные цели. Так исторически сложилось. Но стратегически, везде - облигационная часть доминирует. В БКС - это ВДО со стабильным бизнесом, и, как правило, компании с госучастием, замещайки. В Сбере - ОФЗ, подобранные в октябре-ноябре 2024 г., когда их доходность была 17.5-18%, купоны от которых призваны оплачивать ипотеку. В Т - сборная солянка, где присутствуют разные облиги - надежные корпораты, ВДО, ОФЗ, замещайки.
Средняя доходность по всем портфелям - около 23% годовых. В абсолютных цифрах, купонная зарплата на сегодняшний день генерируется такая: в Т-банке - 27к ежемесячно, при чем, в январе 2025 г., она уже составит 38.1к; в Сбер - 30к, в БКС - 24к. Моя личная цель - достигнуть 100к суммарно, пока впереди, в планах прийти к ней в апреле 2026 г.
Почему такая стратегия оправдала ожидания? На сегодняшний день ЦБ замедляет темпы снижения КС, по мнениям аналитиков, вообще, возможна пауза до конца первого полугодия 2026 г. Мирные переговоры пока «буксуют», а нынешняя ставка в 16.5%, как ни крути, высока для экономики.
Если тема интересна, в следующих постах дам конкретные примеры в каких долях и в каких бондах размещены активы.
Мыслите стратегически и без суеты!)
Konstant_In_vest
17 марта 2025
#Бумаги из моего портфеля
$X5
Сектор: Розничная торговля продуктами питания и потребительскими товарами
В пятницу, 21 марта Х5 раскроет финансовые результаты за 4 квартал и весь 2024 год. Кроме того, 27 марта будет проведен День инвестора, где объявит об обновленной стратегии бизнеса, а также - о новой дивидендной политике после редомициляции.
Фундаментал:
Капитализация: 10.07B$
P/E — 8.57
P/S — 0.25
P/B — 3
EPS — 396.14 р.
EBITDA — 400.5B р.
Новости:
Пятерочка активно уделяет внимание онлайн-продажам, таких заказов за последний квартал выполнено почти 40 млн.
Выручка увеличилась на 23% и перевалила за 1 трлн. руб.
Новых торговых точек прибавилось аж 2580 шт.
Постоматы Пятерочки начнут теперь принимать доставку товаров из Китая.
По результатам последнего отчета, капитализация компании выросла на 41%, немного подрос долг (+3%), что не критично, выручка же выросла на 18%, а прибыль - на 38%.
Таргет:
На горизонте года: 3700 - 4700 руб. за акцию.
Конкуренты:
Х5 самая крупная компания в своём секторе. А по финансовым показателям - одна из лучших… Уровень долга - лучше рынка.
Рентабельность - на высоком уровне.
По росту выручки — в середине списка.
Дивы:
Не платитили с 2021 года. Но сейчас ждем 540 руб. на акцию, что составит дивдоходность 15% годовых. Кроме того, после редомицилиции, компания анонсировала дополнительный дивиденд, в качестве компенсации за длительный период «заморозки». В общей сумме, дивиденд по итогам года, может составить до 1140 руб. на акцию.
Динамика стоимости акции:
Цена акции двигается в противоположных направлениях, сначала наблюдалось падение, потом резкий отскок. Корекция по акции еще прогнозируется. Объемы торгов повышаются. В целом же, на горизонте года, стабильный и уверенный рост.
Вывод:
Компания активно развивается. У бизнеса хорошие перспективы по росту прибыли и выручки на ближайшие годы, а также - привлекательный дивидендный потенциал.
X5
X5
3 608 ₽
-49,57%
Konstant_In_vest
17 марта 2025
#бумаги из моего портфеля
#Лукойл
Сектор: Энергетика, добыча и переработка нефти.
Фундаментал:
Активы: 56.58B$
P/E — 4.5
P/S — 0.61
P/B — 0.82
EBITDA — 1.956T р.
Сейчас акции оцениваются примерно на 25% дешевле рынка. Справедливая оценка акций для Лукойла в районе 9500 - 11500 р.
Новости:
Египет позволили «Лукойлу» участвовать в нефтеразработке на востоке страны;
Болгария сообщила о потенциальной возможности на покупку ЛУКОЙЛ Нефтохим Бургас.
Показатели:
Судя по отчету РСБУ, выручка снизилась на 19%, прибыль упала на 63%. Налицо снижение темпов роста, но лучше дождаться МСФО.
На основании прошлого отчета, у компании все было хорошо!
Таргет:
10000 - 11500 р. за акцию на горизонте года.
Конкуренты:
Одна из самых крупных компаний в энергетическом секторе. Сейчас акции оцениваются дешевле рынка. Долг отрицательный, и он уменьшился. Рентабельность бизнеса одна из лучших среди конкурентов.
Дивы:
Стабильно на протяжении многих лет выплачивает дивиденды, и их размер увеличивается с каждым годом! В процентом отношении, порядка 15% годовых. А это значит, что и в будем, положительная динамика по выплате дивидендов сохранится.
Прогноз:
Лукойл находится в стабильном восходящем тренде. В ближайшее время наблюдается небольшая коррекция и боковик, после чего восходящая динамика продолжится. Если нефть, благодаря американскому «миротворцу», упадет в цене, то боковик затянется… Но, даже в этом случае, восходящий тренд на горизонте года, неумолим!
Вывод:
Стабильность - супер!
Дивиденды - на высоте!
Менеджмент - классный!
Конечно, на бизнес оказывает отрицательное влияние геополитика, но после перемирия, потенциал для роста бизнеса высок!
Konstant_In_vest
15 марта 2025
#Финансовая дисциплина
Вот как думаете , почему это важно?)
Лично я уверен, что это качество залог успеха любого человека не только при обращении к имеющимся сейчас сбережениям, но и - к будущим расходам… И тогда риск, что денег не хватит на что то важное, точно будет минимальным!
Я пользуюсь несколими простыми приемами, которые помогают мне относиться к деньгам более дисциплинированно….
1. Анализ доходов. Если личный или семейный баланс никак не сходится, пробую увеличить доходы: беру подработку или пытаюсь повысить доход на основной работе. Если не получается, срезаю расходы.
2. Анализ расходов. Бывает такое, что деньги утекают сквозь пальцы… Бороться с этим можно, только поняв, где именно, от каких расходов можно безболезненно отказаться, а где можно сэкономить. К примеру, до сих пор не понимаю, зачем нам дома нужны фондюшница, йогуртница и вафельница?)
3. Рационально расходовать заработанное. Иначе, сегодня ты сэкономил, скажем, 100 рублей на кофе, а завтра махнул рукой — «один раз живем» и потратил лишние 2000 - 3000.
4. Избегать кредитов. За пользование чужими деньгами приходится платить. И много. Эти деньги можно было бы потратить более продуктивно.
5. Жить по средствам. Соблазн купить «мерседес», когда денег хватает только на велосипед, велик. Но в этом случае ты будешь работать на автомобиль, а не он – на тебя).
6. Планировать жизнь на несколько лет вперед, а лучше – на несколько десятилетий. Впереди по-любому ожидают какие-то крупные расходы, которые нельзя покрыть из текущих доходов. Ремонт в доме, смена автомобиля, протезирование зубов, репетиторы детям и многое другое – все это гораздо рациональнее оплачивать из сбережений, а не в кредит.
7. Страховать риски. Жизнь и здоровье – бесценны. Именно ты сам – источник своего финансового благополучия, так что разумно обеспечить страхованием не только нажитое имущество, но и себя.
8. Сберегать заработанное. Даже скромные 10-15% от каждой зарплаты, отложенные например на накопительный счет или депозит с хорошей доходностью, вложенные в надежные облигации, за пару десятилетий превратятся в несколько годовых доходов.
9. Следить, чтобы доходность сбережений опережала инфляцию. Чудеса случаются. Клады существуют. В лотерею можно выиграть. И внезапное наследство получить. Но оооооочень редко. Рассчитывать на них ответственный человек не будет. Единственный путь к благополучию семьи, спокойной жизни и обеспеченной старости – финансовая дисциплина.
Konstant_In_vest
9 марта 2025
#Лирическое настроение
Наконец-то в Москве почувствовалась весна!)
Но как ни странно, в эти выходные мы с семьей никуда не поехали, наслаждаемся домом, общением с детьми, близкими, гостями, вкусной едой и прочими радостями…
Видимо, поэтому, у меня сегодня лирическое настроение…
Она шагает по весне - обворожительно чиста,
Неуловима, как рассвет, ее земная красота.
Под легким росчерком бровей сияет чистота берез.
Она идет, а вслед за ней струится запах белых роз…
И в этой незнакомке вновь, как в дни начала бытия,
Живут надежда и любовь, а это значит, ТЫ и Я!
Еще раз всех женщин с праздником! Пусть ваше сердце бьется чуть быстрее от счастья!)
Konstant_In_vest
8 марта 2025
$AFLT
#Бумаги из моего портфеля
Показатели:
▪️ Капитализация: 3,38B$
▪️ P/E — 5.19
▪️ P/S — 0.35
▪️EPS — 14.71 р.
▪️EBITDA — 237.59B р.
Новости:
- Компания повысила целевой уровень по выплатам дивидендов с 25% до 50% от чистой прибыли;
- Есть вероятность налаживания прямого авиасообщения из России в страны Европы и США;
- Boeing планирует вернуться на российский рынок;
- Аэрофлот не рассматривает проведение допэмиссии.
Показатели:
- Собственный капитал за 2024 г отрицательный, но он сократился на 27% с минус 98,7B р. до минус 72,4B р.;
- Чистый долг за 2024 год сократился на 5%, показатель 2,52 достаточно близок к приемлемому уровню, а это положительная динамика.
Из отчета за 2024:
- Выручка выросла на 40%;
- Прибыль выросла на 492%.
Таргет:
100 р/за акцию.
Собственники:
73,8% — МФ РФ.
Дивы:
Последние 5 лет выплат не было, но компания планирует заплатить за 2024 г. Ждем!)
Текущая ситуация:
Возможна небольшая коррекция до уровня 65 р/за акцию, а затем - в небо)
Итог:
Компания восстанавливается. Ситуация с долгом имеет положительную динамику. Лет через 5 при таком векторе развития компания точно подтянет свои показатели до эффективных.
Объявление о дивидендах, восстановление авиаперевозок с Европой и другими странами, а также возвращение Боинга в Россию - немаловажные триггеры для роста.
AF
AFLT
75,1 ₽
-55,41%
Konstant_In_vest
17 февраля 2025
Konstant_In_vest
12 февраля 2025
#Не устану поражаться доброте!)
$DELI
•Вчера моя знакомая Алёна, из Подмосковья рассказала мне удивительную историю спасения кота из.... авто Делимобиля...
•Вот её краткий рассказ:
"Это удивительная история) я услышала мяукание из машины Делимобиля. Поняла, что котенок забрался погреться и не может вылезти. Позвонила им. Приехали уже когда стемнело, никого не нашли, он же чёрный) дело было во вторник. Я надеялась, что он выбрался сам, но в воскресенье мне позвонили из Делимобиля и сказали, что нашли его. Почти шесть дней его катали бедного. Мне его привезли и где то месяц мы его лечили. Каждый вечер с дочкой Полиной ходили к ветеринару. Ну вот сейчас он здоров и счастлив, только без лапки. Ветеринар сказала, что так как он молодой совсем, он привыкнет и ему это не будет доставлять дискомфорт. Во всяком случае на домик высотой 1 метр он запрыгивает легко)"...
•Это история произошла в октябре прошлого года и котёнку тогда было 3 месяца... Сейчас 7 и он, слава Богу, вернулся к полноценной жизни) зовут его Даби...) А счастливая 9-классница Полина в нём души не чает)
На фото: Алёна с дочерью Полиной, Даби, ну и тот самый прототип, в честь которого назвали спасеныша).
•Кстати, надо отдать должное руководству Делимобиля, они оплатили лечение Даби и подарили Алене с Полиной сертификат на покупку корма...
DE
DELI
194,55 ₽
-75,2%
Konstant_In_vest
2 февраля 2025
#История
$TRNFP
Первым, кто указал на исключительное значение нефти, как важнейшего химического сырья был величайший русский ученый Д. И. Менделеев. Один из немногих, еще в дальнем XIX в., он плодотворно работал в области переработки, транспортировки и использования нефти.
Именно Менделеев первым предсказал, что в будущем нефть не останется лишь топливом и сырьем для освещения, а превратится в основу всей химической промышленности. Широко известен его афоризм: «Сжигать нефть – все равно что топить печку ассигнациями».
В 1863 году на нефтеперегонном заводе купца Кокорина недалеко от Баку молодой ученый Дмитрий Менделеев создал прообраз современного технологического процесса перегонки и транспортировки нефти.
6 сентября 1863 года в поселок Сураханы недалеко от Баку на нефтеперегонный завод купца Кокорева приехал скромный доцент с кафедры химии Санкт-Петербургского университета. Нелегкая дорога из столицы Российской империи к главным нефтяным источникам на Каспии тогда занимала целых 17 суток. Доцента звали Дмитрий Менделеев, он еще не изобрел знаменитую таблицу и не стал самым выдающимся химиком XIX столетия.
Пригласивший Менделеева в Баку купец Василий Кокорев в то время был одним из богатейших коммерсантов России. Начав с торговли солью и водкой, он сколотил многомиллионное состояние и занимался всем – от банков до железных дорог.
Купец Кокорев был талантливым коммерсантом, он лично отыскал в Петербурге молодого ученого. Как позднее вспоминал сам Менделеев, «Кокорев предложил мне посетить завод и сказать, следует ли его закрыть или какие средства нужно применить для того, чтобы завод работал с барышом, а не в убыток».
Выбор оказался успешным – Менделеев провел опыты с нефтью, организовав для Кокорева новый технологический процесс.
Но ученый не ограничился только химией, предложив коммерсанту целый ряд бизнес-новшеств: посоветовал связать завод с источниками нефти трубопроводами, саму работу по перегонке нефти сделать круглосуточной, а для дальнейшей транспортировки продукции использовать не деревянные бочки, а специальные корабли с резервуарами. Сегодня такие предложения кажутся банальностью, но полтора века назад это не было очевидным. Фактически Дмитрий Менделеев в 1863 году создал прообраз современного технологического процесса перегонки и транспортировки нефти.
Дмитрий Менделеев после работ на заводе Кокорева уже не выпускал нефть из сферы своих научных интересов. Именно Менделеев первым предсказал, что в будущем нефть не останется лишь топливом и сырьем для освещения, а превратится в основу всей химической промышленности. Широко известен его афоризм: «Сжигать нефть – все равно что топить печку ассигнациями».
TR
TRNFP
1 156 ₽
-8,32%
Konstant_In_vest
1 февраля 2025
#новый 2025 год
Москва во всю празднует китайский Новый год!) Народа в центре больше, чем в Китае...) не протолкнуться)) Но весело, особенно детям! Панда великолепен!)
Konstant_In_vest
1 февраля 2025
#Бумаги из моего портфеля
#PHOR Фосагро…
Направление деятельности:
Производство удобрений и химической продукции сельскохозяйственного назначения
Показатели:
Капитализация: 7.31B$
P/E — 8.04
P/S — 1.57
P/B — 4.70
EPS — 726.97 р.
EBITDA — 174.1B р.
Новости:
Экспорт удобрений составит 40 млн тн;
Компания нарастит в 2025 году производство на 4%. Рост может составить 11.7 млн тн / год.
Таргет:
7120 - 7350 руб/за акцию.
Конкуренты:
ФосАгро — крупнейшая по капитализации компания в секторе. Акрон пытается конкурировать, но безуспешно. ФосАгро превосходит его по всем показателям.
Дивиденды:
В целом, по году, до 7%.
Итог:
Цена акции справедлива на сегодняшний момент. Компания стабильная, надежная. Следует за ростом рынка.
Держал, держу и буду держать!)
