126
подписчиков
8
подписок
Сохраняю с 2019 года. Пишу про свои сделки. Портфели облигаций и акций: https://t.me/max_savings https://max.ru/join/DaigavdunvpS3M2Z_-0-X_Rsw8oVpjw_knojvy4NwR8 https://snowball-income.com/public/portfolios/WDyhWueEDa https://snowball-income.com/public/portfolios/EdMWXBqAGJ
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Maxim_Saving
вчера в 9:56
Мотивации пост. Акции индекса МосБиржи. Часть 2.
В прошлой части было про акции, которые мне посчастливилось купить в 2022 году. И как эти акции себя чувствуют по отношению к текущей просадке рынка.
📉 Сейчас те же эмитенты, но из портфеля с регулярными пополнениями и покупками. Данные по состоянию на 26.07.2026.
Вся информация есть на скринах, поэтому просто короткие выводы и % доходности по данным snowball.
(на скринах нет названий эмитентов. Но они идут согласно последовательности из списка ниже. К тому же мой портфель выложен по ссылке в описании)
🟢 Лукойл . +0,37%. Номинально он в плюсе.
🟢 Сургут Преф . +7,24%. Тут можно даже говорить, о какой-то доходности.
🔴 Озон . -26,05%. Тут плохо. Но важно заметить, что Озона не было в индексе Мосбиржи. Поэтому покупок в 23-25 годах я не делал. Картина могла бы быть совсем иной.
🟢 Сбер . +11,53%. Это фундамент и гигант рынка. Тут можно вообще ничего не говорить.
🔴 Роснефть . -11,06%. Ну, не очень. Да, и ладно.
🟠 Яндекс . -1,81%. Ничего криминального.
➕ Еще бы хотел добавить в этот список Полюс +14,04%, который очень сильно просел на новостях об отмене дивидендов. При этом в моем портфеле он показывает по прежнему хорошую доходность.
Все эти цифры, конечно, можно разбить доводами о том, что не учтена инфляция. А если бы эти деньги на депозит положить, то вот бы сколько можно было заработать.
Так никто не запрещает диверсифицировать. Не нужно на последние деньги заходить во что-то одно.
LK
LKOH
4 611 ₽
+2,31%
SN
SNGSP
37,78 ₽
+2,91%
OZ
OZON
2 869 ₽
+2,53%
SB
SBERP
275,65 ₽
+0,13%
RO
ROSN
335,95 ₽
+4,17%
YD
YDEX
3 835 ₽
+3,78%
PL
PLZL
1 331,2 ₽
-3,16%
Maxim_Saving
27 июля в 15:37
Мотивации пост. Акции индекса МосБиржи. Часть 1.
Написать решил, так как на рынке акций апатия. А также имеет место быть откровенный троллинг акционеров со стороны держателей облигаций.
🔻 Сначала немного ужаса.
Я на падении рынка ловил максимальную просадку своего акционного портфеля - просто каждый день делал скрины из брокерского приложения.
Удалось “поймать” минус 637 тыс. или 28,92% убытка. (но все же понимают, что цифры брокера не учитывают полную доходность(?)
Сохранил это как пугалку для знакомых, которые далеки от фондового рынка. Вообще, в моем окружении единицы людей, которые знакомы с рынком. Большинство вообще считает это лохотроном, называют меня спекулянтом.
Может бы, конечно, они и правы. Но речь сейчас не об этом.
💼 У меня за редким исключением все сбережения распределены следующим образом:
1. Облигации на Т-Брокере (так как есть автоматическая синхронизация со snowball - сильно упрощает учет);
2. Акции на Сбере.
Исключения: акции Т логично на Т, так как нет комиссии. Несколько облигаций есть на Сбере, так как там старый ИИС.
❗️ К чему такая большая прелюдия:
На Т-Брокере у меня есть несколько акций известных эмитентов, которые были куплены во времена становления моего портфеля. Этот период как раз совпал со страхами рынка 2022 года (СВО, мобилизация). Никакого дна я специально не ловил.
📉 И вот что это за акции, и как они себя ведут на текущей просадке рынка.
Цифры и картинки взяты на 26.07.2026.
🟢 Лукойл .
Покупал в октябре 2022 за 4698,49 руб. Доходность 21,86% годовых. Окупился на 70%.
🟢 Сургут Преф .
Покупал в марте и октябрь 2022. Доходность 22,36%. Акция стала почти бесплатной (окупилась на 97%).
🟢 Озон .
Покупал в октябре 2022 за 1322 руб., но частично и продавал позднее. Тем не менее, доходность 19,74%.
🟢 Сбер .
Покупал в 2022 по 107 руб.!! Доходность 34,36%. Почти дважды окупился.
🟢 Роснефть . Все намного скромнее, но все же 13,31% доходности.
🟢 Яндекс . Покупал за 2000 руб. в 22 и 23 годах. Доходность 20,39%.
В акциях сейчас у меня 33% всех сбережений.
В облигациях 40%. И еще 10% в валютных облигациях.
Я ни в коем случае не бегу продавать облигации и выкупать рынок акций. Но докупать акции понемногу продолжаю. И был бы у меня лишний миллион сейчас, то я бы +/- половину кинул в акции.
Главное для меня это положительный денежный поток. Деньги зарабатываются на работе, а не в брокерском приложении. И пока есть возможность откладывать, то просадки рынка меня не пугают. Почему меня вообще должны пугать скидки в магазине.
Второй пост будет по тем же эмитентам, но уже со Сберовского портфеля, где есть регулярные покупки.
LK
LKOH
4 662,5 ₽
+1,15%
SN
SNGSP
37,94 ₽
+2,35%
OZ
OZON
2 901 ₽
+1,4%
SB
SBERP
275,85 ₽
+0,04%
RO
ROSN
341,8 ₽
+2,3%
YD
YDEX
3 866 ₽
+2,77%
Maxim_Saving
24 июля в 15:31
Продолжаю ежемесячную покупку золота на 10 000 руб. в месяц.
Копим ребенку подарок на 18-летие.
🟢 24.07.2026 купил один лот .
Цена чуть ниже средней. Пока все в минусе.
Следующая покупка должна быть 23 августа с учетом текущей цены.
❓ Ранее была идея сократить покупку золота (например, до 7500 или 5000 рублей в месяц), и больше реинвестировать в облигации. Но от этого отказался по двум причинам:
➖ Замедление движения ставки ЦБ (как бы её вообще не повысили). То есть время на покупку облигаций с “хорошим” купоном есть.
➖ В облигационном портфеле стартует сезон амортизационных выплат и погашений. Под 80 000 рублей в месяц должно в среднем возвращаться на счет в ближайший год. И это нужно будет куда-то перекладывать.
❗️ Получается, что и время вроде как есть, и денежный поток.
Из новых облигаций смотрю в сторону:
🟢 Глоракс 2Р1 - 19,5% на 42 месяца;
🟢 БалтЛизинг П22 - 20,0% на 26 месяцев;
Оба эмитента есть в портфеле в других выпусках.
🟢 Синара 1Р8 - 17,75% на 36 месяцев до оферты;
Никогда не брал ранее Синару.
🟠 Более рискованно, но может Делимобиль 1Р9 - 22,0% на 42 месяца; Держу их 4-ый выпуск, который гасится через 3 месяца.
🟡 Также поглядываю в целом за ОДК 1Р1, АвтоБан Б0П8, Селектел 1Р8, АБЗ 2Р6, ИЭК ХОЛДИНГ1Р5.
Начинаю подготовку к налогам за 2026 год. Снижаю налогооблагаемую базу:
🔻 Зафиксировал убыток (продал/откупил) по Т-тех и Евротранс (тут уже вроде бы дефолт). Около 50 тыс. убытка.
Есть еще кандидаты на подобное движение (Омега , например), но там спреды цены покупки/продажи мне не очень нравятся. Нет смысла.
Пожалуй, по золоту можно будет еще фиксануть минус.
⚠️ В акциях надо сделать ежемесячное пополнение, но руки не дошли. Там пока апатия полная. Об этом отдельно подумаю.
Прикладываю просто таблицу, что там примерно нужно докупить по индексу.
В целом Озон сильно просел, и опять Лукойл нужно брать (пропустил я по нему уровень 4100).
Еще я убрал с Полюса повышающий коэффициент 1,2. Вернул 1,0. Хотя эта история с отменой дивидендов до 2030 не сказал бы, что очень сильно меня напрягает.
GL
GLDRUB_TOM
10 115,5 ₽
+0,88%
RU
RU000A10FMQ8
992,5 ₽
+0,5%
RU
RU000A10DUQ6
1 022,5 ₽
+0,68%
RU
RU000A10FN36
1 007,9 ₽
-0,04%
RU
RU000A10FQB1
993,9 ₽
+0,01%
T
T
257,52 ₽
+3,81%
RU
RU000A10BVW6
284,3 ₽
-16,95%
RU
RU000A1092T7
422,9 ₽
+3,62%
Maxim_Saving
24 июня
Продолжаю ежемесячную покупку золота на 10 000 руб. в месяц.
Копим ребенку подарок на 18-летие.
🟢 24.06.2026 купил один лот .
Цена еще упала с момента прошлой покупки.
Следующая покупка должна быть 22 июля с учетом текущей цены.
🟢 На сдачу с набежавших купонов купил еще 10 штук ОФЗ 26250 .
Как раз сегодня состоялась выплата купона по ним, поэтому удалось купить с НКД 0.
ОФЗ в облигационном портфеле всего 10%, поэтому смело их покупаю, хотя и очень понемногу. Планирую следующие выплаты также реинвестировать в ОФЗ.
Какие-то крупные покупки (по моим меркам 50 штук / 50 000 руб.) в корпоративные облигации пока не рассматриваю по причине отсутствия свободных средств. Но нужно будет в этом направлении подумать.
GL
GLDRUB_TOM
9 546,5 ₽
+6,9%
SU
SU26250RMFS9
839,5 ₽
-0,3%
Maxim_Saving
22 июня
📅 На память о сегодняшнем дне (пробитии n-ного дна нашего фондового рынка) фото-фиксирую убыток по акционному портфелю.
🔻 За день минус 2,45% (-47 000 руб).
🔻 За все время минус 14,37% (- 316 000 руб).
❗️ Пока писал пробили дно n+1. Еще минус 20 000 руб.
Лидеры:
🔴 Магнит минус 62%.
🔴 Северсталь минус 58%.
🔴 НЛМК минус 63%.
🔴 ММК минус 59%.
🔴 Фикс Прайс минус 54%. И это только падение после редомициляции. Общее около 80%.
🔴 Самолет минус 87%. Мне кажется, что его скоро должны начать бесплатно раздавать.
🟢 В плюсе только Сбер , Полюс , МосБиржа и Россети (Урал и Ленэнерго).
Это, конечно, все номинальное падение (без учета дивидендов) по цифрам брокерского приложения, но выглядит красиво - людей пугать.
С учетом полной доходности ситуация лучше.
Добавлю для успокоения, что в акциях сейчас около 35% сбережений.
Правда, еще около 500 000 в блоке.
MG
MGNT
2 002,5 ₽
-6,22%
CH
CHMF
609,4 ₽
+3,28%
NL
NLMK
65,16 ₽
+10,13%
MA
MAGN
19,9 ₽
+3,24%
FI
FIXR
0,43 ₽
-4,75%
SM
SMLT
318,4 ₽
+3,71%
SB
SBER
303,85 ₽
-9,63%
PL
PLZL
2 003,8 ₽
-35,82%
MO
MOEX
165,92 ₽
-5,59%
Maxim_Saving
17 июня
📅 Ежемесячное пополнение акционного портфеля индекса МосБиржи.
Прошлое пополнение было в марте (индекс был около 2840). 2 месяца я отступаю от стратегии ежемесячной покупки акций (не покупал). На это были определенные причины - как личные финансы, так и новостной фон. Но и индекс за это время упал на 12% (вчера закупался на уровне ~2500).
❓ Вообще, сложно представить, как бы я себя чувствовал в текущих реалиях, если бы половина сбережений у меня НЕ лежала бы в облигациях.
💰 Вчера я закинул 50 тыс на сберовский ИИС и пошёл в размещение облигаций ИЭК Холдинг (купон до 17% на 2,5 года). Но заявку выставил не ниже 16%, а финальный купон опустился до 15,75%.
В итоге я прошёл мимо размещения. А так как деньги уже заведены, то не стал я что-то придумывать альтернативное, или ждать ИЭК “в стакане” или, в фонд ликвидности кидать - все ушло в акции.
🔴 Во-первых, продал ПИК , который исключается из индекса МосБиржи в рамках предстоящей ребалансировки 19.06. Оставлять его не стал. Сумма небольшая. Ушел в небольшой минус.
🟢 Купил Сбер 100 штук.
Увеличил коэффициент его веса в индексе до 1,1.
Вообще вокруг Сбера уж очень сильно все позитивно как-то. Как бы он не удивил инвесторов обратной стороной - покажет, например, НЕ очень сильный рост прибыли и встретит народные волнения. Инвестор нынче очень нервный пошел..
🟢 Купил Лукойл 5 штук. По нему коэффициент у меня снижен до 0,9. Долго я тормозил покупки Лукойла. Но уже ниже 4500 продается. Не могу больше ждать.
Это из относительно крупного. Далее уже по мелочи.
🟢 Фосагро . И увеличил коэффициент с 1.5 до 2.
Возможно, спорное решение, так как и компания не дешевая, и вопрос по дивидендам есть. Но доля в индексе изначально очень маленькая на фоне гигантов, поэтому мне захотелось так сделать.
🟢 Яндекс 1шт., Новатэк 5шт., Транснефть 3шт.
🟠 Убрал Магнит из своего расчета индекса. Но не продавал.
💼 В облигациях без особого движения. На пришедшие купоны купил 20 штук ОФЗ 26247 .
PI
PIKK
596,4 ₽
-3,59%
SB
SBERP
319,59 ₽
-13,64%
LK
LKOH
4 538 ₽
+3,92%
PH
PHOR
5 946 ₽
-5,77%
YD
YDEX
4 040 ₽
-1,66%
NV
NVTK
1 026,9 ₽
-2,07%
TR
TRNFP
1 380 ₽
-21,93%
MG
MGNT
2 139 ₽
-12,2%
SU
SU26247RMFS5
873,96 ₽
-3,86%
Maxim_Saving
28 мая
Золото и не только.
Продолжаю ежемесячную покупку золота. Копим ребенку подарок на 18-летие.
🟢 26.05.2026 купил еще один лот .
Цена просела. Следующая покупка должна быть 24 июня.
🟢 Также купил еще 15 штук ТрансКонтейнер П2-3 (купон 16,5% в рейтинге AA- на 3 года) до 50 штук. Почти по номиналу.
🟢 Состоялась первая амортизационная выплата по Балтийский Лизинг П15 . На неё купил немного ОФЗ 26247 . Доля ОФЗ в облигациях пока всего 10%. Понемногу (активнее не получается, к сожалению) увеличиваю.
В акциях фактически ничего не делал.
На остаток по счету купил Фосагро 1 штуку. Вес Фосагро в индексе МосБиржи всего 0,64%. Хочу увеличить его долю. Пока в 1,5 раза. Далее, возможно, в 2 раза.
GL
GLDRUB_TOM
10 024,5 ₽
+1,8%
RU
RU000A10F470
1 006,5 ₽
+1,21%
RU
RU000A10ATW2
915,34 ₽
-1,29%
SU
SU26247RMFS5
880,32 ₽
-4,56%
PH
PHOR
6 393 ₽
-12,36%
Maxim_Saving
19 мая
Совместные движения по облигационному и акционному портфелю.
💰 В Т набежали купоны, в Сбере пришли дивиденды по Лукойлу и мелочь от HeadHunter . Я их не стал возвращать в акции (по дивидендам у меня вывод идет на банковский счет), а перекинул на облигации в Т.
🟢 Добавил в портфель и докупаю новые облигации ТрансКонтейнер П2-3 (купон 16,5% в рейтинге AA- на 3 года). Хочу для начала 50 штук взять.
❓ Возможно, лучше было бы взять, к примеру, Балтийский Лизинг П22 с текущим купоном около 19,3%. Но БЛ у меня уже есть в небольшом количестве.
🟠 Золото падает. Надо бы мне уже докупать еще один лот (по плану должен 22 мая), но сделаю это, возможно, чуть позже в этот раз.
По портфелю индекса МосБиржи новых покупок пока не было. Пессимизм вокруг акций пока так и не отпускает.
Сейчас есть несколько первоочередных задач, с которыми надо разобраться. И хочется в июне уже вернутся к полноценной стратегии по акциям с ежемесячными пополнениями.
LK
LKOH
5 212 ₽
-9,52%
HE
HEAD
2 877 ₽
-7,23%
RU
RU000A10F470
1 003 ₽
+1,57%
RU
RU000A10DUQ6
1 039,2 ₽
-0,93%
GL
GLDRUB_TOM
10 230 ₽
-0,24%
Maxim_Saving
30 апреля
💰 Не удержался. Пополнил облигационный портфель.
В акционном портфеле пополнений в апреле нет. Отхожу от базовой стратегии ежемесячной покупки акций, но пессимистические настроения по рынку акций не отпускают.
Хотя вчера был знатный пролив индекса МосБиржи. Минус 6,5% от точки моей прошлой закупки в марте. Но пока не спешу с акциями.
🟢 Купил новый АйДи Коллект 1P8 50 штук. После размещения, чуть ниже номинала за 988,8 руб. Текущая купонная доходность около 20,47% до CALL оферты через 2 года.
К коллекторам отношусь нейтрально. Без предвзятого негатива.
Купил отчасти еще и из-за того, что коллекторов у меня фактически нет в портфеле. Есть только выпуск ПКБ 1Р5 50 штук. Это флоатер (текущий купон около 17,53%) и по нему у меня стоит пометка “продать, если есть что-то более интересное”. Но не стал его пока разменивать. Флоатеров всего 17% в портфеле. Пусть еще поживет.
🟢 На набежавшие купоны докупал длинные ОФЗ 25254 и 26246 .
Про свои ОФЗ писал ранее. Потихоньку увеличиваю их долю. Пока она всего 10%.
И с учетом последних рейтинговых действий по эмитентам получается такая картинка у меня по рейтингам:
🟩 62% в А- и выше.
🟧 30% в BBB+/- (увеличилась доля за счет АйДи и снижения рейтинга Эталона)
🟥 6,5% в BB+ ниже
🟥 1,5% в С (привет Евротрансу)
Кстати, могу продать сейчас единственный Евротранс 01 в умеренный минус, но более детально подумаю об этом не сейчас.
RU
RU000A10F0W2
995,4 ₽
+0,78%
RU
RU000A108U72
999,9 ₽
-4,21%
SU
SU26254RMFS1
930,73 ₽
-5,67%
SU
SU26246RMFS7
888,24 ₽
-4,83%
RU
RU000A10BVW6
630 ₽
-62,52%
Maxim_Saving
17 апреля
📅 Скучный Апрель.
📉 В этом месяце не делал (пока, а может вообще) пополнение акционного портфеля. Причины основные две:
- ждал налогового вычета по ИИС;
- в мае планируется относительно крупная покупка, нужны деньги в ликвидной части сбережений - на депозите;
💰 Вычет по ИИС в упрощенном порядке пришел на удивление очень быстро - около 3х недель ушло на проверку (лимит до 30 дней) и 2 дня на возврат (лимит до 15 дней), что меня порадовало.
Правда пришло только 52 тыс. Я ждал 60 тыс., так как плачу 15% НДФЛ. Остаток 8 тыс. налоговая обещает зачесть в итоговых налогах за год. Я им даже обращение писал по этому вопросу.
❓ В голове крутится идея отойти от стратегии и купить вместо акций облигаций на ИИС, но пока гоню её.
❗️ Тут еще момент в том, что по классическому индексу я опять должен купить много Лукойла . Я в целом то не против, но… может и не нужно тут пока спешить. Не знаю.
‼️ Но точно можно сказать, что отходить от стратегии - это плохо.
Ближайшие идеи на перспективу у меня такие:
🔸 пока не увеличивать позицию Аэрофлота (коэффициент 2 сейчас у него);
🔸 плавно увеличить долю ФосАгро . Хотя, возможно уже поздно;
🔸 убрать Ростелеком полностью. Личная неприязнь, и вес всего 0,52%.
🔸 хорошо подросли сетевые компании Ленэнерго и Урал . Они вне индекса - подумать, что с ними дальше делать.
💼 По облигациям на набежавшие купоны купил только совсем немного нового Эталон 2Р5 . Планировал довести долю Эталона до 100 тыс. с учетом уже имеющегося выпуска 2Р4 . Но у них вышел плохой(?) отчет. Пока детально в суть не вникал. Ничего не продавал. Надеюсь, что там никакого криминала.
Больше ничего не делал. Были разные мысли, но ни к чему не пришел. Даже с Евротрансом ничего не делал. Выделил под него новый раздел дефолтников. 😁
✅ Из может кому интересного - скрин таблицы, где я облигации учитываю. Но тут сложно что-то разобрать будет.
✅ На следующей неделе должна быть ежемесячная покупка золота. Жду прихода купонов.
LK
LKOH
5 381 ₽
-12,36%
AF
AFLT
49,45 ₽
-34,42%
PH
PHOR
7 015 ₽
-20,13%
RT
RTKM
57,13 ₽
-27,2%
LS
LSNGP
342,05 ₽
-0,61%
MR
MRKU
0,61 ₽
-1,81%
RU
RU000A10EST2
993,3 ₽
-0,28%
RU
RU000A10DA74
997,4 ₽
-0,38%
RU
RU000A10BVW6
536,9 ₽
-56,03%
Maxim_Saving
31 марта
✏ Вышел отчет по Бруснике. Решил увеличить позицию.
🔴 Продал флоатер Легенда 2Р3 по 99%. До погашения 2 месяца. Никакого смысла ждать нет.
🔴 Продал остатки флоатера Пионер-Лизинг БР5 по 88%.
Продажа в минус. Но по купонам прибыль весьма неплохая. Расстаюсь с этим эмитентом (возможно, временно) с теплыми чувствами. Надеюсь, что у них все будет хорошо. Но сейчас риски B+ рейтинга разделять не хочу.
🟢 Купил Брусника 2Р6 почти по номиналу. 50 штук.
Купон ~22,7%, 23 месяца до PUT оферты.
🟡 Также держу 52 штуки Брусника 2Р4 с размещения. Купон 21,5% на 28 месяцев. Торгуется чуть ниже номинала.
Потолок в 50 тыс. на одного эмитента уже маловат, а 100 тыс. в самый раз.
Состав облигаций по рейтингам сейчас:
🟩 71% в А- и выше
🟧 21% в BBB+/-
🟥 8% в BB+ ниже
RU
RU000A108PC1
990,4 ₽
+0,78%
RU
RU000A104V00
883,1 ₽
-13,14%
RU
RU000A10EC63
1 003,5 ₽
+1,43%
RU
RU000A10C8F3
992,6 ₽
+1,15%
Maxim_Saving
31 марта
📝 Немного мыслей про ОФЗ. Сделал вырезку таблицы с ОФЗ.
🟢 На набежавшие купоны начал покупать ОФЗ 26250 и 26246.
Всего в ОФЗ у меня 9% от облигационного портфеля. Совсем немного. Хотелось бы раза в два увеличить объем. А лучше бы миллион положить, но не вижу пока финансовой возможности.
Выпуски у меня сгруппированы по месяцам выплат.
Можно заморочиться и взять больше выпусков для получения ежемесячных выплат, но не вижу особой необходимости
У меня покрыто 8 месяцев из 12 - это 3, 4, 5, 6, 9, 10, 11, 12 месяцы.
Держу / покупаю:
🟡 26238 - покупал на хайпе еще в конце 2023 года. Больше не покупаю, но и не продаю. Так как у 238-й низкая купонная доходность, начал на замену ей уже брать 26250 .
🟡 Похожая ситуация с 26244 , к которой в пару пришла 26246 . Но тут разница минимальная.
🟡 26254 и 26247 - просто лучший и хороший выпуски.
Это выборка из ОФЗ с фиксированным купоном сроком 9 лет и более. (26244 исключение, так как короче). Приоритет делаю в сторону большей текущей доходности, а не потенциала роста тела - хочу купоны здесь и сейчас.
Средняя купонная доходность по моим выпускам сейчас 12.87%
В части срока погашения (9-15 лет) не вижу для себя сейчас никакой разницы - мне одинаково непонятны риски, что может быть как через 9, так и через 15 лет.
Можно было бы часть корпоративных выпусков с сроками погашения в ближайшие месяцы уже перекинуть в ОФЗ. Но я как-то не уверен, что нас ждет взрывной рост стоимости ОФЗ в ближайшие месяцы. И пока можно покупать доходность в ОФЗ выше 12-13%, то я не вижу необходимости в спешке.
SU
SU26238RMFS4
594,15 ₽
-8,88%
SU
SU26250RMFS9
878,4 ₽
-4,71%
SU
SU26244RMFS2
868,04 ₽
-3,83%
SU
SU26246RMFS7
885,97 ₽
-4,58%
SU
SU26254RMFS1
928,49 ₽
-5,44%
SU
SU26247RMFS5
887,27 ₽
-5,31%
Maxim_Saving
22 марта
💲 Заметка про валютные облигации.
Обновил сводную таблицу. Держу 10 выпусков - все в долларах кроме одного юаневого.
❗ Из важного - это курс покупки. Средний курс по долларовым облигациям - 87.83.
В целом меня здесь все устраивает, кроме двух моментов:
🟠 Газпром 30 . Вырос с 62% до 82-84% (*).
🟠 ГТЛК 29 . Вырос с 74% до 88-89% (*).
*в таблице цена по состоянию на 19.03, сейчас они чуть просели.
❌ У обеих маловат купон - 5,3-5,8%. И я как-то не уверен, что готов держать их 3+ года до погашения, чтобы получить всю выгоду по росту тела. Начал смотреть варианты куда бы эти два выпуска переложить.
❌Да, и еще выплаты всего 2 раза в год у Газа и ГТЛК.
Второй скрин - это выгрузка валютных облигаций из скринера (с рейтингом выше А и сроком от года). Отметил синим свои выпуски, два вышеуказанных выпуска и зеленым то, но что положил глаз. Таблица, очевидно, весьма условная, так как доходности скачут +/- каждый день.
В двузначной доходности фактически один Полипласт. У меня его уже многовато (есть также и рублевый выпуск), но можно чутка взять еще.
🟣 Полипласт П2Б15 (можно и Б11 покороче). Юани, Альтернатив особых им я не вижу.
🔵 ЛидКапитал . Почитал про эмитента. Для себя решил - нахрен надо в этот блудняк лезть ради чуть большей доходности.
🔵 Инвест КЦ . Уже есть, и можно бы немного добрать у номинала.
❓ А дальше, если спускаться в доходность (YTM) 8-9%, то там уже и ГТЛК 29, и Газ 30 не сильно далеко.
🟣 Пожалуй, РЖД 51 юаневый приглянулся еще с текущей доходностью 8%. РЖД у меня мало. Всего один рублевый выпуск 50-ый.
🟰 Вывод пока такой - делать то особо и нечего получается.
Можно было бы скинуть Газ 30, и на него взять РЖД и еще Инвест КЦ, но острой необходимости в этом как-то и нет.
Валютные облигации - 24% от облигационного и 11% от совокупного портфеля. И к ним еще 9% это заблокированные бумаги, которые также почти все валютные (Finex, iShares, BRK)
RU
RU000A105SG2
816,9 $
+3,56%
RU
RU000A107D58
865,63 $
+0,61%
RU
RU000A10ECW0
97,16 CN¥
+5,58%
RU
RU000A10CTH9
95,89 CN¥
+3,99%
RU
RU000A10DE54
96,55 $
+5,05%
RU
RU000A10BQV8
98,2 $
-0,6%
RU
RU000A10E8P0
952,99 CN¥
+3,43%
Maxim_Saving
18 марта
🧐 Несколько корректировок и мыслей по облигационному портфелю.
🟠 Во-первых, держу 50шт Делимобиль 1Р4 - флоатер КС+3, гасится через 7 месяцев, торгуется на уровне 92%.
Думал переложить в Делимобиль 1Р7 - фикс с купоном 18,25% на 17 месяцев, торгуется около 88%;
❌ В итоге решил для себя, что пока Делимобиль идет мимо. Риски увеличивать не хочу. Надеюсь на благополучное погашение моего выпуска.
Смотрел очень разные мнения. И про то, что есть большой парк машин, которые не дадут компании быстро умереть, и какие-то интервью эмитента на тему развития. С другой стороны не менее умные мнения, что компания уже труп.
Решение ничего не делать считаю для себя нейтральным.
Продал мелочь для целей оптимизации:
🔴 РЖД 38 , РЖД 40 .
Покупал по 107%, Продал по 110-111%, Рост по телу +4%, Заработал +15%, Доходность около 24-25% годовых.
🔴 Евротранс 1Р5 .
Допускаю, что вокруг компании гуляют какие-то спекуляции. Но эмитент, по моему скромному мнению, также превратился в какой-то мем. Устал уже от качелей. Продаю около номинала (как и покупал) пока есть возможность, хотя бы здесь выйти в плюс. Держал около года примерно в +28%.
🟠 Остается еще 50 штук Евротранс 01 . Покупал по 104%, торгуется около 83%. -6% по нему доходность сейчас.
Очень неудачный, опять же лично для меня в текущей непонятной ситуации, выпуск - длинный, купон лесенкой, амортизация. Сет невезения. Пока хотел бы продать при первой возможности.
Я не очень верю в Евротранс до 2032 года. Но если он будет жить до погашения, ты выпуск, конечно, супер.
Покупка только одна:
🟢 Почта 3Р3 . Докупил 38 шт до 50 шт.
Тут я немного затянул с покупкой. Первые брал по 101%, сейчас уже по 103%. Отличная доходность в своем рейтинге - гос компаний банкротов.
Осталось еще немного набежавших купонов и пара коротких выпусков в очереди на продажу. Но не уверен, что буду что-то делать до заседания ЦБ 20.03. Вообще, хотел бы купить еще чуть ОФЗ (26246, 26250, 26254). Но, думаю, что это пока не горит, так как снижение ставки до 15,00 должно быть уже примерно в цене ОФЗ.
💲 Ещё обновляю таблицу по валютным облигациям. Смотрю, что есть интересного. В валютных облигациях сейчас ~24% от облигационного портфеля / ~11% от совокупного портфеля.
RU
RU000A109TG2
928,9 ₽
+6,25%
RU
RU000A10CCG7
871,3 ₽
+9,26%
RU
RU000A10AZ60
1 109,5 ₽
-1,05%
RU
RU000A10B115
1 107,2 ₽
-2,28%
RU
RU000A10A141
1 002,5 ₽
-71,27%
RU
RU000A10BVW6
829,9 ₽
-71,55%
RU
RU000A10EA16
1 034,3 ₽
-2,25%