Если сегодня не потеряюсь, то вечером выдам снова пачку негативной аналитики по рынку и в двух словах расскажу, почему прошедшее снижение ставки никак и ни на что не повлияет. Если потеряюсь, то ждите завтра днём.

Ну, и в догонку. Мой портфель сейчас состоит из: АЛРОСА 001P-02 RU000A109SH2 АФК Система выпуск 26 RU000A106Z46 Аэрофлот П02-БО-01 RU000A10BGJ4 Балтийский лизинг БО-П11 RU000A108P46 Балтийский лизинг БО-П12 RU000A109551 Брусника 002Р-05 RU000A10B313 ВЭБ.РФ ПБО-002Р-39 RU000A107AU7 Газпром Нефть 003P-10R RU000A107UW1 ГЛОРАКС оббП04 RU000A10B9Q9 Группа Позитив 001Р-01 RU000A109098 Делимобиль 001Р-05 RU000A10AV31 Европлан 001Р-07 RU000A108Y86 ЕвроТранс БО-001Р-07 RU000A10BB75 КАМАЗ БО-П13 RU000A109VM6 Магнит БО-005Р-03 RU000A10B0A2 М.Видео выпуск 4 RU000A106540 Норникель БО-001Р-07 RU000A1083A6 Промсвязьбанк обб3П09 RU000A109TJ6 РЖД 1Р-26R RU000A106K43 РЖД 001Р-28R RU000A106ZL5 Рольф 001P-04 RU000A10A6W4 РОЛЬФ 001P-07 RU000A10ASE2 Россети 001Р-11R RU000A107CG2 РСХБ выпуск БО-02-002Р RU000A1068R1 РусГидро БО-002Р-01 RU000A10A349 Селигдар 001Р-03 RU000A10B933 Совкомбанк БО-П05 RU000A109VL8 Совкомбанк Лизинг выпуск 7 RU000A1099V8 Томская область 34072 RU000A10AC75 На балансе сейчас 31700 деревянных и 600 монет пассива в месяц.

Обещал вчера суеты навести, в итоге малость потерялся. Так вот. Если вкратце, то капуста обогнала в мае по доходности картошку, но уступила свëкле. А если серьёзно, то нефть дешевеет, бюджетная дыра растёт, а ЦБ продолжает разгонять денежную эмиссию через размещение краткосрочных облигаций и их выкупом банками. Логистика сейчас находится под давлением, причём, как железнодорожная, так и автомобильная. Ждём рост издержек у реселлеров и, следовательно, очередной скачок цен на всё, вообще на всё. По отраслям я уже писал ранее и там ничего не изменилось. Из интересного. Увидел тут одно интервью, в котором сказали, что разгон на тему заморозки вкладов - это вброс от девелоперов для поднятия продаж, на сколько этот правда судить не могу, но звучит вполне реалистично, учитывая что в Москве застройщики начинают давать скидки до 60% на неликвидные новостройки. По моему портфелю движений пока нет, получаю купоны, пополняю вишлист новыми бумагами.

И, да, я помню, что обещал вам список облигаций из своего портфеля. Тоже будет сегодня.

Я, короче, в отпуске тут был, поэтому ничо толком не писал. Потому что ковырял свои машину, скутер, велосипед и делал новые приколюхи для своих котов. Вечером навалю вам тут негатива в лучших своих традициях ибо пора врываться в это дело с двух ног и пилить коньтент.

Так-с, ну, чо. Ещё одна неделя прошла, я докинул ещё косарик. Общий баланс щас ~30.5к, подробнее на скриншотах будет. И я обещал там скинуть список бумаг, которые у меня щас есть. Так вот: АЛРОСА 001P-02 АФК Система выпуск 26 Аэрофлот П02-БО-01 Балтийский лизинг БО-П11 Балтийский лизинг БО-П12 Брусника 002Р-05 ВЭБ.РФ ПБО-002Р-39 Газпром Нефть 003P-10R ГЛОРАКС оббП04 Группа Позитив 001Р-01 Делимобиль 001Р-05 Европлан 001Р-07 ЕвроТранс БО-001Р-07 КАМАЗ БО-П13 Магнит БО-005Р-03 М.Видео выпуск 4 Норникель БО-001Р-07 Промсвязьбанк обб3П09 РЖД 1Р-26R РЖД 001Р-28R Рольф 001P-04 РОЛЬФ 001P-07 Россети 001Р-11R РСХБ выпуск БО-02-002Р РусГидро БО-002Р-01 Селигдар 001Р-03 Совкомбанк БО-П05 Совкомбанк Лизинг выпуск 7 Томская область 34072 Из обновлений по портфелю: Продажа: 1 облигация ГК Самолет БО-П15. Покупка: 1 облигация Магнит БО-005Р-03, 1 облигация Совкомбанк Лизинг выпуск 7. Ну, как обычно, все свободные средства вложены в фонд Денежный рынок от Т-Банка. И на втором и третьем скриншотах представлены ближайшие выплаты на этой неделе.

Почитал сегодня ленту и, честно говоря, я просто в шоке от людей, которые залетают в лонг с плечами в добывающие компании. Я уже писал про уголь и там ничего не изменилось. Но суть в том, что и газ тоже продаётся в минус, а золотодобытчики консервируют месторождения и отказывают от разработки новых приисков. Далее нефть, и если вы смотрите на цену марки брент, то бросьте это дело, Россия продаёт на экспорт нефть марки юралс. Это более жирная и тяжёлая нефть для дальнейшей многоразовой переработки, но суть её в том, что она дешевле брента, т.к. её мало кто перерабатывает и предложение на рынке, как и спрос на неё не очень велики. И да, она стоит, в среднем, 50 баксов за баррель. Умножаем на курс доллара и логистику, и получаем ноль без палочки, а не прибыли нефтяников. В общем, люди, читайте новости о компаниях и изучайте рынок этих компаний. А потом уже думайте стоит ли в это залезать. Поэтому я и сижу в данный момент в облигациях. И в принципе не считаю разумным сейчас что то ловить в акциях, если вы не имеете в этом профессионального опыта и таких же познаний.

Ну и если интересно, то я могу накидать тут список бумаг, которые у меня есть сейчас. Если надо, то накидайте реакций.

Ну и чтобы добавить ещё немного ясности, свободные средства я держу в фонде тинька денежный рынок. Так как за сделки с ним нет комиссии и он генерирует небольшую прибыль каждый день. Ну тип чтобы не пылились.

Так, ну чо, на этой неделе я купил облигацию ГЛОРАКС оббП04. И получил выплаты по брусника, балтийский лизинг и норникель. Итого баланс на сегодня 30к деревянных. А среднемесячный доход составляет 569 монет. Подробнее на скриншотах:

Ну и ещё я тут постоянно гоню негатив и армагеддоню.

Чот смотрю народ всё подписывается. А я уже давно ничего не писал. Давайте хоть напишу чо я тут ваще делаю. А делаю я вот что: каждый месяц, начиная с января, я пополняю свой портфель на 5000 рублей. И покупаю на них среднесрочные и быстрые облигации с ежемесячным купоном. В данный момент моя цель - скопить до конца года 100 000 на портфеле. Для этого в конце лета я планирую увеличить пополнения до 10 000 рублей в месяц. На данный момент все выглядит примерно так: это 29 000 в облигациях и средняя доходность 419 рублей в месяц. Подробнее можно всё рассмотреть на скриншотах. Там представлены данные на текущий год и на год вперёд. Если есть вопросы, задавайте.

Я короче слёг с простудой, так что душнить и негативить на этой неделе не получится.

Там щас вкидывают темку про разгон банковской сферы. Чо я хочу сказать по этому поводу. Объем кредитования у физлиц за 25ый год упал на 11.6%. За 24ый упал на ~50%. Банки заставляют выкупать ОФЗ, увеличивая денежную эмиссию и разгон инфляции. Беспрецедентные выплаты процентов по вкладам тоже вызывают вопросики. Учитывая рост невозвратных кредитов все это выглядит крайне плохо. Если думаете брать себе акции даже сбера, подумайте хорошенько.

Что скажете про католическое предсказание о конце света? Плюсы, минусы, подводные камни?

Кстати, про утильсбор. На фоне ставки, ухода ещё 10 китайских брендов с рынка и при очень низкой активности авторынка лизинговым компаниям будет очень туго. Если что.

Чот там все смеются над американскими компаниями, но бревно в своём глазу не видят. Уж проверьте, с капитализациями американских гигантов, им ничего не грозит. У маска есть спейс икс и старлинк, а продукцию эпл будут покупать в любом случае, их цена в СНГ и так уже все разумные пределы преодолела давно. Так, к чему все это я? Ну, например, к тому, что Селигдар второй год фиксирует чистый убыток, в то время, как цена золота пробивает потолки. А РЖД заявил, что выкупленный угольщиками тоннаж не используется, и составы простаивают. Будем торговать с Китаем, говорили они. Это из самого заметного. Теперь вещи не такие очевидные. Бюджет. Очередное размещение ОФЗ на бирже ушло в минус. А денег в фнб уже не хватает, чтобы покрыть вырисовывающийся годовой дефицит. И станочек снова запечатал. Эмиссия сейчас выглядит так: ЦБ даёт кэш банкам, банки скидывают это в ОФЗ, и с этого платят ЦБ. Круто? Очень! Кто там ещё ждёт снижение ставки? А там ещё и утильсбор новый на подходе. В Балтийском море задерживают теневой флот. Нефть в бюджет заложена по 70, а доллар по ~90-95. А застройщики готовятся замораживать объекты, чтобы не ронять цены, при 70% не распроданных площадей. А если бы вкладывали все деньги в картошку с прошлого года, то были бы в плюсе уже на ~76%.

Интересная выходит ситуация, застройщики в марте начали незначительно снижать цены на метры, т.к. объём нераспространенных площадей уже в районе 70%. А уже в апреле передумали, обосновав это дороговизной кредитования и все такое. И в апреле же ЦБ заявил, что застройщики кредитуются на льготных условиях - под 10%. Я всегда утверждал, что крупный строительный бизнес в РФ очень хорошо себя чувствует, но не думал, что настолько )

Ладно, ребзи, давайте пройдёмся по новостям. И подтвердим некоторые предположения, которые я высказывал в марте. Как и предполагалось, бюджетную дыру смогли уменьшить на бумаге, но в реальности нефть по 50, рост промышленности в марте составил 0.02%, округляется до нуля. При этом РЖД отчитался об увеличении объёма перевозок в районе 13% год к году. Что они там возят так усиленно, можно легко догадаться, учитывая то, что Китай практически отказался от российского угля а сжиженный газ он покупает в Австралии. Разговоры о заморозке вкладов. Тема, которая не даёт покоя никому. Полагаю, что всё не так страшно, как это описывают. Львиная доля денег на кладах это очень крупные суммы, которые размещают люди невыездные или подсанкционные. Такие вклады никто не заморозит, а значит, будут брать хитростью. Предложат подержать денюжки ещё под больший процент или ещё какие другие плюшки. Заморозки я не ожидаю. Вторая тема будоражащая умы обывателей - приватизация. Прямой приватизации не будет, можете расслабиться. "Государству" слишком дороги его активы. Полагаю они воскресят старый план с частичной распродажей акций госкорпораций, для начала разогнав их стоимость. Инфляция. Ну тут всё просто, картоха с начала года подорожала на 46%. Вот уж где ирр. Чо я думаю на всём этом фоне. Если ГД поддержит идею с частичной приватизацией, то стоит ждать большую волатильность в госсекторе. Ставка никуда не денется. Общее ослабление доллара хорошая возможность пополнить валютный кошелёк. Если юань покупаете, тоже можно ловить снижение. По акциям ничего не скажу, но флоатеры и смарт-активы сейчас выглядят неплохо. Фонды облигаций тоже смотрятся неплохо.

Итоги марта, вкладывать надо было снова в картошку.

Эй, свидетели экономического чуда Трампа, чо с лицом?

Смотрим на инфляцию и сдерживаем слезы.

У меня тут не очень много подписчиков, но я хотел бы устроить небольшой опрос. А именно - сколько из моих читателей изучали основы экономики. Там не важно, в школе, колледже или вузе. Даже если самостоятельно в свободное время. Но мне важно узнать, сколько из вас понимает разницу между доходом, прибылью и чистой выручкой, а также пониманием того, что налоги для гражданина это не 13% НДФЛ. Это я делаю с целью корректировки своих постов, по типу, стоит ли давать информацию более развернуто для понимания каждого или пойдут и сухие сжатые факты.

Всем хорошей недели, а

А, чуть не забыл, офз вышли на доходность выше 15%. Я не знаю, как бюджет будет закрывать эти долги. Полагаю, что будут перерисовывать нынешний дефицит бюджета в 2.7 трл.руб. в сторону нуля, но это на бумаге, по факту стагфляция цветёт и пахнет.

Итоги недели: Русагро стали мусором, цены на недвижимость пошли вниз (да, пока 1%, но всё же). Картошка в текущем году подорожала уже на 24%. Ну, и новые законы, ограничивающие вход зарубежных компаний на рынок, тоже хорошего ничего не сделали.

Думаю, что облиги #Борец капитал можно скидывать. Суверенный цап-царап случился.

Чо как на вкладах, пацаны?

$DATA на дно)

Глядя на топ 10 товаров, выросших в цене за март, делаю однозначный вывод - вкладывайте в картошку.