Как не стать жертвой скама в криптообменах: советы и предостережения

Войти

Это вторая часть на тему того, как потерять деньги в крипте на этапе обмена. В прошлом посте я рассказал схему, которая является уже более технической, и скам хорошо прикрыт различного рода манипуляциями. В этот раз я опишу более тривиальные схемы, но тем не менее они по сей день продолжают работать. Скам в офлайне Да, такой тоже существует, и тут не обязательно вас в наглую грабить. 💴 Процесс обмена начинается с заявки, которую часто направляют через мессенджер. Там вы фиксируете курс, договариваетесь о сумме и встрече. В переписке вы предоставляете номер кошелька, почту, если надо, и еще ряд довольно обычных нюансов. - После вам присваивают номер заявки. В назначенное время вы приезжаете в пункт обмена, чаще всего там присутствуют рамки, двойные двери, охрана, в кабинете счетная машинка и сейф. Вы сообщаете номер заявки, передаете деньги, их считают и убирают в сейф, далее вы ждете поступление на кошелёк, который ранее указали в переписке с менеджером. - Но через непродолжительное время вы понимаете, что деньги не приходят, после чего выясняется, что в заявке не ваш номер кошелька. 🔪 На этом всё, скам состоялся. 📍 Ловушка была организована «менеджером» из мессенджера, который вместо вас создал заявку и указал все данные ваши, за исключением кошелька. ❗️ Что касается противодействия скама в офлайне, то обмен должен происходить только после того, как вы проверили кошелёк, уже находясь непосредственно в офисе. По-другому быть не может. Еще два скама в онлайне в обмене через P2P 1️⃣ Перевод через СБП Сейчас этот способ самый распространенный в силу ряда ограничений и блокировок по картам по 115-ФЗ. - Процесс стандартный (пример в категории продажи монет), договариваетесь в чате, направляете номер телефона и ждете. Видите сообщение о поступлении средств и отпускаете монеты. - Через 2 минуты заходите в приложение банка, а денег там нет, проверяете сообщения, а там смс со стороннего номера о поступлении средств. 🔪 Ловушка на невнимательность, но некоторые заморачиваются и копируют нейминг сообщений от банка с незначительными изменениями, например точка. 💭 Вам может показаться, что ну нет, так не бывает. Но когда вы торопитесь, и не такое бывает. В обмене всегда надо проверять приложение банка и баланс. ❗️ Сюда же я бы добавил, что некоторые умельцы отрисовывают чеки и обещают, что деньги вот-вот будут, чек же есть. Но на такое нельзя вестись, только при фактическом поступлении монет мы завершаем сделку. Еще один вид скама — треугольник 🔺 Как можно было догадаться, в схему втягивается третья сторона. Чаще всего третья сторона остается потерпевшей, но следом прилипнете вы. Схема снова на продаже монет, то есть вы должны получить деньги на карту. 📍 Для вас весь обмен проходит штатно, вы получаете деньги на карту и закрываете сделку. Но через время на банк могут начать приходить поступления по 1Р, а вместе с ними сообщения с просьбами вернуть деньги. Или же через несколько дней ваша карта улетает по 115-ФЗ, и с ним приходит запрос на объяснение о поступлении средств. 🔪 Схема заключается в том, что на третьей стороне жертва оплачивает товар/услугу или вносит предоплату по договоренности на условном «Авито». Ей подсовывают ваши реквизиты для оплаты, после которой связь обрывается. У жертвы остается либо ваш номер карты, или же ваш номер телефона. А дальше попытки связаться с вами, либо заявление в полицию и в банк. Скам не бытовой, тут должны сойтись условия задачи. Но сейчас в обмене P2P процветает именно такой способ обмена. - Торговец на платформе сращивает встречные предложения, небольшую недостачу закрывает сам или при излишнем поступлении просит отправить лишнее на нужную карту. - Процесс абсолютно новый, связан он все с теми же блокировками по 115-ФЗ, это, конечно, своего рода решение, но я уверен, что число черных треугольников будет только расти. Продолжение 👇🏼

Маск vs Трамп Может показаться, что я опоздал с темой, но сладкое еще впереди. Думаю, что не осталось людей, которые не слышали бы о конфликте любителя псилоцибина (Маске) и дедушки Донни. Сейчас разберемся с конфликтом межгалактического размера. 📌 Конфликт начинается сразу после отставки Маска с поста главы DOGE (Department of Government Efficiency, Департамент эффективности правительства). Для тех, кто не в курсе, департамент входит в структуру Исполнительного офиса президента США, создан специально под Маска с целью сокращение бюрократии, оптимизация госрасходов, модернизация IT-систем и борьба с «расточительством» бюджета. Заявленная задача — сэкономить до $2 трлн за 18 месяцев работы. Дела в DOGE не пошли… - Из $2 трлн удалось сократить $ 175 млрд. - 14 штатов оспаривают конституционность DOGE. - Более 20 судебных исков, связанных с сокращениями госслужащих. Тут Маск, конечно, проявил всего себя: 58 тыс. уволенных федеральных служащих и 78 тыс. по собственному желанию. - Ликвидация USADA (агентство гуманитарной помощи). - Упразднено CFPB (контролирующий банки и защиту прав потребителей). - Зафиксировано более 100 случаев, когда DOGE действовал в пользу компаний Маска. Список можно продолжать, но в целом всё более чем понятно. 💵 История любви по расчету, или It’s nothing personal, it’s just business Чего можно было ожидать от человека, который проинвестировал порядка $290 млн в предвыборную компанию дедушки Донни? Как-то надо отбивать вложенное. В целом, если ознакомиться с личностью Илона (для интереса посмотрите пару документалок), станет всё предельно ясно, и такие действия на посту главы DOGE уже не будут такими удивительными. Учитывая только то, что мной написано выше, можно было увольнять Маска, но, как по мне, Дональд Трамп это сделал намеренно, и такой план у него был изначально. ❗️ Трамп и Илон подружились после случая с покушением на Трампа, тогда Маск поддержал будущего президента, далее при личной встрече появилось предложение о создании DOGE. Вот и понеслась. До этого же они регулярно обменивались «любезностями» в социальных сетях, а на прошлых выборах Маск вообще голосовал за Байденюка. Я думаю, что Трамп ему этого не простил, и сейчас начал реализовываться план о свершении мести. 🐖 Донни подкинул «свинью» Маску, заключается она в том, что предложенный законопроект подразумевает отмену субсидий для зеленой энергетики, что прямым образом влияет на компанию Tesla TSLA . Интересен факт, что Маск не против отмены субсидий, но в его понимании переход должен быть плавным и тем более распространяться на другие отрасли энергетики. А тут как бы отмена по «зеленой», а нефтяников это не коснётся. В предложенном Трампом законопроекте есть еще несколько пунктов, которыми парировал Илон в конфликте. В первую очередь то самое увеличение дефицита бюджета на $600 млрд, отсутствие механизмов компенсации расходов и налоговые послабления для электората при сокращении страхования для бедных. 🔪 Оппозиция Маска выглядит весьма внушительной. - Угроза импичмента Трампа: Маск поддержал призыв к импичменту президента и передаче власти вице-президенту Джей Ди Вэнсу. - Компромат на Трампа: Маск прямо заявил, что Трамп фигурирует в неопубликованных материалах дела Джеффри Эпштейна. - Космическая угроза: Маск пообещал «немедленно начать вывод из эксплуатации космического корабля Dragon», что парализовало бы снабжение МКС. 💭 Все это серьезно, и несмотря на то, что на текущий момент конфликт на паузе, точка невозврата пройдена. Даже если Трамп снова исполнит разворот-поворот в духе того, как это было с тарифами, конфликт не исчерпан. Я вам отвечаю, старый Донни мутит такое, что может произойти тотальная перезагрузка, а Илон ему в этом помогает. Где то даже выглядит как хорошо спланированная постановка. P.S.: беспорядки связанные с эмиграционной повесткой не более чет отведение внимания от «свинины» Трампа. Рабочая схема to be continued…. #прогноз #аналитика #прояви_себя_в_пульсе #обзор #хочу_в_дайджест #пульс_оцени

📌 Новости дня 04.06.2025 📈 Индекс Мосбиржи достиг 2870 пунктов перед коррекцией Рынок акций продемонстрировал рост в первой половине дня, но к закрытию торгов индекс IMOEXF снизился до 2840 пунктов (-1.04%). Лидерами падения стали акции Сургутнефтегаза SNGS (-2%), Ростелекома RTKM (-2%) и Промомеда PRMD (-2%), тогда как АЛРОСА ALRS (+3%) и ММК MAGN (+2.5%) удержали позитивный тренд. Давление оказали новости о скептическом отношении Украины к российскому мирному меморандуму. 📉 Рубль ослабел к юаню на 1% из-за геополитики Пара CNYRUBF превысила уровень 11 рублей после заявлений Киева о «несерьезном» отношении к российскому мирному предложению. Ослабление рубля поддержало экспортно-ориентированные компании, но усилило инфляционные риски. 💣 Теракты в приграничных областях: Киев пытается сорвать переговоры Теракты в Брянской и Курской областях, организованные по указке Киева, были нацелены на срыв переговоров в Стамбуле. Российские силы предотвратили масштабные жертвы, а Минобороны и МЧС завершают расчистку территорий от боеприпасов. Инцидент подчеркивает эскалацию диверсионной войны на фоне дипломатических усилий. ⚖️ Умеров пригрозил санкциями при отказе РФ от саммита с Путиным Глава украинской делегации Рустем Умеров заявил, что отказ России от встречи лидеров (Зеленский—Путин—Трамп) приведет к новым санкциям. Украина настаивает на полном прекращении огня, тогда как Москва предлагает лишь локальные перемирия. Угроза прозвучала на фоне подготовки ЕС и США к новым ограничительным мерам. 📊 Число частных инвесторов выросло до 36.9 млн За май 2025 года на Московской бирже открыто 287 тыс. новых брокерских счетов. Объем инвестиций физлиц вырос на 33% г/г, достигнув 156.2 млрд рублей. Наибольший приток зафиксирован в облигации (113.8 млрд руб.), что подтверждает тренд к консервативным стратегиям. 🌐 Рынок США ожидает коррекция — прогноз «Росконгресса» Индекс S&P 500 может упасть до 5600 пунктов (-10% от текущих уровней) из-за проблем с рефинансированием корпоративных долгов. Это спровоцирует переток капитала в криптовалюты (биткоин — до $150 тыс.) и развивающиеся рынки, включая Россию. #акции #новости #аналитика #прояви_себя_в_пульсе #обзор #теханализ_в_пульсе #хочу_в_дайджест #ПСВП #пульс_оцени #новичкам

🎰 Крипта СКАМ