Профиль инвестора Legal_Collection | Тинькофф Инвестиции Пульс

Уважаемые инвесторы, Сегодня Агентство осуществило очередную выплату купонного дохода по: 📌 Четвертому выпуску облигаций серии ООО ПКО АСВ БО-04-001P. 📌 ISIN 📌 За 1-й купонный период с 26.11.2025 г. по 26.12.2025 г. 📌 Купон на одну облигацию - 20,55 рублей. 📌 Общий размер выплаченных доходов за период – 4 110 000,00 рублей. 💼 Сайт с раскрытием информации. (

Уважаемые инвесторы, Предоставляем вам опубликованную на сайте раскрытия информации ( финансовую отчетность за 9 месяцев 2025 года. Ниже комментируем основные показатели, которые помогут вам лучше понять текущие результаты и динамику развития компании. Финансовые показатели: • Выручка: 1 948 млн руб., +28% г/г; • Себестоимость продаж (амортизация собственного портфеля долгов): 545 млн. руб., +11% г/г; • Чистая прибыль: 137 млн руб., +19% г/г; • EBITDA: 1 178 млн руб., +25% г/г; • Долг: 2 948 млн руб., +140 млн руб., +5% к отчетности за 6 мес.; • Долг/EBITDA LTM: 1,7, без изменений г/г. 📌 EBITDA = чистая прибыль + налог на прибыль + проценты к уплате + амортизация портфеля (себестоимость продаж) Относительное значение операционных расходов г/г не изменилось и составляет 40% от выручки. Портфель АСВ = финансовые вложения: • Приобретено ОСЗ: 7 380 млн. руб., +1 210 млн. руб. г/г, +20% г/г; • Балансовая стоимость: 2 832 млн руб., +773 млн руб., +45% за 9 мес.; • Рыночная стоимость: 4 880 млн руб., +1 705 млн руб., +80% за 9 мес.; • Прогнозный CF 36m: 6 119 млн руб., +1 293 млн руб., +60% за 9 мес 📌 Отрицательное сальдо денежного потока от текущих операций обусловлено тем, что затраты на приобретение портфелей долгов и оплату государственной пошлины по правилам РСБУ отражаются в CF текущих операций несмотря на то, что эти затраты имеют инвестиционный характер. На приобретение прав требований за 9 мес. 2025 года было направлено 1 178 млн. руб. На оплату госпошлины за 9 мес. 2025 года было направлено 197 млн. руб. ⬆️ Сальдо денежных потоков, скорректированное на сумму приобретения прав требований: +318 млн. руб., -10% г/г. 🔼 Сальдо денежных потоков, скорректированное на сумму приобретения прав требований и сумму оплаты госпошлины : +515 млн. руб., +14% г/г.

Уважаемые инвесторы, Предоставляем вам опубликованную на сайте раскрытия информации финансовую отчетность за первые 6 месяцев 2025 года. Ниже приводим основные показатели и комментарии, которые помогут вам лучше понять текущие результаты и динамику развития компании🔥 Финансовые показатели: • Выручка: 1 248 млн руб., +28% г/г; • Себестоимость продаж (амортизация собственного портфеля долгов): 406,5 млн. руб., +32% г/г; • Чистая прибыль: 61 млн руб., - 0,4% г/г; • EBITDA: 744 млн руб., +30% г/г; • Долг: 2 787 млн руб., +585 млн руб., +27% за 6 мес; • Долг/EBITDA LTM: 1,7, - 20% г/г. 📌EBITDA = чистая прибыль + налог на прибыль + проценты к уплате + амортизация портфеля (себестоимость продаж). Рост себестоимости продаж (амортизации) связан с увеличением собственного портфеля долгов в 3 раза с 2023 года. Относительное значение операционных расходов г/г не изменилось и составляет 40% от выручки. Портфель АСВ = финансовые вложения: • Приобретено ОСЗ: 6 550 млн. руб., +962 млн. руб. г/г, +17% г/г; • Балансовая стоимость: 2 789 млн руб., +730 млн руб., +35% за 6 мес; • Рыночная стоимость: 4 904 млн руб., +1 587 млн руб., +48% за 6 мес; • Прогнозный CF 36m: 5 974 млн руб., +1 143 млн руб., +35% за 6 мес. 📌Отрицательное сальдо денежного потока от текущих операций обусловлено тем, что затраты на приобретение портфелей долгов по правилам РСБУ отражаются в CF текущих операций несмотря на то, что эти затраты имеют инвестиционный характер. На приобретение долгов было направлено 1 015 млн. руб. Скорректированный CF +393 млн. руб. +28% г/г.