🎓 Разбираем частый кейс: "Училась жена, платил муж, а вычет кто получит?" 📌 Ситуация: К нам обратился Никита. Его жена получила второе высшее образование, а платил за учебу он. Но у супруги в тот год не было дохода, облагаемого НДФЛ. Никита: Могу ли я получить вычет за обучение жены? 🔍 Что сделал наш эксперт: ➖ Подтвердил право: вычет за обучение супруги получить можно ➖ Нашел "слабое звено": в справке об оплате плательщиком была указана жена ➖ Предложил решение: Никита запросил в вузе новую справку, где плательщиком был указан он ➖ Все оформил: подготовили декларацию с правильными документами ✅ Итог: Никита вернул 22 500 ₽ 💡 Вывод 1. Вычет за обучение супруги — ваше законное право. 2. Ключевой документ — справка об оплате. Она должна быть оформлена на того, кто получает вычет. 3. Если документы изначально оформлены неверно — смело запрашивайте исправленные. Организации обычно идут навстречу. 💬 А вы сталкивались с похожей ситуацией? Получилось решить вопрос со справкой? P.S. Правильно оформленные документы — 90% успеха. Если сомневаетесь, можете проверить документы у наших экспертов 😉 #кейс #вычеты @NDFLka_ru

➡️ ИИС: 5 частых ошибок, которые лишают вас вычета Оформляете вычет по ИИС? Проверьте, не совершаете ли этих ошибок — они могут стоить вам десятки тысяч рублей и закончиться отказом от ФНС. ❓ Я выбрал в декларации "Инвестиционные вычеты", но мне отказали. Почему? ✅ Для ИИС, открытых или преобразованных с 2024 года, нужно выбирать не "Инвестиционные вычеты", а вычет по "Долгосрочным сбережениям граждан". Не та галочка в декларации = автоматический отказ. ❓ Внес 300 000 ₽, а в декларации указал 400 000 ₽. Это ошибка? ✅ Конечно. Вычет дается только с фактически внесенной суммы, но не более 400 000 ₽ в год. Указание несуществующих взносов приведет к отказу. ❓ Можно ли один раз внести 400 000 ₽ и три года подряд получать с них вычет? ✅ НЕТ. Вычет дается только на сумму, внесенную в конкретном налоговом году. ❓ Что будет, если закрыть ИИС досрочно, уже получив вычет? ✅ Весь полученный вычет придется вернуть + заплатить пени. ❓ Я получил вычет через брокера ("упрощенно"), а теперь хочу заявить другие вычеты. ✅ В декларации нужно корректно отразить факт использования "упрощенки". Самостоятельно здесь часто ошибаются, что приводит к путанице в расчетах и отказам. 💡 Краткий итог 1. Внимание к деталям — неправильная галочка или сумма ведет к отказу. 2. Соблюдайте сроки — досрочное закрытие ИИС аннулирует всю выгоду. 3. "Упрощенка" усложняет — при совмещении вычетов лучше доверить расчет эксперту. 💬 А вы или ваши знакомые сталкивались с проблемами при получении вычета по ИИС? Делитесь опытом в комментариях ! 👉 Если сомневаетесь в правильности оформления или уже получили отказ — эксперты НДФЛки помогут разобраться. #иис3 #иис #вопросответ #вычеты @NDFLka_ru

🚗💸 Водительские права дорожают? Верните 13% от стоимости! Учитесь в автошколе или планируете отправить туда ребенка? Не забывайте, что это не только траты, но и шанс вернуть 13% через налоговый вычет на образование. ✔️ Можно вернуть за: - свое обучение в автошколе - обучение своих детей (до 24 лет) - обучение брата/сестры (до 24 лет) - обучение супруга/супруги 💰 Сколько можно вернуть (с 2024 года): • со 150 000 ₽ в год - за себя, супруга, брата, сестру • со 110 000 ₽ в год - за ребенка ⚠️ Ключевое условие: у автошколы должна быть действующая образовательная лицензия 📄 Важный нюанс: Справка об оплате должна быть оформлены на того, кто будет получать вычет. Лайфхак: (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/NDFLka_ru/42036d15-372f-4454-9dd8-3051a07b745c/) Если в семье есть работающий ребенок, оформляйте договор на него за обучение брата/сестры — тогда он вернет максимум со 150 000 ₽. 💬 А вы или ваши знакомые уже возвращали налог за автошколу? Делитесь опытом в комментариях! И сохраните пост, чтобы не забыть про вычет 😉 #вычеты @NDFLka_ru

🏋️‍♂️💳 Оплатил фитнес чужой картой. Можно ли получить вычет? ❓ Вопрос Оплатил годовой абонемент в фитнес-клуб картой родственника/супруга. В спортзале готовы выдать справку об оплате на мое имя. Получу ли я вычет? ✅ Ответ Да, получите при соблюдении условий 👇 Проверяем ключевых условия, чтобы не получить отказ: 1️⃣ Справка об оплате оформлена на того, кто будет получать вычет; 2️⃣ Наличие облагаемого НДФЛ дохода в соответствующем году; 3️⃣ Фитнес-центр входит в утвержденный перечень (https://www.minsport.gov.ru/documents/?folder=1603&page=1&text=) организаций Минспорта. 💬 А вы уже получали вычет за фитнес? С какими сложностями столкнулись? P.S. Если сомневаетесь в правильности документов — эксперты НДФЛки помогут все проверить и не упустить вычет. #вычеты #вопросответ @NDFLka_ru

🎉 Исправили несправедливость! Вычет по ПДС теперь доступен всем, независимо от возраста Отличные новости для тех, кто заботится о будущей пенсии! Раньше возраст мог лишить вас налогового вычета по взносам на долгосрочные сбережения (ПДС). Теперь это ограничение убрали. ❌ Как было РАНЬШЕ (и почему были отказы (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/NDFLka_ru/7bf6db7b-f6d0-467c-a814-634bb9fb456c/) Для вычета требовалось, чтобы с даты заключения ПДС до назначения выплаты (т.е. до даты достижения пенсионного возраста - 55/60 лет для женщин/мужчин соответственно) прошло не менее 5 лет. → Если на момент подписания договора вам было, например, 53 года, вычет не полагался. ✅ Как стало ТЕПЕРЬ (по 418-ФЗ от 17.11.2025) Важен срок с даты заключения договора до даты обращения за выплатами. Возраст на момент подписания договора больше не имеет значения! ❗️ Главное — обратиться за пенсией не ранее, чем через минимальный срок после заключения ПДС и уже после 55/60 лет. 📅 Минимальный срок для сохранения вычета (по году заключения ПДС): * 2024–2026 → 5 лет * 2027 → 6 лет * 2028 → 7 лет * 2029 → 8 лет * 2030 → 9 лет * с 2031 → 10 лет 📌 Краткая шпаргалка 1. Если вам раньше отказали в вычете из-за возраста, можно подать документы заново (это касается 2024 года!). 2. Чтобы вычет сохранился, обращайтесь за пенсией по ПДС не раньше, чем истечет нужный минимальный срок. 3. Поделитесь постом с теми, кому это важно! 😉 #вычеты #новости #семейныйбюджет @NDFLka_ru

🤰 💸 Ведение беременности и лечение со скидкой 13% Знаете, что за ведение беременности по контракту и платные роды можно вернуть 13-22%? Это социальный налоговый вычет — ваша законная возможность сэкономить. ✅ Коротко о главном • Что включено: Любые платные медуслуги для себя, супруга, детей, родителей. • Лимиты: — обычное лечение до 150 000 ₽ в год — дорогостоящее лечение (по специальному перечню) без лимита • Условие: У клиники должна быть лицензия. ⚠️ Важно ➖ Сохраняйте справки об оплате услуг. ➖ Если у вас не было дохода (например, в декрете), вычет может получить работающий супруг. ➖ Срок обращения — 3 года. 💡 Вывод Платная медицина — не только про комфорт, но и про возврат денег. Не забывайте про это, а также делитесь постом с будущими родителями! 😉 💬 А вы уже возвращали деньги за лечение? #вычет #семейныйбюджет @NDFLka_ru

🏠 Работает один, а вычет получают оба: "Как семья вернула 460 000 ₽" 📌 Ситуация: К нам обратился Илья — единственный работающий в семье. В 2021 году они с женой купили квартиру. Процентов по ипотеке они заплатили уже на 1,35 млн ₽. Илья хотел получить свой вычет. 🔍 Что сделал наш эксперт: ➖ все проверил и насчитал 364 000₽ к возврату Илье за 2024 год ➖ задал ключевой вопрос: "А супруга получала вычет?" — "Она не работает, вычет получать не с чего". ❗️ НО Мы объяснили, что для вычета важен не факт работы, а наличие дохода, с которого уплачен НДФЛ. И такие доходы у жены Ильи нашлиcь: ✓ проценты по вкладам (превышающие необлагаемый лимит, за 2023-2024 годы) ✓ доход от продажи машины (продали дороже, чем покупали) ✅ Итог Мы подготовили декларации и за супругу. С ее "неочевидных" доходов за 2 года удалось вернуть еще 96 000 ₽. 💰 Общий ВОЗВРАТ семьи 460 000₽ 💡 Главные выводы (берите на заметку!): • При совместной покупке супруги могут распределить вычет, чтобы использовать его с максимальной пользой. • Ищите «скрытые» доходы. Для вычета подходит не только зарплата. • Консультируйтесь с экспертом. Большинство упускает возможности просто потому, что не знает всех нюансов. P.S. Делитесь постом с друзьями, которые купили квартиру. Возможно, они вернут не 13%, а больше. 😉 #кейнс @NDFLka_ru

🏠 Рефинансирование = потеря вычета? НЕТ Многие думают, что при рефинансировании ипотеки теряется право на налоговый вычет по уплаченным процентам. Это МИФ Право на вычет привязано не к договору, а к цели — покупке конкретного жилья. Если рефинансирование целевое (погашает старую ипотеку на эту квартиру), вы спокойно продолжаете получать вычет. 📌 Коротко и ясно: ✓ вычет можно получать по процентам из нового договора рефинансирования ✓ общий лимит (до 3 млн ₽ на проценты) сохраняется на всю ипотеку по этой квартире ✓ в декларации суммируются проценты по всем договорам — и первоначальному, и новым ⚠️ Ключевое условие: В документах от банка должно быть четко указано, что кредит выдан именно на рефинансирование целевой ипотеки для покупки этого жилья. Пример: • Ипотека 5 млн ₽, выплатили процентов 900 тыс. ₽ → рефинансировали оставшийся долг. • В новом банке платите еще 500 тыс. ₽ процентов в год. • К вычету можно заявить все 1,4 млн ₽ (в пределах лимита). 📌 Что важно сделать: — соберите все договоры: исходный ипотечный + рефинансирование — закажите справки об уплаченных процентах в каждом банке за все годы 💡 Вывод: Рефинансирование — отличный инструмент, чтобы снизить ставку и не потерять ни копейки вычета. Не верьте мифам — консультируйтесь с экспертами 😉 #вычеты @NDFLka_ru

🏠 Продолжаем тему имущественного вычета... Отвечаем на вопросы, которые нам чаще всего задают супруги 👇 ❓ Вопрос Мы купили квартиру в браке, но в договоре только один супруг и оформлена на него. Кто может получить вычет? ОТВЕТ: Имущество, купленное в браке, считается общей совместной собственностью, даже если в документах записан один человек. Оба супруга имеют право на вычет. ______ ❓ Вопрос Муж уже использовал вычет раньше (до брака). А жена — нет. Сейчас покупаем новую квартиру. Что нам светит? ОТВЕТ: Муж, исчерпав свой лимит, новый вычет получить не может. А вот жена — может заявить вычет в пределах лимита в 2 млн ₽. ______ ❓ Вопрос У нас ипотека. Вычет на проценты — тоже делим? ОТВЕТ: Да! Вычет на уплаченные проценты (лимит — до 3 млн ₽ на человека) также можно распределить по соглашению между супругами. Его можно разделить независимо от того, как распределен вычет на саму квартиру. Каждый из супругов может заявить к возврату проценты в пределах своего лимита. ______ ❓ Вопрос Муж получал вычет через работодателя, но использовал не весь вычет. Может ли остаток заявить в декларации? И  может ли жена получить вычет? ОТВЕТ: Да, муж может подать декларацию, чтобы добрать остаток неиспользованного вычета (в пределах лимита). Жена тоже может получить вычет, если ранее не пользовалась и покупка была совершена в браке. ______ ❓ Вопрос А если мы развелись после покупки квартиры. Вычет потеряли? ОТВЕТ: Нет, не потеряли. Право на вычет возникает в момент приобретения жилья (подписание акта приема-передачи, регистрация права). Если покупка и оплата были в браке, правила совместной собственности и распределения вычета продолжают действовать, даже после развода. Нужно будет договориться, кто и в каком размере будет заявлять вычет. ______ 💬 Остались вопросы? Задавайте в комментариях! А какая тема по налогам и вычетам волнует вас больше всего? #вопросответ #вычет @NDFLka_ru

⏳ Срок давности вычета — 0 лет, а срок возврата денег — всего 3 года Многие думают, что если купили квартиру 10-15 лет назад, то момент для вычета упущен. Это не так! Право на имущественный вычет за покупку жилья не имеет срока давности. 🤔 Главный парадокс: ➖ Право на вычет бессрочное. Заявить можно и через 15 лет. ➖ Вернуть НДФЛ только за три последних календарных года. Остальное сгорает. Пример: Вы купили квартиру в 2016 году, а в 2025 году решили оформить вычет. ✅ Можно вернуть налог за: 2022, 2023, 2024 годы. ❌ Нельзя вернуть за: 2016-2021 годы. Как посчитают вычет? По нормам на дату покупки квартиры. Это касается: • лимита вычета (максимальная сумма, с которой можно вернуть %) • правила распределения (на всю квартиру или на каждого) 💡 Вывод Вычет за старую квартиру часто меньше. Иногда выгоднее "сохранить" право для будущей покупки. Всегда сравнивайте, что лучше! P.S. Нужна помощь? Рассчитаем вашу выгоду — НДФЛка 😉 #вычет @NDFLka_ru

💼 В налогах важны не только цифры, но и даты Было: ➡️ В Личном кабинете Налогоплательщика всплыла задолженность в 515 000 ₽. ➡️ Инспекция самостоятельно начислила налог, пени и штраф за продажу квартиры в 2023 году (клиент декларацию не подавал). ➡️ Со стороны все выглядело стандартно: продал — плати НДФЛ. Наше решение: Мы установили ключевой факт: объект был приобретен по Договору долевого участия (ДДУ). Полная оплата была произведена еще в 2017 году, а право собственности зарегистрировано только в 2019. Для объекта, приобретенного по ДДУ, минимальный срок владения исчисляется именно с даты полной оплаты. Наш случай подпадал под это условие👆 🔜 Мы подготовили и направили в налоговую жалобу, где детально разъяснили эту хронологию и приложили все подтверждающие документы . ✅ Результат: Налоговая отозвала свое первоначальное решение: • доначисление налога отменено • пени сняты • штрафы аннулированы Клиент сохранил 515 000 ₽ P.S. Не позволяйте налоговой считать ваш срок владения неправильно! Не ждите доначислений — проверяйте свои права заранее! #кейс @NDFLka_ru

💼 Продаешь квартиру в РФ, а живешь за границей? Считаем, как сэкономить на налогах Ситуация: вы постоянно живете за рубежом, но в России осталась квартира, которую хотите продать. Параллельно есть и другие доходы в РФ и за рубежом. Встает дилемма: сохранить статус налогового резидента РФ или стать нерезидентом? Давайте разберем на условном примере с Антоном. Он живет в Дубае, в России продает квартиру за 15 млн ₽ (купил за 10 млн) и получает прибыль по операциям с ЦБ у российского брокера 500 тыс ₽ и у зарубежного 700 тыс ₽. 1️⃣ Вариант "Остаемся Налоговым Резидентом РФ" ➖ НДФЛ с продажи квартиры: ⏺️ если квартира в собственности более 5 лет — налог 0 ₽ ⏺️ если менее 5 лет, но есть документы о расходах на покупку, вы платите с разницы между доходом и расходом ⏺️ ставка 13-15% (особая налоговая база) ⏺️ для Антона: •15 млн - 10 млн = 5 млн •2,4 млн * 13% = 312 000 ₽ •(5 млн -2,4 млн) * 15% = 390 000 ₽ налог = 702 000 ₽ ➖ НДФЛ с других доходов (операции с ЦБ по ВСЕМ брокерам): ⏺️ ставка 15% (поскольку база от продажи квартиры уже превысил 2,4 млн) ⏺️ для Антона: •(500 000 + 700 000) * 15% = 180 000 ₽ 👉 Итого налог по варианту 1 = 882 000 ₽ Этот вариант выгоден, если можно подтвердить резидентство и продается квартира после 5 лет владения. Доходы будут облагаться по щадящей ставке. 2️⃣ Вариант "Становимся Налоговым Нерезидентом РФ" ➖ НДФЛ с продажи квартиры: ⏺️ если квартира в собственности более 5 лет — налог 0 ₽ ⏺️ если менее 5 лет, налог платится со всей суммы продажи БЕЗ учета расходов ⏺️ ставка 30% ⏺️ для Антона: •15 млн * 30% = 4,5 млн ₽ ➖ НДФЛ с других доходов (операции с ЦБ у РОССИЙСКОГО брокера): ⏺️ ставка 30% ⏺️ для Антона: •500 000 * 30% = 150 000 ₽ ⏺️ По операциям с ЦБ у ЗАРУБЕЖНОГО брокера платить налог НЕ нужно, поскольку это зарубежный доход и у налоговых нерезидентов не облагается НДФЛ. 👉 Итого налог по варианту 2 = 4 650 000 ₽ В указанном случае вариант проигрышный. Вы платите высокие налоги со ВСЕХ своих российских доходов. Единственный плюс — вам не нужно платить налог с зарубежных доходов. 💡 Вывод и вердикт В данном кейсе вывод однозначен: Антону критически выгодно сохранить статус налогового резидента РФ, сэкономив почти 4 млн ₽. 👉 Если вы планируете продавать российскую недвижимость, постарайтесь провести в году сделки в России не менее 183 дней, чтобы сохранить статус резидента, более щадящие налоговые ставки и возможность использовать расходы/вычеты. P.S. У вас сложная ситуация? Обращайтесь к налоговым консультантам. Не рискуйте своими деньгами! #кейнс #налог #нерезидент #акции @NDFLka_ru

👍 Добро, за которое можно вернуть деньги Делать добро — приятно. А когда государство возвращает вам часть денег за это добро — приятно вдвойне. Речь о социальном налоговом вычете на благотворительность. Ключевые условия: ✔️ наличие официального дохода, с которого платится НДФЛ ✔️ пожертвования в определенные организации: • благотворительные фонды • социально ориентированные НКО • НКО в сфере науки, культуры, спорта, образования, здравоохранения • религиозные организации • НКО на формирование целевого капитала ⚠️ Важно! • Подтверждение: Обязательно сохраняйте все платежные документы (чеки, квитанции, выписки из банка). • Лимит: Сумма вычета не может превышать 25% вашего годового дохода. 💰 Разберем на примере: Доход Ивана в 2024 году 3 000 000 ₽ (НДФЛ 390 000 ₽). Пожертвовал он 800 000 ₽. Лимит вычета: 3 000 000 ₽ × 25% = 750 000 ₽. К возврату 13% от суммы в пределах лимита: 750 000 ₽ × 13% = 97 500 ₽. ❌ Что НЕ даст вычет: Прямые переводы физлицам (например, на карту человеку). 🧐 Бонус: Вычет можно получить не только за денежные переводы, но и за неденежную помощь — вещи, имущество, права. Главное — оформить акт приема-передачи. P.S. Помогая другим, не забывайте о своем праве на налоговый вычет. Это делает благотворительность еще более осознанной. #вычеты @NDFLka_ru

КТО ЗАПЛАТИЛ ЗА КВАРТИРУ? ВАЖНО ДЛЯ ВЫЧЕТА Имущественный вычет за покупку жилья и проценты по ипотеке можно получить только на сумму собственных расходов. ✅ Платили вы со своих счетов — вычет получаете. ❌Если за вас заплатил кто-то другой, вернуть НДФЛ с этой суммы не получится. 👉 Это не касается ситуации, когда вам подарили деньги (по договору дарения), а вы уже со своего счета оплатили ими. 😉 Лайфхак Если хотите, чтобы платеж за вас внес кто-то иной (родители, друг, коллега), оформите доверенность на передачу ему денег с целью их дальнейшей оплаты за имущество или внесение платежа по ипотеке. ⚠️ Важно: Вычет не предоставляется на расходы, покрытые за счет: • средств работодателей • материнского капитала • выплат из бюджетов P.S. Планируя покупку, считайте именно свои расходы — с них и будет возврат. #вычет @NDFLka_ru

💼 Как мы отменили налог за проданную квартиру Ситуация: Илья продал квартиру ➡️ налоговая направила Решение: • налог к уплате — 540 000 ₽ • штраф — 270 000 ₽ • пени Илья не был согласен с таким решением и обратился в НДФЛку. Эксперт НДФЛки установил: 🔜 квартира — единственное жилье, в собственности более 3-х лет ➡️ налог с продажи не возникает 🔜 подали апелляционную жалобу с доказательствами ✅ Результат • ИФНС согласилась с доводами • Все начисления отменены • Экономия для клиента — 810 000 ₽ 💡 Вывод Налоговая не знает всю вашу ситуацию и не проверяет право на льготы — это ваша ответственность. Нужна помощь? Обращайтесь 👉 НДФЛка #кейс @NDFLka_ru

❓ Вопрос подписчика: Брал потребительский кредит на строительство дома. Планирую продать этот дом через несколько лет. Можно ли получить налоговый вычет с процентов по кредиту и потом учесть эти же проценты в расходах при продаже? ❌ Ответ: НЕТ 1️⃣ Имущественный вычет по процентам Этот вычет предоставляется только по целевым кредитам на покупку или строительство жилья. Потребительский кредит, даже потраченный на строительство, не является целевым, поэтому права на вычет с процентов по нему не возникает. 2️⃣ Учет процентов в расходах при продаже дома Чтобы включить проценты в расходы при продаже, кредит также должен быть оформлен как целевой на строительство. Потребительский кредит налоговыми органами не признается целевым, поэтому учесть проценты по нему в расходах не получится. 💡 Совет ➖ На будущее: Для крупных трат на недвижимость оформляйте целевой кредит и сохраняйте все документы (чеки, договоры с подрядчиками, акты). ➖ В текущей ситуации: Сохраните все чеки на материалы и договоры на работы. Эти прямые затраты на строительство вы сможете учесть в расходах при продаже дома для уменьшения налогооблагаемого дохода. #вопросответ #налог #вычеты @NDFLka_ru

❓ Вопрос подписчика: В одном году продаю два объекта недвижимости. Можно ли к одному применить вычет 1 млн, а к другому — расходы? ✅ Ответ: МОЖНО Для каждого проданного объекта вы вправе выбрать наиболее выгодный вид вычета. Пример: Допустим, в 2024 году продали две квартиры, которые были в собственности менее 3/5 лет: • №1 продана за 4 500 000 ₽ (куплена за 3 800 000 ₽) • №2 продана за 2 300 000 ₽ (получена в дар, расходов на покупку нет) Как правильно применить вычеты? ➖ для №1 выгоднее использовать вычет в сумме расходов Налог = (4 500 000 - 3 800 000) * 13% = 91 000 ₽ ➖ для №2, где расходы подтвердить нельзя, применяем вычет в 1 000 000 ₽ Налог = (2 300 000 - 1 000 000) * 13% = 169 000 ₽ ➖ Итого общий налог к уплате 91 000 + 169 000 = 260 000 ₽ ⚠️ Для одного объекта нельзя суммировать оба вычета. Выбирайте что-то одно: либо 1 млн, либо расходы. ❗️ Если продали несколько объектов и нет документально подтвержденных расходов, то вычет 1 млн применяется в совокупности ко всем объектам, а не к каждому объекту отдельно. #вопросответ #вычеты #налог @Foreigner_in_Russia

ВОПРОС: Недвижимость за рубежом покупается и продается в другой валюте, отличной от рубля. Как считается полученный доход? В рублях или валюте страны недвижимости и по какому курсу насчёт? ✅ ОТВЕТ: Расчет — только в российских рублях. Доходы и расходы в иностранной валюте пересчитываются в рубли по курсу ЦБ РФ на дату фактического получения денег (для дохода) или дату их уплаты (для расхода). 🧮 Схема расчета 🔸ДОХОД (от продажи) сумма в валюте, которую вам заплатили × Курс ЦБ на дату поступления денег на ваш счет 🔸 РАСХОД (на покупку) сумма в валюте, которую вы заплатили продавцу × Курс ЦБ на дату вашей оплаты 🔸 НАЛОГОВАЯ БАЗА (доход в рублях) - (расход в рублях) 🔸 НАЛОГ К УПЛАТЕ налоговая база × 13/15% ☝️Важно! Курсы на дату покупки и дату продажи — РАЗНЫЕ. Нельзя просто вычесть валюту из валюты. #вопросответ #налог @NDFLka_ru

❓ Почему я получила не весь вычет? История подписчицы Ольги Ольга купила квартиру за 2 млн ₽ и подала декларацию на остаток имущественного вычета (ранее уже часть получала). Она рассчитывала на оставшиеся 130 000 ₽ (13% от 1 млн ₽), но получила от налоговиков сумму меньше на 26 000 ₽. Почему? 🤔 Стали разбираться — оказалось: Ранее Ольга подписала заявление на упрощенный порядок получения вычета по ИИС. И вот здесь — ключевой момент, который многие упускают 👇 Налоговый вычет — это не подарок от государства на всю сумму, а возврат того НДФЛ, что вы уже уплатили. Цифры на примере Ольги: • уплачено НДФЛ за год 156 000 ₽ • запрошенный имущественный вычет 130 000 ₽ • вычет по ИИС (упрощенно) 52 000 ₽ (эту сумму ей уже вернули) • "неиспользованный" НДФЛ 156 000 ₽ - 52 000 ₽ = 104 000 ₽ Вот эти 104 000 ₽ Ольга и получила, а не полные 130 000 ₽ 💡 Вывод Сумма всех ваших налоговых возвратов (от работодателя, через брокера, по декларации) не может превышать сумму НДФЛ, уплаченного вами за этот год. P.S. Прежде чем планировать крупные возвраты, всегда считайте свой "налоговый потолок". Не уверены? Мы поможем! #кейнс #вычет @NDFLka_ru

Как снизить проценты по ипотеке? Не нужно ждать конца ипотеки, чтобы вернуть свои деньги. Государство может вернуть вам 13/15% от стоимости квартиры и от уплаченных банку процентов. ➡️ Разберем на цифрах ваша ипотека — 5,5 млн ₽: ~260 000 ₽ — возврат с покупки жилья ~156 000 ₽ — возврат с уплаченных за 3 года процентов Итого ~416 000 ₽ ➡️ Что делать с этой суммой? — сократить срок ипотеки — уменьшить ежемесячный платеж ➡️ Как получить эти деньги быстро? Обратитесь в НДФЛку за услугой "Максимальный вычет": • проанализируем ваши документы и рассчитаем точную сумму возврата • вернем деньги за 1 день (вместо 4 месяцев ожидания от налоговой) • подготовим все декларации и подадим за вас в налоговую онлайн P.S. Не откладывайте свою выгоду на потом! Верните тысячи рублей, которые по праву принадлежат вам. #вычет @NDFLka_ru

💼  Как Оксана чуть не отдала 2 000 000 ₽ и что ее спасло Оксана продала два участка и строение по одному договору за 4 900 000 ₽. НО допустила роковую ошибку — не подала декларацию. Решила, что налоговая сама все посчитает. ➡️ ЧТО СДЕЛАЛА НАЛОГОВАЯ? ФНС увидела общую сумму и... распределила ее на каждый объект. Получилось, что Оксана продала не три объекта ВМЕСТЕ за 4,9 млн, а КАЖДЫЙ из трех объектов ПО 4,9 млн! Налоговая база составила 14,7 млн рублей. Вердикт ФНС был суров: ➜ Налог: 1 748 500 ₽ ➜ Штраф: 175 000 ₽ Итого к оплате: почти 2 000 000 ₽ ➡️ ПОЧЕМУ ТАК ПРОИЗОШЛО? Налоговая — не ваш бухгалтер. Ее система видит общую сумму в договоре и не знает, как она распределяется между объектами. И у ФНС нет данных о ваших расходах на покупку. ➡️ СПАСЕНИЕ Наш эксперт подготовил корректную декларацию, где: ✓ четко распределил доход по каждому объекту ✓ к одному участку применил вычет в размере расходов на покупку ✓ ко второму — имущественный вычет 1 000 000 ₽ ✓ к строению — вычет 250 000 ₽ ➡️ ФИНАЛЬНЫЙ РАСЧЕТ • налог к уплате 208 000 ₽ • штраф 10 000 ₽ 💥 Общая экономия для Оксаны: 1 705 500 ₽! 💡 Вывод Надежда на «авось» и «там сами разберутся» в налоговых вопросах  — прямой путь к финансовым потерям. Декларация — это ваша личная ответственность. P.S. Берите ответственность за налоги в свои руки или доверьте это профессионалам! #кейс #налог @NDFLka_ru

❓ Вопрос подписчика: Можно ли учесть в расходы при продаже унаследованного имущества затраты наследодателя? Имеет ли значение степень родства? ✅ Ответ: Да, можно! 👉 При продаже имущества, полученного в наследство, можно уменьшить доходы на документально подтвержденные расходы первоначального владельца. Степень родства в этой ситуации не имеет абсолютно никакого значения. P.S. В нашем втором канале разбирали кейс на данную тему (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Nalogi_tradera/c11a55d4-3187-40ed-ab0a-0ee264a125f5/) #вопросответ @NDFLka_ru

👶👧 Как заплатить имущественные налоги за ребенка? Дети не платят налоги — МИФ Несовершеннолетние дети — такие же налогоплательщики, если на их имя зарегистрирована недвижимость: — квартира или доля в ней — комната, дом — земельный участок — гараж или машино-место Даже если вашему наследнику всего несколько месяцев, налог за него обязаны уплатить его законные представители (родители, опекуны). 📅 СРОК до 1 декабря 2025 года СПОСОБЫ ОПЛАТЫ 1️⃣ по уведомлению/квитанции ➖ оплачиваем по QR-коду через мобильное приложение банка ➖ идем в отделение любого банка 2️⃣ через «Семейный доступ» в Личном кабинете налоговой ➖ родитель в ЛКН: «Профиль» ➤ «Семейный доступ» ➤ добавить ИНН ребенка ➖ ребенок в своем ЛКН: подтверждает запрос ✅ Результат: Вы можете переключаться между своими и детскими налогами в одном кабинете и платить онлайн. 💡 Важно: — в ЛКН ребенка макс. 2 подтвержденных запроса (мама+папа) — доступ закроется автоматически в 18 лет — удалить ребенка из списка можно в любой момент по желанию одной из сторон #налог #семейныйбюджет @NDFLka_ru

💬 Разбираем актуальные вопросы ПДС в части софинансирования от государства 👇 ❓Софинансирование дают на любую сумму взноса? • Нет. Чтобы получить софинансирование, ежегодный взнос должен быть не менее 2 000 ₽. ❓Ели внести ровно 2 000 ₽, сколько будет софинансирование? • Сумма софинансирования напрямую зависит от вашего дохода в месяц: — доход < 80 тыс ₽: 2 000 ₽ взноса = 2 000 ₽ софинансирования (1 к 1) — доход 80-150 тыс ₽: 2 000 ₽ взноса = 1 000 ₽ софинансирования (2 к 1) — доход > 150 тыс ₽: 2 000 ₽ взноса = 500 ₽ софинансирования (4 к 1) ❓ Какой именно доход учитывается для расчета? Только зарплата? • Нет, не только. Для расчета берутся все доходы: — заработная плата — доход от банковских вкладов (сверх необлагаемого лимита) — доход от инвестиций (дивиденды, купоны, продажа активов) — алименты, стипендии, пенсии • А также доход самозанятого (НПД) и ИП на УСН или патенте. ❓ Государство будет доплачивать каждый год, пока я в программе? • Нет. Софинансирование предоставляется в течение 10 лет с момента первого взноса по программе, но не более срока действия договора ПДС. Изначально планировали 3 года, но продлили. ❓ 10 лет отсчитываются с 2024 года или с момента подписания договора? • С момента первого взноса. Если заключили договор и внесли деньги в 2025 году, то десятилетний период софинансирования начнется с 2026 года. ❓ Что будет, если пропустить год и не внести деньги? • Ничего, участие добровольное. За год, когда не было взносов, не будет софинансирования. P.S. Главное в софинансировании — регулярность. Чтобы максимально использовать 10 лет господдержки, важно вносить средства каждый год, даже по минимуму. #вопросответ #вычет #пдс @NDFLka_ru

🔥 Ваша переплата за 2022 год скоро сгорит Напоминаем, что налог можно вернуть ТОЛЬКО за 3 предыдущих года. Это значит, если у вас были расходы в 2022 году, то срок для оформления вычета истекает 31 декабря 2025 года. ⚠️ Не подав декларацию за 2022 год во время, деньги "сгорят" — вернуть их будет невозможно! О чем еще нужно помнить? ✅ Неиспользованные социальные вычеты на следующий год не переносятся. ✅ Имущественный вычет можно получить даже за квартиру, купленную 5 лет назад. Не откладывайте на последний день! Следующий год — уже слишком поздно для возврата за 2022! Эксперты НДФЛка.ру готовы помочь вам вернуть деньги. #налог @NDFLka_ru

👵👨‍🦳 Пенсионеры и налоговые вычеты: как вернуть деньги? «Я на пенсии, могу ли я получить вычет?» — ДА, но есть условия 👇 👉 Работающий пенсионер Получает вычеты на общих основаниях со всеми: на лечение, страхование, на покупку жилья и др. 👉 Неработающий пенсионер Право на вычет есть, но только если в году был доход с НДФЛ (например, от продажи машины или сдачи квартиры). _____ 🏡 ПОКУПКА ЖИЛЬЯ У пенсионеров есть уникальная льгота: они могут "вернуться в прошлое" и получить вычет за те годы, когда еще работали. Можно вернуть налог сразу за 4 года: • год, когда купили квартиру • плюс три предыдущих года, когда вы работали и платили НДФЛ _____ 🩺 ОПЛАТА ЛЕЧЕНИЯ • Работающий пенсионер — оформляет вычет сам. • Неработающий — за него вернуть налог могут работающие родные: супруг или совершеннолетние дети. ☝️ Важно: справка об оплате из клиники должна быть оформлена на имя того, кто заявляет вычет ____ 💡 Итог: Ваш пенсионный статус — не помеха для налоговых вычетов. Возникли вопросы? НДФЛка поможет разобраться в нюансах и вернуть деньги без лишних хлопот! 😉 #вычеты @NDFLka_ru

🆕 С 1 ноября 2025 года ФНС сможет списывать долги по налогам без суда ЧТО МЕНЯЕТСЯ? ➖ Раньше: взыскание только через суд. ➖ После 01.11.2025 ФНС сможет списывать долги во внесудебном порядке. КАК ЭТО РАБОТАЕТ? просрочка платежа ➤ требование от ФНС ➤ неуплата в течение 6 месяцев ➤ решение о взыскании ➤ банк списывает долг с ваших счетов ЧТО МОГУТ СПИСАТЬ? • деньги на счетах (рубли, валюта) • электронные средства (кошельки) • цифровой рубль • драгметаллы на ОМС ❗️Если средств не хватит, долг передадут приставам для взыскания за счет иного имущества. КОГДА СПИСАТЬ НЕ СМОГУТ? Внесудебный порядок НЕ применяется, если вы: ➖ подали заявление о перерасчете налога ➖ направили жалобу на решение ФНС ВАШИ ДЕЙСТВИЯ: • регулярно проверяйте ЛК на Госуслугах/ФНС • контролируйте Единый налоговый счет • сомневаетесь? ➤ Возражайте! У вас есть 30 дней на подачу возражения через ЛК ФНС. Это позволит приостановить взыскание и даст вам время проверить правильность расчета. #новости #налог @NDFLka_ru

❓ Почему невыгодно делить вычет по % между супругами? Главное отличие от вычета за покупку жилья: вычет по ипотечным процентам можно получить только по одному объекту недвижимости. — НЕЛЬЗЯ выбрать лимит в 3 млн ₽, взяв несколько ипотек. — Если по ипотеке вы заплатите банку % больше 6 млн ₽, то вычет можно спокойно поделить. — Если сумма % небольшая, то вычет делить не всегда выгодно. Разберем на примере 👇 В семьи есть ипотека, по которой заплатят банку 4 млн ₽ процентов. 1️⃣ СЦЕНАРИЙ: • Супруги распределили вычет 50/50. • Каждый вернул по 260 000 ₽ (по 13% от 2 млн). • ЛИМИТ ИСЧЕРПАН У ОБОИХ. • Если они возьмут вторую ипотеку*, вернуть с нее они уже ничего не смогут. 2️⃣ СЦЕНАРИЙ: • За первую ипотеку вычет оформляет один супруг. • Он один вернет максимум — 390 000 ₽. • Когда они возьмут вторую ипотеку, вычет по процентам на нее заявит супруга и сможет еще вернуть НДФЛ. 💡 Вывод Прежде чем делить вычет, всегда считайте не только текущую ипотеку, но и свои будущие планы. Если нужна помощь, всегда можно обратиться за консультацией! P.S. Часто гораздо выгоднее, чтобы вычет по процентам заявил один супруг, сохранив лимит второго "на будущее". Если конечно другие ипотеки не планируются, то можно и поделить вычет. 😉 #вычеты #вопросответ @NDFLka_ru

📇 Налоговые ставки 2025 года: краткая шпаргалка Напоминаем, что с 2025 года в России действует сложная система прогрессивного НДФЛ. По сути, это не одна, а три отдельные шкалы прогрессии для разных типов доходов. 1️⃣ Основная налоговая база 13-22%: — зарплата, вознаграждения по договорам (ГПХ) — сдача имущества в аренду — выигрыши в лотереи — иные доходы, не вошедшие в другие две группы •  до 2,4 млн ₽ — 13% •  2,4 – 5 млн ₽ — 312 тыс ₽ + 15% •  5 – 20 млн ₽ — 702 тыс ₽ + 18% •  20 – 50 млн ₽ — 3 402 тыс ₽ + 20% •  свыше 50 млн ₽ — 9 402 тыс ₽ + 22% 2️⃣ Отдельная налоговая база 13-15%: — продажа имущества (кроме ценных бумаг) — дарение (кроме близких родственников) — дивиденды — страховые и пенсионные выплаты — доходы по операциям с ценными бумагами, ПФИ (в т.ч. на ИИС) — проценты по вкладам в российских банках •  до 2,4 млн ₽ — 13% •  2,4 – 5 млн ₽ — 312 тыс ₽ + 15% 3️⃣ Особая налоговая база: для участников СВО • до 5 млн ₽ — 13% • свыше 5 млн — 650 тыс ₽ + 15% ❗️Важный нюанс Доходы из разных налоговых баз не суммируются. Пример: доход по зарплате за год = 2 млн ₽ прибыль от продажи квартиры = 3,5 млн ₽ Считаем: Зарплата попадает в основную базу: ставка — 13%, налог — 260 000 ₽. Продажа квартиры попадает в отдельную базу: с 2,4 млн — 13%, с оставшихся 1,1 млн — 15%, налог — 477 000 ₽. Складывать 2 млн и 3,5 млн в данном случае не нужно, ставки 18% здесь не будет. 💬 Держите эту шпаргалку под рукой! И поделитесь с друзьями. А если есть вопросы по конкретному случаю — приходите за консультацией в НДФЛку! #налог @NDFLka_ru

🏡👧👦 Детская доля в квартире = ваш налоговый вычет. Как вернуть налог за ребенка? Вычет за ребенка могут получить родители, усыновители, опекуны и попечители, если фактически именно они оплатили покупку жилья для своего ребенка. Разберем на примере: Семья купила квартиру за 3 млн ₽. Доли распределены так: • мама: 1/3 (1 млн ₽) • папа: 1/3 (1 млн ₽) • ребенок: 1/3 (1 млн ₽) 1️⃣ Вариант «Максимум для мамы»: — Мама заявляет вычет за свою долю (1 млн) + за долю ребенка (1 млн) = 2 млн ₽. — Папа заявляет вычет только за свою долю с 1 млн ₽. 2️⃣ Вариант «Справедливый раздел»: — Родители делят детскую долю пополам. — Каждый получает вычет: 1 млн (своя доля) + 0,5 млн (часть доли ребенка) = по 1,5 млн ₽. ✔️ Лимиты неизменны: 2 млн ₽ — на стоимость жилья 3 млн ₽ — на ипотечные проценты. Если вы уже исчерпали свой лимит 2 млн на другой объект, вычет за ребенка вам не положен. ✅ Права ребенка сохраняются! Тот факт, что вы вернули налог за его долю, НЕ лишает ребенка его собственного права на имущественный вычет в будущем. ⚠️ Доля ребенка не увеличивает ваш лимит в 2 млн ₽, но помогает его исчерпать. P.S. Имущественный вычет за долю несовершеннолетнего ребенка — законный способ вернуть себе больше уплаченного НДФЛ. #вычеты @NDFLka_ru