🧒 Детский лагерь: можно ли вернуть 13%? Отправили ребенка в лагерь? Часть расходов можно вернуть через налоговый вычет. НО подходит не любой отдых. 🔘 Что именно можно вернуть? Только лечение или обучение в лагере. Просто «отдых» (питание, проживание, развлечения) — не подходит. Примеры: - ребенок лечился в санаторном лагере → вычет за лечение - ребенок посещал кружки, языковые занятия, спортивные секции → вычет за обучение - просто играл и ел мороженку → увы, ничего не вернете 🔘 Главные условия - У лагеря есть лицензия на медицинскую или образовательную деятельность; - Вы — налоговый резидент РФ и платите НДФЛ 13–22%; - Оплатили вы сами (своими деньгами), а не работодатель и не по бесплатной путевке. 🔘 Сколько вернут? • За лечение в рамках общего лимита социальных вычетов — со 150 000 ₽ в год; • За обучение ребенка — со 110 000 ₽ в год на каждого ребенка. ➡️ Если в лагере было и лечение, и обучение — можете заявить оба вычета одновременно. 🔘 Какие документы нужны? - Справка об оплате медицинских или образовательных услуг - Документы, подтверждающие родство ➡️ Подать на вычет можно за 3 года: в 2026 году — за 2023, 2024 и 2025 годы. 🤔 А вы отправляете детей в лагеря? Подходит ли ваш лагерь под вычет? #семейныйбюджет #вычеты @NDFLka_ru

🗝 Унаследовал недостроенную квартиру: когда продать без налога? • Андрей в июле 2020 года подписал ДДУ с застройщиком и полностью оплатил квартиру. Но до ввода дома не дожил — скончался в январе 2021 года. • Его дочь Екатерина вступила в наследство. В декабре 2022 года дом сдали, она получила ключи. • В 2025 году Екатерина решила продать квартиру. Квартира — не единственное жилье. Она думала: «Наследство — 3 года, с 2021 года прошло уже 4 года, значит, налога нет». ⬇️А вот и нет. В этой ситуации есть подводный камень! Что важно знать: • Что унаследовано? Не сама квартира, а право требования по ДДУ. А имущественное право — это не имущество! • Минимальный срок владения для унаследованного права по ДДУ — 5 лет, а не 3 года. • Срок считается не с даты оплаты и не с даты получения ключей, а с даты смерти наследодателя. _________________________________________ - дата смерти Андрея — 20 января 2021 года; - мин срок — 5 лет; - продать без налога можно будет с 21 января 2026 года. Если Екатерина продаст квартиру раньше (например, 19 января 2026 года), ей придется заплатить НДФЛ 13–15% с дохода от продажи. _________________________________________ Что делать, если продать нужно сейчас? Налог можно уменьшить: - на вычет в 1 млн ₽; - учесть расходы наследодателя — если сохранились документы об оплате ДДУ. В случае Екатерины расходы Андрея были, документы сохранились. Эксперт НДФЛки помог их учесть — налог снизили до 0. Вывод При наследстве недостроя по ДДУ минимальный срок владения — 5 лет. Продавать раньше можно, но с налогом. А уменьшить налог помогут расходы наследодателя — если они подтверждены документами. 🤔 А вы знали, что срок для унаследованного ДДУ считается иначе? #налог #кейс @NDFLka_ru

Продал унаследованную квартиру, а налоговая выставила штраф 90 000 ₽. Почему? Ситуация Клиент унаследовал квартиру и продал через 2 года. Договорился с покупателем указать в договоре 1 млн ₽, чтобы уложиться в вычет и не платить налог. Через год пришло требование: налог, штраф и пени — около 90 000 ₽. Почему? Потому что цену продажи всегда нужно сравнивать с кадастровой стоимостью. ФНС увидела занижение, пересчитала налог по кадастру и добавила штрафы за недостоверные сведения. Покупатель тоже в минусе В договоре стоит 1 млн ₽ → вычет он получит только с 1 млн, а мог с 2 млн. Потеряет 130 000 ₽ возврата. 🔍 Что сделал эксперт НДФЛки: 1. Объяснил клиенту, что занижать цену — незаконно. 2. Рассказали, что можно учесть расходы наследодателя (у клиента были документы). 3. Подали уточненную декларацию, применив расходы на покупку. Итог • Налог уменьшили до 5 000 ₽ • Штраф снижен до 500 ₽ Вывод «Серая схема» с занижением цены проигрышна для обеих сторон: - продавец получает недоимку и штрафы; - покупатель теряет часть вычета. ▶️ Законные способы сэкономить есть: учитывать расходы наследодателя, применять вычеты и льготы. Главное — знать о них. Или проконсультироваться с тем, кто знает. #кейс #налог @NDFLka_ru

👇 Типичные ошибки в декларации: из-за чего вы останетесь без денег Даже если вы имеете полное право на вычет, ошибки в декларации могут превратить возврат в долг. Вот 6 реальных ситуаций из практики. 2️⃣ Уточненка без старых вычетов ➡️ В первой декларации заявили лечение — получили возврат. Потом добавили обучение, подали уточненку, но старый вычет не повторили. ФНС решит, что вы от него отказались. Вместо ➕ получите долг. ✅ В уточненной декларации нужно дублировать ВСЕ вычеты из первичной. __________________________________________ 2️⃣ Забыл про вычеты от работодателя ➡️ Работодатель предоставлял ежемесячно вычеты на детей, а в декларации их не указали. ✅ ВСЕ вычеты, которые уже предоставил работодатель, нужно отражать в декларации. __________________________________________ 3️⃣ Продал несколько объектов — не задекларировал ➡️ Продал две машины: за 200 тыс и 180 тыс ₽. Думал: раз каждая дешевле лимита, декларация не нужна. ✅ Если за год продали несколько объектов и их общая стоимость превышает 1 млн ₽ (для жилья) или 250 тыс ₽ (для иного имущества) — нужно отчитываться. _________________________________________ 4️⃣ Нет подтверждающих документов ➡️ Заявили вычет, а документы приложить забыли — ОТКАЗ. ✅ Без документов ФНС вычет не даст. _________________________________________ 5️⃣ Продал долю (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/NDFLka_ru/bb42883e-e903-428e-a268-4c5a6d1aaaad/), а вычет указал как за целый объект ➡️ С братом продали унаследованную квартиру (каждому по ½) по одному договору за 3 млн ₽. Я заявил вычет 1 млн ₽ на себя. ФНС выставила недоимку. ✅ При продаже одним договором вычет в 1 млн ₽ распределяется между всеми собственниками. _________________________________________ 6️⃣ Купил квартиру у мамы и заявил вычет ➡️ Сделка между близкими родственниками не дает права на имущественный вычет. _________________________________________ 🌱 Иные ошибки — Неверно указан переходящий остаток имущественного вычета. Узнать его можно в налоговой. — Вычет привязан не к тому году. Например, оплата за лечение была в 2023 году, а вы подаете декларацию за 2024 год. ⏺С 2025 года к процентам по вкладам вычеты не применяются. _________________________________________ 💡 Если обнаружили ошибку в уже поданной декларации — подайте уточненку. Если сомневаетесь — эксперты НДФЛки проверят и исправят. #налог #вычеты @NDFLka_ru

👇🚗 Главная ошибка при продаже машины • Михаил купил авто за 1 млн ₽, через время продал за 800 тыс ₽. • Логика железная: «Продал дешевле — дохода нет, налога тем более. И декларацию подавать не буду». И правда, зачем? Денег не заработал, а отчитываться — только время терять. • Через время открывает Госуслуги — а там долг. И какой! — Налог 71 500 ₽ — Штраф за неподачу декларации 21 000 — Штраф за неуплату налога 14 000 ₽ — Пени Клиент в панике: «Откуда? Я же в минус продал!» 😱 🔍 Что сделал эксперт НДФЛки 1. Быстро нашел причину ФНС не видит ваши расходы, если вы сами о них не заявите. У нее в базе только факт продажи. Поэтому применили только вычет 250 000 ₽. 2. Запросил у клиента договор купли-продажи и подтверждение платежа на 1 млн ₽. 3. Подготовил декларацию, где доход от продажи уменьшили на фактические расходы. Доход обнулился. 4. Направил апелляционную жалобу на отмену штрафов. ИТОГ ✅ Налог 0 ₽ ✅ Штрафы отменены ✅ Пени аннулированы Клиент сохранил 110 000 ₽ 💡 Вывод Даже если вы продали имущество ранее минимального срока и дешевле, чем купили, — всегда подавайте декларацию! Иначе налоговая посчитает по-своему, а вам потом доказывать, что вы ничего не заработали. 💬 Если у вас похожая ситуация или уже пришло требование — мы поможем все отменить. #кейс #налог @NDFLka_ru

👨‍👨‍👦‍👦 5 фактов о семейной налоговой выплате с 1 июня 2026 Мы уже рассказывали о новой мере поддержки. После публикации поступили уточняющие вопросы. Собрали главное, что нужно знать. 1️⃣ Учитывают не только доходы, но и имущество При назначении выплаты смотрят на все имущество семьи на день обращения. Если у вас, например, две квартиры, два автомобиля или участок больше норматива — могут отказать. 2️⃣ Подать заявление могут оба родителя Каждый родитель, который платит НДФЛ, подает заявление отдельно. Даже если они в разводе. При этом право на выплату может быть у одного и отсутствовать у другого. 3️⃣ Алименты влияют на обе стороны - У получателя: алименты включаются в доход семьи (без решения суда — не менее доли от средней зарплаты по региону). - У плательщика: не должно быть задолженности. Любой долг — повод для отказа. 4️⃣ Вычеты не мешают выплате Если вы вернули НДФЛ с помощью вычетов (лечение, обучение, покупка жилья), это не уменьшает размер семейной выплаты. Можно получить и вычет, и выплату за один и тот же год. 5️⃣ Размер выплаты считают от личного дохода - Для расчета среднедушевого дохода семьи учитывают доходы заявителя, его супруга, несовершеннолетних детей, а также детей до 23 лет, если они учатся очно. - Саму выплату считают от личного дохода родителя: налог по ставке 13% пересчитывают по ставке 6%, а разницу (7%) возвращают. ❓ Вопрос: Я работаю как самозанятый, плачу налог 4–6%, дети есть, доход в норме. Могу получить семейную выплату? ❌ Ответ: Нет, не можете. • Семейная налоговая выплата — это возврат части уплаченного НДФЛ (налога на доходы физических лиц по ставке 13%). • Самозанятые же платят налог на профессиональный доход (НПД) по ставке 4% или 6%. Это другой налог, и он не дает права на эту меру поддержки. 👉 Заявление на выплату за 2025 год можно подать с 1 июня 2026 года через Госуслуги. #семейныйбюджет #новости @NDFLka_ru

⏰ 2 недели до 1 июня - самое время проверить, не забыли ли вы об отчете о движении средств (ОДДС). 👉 Если у вас есть зарубежные счета, карты, брокерские счета или криптокошельки, ФНС ждет отчет. 🔹 Как подать отчет? — через Личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС — лично в своей инспекции — через представителя по доверенности — заказным письмом по почте 🔹 Кто освобождается от ОДДС? • Вы находились за пределами России 183 дня и более в 2025 году; • Ваш счет открыт в стране ЕАЭС или с автоматическим обменом, И при этом: - сумма зачислений/списаний за год менее 600 000 ₽, ИЛИ - остаток на счете на 31 декабря менее 600 000 ₽ (движения 0). ❗️ Важно - Уведомление об открытии счета и отчет о движении средств — это разные документы. Не путайте! - Если вы не подали уведомление вовремя — подайте его сейчас. 💬 Путаница в выписках, пересчет валют и переводы — самая частая головная боль. Если не уверены, что все правильно — доверьте отчет профессионалам. #оддс @NDFLka_ru

❓ Что выгоднее: подарить или оставить в наследство? Вы хотите передать квартиру, машину или акции. Можно оформить дарение или завещание. Казалось бы, разницы нет. Но налоговая разница — колоссальная. ➡️ НАСЛЕДСТВО не облагается налогом только расходы на оформление (нотариус, госпошлина) Неважно: - есть ли родство (можно завещать даже соседу) - является ли наследник налоговым резидентом РФ - где находится имущество (в России или за границей) ➡️ ДАРЕНИЕ По общему правилу, подарки между людьми налогом не облагаются. НО ⚠️ Если дарят недвижимость, транспорт, ценные бумаги или долю в ООО, то у: - близких родственников (супруги, дети, родители, братья, сестры, дедушки, бабушки) — НДФЛ не возникает; - остальных (друзья, дальние родственники, коллеги) — надо заплатить НДФЛ 13–15% от рыночной стоимости подарка. 💛 Вывод Постороннему человеку выгоднее получить имущество по наследству, чем в подарок. Наследство всегда освобождено от НДФЛ, а дарение для «не близких» — облагается налогом. 💬 А вы задумывались о налоговых последствиях, когда передаете имущество? 👉 Если хотите разобраться в нюансах дарения, наследства или других способах передачи активов — напишите в НДФлку. #налог @NDFLka_ru

🟣 Серьезное заблуждение: «Я пенсионер/инвалид/многодетный/ребенок — налог с продажи квартиры мне не грозит» • Нет никаких льгот для вышеуказанных категорий при продаже недвижимости. Налог платят все, если не выдержан минимальный срок владения. • Также статус пенсионера, инвалида или многодетного не освобождает от обязанности подавать декларацию (и даже детям). 💬 Кейс из практики Женщина-пенсионер продала квартиру в 2024 году. До истечения 5 лет владения оставалось пару месяцев. Она знала, что будет налог — около 200 000 ₽. И решила... ждать, когда ФНС сама выставит уведомление. К концу 2025 года на Госуслугах «загорелась» задолженность, но уже почти 450 000 ₽ — в 2 раза больше. ▫️ Из чего сложилась сумма: - налог (после автоматического расчета ФНС без учета расходов) — 290 000 ₽ - штраф за неподачу декларации (30%) — 87 000 ₽ - штраф за неуплату налога в срок (20%) — 58 000 ₽ - пени 🔍 Что сделал эксперт НДФЛки: ▫️ Срочно подал декларацию с опозданием. ▫️ Уменьшил доход от продажи на фактические расходы на покупку + проценты по ипотеке. ▫️ Обосновал, что налоговая база нулевая. ✅ Итог - Налог 0 ₽ - Штраф снижен до 1 000 ₽ (вместо 145 000 ₽ штрафов) Вывод ФНС не видит ваши расходы, проценты и льготы автоматически. Если не подать декларацию и не заявить их — налог насчитают по максимуму, добавят штрафы 30% и 20% и пени. 💬 Вы тоже думали, что пенсионеров или детей не штрафуют? #кейс #налог @NDFLka_ru

🔴 5 главных ошибок при продаже квартиры «Продал квартиру, сразу купил другую — налога нет». ЗАБЛУЖДЕНИЕ, которое часто приводит к доначислениям от ФНС. ⬇️ Что влияет на налог с продажи ➖ Статус резидента Нерезиденты платят 30%, а не 13-15%. Вычеты им НЕ положены. ➖ Срок владения Меньше 5 лет (или 3 лет в особых случаях) — налог есть. Больше — освобождение. ➖ Кадастровая стоимость Занизили цену в договоре? Налог могут насчитать с кадастровой. ➖ Расходы на покупку проданного жилья Учесть можно только при наличии подтверждающих документов. ➖ Имущественный вычет Его можно заявить как с проданного жилья, так и с вновь купленного. ➖ Льготы Освобождение от налога — только при четком соблюдении условий (семьи с детьми, местные льготы). ❌ Самые частые мифы • «Купил новую квартиру дороже, чем продал — налога не будет» • «Продал за 1 млн ₽ — налог не платится» • «Мне агент/сосед/знакомый сказал, что налога не будет» 💡 Не полагайтесь на слухи и советы "бывалых". Каждая ситуация индивидуальна. Чтобы законно снизить налог или вовсе его избежать, консультируйтесь с экспертами ДО СДЕЛКИ! #налог #вычеты @NDFLka_ru

МИФ: вычет только за очное обучение VS как Юлия вернула 54 600 ₽ за заочку Юлия обратилась в НДФЛку за помощью с вычетом по ИИС. В ходе разговора эксперт поинтересовалась, не было ли у нее в последние годы других расходов: лечение, обучение, покупка квартиры. Юлия ответила, что она получает второе высшее заочно, но была уверена: вычет дают только ОЧНИКАМ. 😱 За свое обучение форма не важна — очная, заочная, вечерняя, дистанционная. Главное — наличие лицензии у вуза и официальный доход. 🔍 Что сделал эксперт 1. Проверил доходы Юлии за 2023–2025 годы — НДФЛ платился. 2. Запросил документы из вуза. 3. Подготовил декларации за 3 года. ✔️ Итог — возврат 106 600 ₽ - за обучение: 54 600 ₽ (за три года) - по ИИС 52 000 ₽ (за 2025 год) P.S. Не верьте слухам — консультируйтесь с экспертами. #кейс #вычеты @NDFLka_ru

🔑 Семейная коммерческая недвижимость: Верховный суд разрешил дарить без налога Предистория: Мать-предприниматель долгие годы сдавала недвижимость в аренду и решила передать бизнес дочери. Оформила дарственную на 11 объектов, закрыла свое ИП, а дочь открыла свое. Налоговая доначислила дочери НДФЛ — почти 2,5 млн рублей. Дочь дошла до Верховного суда. ⚖️ Что сказал Верховный суд • По закону освобождаются от налога любые доходы, полученные в порядке дарения, если даритель и одаряемый — близкие родственники. • Ни назначение (жилая/коммерческая), ни характер использования (личное/предпринимательское), ни статус ИП значения не имеют. • Экономическая выгода при дарении внутри семьи отсутствует, потому что имущество остается в семье. Значит, и налога быть не должно. В итоге Верховный суд отменил решения нижестоящих инстанций и встал на сторону дочери. Доначисленный налог признан незаконным. P.S. Осталось дождаться, когда эта позиция станет обычной практикой для всех — и для судов, и для ФНС. #новости #налог @NDFLka_ru

❓ Вопрос от подписчика: закрыл ИИС старого типа и в этот же день открыли новый ИИС-3. По старым правилам ИИС должен был быть один. Нарушено это правило? Придется возвращать уже полученные вычеты? ✅ ОТВЕТ Правило об одном ИИС не нарушено, ничего возвращать не надо. 🔜 Минфин РФ подтверждает: если договор на ведение ИИС прекращен в один день с днем заключения нового договора, то условие соблюдается. #вопросответ #иис3 #иис #вычеты @NDFLka_ru

⚠️ ФНС посчитает, но вы потеряете драгоценные возможности. Штраф — гарантирован ➡️ Ситуация После смерти родственника Игорь вступил в наследство. Продал квартиру через год. Декларацию не подал: "ФНС сама все знает, зачем мне лишняя головная боль?" ФНС и правда сама посчитала налог, применив вычет в 1 млн ₽. Налог 260 000 ₽. Но тут Игорь случайно прочитал на просторах интернета, что можно учесть расходы наследодателя. Наша консультация началась с вопроса: "А что так можно было?" ✏️ Эксперт НДФЛки: 1. проверил документы Квартиру продали за 3 млн, наследодатель купил ее за 2,5 млн ₽. Договоры и платежки сохранились. Вместо вычета применили фактические расходы. Облагаемый доход снизился до 500 000 ₽ (3 млн − 2,5 млн). 2. Применил вычет по дорогостоящему лечению супруги Благодаря этому мы дополнительно уменьшили базу. В итоге налог обнулился полностью. ✔️ Итог • налог 0 ₽ • экономия 260 000 ₽ • штраф за неподачу 0 ₽ 💡 Вывод ФНС конечно посчитает налог по своим данным. НО вы рискуете потерять свои законные возможности: • учесть реальные расходы • применить другие вычеты (лечение, обучение, проценты по ипотеке) • а еще получить штраф (даже при нулевом налоге за неподачу грозит 1000 ₽ — мелочь, но неприятно). #кейс #налог @NDFLka_ru

💡 «Я думала, что вычет мне не положен». А эксперт нашел 125 000 ₽ ✏️ Ситуация Ксения пришла в НДФЛку, чтобы подготовить декларацию на социальные вычеты (лечение). Налоговая уже успела отказать ей в возврате. Девушка расстроилась, но эксперт решила копнуть глубже. 🗣 Диалог: — Ксения, расскажите подробнее. Вы работаете? Какая зарплата? — Да, последний год работаю, ЗП 80 000 ₽ в месяц. — Отлично. А дети у вас есть? — Да, двое детей: 3 и 8 лет. — Вы получали стандартный вычет на детей через работодателя? — Нет, даже не знала о таком. — Тогда мы добавим его в декларацию. А жилье когда-нибудь покупали? — Да, квартиру, но она оформлена только на мужа. Мне же вычет не положен? — Почему же не положен! Квартира куплена в браке — это совместная собственность. Вы тоже можете получить имущественный вычет. 🔍 Что сделал эксперт 1️⃣ Подготовил декларацию с учетом: • стандартных вычетов на двоих детей (за месяцы, пока доход не превысил 450 000 ₽); • социального вычета за лечение; • имущественного вычета за квартиру. 2️⃣ Подготовил заявление о распределении вычета. 🔥 Итог — возврат почти 125 000 ₽ 💡 Вывод Даже если кажется, что вычет вам «не светит», эксперты могут найти законные способы его получить. Не сдавайтесь после первого отказа — приходите к нам. 😉 #кейс #вычеты @NDFLka_ru

Объединили доли? Не попадитесь на ошибки со сроком владения ❓ Ситуация В 2021 году купили 1/2 дома. В 2024 году получили вторую половину в наследство. Хотим продать весь дом. От какой даты считать срок: от покупки или от наследства? И срок будет 5 лет или 3 года? 1️⃣ Срок владения всем домом отсчитывается с даты регистрации первой доли (которую купили). Увеличение доли не обнуляет срок. 2️⃣ Какой минимальный срок? Смотрим на основание получения первой доли: - первая доля куплена → минимальный срок 5 лет; - первая доля получена в наследство → минимальный срок 3 года. В примере: первая доля КУПЛЕНА в 2021 → срок 5 лет. Продать без налога можно в 2026 году. 💬 А у вас была похожая ситуация с объединением долей? Если не уверены в своих расчетах, эксперты НДФЛки помогут разобраться. #налог #вопросответ @NDFLka_ru

🏠👶👧 Квартиру оформили на ребенка? Родители все равно могут вернуть налог Часто родители выделяют долю в квартире несовершеннолетнему или даже оформляют жилье полностью на него. За детскую долю тоже можно получить имущественный вычет. Как это работает Вы купили квартиру. Часть денег потратили на долю сына или дочери. Государство позволяет вернуть 13-22% от стоимости детской доли — но в пределах общего лимита 2 млн ₽ на родителя. Важно: детская доля не увеличивает ваш лимит. Она лишь помогает «добрать» до максимума, если вы выбрали свой вычет не полностью. Пример Семья Ивановых купила дом за 3 млн ₽. Оформили по 1/3 на папу, маму и несовершеннолетнего сына. Папа уже получил вычет со своей доли (1 млн ₽). Остаток его лимита — еще 1 млн ₽. Он может заявить вычет и за долю сына (еще 1 млн ₽) и вернуть налог со всей суммы. Или родители могут распределить детскую долю между собой: каждый возьмет по 500 тыс. ₽. Как удобнее. 💡 Что важно знать - Неважно, выделена доля или квартира полностью на ребенке — вычет за него могут получить родители. - Вычет можно заявить и на проценты по ипотеке — если кредит оформлен на родителей, а квартира (или доля) записана на ребенка. - Ребенок не теряет право на свой вычет в будущем — он сможет использовать его, когда вырастет и сам купит жилье. 💬 Оформляли жилье с детскими долями? Уже вернули налог? Если не уверены, как правильно распределить вычет, эксперты НДФЛки помогут разобраться. #семейныйбюджет #вычеты @NDFLka_ru

💼 Сдавал квартиру посуточно, а потом получил требование от ФНС 👤 Ситуация: Андрей работал по найму и параллельно иногда сдавал квартиру посуточно. Думал: "Налоги платит работодатель, а с аренды можно и не отчитываться — никто не узнает". В 2024 году он продал эту квартиру и подал декларацию. А через время получил от ФНС требование: • доначислили НДФЛ за арендную плату — 45 000 ₽ (по выпискам из банка) • плюс штраф 13 000 ₽ • пени 5 000 ₽ Итого около 63 000 ₽ долга. 🔎 Что сделал эксперт НДФЛки • Обнаружил, что у клиента есть право на имущественный вычет по сдаваемой квартире, который он не использовал. Применили его к доходам от аренды и от найма. • Подали декларации за 2023 и 2024 годы с учетом доходов и вычетов. • Штрафы снизили до минимальных — 2 000 ₽ (по 1 000 ₽ за каждую декларацию). Результат - Налог снижен до 0 ₽ - Возврат из бюджета +100 000 ₽ - Экономия + возврат 163 000 ₽ 💡 Важно Если сдаете квартиру и не платите налоги, рискуете получить доначисление за 3 года + штраф 20–40% + пени. Подробно разбирали эту тему в посте 👉 "Тихая аренда" (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/NDFLka_ru/f3ad8d30-7bdb-4bf5-93be-6d806a35a8a9/). Иногда ситуацию можно исправить, даже если вы не отчитывались вовремя. Главное — привлечь эксперта, который найдет законные способы снизить налог и штрафы. #кейс @NDFLka_ru

🏋️‍♂️💰 Спорт — это не только здоровье, но и возврат 13-22%! Платите за фитнес, бассейн или секцию для себя или ребенка? Не теряйте деньги — оформите налоговый вычет. ✔️ Можно вернуть за: - свои занятия спортом - занятия детей (до 18 лет, или до 24 лет при очном обучении) - занятия родителей-пенсионеров — с 2026 года 💰 Сколько можно вернуть (в общем лимите соцвычетов): • со 150 000 ₽ расходов в год ⚠️ Ключевое условие: Фитнес-центр или спортивная организация входит в утвержденный перечень Минспорта. Просто покупка абонемента в тренажерный зал не из перечня — не подойдет. 📄 Важный нюанс: Справка об оплате должна быть оформлены на того, кто будет получать вычет. 💡 Лайфхак: Если ваши родители-пенсионеры ведут активный образ жизни, с 2026 года вы можете вернуть налог за их спорт. 💬 А вы уже возвращали налог за спорт? Делитесь в комментариях и сохраните пост, чтобы не забыть 😉 #семейныйбюджет #вычеты @NDFLka_ru

📎 Машиноместо и квартира: разный срок владения для налога Срок владения для жилья и нежилых помещений считается по‑разному. • Для жилья (квартира, дом, комната) срок владения при ДДУ идет с даты полной оплаты. • Для нежилых помещений (машиноместо, гараж) срок идет с даты регистрации права. Пример В 2019 году вы купили квартиру и машиноместо по ДДУ. Полностью оплатили. Право собственности зарегистрировали в 2023 году. В 2025 году продаете и то, и другое. - Квартира: срок с 2019 года → 5 лет прошло → налога нет. - Машиноместо: срок с 2023 года → меньше 5 лет → налог будет (если продали дороже). 👉 Если сомневаетесь в своей ситуации — лучше проконсультироваться до сделки. #налог @NDFLka_ru

🏠 Продала дом ➡️ ФНС начислила 185 000 ₽ ➡️ А заплатила всего 1000 ₽ ➡️ Ситуация Кристина продала дом, но не отчиталась. Налоговая сама насчитала налог с полной стоимости продажи (минус вычет 1 млн ₽). Итог: • 152 000 ₽ налога • 33 000 ₽ штрафов и пеней ➡️ Что сделал эксперт НДФЛки 1. Подал декларацию — применил не фиксированный вычет в 1 млн, а расходы на покупку. Налоговая база обнулилась. 2. Подготовил апелляцию — добился отмены решения о привлечении к ответственности. ➡️ Результат • Налог и пени = 0 ₽ • Штраф снижен до 1000 ₽ • Экономия: 184 000 ₽ ➡️ Вывод Не подали декларацию? ФНС доначислит налог по своим правилам (часто невыгодно). Ситуацию конечно можно исправить и оспорить штрафы. НО лучше — не тянуть и сдавать все во время! 🤔 Продавали недвижимость, но не отчитались? Лучше проверить сейчас, чем ждать требования. #кейс @NDFLka_ru

📌 Упрощенный вычет: когда кнопка "получить" — это ловушка ФНС сделала вычеты доступными в пару кликов. Зашел в личный кабинет, нажал кнопку — и через месяц деньги на карте. Удобно? Очень. Но иногда это удобство выходит боком: вы получаете меньше, чем могли бы, или вовсе остаетесь ни с чем. 1️⃣ Кому упрощенка подходит без риска • У вас один вид вычета (только имущественный или только социальный). • Ваш официальный доход больше или равен сумме всех вычетов. • Нет маткапитала, распределения вычета с супругом, покупки в новостройке по ДДУ. • У вас нет доходов, которые нужно декларировать самостоятельно. 2️⃣ Почему упрощенка может сработать против вас Система ФНС умная, но не всевидящая. Она: • не распределяет вычет между супругами, если выгоднее возвращать вдвоем; • не распознает, что был маткапитал и может начислить вычет с полной стоимости, а потом налоговая потребует вернуть переплату (и начислит пени); • не учитывает дополнительные доходы, которые вы обязаны декларировать самостоятельно и их можно уменьшить вычетами; • не видит расходы наличными (при покупке квартиры у физлица часть оплаты могла быть не через банк, и система занизит сумму); • при покупке жилья в новостройке упрощенный вычет доступен только с года регистрации права собственности, а не с года подписания акта приема-передачи; • не учитывает другие вычеты. 💡 Вывод Упрощенка удобна, но не всегда в вашу пользу. Если в вашей сделке есть маткапитал, новостройка, покупка с супругом или доходы, которые вы декларируете сами, лучше подавать полноценную декларацию. P.S. Если сомневаетесь, какой способ выгоднее в вашем случае, всегда можно обратиться к экспертам. Иногда лучше потратить час на консультацию, чем потом год переписываться с ФНС. #вычеты @NDFLka_ru

☄️ 5 налоговых вычетов, которые вернут деньги за детей Государство компенсирует часть расходов на детей через налоговые вычеты. Вот что можно вернуть. 👇 1️⃣ Вычет на лечение За ребенка до 18 лет (или до 24 лет, если учится очно). 2️⃣ Вычет за спорт Фитнес, секции, бассейн — за занятия для детей до 18 лет (или до 24 при очном обучении). 👉 Первые два вычета входят в общий лимит социальных вычетов — 150 000 ₽ в год. 3️⃣ Вычет на обучение Детский сад, школа, вуз, курсы, кружки и секции. Условие: очная форма, возраст до 24 лет. Лимит — 110 000 ₽ в год на каждого ребенка. 4️⃣ Имущественный вычет Если купили жилье и оформили часть на несовершеннолетнего, родители могут получить вычет за его долю (до 2 млн ₽). Ребенок права не теряет — сможет использовать свой вычет в будущем. 5️⃣ Детский вычет Не забываем про стандартный налоговый вычет, доступный для всех родителей-налогоплательщиков. 💡 Лайфхак: Если ваших доходов не хватает, чтобы выбрать весь вычет, некоторые расходы можно распределить между супругами. P.S. Проверить, что еще можно вернуть вашей семье, помогут эксперты НДФЛки. #семейныйбюджет #вычеты @NDFLka_ru

💡 Лайфхак для супругов Продаете жилье? У супругов есть способ законно снизить или вовсе обнулить налог. Главное — правильно распределить доход! 🔽 Как это работает Если один из супругов уже использовал свой имущественный вычет при покупке, а второй — нет, то при продаже можно заявить весь доход на того, у кого вычет еще остался. ✏️ Пример Супруги купили квартиру в совместную собственность в июле 2022 за 4 млн ₽. Продали в мае 2025 за 7 млн ₽. Срок владения — менее 5 лет, детей нет. ➡️ Доход от продажи: 7 млн − 4 млн = 3 млн ₽ (налогооблагаемая база) ➡️ НДФЛ 13% = 390 000 ₽ Муж уже вернул 260 000 ₽ при покупке (использовал вычет). Жена вычетом не пользовалась. Если жена задекларирует весь доход от продажи и применит свой вычет в 2 млн ₽, налоговая база снизится до 1 млн ₽. Налог 130 000 ₽. 📎 Важно: такой вариант работает, если квартира оформлена в общую совместную или долевую собственность. ⚠️ Но! Каждая ситуация индивидуальна и может иметь свои нюансы, поэтому лучше заранее проконсультироваться конкретно по своей сделке. #семейныйбюджет #налог #вычеты @NDFLka_ru

❓ Можно ли получить вычет по ипотеке второй раз? "Я уже брал ипотеку и получал вычет по процентам. Могу ли я снова его оформить, если куплю другую квартиру в кредит?" ❌ НЕТ Вычет по ипотечным процентам дается только один раз в жизни и только на один объект. Но в зависимости от того, когда и как вы использовали вычеты раньше, возможны разные сценарии. 👇 1️⃣ Если вы уже получали вычет по процентам (по любой квартире) 👉 Больше никаких вычетов по ипотеке не будет. Даже если не добрали до лимита (3 млн ₽) — вторая квартира не даст права на возврат. *Пример:* Игорь в 2011 году купил комнату в ипотеку и получил вычет и по стоимости, и по процентам. В 2024 году взял ипотеку на квартиру — вычет по процентам уже не положен. 2️⃣ Если до 2014 года вы получали только основной вычет (на покупку), но не пользовались вычетом по процентам 👉 Вы можете заявить вычет по процентам, но только по одной из квартир (по той, по которой не получали, или по новой). *Пример:* Елена в 2013 году купила жилье за 1 млн и вернула 130 тыс. (основной вычет). В 2024 году взяла ипотеку на вторую квартиру. Она может получить вычет по процентам по первой или только второй квартире, так как ранее этим не пользовалась. 3️⃣ Если квартира куплена после 2014 года и вы еще не получали ни одного вычета 👉 Вы можете получить оба вычета (основной и по процентам). Но помните, что возврат по ипотеке можно применить только к одному объекту недвижимости. *Пример:* Иван в 2017 году купил квартиру за 2 млн, получил основной вычет (260 тыс). В 2024 году взял ипотеку на вторую квартиру. Он может получить вычет по процентам либо по первой квартире, либо по второй. 4️⃣ Если квартира куплена до 2014 года и вы не получали никаких вычетов 👉 Вы можете воспользоваться вычетами по правилам до 2014 года (без разделения лимитов), но только по этому объекту. На второй объект вычет по процентам уже не перенести. 💬 А вы уже использовали свой ипотечный вычет? Знаете, сколько еще можете вернуть? Если сомневаетесь в расчетах — приходите к экспертам НДФЛки, проверим вашу ситуацию. #вопросответ #вычеты @NDFLka_ru

❓ Вопрос подписчика: Унаследовал вклад с процентами. Нужно ли платить налог? ✅ Ответ все зависит, когда были выплачены проценты 1️⃣ Проценты, выплаченные до смерти вкладчика и вошедшие в наследство, НДФЛ не облагаются. Банк даже не обязан сообщать в ФНС о таких выплатах. 2️⃣ Если проценты выплачены после смерти вкладчика — это уже доход наследника. Банк отразит их в отчетности, и если общая сумма процентов по всем вкладам за год превысит необлагаемый лимит, то с превышения придется заплатить НДФЛ. 💬 Сталкивались с наследственными вкладами? Возникали вопросы по налогам? Делитесь опытом в комментариях! #вопросответ #налог @ndflka_ru

📣 Блокировка счетов за несданную декларацию: кому реально грозит? В СМИ прошла информация: ФНС начнет блокировать счета россиян за несвоевременную сдачу 3-НДФЛ. ❌ Блокировка грозит НЕ всем физическим лицам. ФНС официально опровергла: приостановка операций по счетам за непредставленную декларацию не касается обычных граждан, которые просто получили доход и обязаны отчитаться. ❗️ Кого это касается: - организации - индивидуальные предприниматели - нотариусы, занимающиеся частной практикой - адвокаты, учредившие адвокатские кабинеты - иные лица, чей доход связан с ведением предпринимательской деятельности Им грозит блокировка, если они не сдадут декларацию в течение 20 дней после установленного срока (30 апреля). При этом налоговая заранее предупредит. 📌 Для всех остальных декларационную кампанию никто не отменял. Сдать 3-НДФЛ за 2025 год нужно до 30 апреля 2026, заплатить налог — до 15 июля. 👉 В каких именно случаях физлицам надо подавать декларацию, мы подробно разбирали здесь (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/NDFLka_ru/49a08e9f-9ec8-41c7-b0b3-6a1b09ab52b2/). #новости #налог @ndflka_ru

👶💰 Материнский капитал: как не потерять налоговый вычет Используете маткапитал для покупки квартиры или погашения ипотеки? Отлично, это помогает семейному бюджету. Но есть нюанс, о котором многие узнают только когда подают декларацию на вычет. ❗️ Главное правило: Налоговый вычет дается только с собственных средств. • Если часть расходов оплачена маткапиталом (или другими госсубсидиями, деньгами работодателя) — эта сумма не входит в базу для вычета. • Если маткапиталом гасили проценты по ипотеке — эти проценты не учитываются при расчете ипотечного вычета. ❓ Кто имеет право на маткапитал ▪️ Женщина, родившая или усыновившая первого ребенка с 2020 года (или второго/последующего с 2007); ▪️ Мужчина — единственный усыновитель по решению суда на первого ребенка с 1 января 2020 года (или второго/последующего с 2007); ▪️ Отец (независимо от гражданства), если мать умерла или лишена родительских прав. Сохраните и отправьте тем, кто планирует использовать маткапитал! 😉 #семейныйбюджет #вычеты @NDFLka_ru

🏠 Получить наследство — бесплатно. А вот продать его ... Получение наследства налогом не облагается. А вот при продаже унаследованной недвижимости НДФЛ может возникнуть. 🔹 Главные правила - Минимальный срок владения для унаследованного имущества — 3 года. - Если продаете раньше — подаете декларацию и платите налог 13–15%. 🔹 Как считать 3 года • Срок начинается со дня смерти наследодателя. • Для совместно нажитого имущества — с даты покупки в браке. 🔹 Как уменьшить налог Можно выбрать тот, что выгоднее: - имущественный вычет 1 млн ₽ (для квартиры) или 250 тыс ₽ (для иного имущества); - расходы наследодателя (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/NDFLka_ru/156164d8-c703-4113-aac0-e8cb13565799/), если есть документы о покупке. 🤔 Планируете продавать унаследованное имущество? Эксперты НДФЛки помогут разобраться без потерь. #налог @NDFLka_ru

😱 Апартаменты — не жилье? Ошибка, которая стоит иногда миллионы Ирина продала апартаменты, которыми владела 4 года. Искренне считала: раз это единственное жилье, налога нет. Декларацию не подала. Через время пришло требование — налог, пени, штраф. В чем подвох? Апартаменты не являются жильем. При продаже налога не возникает, если владеть ими более 5 лет. Ключевые моменты: • Минимальный срок владения — 5 лет. Продали раньше — подавайте декларацию и платите налог. • Ставка 13–15%. • Срок владения считается с даты регистрации права собственности • Уменьшить налог можно: на вычет 1 млн ₽ или на фактические расходы на покупку (если есть документы). • Если владели 5 лет и более — налога нет, декларация не нужна. ❗️ Не путайте апартаменты с квартирой. Для них не работают ни льгота единственного жилья, ни семей с детьми, ни 3‑летний срок. А также не распространяется вычет на покупку. 🤔 Если сомневаетесь — лучше проконсультироваться с экспертом до сделки. #налог @NDFLka_ru