13,2K
подписчиков
НДФЛка.ру - онлайн-сервис по возврату налогов. Успешно решаем любые проблемы с налоговой. Находим максимальную выгоду для каждого клиента. О нас: https://ndflka.ru/contacts
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
NDFLka_ru
сегодня в 9:52
❓ Вопрос
В этом году я потратился на лечение и купил квартиру. В какой последовательности подавать вычеты, чтобы вернуть больше?
✅ Ответ
Сначала подавайте на социальные вычеты (лечение, обучение, спорт), а потом на имущественный. Так вы не потеряете деньги.
Как это работает:
— У вас есть общий лимит на социальные вычеты (лечение, обучение, спорт) — 150 000 ₽ в год.
Социальные вычеты не переносятся на будущие годы.
— И есть имущественный вычет — до 2 000 000 ₽ (его остаток переносится на будущее).
— Если подать сначала имущественный вычет, он может «забрать» весь ваш НДФЛ за год. И тогда социальные вычеты просто не с чего будет вернуть — они сгорят.
Пример
- Ваш доход за год — 1 000 000 ₽ (НДФЛ 130 000 ₽)
- Вы потратили на лечение 150 000 ₽
- Купили квартиру за 3 млн ₽
____________________________________
Вариант 1
- Если сначала подать на имущественный вычет, он «заберет» весь ваш НДФЛ — возврат 130 000 ₽.
- Социальный вычет на лечение вы уже не получите.
- Остаток имущественного вычета: 2 000 000 − 1 000 000 = 1 000 000 ₽.
В будущем вы сможете вернуть с него еще 130 000 ₽.
* Общая сумма возврата за несколько лет 260 000 ₽.
____________________________________
Вариант 2 (выгодно):
- Сначала подаете на социальный вычет (лечение) — возврат 19 500 ₽.
- И на имущественный вычет — возврат 110 500 ₽.
- В сумме 130 000 ₽ (также как и в первом варианте).
- Остаток имущественного вычета: 2 000 000 − 850 000 = 1 150 000 ₽.
В будущем вернете еще 149 500 ₽.
* Общая сумма возврата за несколько лет 279 500 ₽.
____________________________________
В первом варианте вы бы потеряли 19 500 ₽ навсегда. Во втором — получили все, что положено.
💬 А вы знали, что порядок подачи вычетов влияет на сумму возврата?
NDFLka_ru
вчера в 9:18
🏦 Пришла зарплата, а денег нет, ФНС списала 93 000 ₽
📌 Ситуация
- Ирина подала декларацию на вычет по ипотечным процентам и лечению. Получила 106 000 ₽. Все отлично.
- Через месяц пришли справки за обучение дочери на курсах английского. Ирина быстро заполнила новую декларацию, отправила и забыла.
- В круговороте повседневных дней не заглядывала в личный кабинет.
И тут — бац! Пришла зарплата, а с нее списали 93 000 ₽. Оказалось, это долг перед ФНС.
❓ Что произошло
Ирина не указала в уточненной декларации вычеты, которые уже получила (ипотека + лечение). А налоговая не знает, что она от них не отказывается.
Увидели: новая декларация — нет вычетов — значит, должна вернуть деньги. Плюс пени.
🔍 Что сделал эксперт НДФЛки
1. подготовил новую корректировку (ипотека, лечение, обучение)
2. написал пояснение в ФНС
✅ Итог
93 000 ₽ вернули на счет
+ возврат 14 300 ₽ за обучение
Никаких долгов и пеней.
Декларация — единый документ. Нельзя «добавить» вычет отдельно. Если подаете уточненку, нужно переписать все заново. А лучше — дождаться всех документов и подать одну декларацию за все сразу. Или доверить это профессионалам.
📚 Похожие истории
- Сэкономил на экспертах, потерял 240 000 ₽ ()
NDFLka_ru
27 июля в 9:30
🚫 Апартаменты ≠ вычет
Вычет за апартаменты НЕ ПОЛОЖЕН!
Даже если вы платите НДФЛ и являетесь резидентом РФ.
📌 Почему?
Апартаменты — это нежилое помещение. В них нельзя оформить постоянную регистрацию. А имущественный вычет дают только за жилье: квартиры, дома, комнаты.
➡️ Перевели апартаменты в жилой статус после покупки — НЕ ПОМОЖЕТ, вычет все равно не дадут (считают статус на момент покупки).
P.S.: если планируете покупать недвижимость и рассчитывать на вычет — выбирайте квартиру, дом или комнату. Апартаменты — для инвестиций или временного проживания, но не для возврата налога.
🤔 А вы знали, что за апартаменты вычет не дают?
NDFLka_ru
25 июля в 10:52
👁 Зрение вернул, а налог — нет. Зачем отдавать государству лишние 33 000 ₽?
Сделали операцию на глаза, а про вычет даже не думали? Государство готово вернуть вам часть денег.
⚡️ Какие операции подходят?
— замена хрусталика
— лазерная коррекция
— удаление катаракты
— любые офтальмологические операции в клинике с российской лицензией
Кто может получить?
— у вас есть доход, с которого платится НДФЛ
— вы оплачивали лечение сами
— можно оформить за себя, супруга, родителей или детей
❌ Не дадут, если вы безработный, нерезидент или платили не из своего кармана.
💰 Сколько вернут?
Смотрите на код в справке из клиники:
— код 01: лимит 150 000 ₽, вернете до 33 000 ₽
— код 02: лимита нет, вернете 13-22% от любой суммы
⏳ Когда подавать?
У вас есть 3 года
В 2026 году можно получить за 2025, 2024 и 2023.
Что делать прямо сейчас?
1. Запросите в клинике справку об оплате
2. Оформите заказ в НДФЛка
3. Получите деньги
NDFLka_ru
25 июля в 10:51
💥 Сэкономил на экспертах, потерял 240 000 ₽
📌 Ситуация
• Илья купил квартиру, подал декларацию на имущественный вычет — получил 260 000 ₽. Все отлично.
• Через пару месяцев вспомнил: «А я же еще зубы лечил!»
Зашел в личный кабинет, по-быстрому подал новую декларацию. Ждет возврат.
А пришло… требование на 240 000 ₽ долга.
❓ Почему так вышло?
Он не указал в новой декларации имущественный вычет, который уже получил. А программа и налоговая не знают, что он от него НЕ отказывается.Они просто увидели:
новая декларация — нет вычета — теперь должен.
🔍 Эксперт подготовил новую корректировку, где объединил оба вычета: имущественный + социальный.
✅ Итог
— Долг 240 000 ₽ сторнирован
+19 500 ₽ возврата
А клиент убедился, что «пара кнопок» может стоить нервов, экономия на консультации может вылиться в долг и штрафы.
💡 Вывод
Декларация — единый документ. Нельзя «добавить» вычет отдельно.
NDFLka_ru
25 июля в 10:49
❓ Вопрос
Хочу продать две квартиры одновременно. Обе в собственности больше 3 лет. Налог будет?
✅ Ответ — будет
Если продаете две квартиры в один день, льгота на единственное жилье не работает.
Почему?
Срок 3 года вместо 5 действует, если на момент продажи у вас только одно жилье.
А если в один день продаете две квартиры — в момент сделки у вас их две. Значит, ни одна не считается единственной.
Совет 👉 Планируйте продажи с разницей хотя бы в день.
NDFLka_ru
22 июля в 9:04
🚗 Продал машину дешевле, чем купил — откуда налог 70 000 ₽?
Дмитрий купил авто за 1 000 000 ₽, через 2 года продал за 800 000 ₽.
Логика железная:
«Продал дешевле — дохода нет, налога тем более. И декларацию не подал».
Через время на Госуслугах ДОЛГ:
— налог 71 500 ₽
— штрафы и пени еще 35 000 ₽
❓ Почему так вышло?
ФНС не видит ваши расходы, если вы о них не заявили. У нее в базе только факт продажи. Она применила имущественный вычет 250 000 ₽ и насчитала налог с 550 000 ₽. А о том, что вы купили авто за 1 млн, налоговая просто не знала.
💻 Что сделал эксперт
1. Запросил у клиента договор купли-продажи и платежку на 1 млн ₽.
2. Подготовил декларацию, где доход от продажи уменьшили не на 250 тыс, а на фактические расходы (1 млн ₽). Доход обнулился.
3. Направил пояснения в ФНС.
✅ Итог
— налог 0 ₽
— штрафы и пени отменены
— клиент сохранил 106 500 ₽
💡 Вывод
Даже если вы продали имущество дешевле, чем купили, — всегда подавайте декларацию! Иначе налоговая посчитает по-своему, а вам потом доказывать, что вы ничего не заработали.
Если у вас похожая ситуация или уже пришло требование — мы поможем отменить.
NDFLka_ru
21 июля в 14:41
⚖️ Вычет при покупке и при продаже: в чем разница?
Вопрос:
Знаю про вычет при покупке квартиры. А что за вычет при продаже?
Ответ:
При покупке — возвращаете налог. При продаже — уменьшаете налог к уплате. Это разные инструменты.
Вычет при покупке
- Суть: возврат 13% от стоимости жилья
- Лимит: до 2 млн ₽
- Когда: после покупки, если есть доход
Вычет при продаже
- Суть: уменьшение налога с продажи
- Лимит: 1 млн ₽
- Когда: если квартира в собственности меньше 3 или 5 лет.
____________________________________
Когда применяют вычет 1 млн ₽ при продаже:
— нет документов о покупке
— квартира получена в наследство или в дар
— покупка была дешевой
Если сомневаетесь, что выгоднее в вашей ситуации — обращайтесь к экспертам.
NDFLka_ru
16 июля в 19:16
🏠 Продажа квартиры: 8 способов законно уменьшить налог
Продали квартиру и не выдержали срок владения?
Налоговая сама начислит налог, применив ТОЛЬКО вычет 1 млн ₽.
НО налог можно уменьшить. 👇
Что можно вычесть из дохода:
— расходы на покупку
— проценты по ипотеке
— затраты на ремонт (для новостроек).
— имущественный вычет (если не использовали ранее)
— социальные вычеты (лечение, обучение, спорт)
— расходы дарителя или наследодателя (если есть документы)
— льгота для семей с двумя детьми — можно вообще не платить налог
❗️ Важно
не забывайте про срок владения
В зависимости от того, как вы получили имущество (купили, унаследовали, приватизировали), отсчет срока начинается с разных дат. Ошибка даже в пару дней может стоить 13–15% налога.
NDFLka_ru
9 июля в 8:29
🏗 Строите дом или делаете ремонт? Сохраняйте чеки!
Построили дом, вложили деньги, а налог вернули копейки? Все потому, что вовремя не сохранили чеки.
📎 Зачем сохранять чеки
▫️ Для вычета при покупке
Можно вернуть 13% от стоимости отделочных материалов и работ (в пределах лимита 2 млн ₽), если квартира куплена без отделки или строится дом.
▫️ Для уменьшения налога при продаже
Расходы на ремонт вычитаются из дохода от продажи.
Пример:
купили квартиру за 6 млн ₽, потратили на ремонт 2 млн, продали за 8 млн.
Доход = 8 – 6 – 2 = 0 ₽.
Налог = 0 ₽.
❌ Что не подойдет для вычета
Мебель, сантехника, дизайн-проекты, сараи, бани, заборы.
⚠️ Особенно важно для ипотеки
Если брали кредит на строительство, для вычета по процентам нужно подтвердить все расходы на сумму кредита. Без чеков проценты в вычет не войдут.
💡 Лайфхак
Делайте копии кассовых чеков — со временем они выгорают.
Если сомневаетесь, какие расходы заявить — эксперты НДФЛки помогут проверить.
NDFLka_ru
8 июля в 11:05
«Жена в декрете — вычет не положен». Разрушаем этот миф
В нашем сервисе зарегистрировался миллионный пользователь.
Мы ежедневно помогаем клиентам возвращать налоги, находить забытые льготы и сокращать платежи.
Вот один из примеров, как консультация эксперта принесла семье дополнительные деньги. 👇
Ситуация
• Семья купила квартиру в 2023 году, оформили на жену.
• Муж работает, жена в декрете.
• Подали вычет на мужа — вернули 260 000 ₽.
• Супруги думали, что это максимум. А жена, по их мнению, не могла получить вычет, потому что в 2023 году не работала.
🔍 Что сделал эксперт НДФЛки
• Объяснил, что право на вычет у жены не сгорает. Она может заявить его после того, как выйдет на работу и у нее появится доход, облагаемый НДФЛ.
• В 2025 году жена вышла из декрета. Эксперт подал декларацию, заявив имущественный вычет.
✅ Итог
💰 Муж вернул 260 000 ₽ за 2023 год
💰 Жена вернула 150 000 ₽ за 2025 год
💰 Остаток вычета можно использовать в будущем
💡 Вывод
Если вы в декрете или временно не работаете, право на вычет сохраняется. Вы можете вернуть налог позже, когда появится официальный доход. Не думайте, что вычет «сгорает», — он ждет вас.
P.S. Если сомневаетесь в своих правах — эксперты НДФЛки помогут разобраться.
NDFLka_ru
6 июля в 12:27
Как снизить штраф за опоздание с декларацией до 1 000 ₽
Не успели подать декларацию до 30 апреля? Есть способ минимизировать последствия. 👇
Главное правило:
заплатите налог до 15 июля
Если вы подадите декларацию с опозданием, НО успеете перечислить налог до 15 июля, штраф составит всего 1 000 ₽ (вместо 5% за каждый месяц просрочки).
Это прямо следует из ст. 119 НК РФ:
штраф считается от неуплаченной суммы.
Если налог уплачен — штраф минимальный.
Что будет, если не заплатить до 15 июля?
❌ Штраф за неподачу — 5-30% от суммы налога за каждый месяц.
❌ Штраф за неуплату — 20% от суммы.
❌ Пени за каждый день просрочки.
Важно:
если вы будете ждать, пока ФНС сама доначислит налог, — готовьтесь к максимальным штрафам. Инспекция может не учесть вычеты и льготы, и сумма окажется выше.
Если нужна помощь с декларацией — эксперты НДФЛки всегда рады помочь.
NDFLka_ru
2 июля в 14:48
📄 МЕНА недвижимости: новый законопроект
В Госдуму внесен законопроект, который уточняет, как считать НДФЛ при мене (обмене) недвижимости.
Что сейчас не так?
В Налоговом кодексе нет четкого правила для расчета налога при обмене. На практике применяют разные подходы — это создает неопределенность и споры с ФНС.
Конституционный суд в январе 2026 года признал это неконституционным:
налог должен начисляться только на реальную экономическую выгоду.
Что предлагают?
При обмене доходом будет считаться разница:
▫️ кадастровая стоимость полученного объекта
▫️ минус кадастровая стоимость отданного объекта
▫️ ± доплата по договору (если была)
☝️ Важно:
правило действует только для сделок вне предпринимательской деятельности.
Если закон примут, поправки вступят в силу с 1 января 2027 года.
💬 Как вам такая инициатива?
NDFLka_ru
2 июля в 13:27
❌ Штрафы за неподачу декларации ОТМЕНИЛИ
Президент подписал закон👇
— Теперь у физлиц не будет штрафа 1 000 ₽ за несданную декларацию при продаже или дарении недвижимости, если налога к уплате нет.
Но это не значит, что вовсе не нужно сдавать декларации.
ФНС не всегда располагает всеми данными (о льготах, вычетах и расходах), поэтому риски остаются:
- у физлиц доначисление налога и пени
- у компаний и ИП могут заблокировать счет
📄 Закон уже вступил в силу.
NDFLka_ru
30 июня
⬇️ Трансформация старого счета в ИИС-3
Если у вас есть ИИС, открытый до 31 декабря 2023 года, его можно трансформировать в новый тип — ИИС-3. Это даст дополнительные налоговые преимущества.
Что дает ИИС-3
*️⃣ Комбинация вычетов: одновременно можно получать вычет на взнос (до 88 000 ₽ в год) и вычет на доход (до 30 млн ₽ прибыли освобождается от налога).
*️⃣ До 3 счетов () одновременно — раньше был только один.
*️⃣ Нет лимита на пополнение: ранее можно было вносить до 1 млн ₽ в год.
*️⃣ Гарантия до 1,4 млн ₽ (): в случае банкротства брокера государство компенсирует стоимость имущества на счете.
*️⃣ Финансовая подушка: в особых случаях можно вывести деньги без потери права на вычет.
Кто может трансформировать
• Владельцы ИИС, открытых с 1 января 2015 года по 31 декабря 2023 года.
• Право на вычеты сохраняется. Срок владения старым счетом засчитывается в новый, но не более 3 лет.
❗️ Как трансформировать
1. Подать заявление брокеру или УК о трансформации счета (через приложение или в офисе).
2. Подать заявление в ФНС (через ЛКН, лично или по почте).
Подтверждение трансформации
- Через ЛКН направьте обращение в ФНС с просьбой подтвердить факт и дату принятия заявления.
💬 У вас есть старый ИИС? Планируете трансформировать или уже сделали?