❓ЧТО ТАКОЕ БЕНЧМАРК❓
📝Бенчмарк (benchmark - точка отсчета, ориентир, эталон) – это аналитический показатель, который позволяет оценить состояние экономики или отдельного сегмента рынка по сравнению с эталонных значением.
📝Например, инвестор сравнивает с бенчмарком эффективность отдельного актива или всего инвестиционного портфеля.
🔸В качестве эталона могут быть фондовые индексы, валютные котировки, процентные ставки и пр.
🔸Предположим, портфель акций российских компаний за год принёс его владельцу 11% в рублях. Это много или мало? Для сравнения возьмём индекс Мосбиржи, куда входит около 40 топовых российских акций.
🔸Если этот индекс за год вырос лишь на 5% (а то и вовсе упал), то результат портфеля становится отличным.
🔸И наоборот, если за тот же год индекс Мосбиржи вырос на 20%, портфель с доходностью 11% уже не впечатляет.
Происхождение названия
❗️Например, как пишет в своём посте
@MegaStrategy - в его стратегии таким ориентиром является Индекс МосБиржы для российских акций , который он успешно обгоняет в своей стратегии💪💪💪
⬇️⬇️⬇️
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/MegaStrategy/089d12b1-6c42-4112-989a-5058d7247fa6/
📝Термин «бенчмарк» (benchmark) пришёл в экономику из геодезии: так называются горизонтальные отметки, высеченные в камне, в которые можно было поместить угольник для измерения уровня. По сути, это точка отсчёта для измерения чего-либо.
На отечественном рынке ценных бумаг в роли бенчмарков обычно выступают:
1️⃣Индекс РТС (Российская торговая система), в который входят акции самых крупных компаний страны. Рассчитывается индекс так: стоимость акции каждого участника умножается на его долю в списке, а полученная цифра суммируется с такими же показателями других компаний. Есть ограничение: доля одного участника не должна превышать 15%. Индекс РТС рассчитывается в американских долларах, и на него оказывают влияние изменения курса валют.
2️⃣Индекс МосБиржи (IMOEX).
Состав участников практически тот же, однако динамика развития обоих индексов отличается, поскольку IMOEX рассчитывается в российских рублях.
❓Можно ли инвестировать в бенчмарк❓
🔸Можно, но только не в сам бенчмарк, а в биржевой фонд – БПИФ и ETF, который в точности (или с минимальными отклонениями) повторяет структуру выбранного эталонного индекса.
🔸Покупка доли в таком фонде, по сути, и будет инвестицией в бенчмарк.
🔸Еще можно сэкономить на комиссии фонду и формировать портфель, самостоятельно следуя за бенчмарком. Правда, этот вариант подразумевает наличие не только опыта, но и достаточно серьезного капитала.
❗️ВЫВОД:❗️
Как видим, бенчмарк действительно помогает. Одна из задач инвестора заключается в том, чтобы правильно выбрать тот, который подходит именно ему. И сделать это лучше еще на этапе формирования портфеля.
__________________________________________
Дочитал пост до конца - время поставить реакцию🚀 и подписаться✅. Для Вас секундное дело, а автору приятно.☺️
#прояви_себя_в_пульсе
#учу_в_пульсе
#пульс
#пульс_оцени
#новичкам
#обучение
#акции
#инвестиции
#россия