№13 НАВЕЛ ПОРЯДОК ПЕРЕД НОВЫМ ГОДОМ Из-за предновогодней суеты не было времени писать о покупках, исправляюсь! 1. В прошлую среду я исходя из своей стратегии закинул 1000 руб и купил 15 FXUS и 2 FXRB. 2. Добавил в таблицу те облигации, которые я покупал на самом начале своего инвестирования (всего их 6 шт). Дополнительно сделал столбик, отображающий число дней до их погашения. Теперь я вижу, что у меня в портфеле 20% облигаций, это соотношение меня устраивает. 3. Продал в нуль фонды, в которые больше не планировал вкладываться. Не все, а только те, которые выросли, чтобы отбить затраты на комиссии при их покупке и продаже. В их число вошли: {$VTBA} - оберточный БПИФ. Да, низкие комиссии, но у меня есть FXUS (для покупки за рубли) и TSPX (для покупок за валюту). $FXDE - фонд только на одну и страну, несмотря на то, что это Германия, пассивному инвестору этот фонд не интересен (особенно при живом FXDM). TSST - узко секторальный БПИФ. Для пассивного инвестора, который инвестирует в широкие рынки стран он не нужен. Акции, входящие в состав фонда, в основном дублируют акции из SnP500, тем самым повышая риск и снижая диверсификацию. Было приятно продавать этот фонд без комиссии. TECH - по той же причине, что и выше. FXES - очень мне нравился, но фонд волатительный и не про пассивные инвестиции. По всем ним была зафиксирована прибыль, средства переложены в FXUS, TSPX и FXRB. P.S.: Таблица заметно постройнела, добавил еще пару таблиц, отображающие мои цели по соотношению активов. Про цели - потом. Всех с наступившим! #портфель #фонды #etf

№11 ЕЖЕНЕДЕЛЬНОЕ ПОПОЛНЕНИЕ У меня изначально была какая-то тактика и я её придерживался - пополнять на 1000 руб еженедельно. Но в связи с подготовкой к своему дню рождения у меня появились непредвиденные расходы, поэтому две недели я пропустил. Я благополучно встретил своё 35-летие и сегодня пополнил БС на 3000 руб. Также после закрытия кредита на машину, на карте другого банка у меня осталось 796,85 руб. Эту сумму я тоже завел на счёт и пустил в дело. ИТОГО КУПЛЕНО: 60 шт. $FXUS - ETF на SnP500. Аналитика: в отличии от других фондов - это ETF, который более точно следует индексу. Да, выше комиссии, но за счёт меньшей ошибки слежения, он показывает лучший рост. Плюсом этого фонда является то, что он торгуется в рублях и мне не надо терять деньги на комиссии при покупке валюты. В дальнейшем, для пополнения доли США в портфеле, я буду покупать только его. В планах у меня немного переделывать свою таблицу. Зато уже добавил круговую диаграмму распределения фондов в своём портфеле. С ней получилось как-то нагляднее. #портфель #фонды #etf

№10 Я НА РАЗВИЛКЕ Мне часто в комментариях писали, что у меня многие фонды дублируют друг друга. Эта справедливая критика заставила меня серьёзнее погрузиться в фонды, которые у меня есть сейчас. И я пришёл к выводу, что для пассивного инвестирования, мне достаточно будет всего 5-6 фондов – FXUS, FXDM, VTBE, VTBX, FXRU и FXRB. У меня будет охвачен весь рынок, надо будет лишь следить за рыночными пропорциями. Можно даже оставить только 1 фонд на облигации. В этом списке нет фондов от Тинькофф, так как они скорее БПИФ и зачастую направлены на узкие сектора экономики. Индексные фонды от нашего брокера – это БПИФ с налогом на дивиденды в 30% и более высокой ошибкой слежения. Мне нужна ваша помощь. Из названных 6 фондов, двое имеют отношение к ВТБ. Я крепко задумался о том, чтобы открыть в том банке ИИС и начать инвестирование у нового брокера. Особенно приятно, что у ВТБ гораздо более низкие комиссии. Нынешний портфель скорее всего будет заморожен на 3 года. Но вдруг я что-то упускаю? Отговорите? Или дайте критику, буду благодарен. P.S.: в связи особыми правилами публикации на пульсе думаю завести свой ТГ канал и вести сравнение двух портфелей. Там мне @Pulse_Official не будет предъявлять обвинения в неуместном использовании ссылок на тикеры и угрожать баном. #портфель #фонды #etf

№9 НОВЫЙ ШТАММ ОМИКРОН На прошлой неделе на рынке пошла значительная коррекция, основные индексы значительно упали. Причиной этому многие эксперты называют новый штамм коронавирусной инфекции - «Омикрон». Все финансовые эксперты начали разбираться в вирусологии и давать полярные мнение в новостных лентах. Одни говорят, что омикрон более заразен, но менее летален, что омикрон вытеснит дельту и все мы заживём спокойно. Другие кричат, что вот он конец мира, мы все умрем и вообще будет один большой локдаун. Но реальность такова, что убедительных научных данных о заразности и степени летальности омикрона нет. Зато можно закупаться на текущей коррекции, пока ждем нормальных клинических исследований и заявления ВОЗ о степени опасности нового штамма. #etf #finex #тинькофф

№8 КАК ПОЛЬЗОВАТЬСЯ ТАБЛИЦЕЙ Среда - день еженедельного пополнения брокерского счета в рамках моей стратегии инвестирования равными суммами (1000 руб.) в равные промежутки времени (1 нед.) Я завел на свой счет необходимую сумму и посмотрел в таблице по каких позициям у меня недостаток, затем выбрал лоты, максимально упавшие в цене. ИТОГО КУПЛЕНО: 100 шт {$TEUS} (-7,58%). Данный фонд показал самую большую просадку. Для закрытия ЦП мне нужно было меньшее число позиций, но торгуется только оптом по 100 шт. Усредняем как можем. 1 шт {$VTBA} (-0,33%). Фонд на SnP500 от ВТБ. Хорошие показатели по комиссии (0,81%, хотя есть данные что там 0,88%), плюс налог на дивиденды 15%. У подобного фонда от Тинькофф этот показатель выше - 30% 1 шт $FXDM (-0,61%). Супер фонд на широкий рынок стран, кроме США. Берём. Тем более он немного просел 1 шт {$VTBE} (-2,3%). БПИФ от ВТБ. Скорее это фонд фондов на развивающиеся рынки. Ничего пока лучше на Мосбирже нет. Беру. 1 шт {$FXRB} (+0,15%). Данный лот взял на сдачу, т.к. по нему дефицит и низкая цена 1 позиции. #etf #finex #тинькофф #втб

№7 КАК Я РЕЗАЛ ЛОСЯ В моем портфеле помимо фондов ETF лежало несколько облигаций, в том числе 4 шт $SU26233RMFS5 . Когда я только пришел на рынок, их покупка казалась мне очень хорошей идеей, но я ошибался. Из-за повышения ставок ЦБ их цена значительно просела, а ждать погашения в 2035 году я не хотел. Поэтому я решил фиксировать убыток и, получив 3346,8 руб., я купил 2 шт. $FXRU, 15 шт $FXUS, 5 шт $FXDM, 3 шт {$FXRB} Также я опять пересмотрел ЦП долей активов в портфеле, но причины подробно опишу в следующем посте. #etf #finex #тинькофф

№6 Еженедельное пополнение на 1000р. Так как цена на облигационные фонды снизилась, то докупил 1 лот $FXRU, на сдачу докупил 2 лота {$FXRB}. От фонда $FXMM в своем портфеле решил отказаться (Его долю отдал FXRU), так как там доходность на уровне обычного вклада, а укрепление рубля вообще может её снизить. Пока буду еще разбираться в вопросе фондов на облигации. Доля облигаций осталась прежней - 15%. #etf #тинькофф #finex

№5 Не планировал что-то менять в пропорциях и фондах в течение года, однако вчера сорвался и решил продать фонд $FXWO, т.к. у него конские комиссии и состав фонда вообще не отображает состав мирового рынка. На освободившиеся деньги купил 100 лотов {$TPAS}, 1 лот $FXRU и 2 лота {$FXRB}. Итак, в моем портфеле теперь выделено 15% фондам на облигации - $FXMM, {$FXRB}, $FXRU. Каждый из них по 5%. Изменил я и баланс фондов на отдельные сектора (игры, безопасность, биотех, ESG) получили по 2.5%. Фонды отчасти дублируют своим составом SnP500, есть исследования, что это только уменьшает рост портфеля и увеличивает риски. Но я готов, мне интересно, а вы за мной не повторяйте. Больше пока трогать баланс фондов не буду, доберу тех, кого не хватает, особенно если упадет цена. Жду фонд от FinEx на развивающиеся рынки, знаю, что он скоро выйдет. Тогда им заменю {$VTBE}. P.S.: Еще есть мысли в SnP 500 отдать приоритет фонду от FinEx (повысить до 20%), снизив квоту фонду от Тинькофф и ВТБ до 5%. Общая доля SnP500 не изменится. P.P.S.: Портфель получился рисковый, но и горизонт инвестирования у меня 20 лет. Если будут сильные просадки, то я с покерфейсом буду покупать активы по более низкой цене. #etf #тинькофф #finex

№4 По совету в комментариях я уменьшил суммарную долю России до 5% (реально доля РФ в портфеле чуть выше, так акции присутствуют в других ETF) и долю фонда $FXDM до 10%. С учетом наличия остальных фондов на развитые страны, их доля в портфеле как раз 15-20%. Зато выбрал два фонда на облигации: {$FXRB} - Еврооблигации российских компаний, фонд хеджирован, поэтому он менее волатителен, более консервативен. $FXRU - те же облигации, но без хеджирования. Более волатителен, зато показывает большую прибыль. И буду внимательно следить за фондом $FXMM, ему со временем выделю 5% от портфеля. #finex #etf #тинькофф

№3 https://docs.google.com/spreadsheets/d/1TrcwiQsa4W9PNkrwmFmw18XL_eXYGhX4pgqqFJsTXDA/edit?usp=sharing Вот та самая моя таблица) пользуйтесь! Меняйте количество лотов и целевой показатель) Надо вверху нажать файл--создать копию и сохранить у себя на диске P.S.: кому зайдет, то можно поблагодарить донатом на своё усмотрение, их я инвестирую и напишу что купил) P.P.S.: во время открытия и закрытия торгов могут быть сбои. Подождите минут 40 и все будет норм.

№2 Получив скромный опыт на бирже, я понял, что мне лучше всего подходит неспешное инвестирование в ETF. Для этого я создал гугл-таблицу, где онлайн подгружается курс фонда, курсы валют, автоматически считаются доли активов в портфеле, количество лотов, которое необходимо добрать. Мне надо лишь выставить целевой показатель (ЦП) актива в портфеле и количество лотов, которые у меня есть) Еженедельно (вторник-среда) я буду пополнять счёт на 1000р, ориентируясь на цену фонда и баланс своего портфеля. Следующей на очереди к покупке у меня будет новый фонд от Тинькофф {$TPAS} , ему пока выделил долю в 2.5%. В фонде в основном компании из Китая и Японии, много активов, которые доступны только квалифицированным инвесторам. Отлично подойдет для диверсификации по странам. На остаток средств скорее всего доберу несколько лотов отличного фонда от FinEx $FXDM , чтобы соблюдать баланс по рискам. Буду рад за отзывы о таблице, её я буду улучшать и дополнять.

№1 Цель: понять, что такое финансовый рынок, получить опыт и понять надо оно мне вообще или нет. О себе: врач-психиатр. О финансовом рынке до обучения в Тинькофф-инвестициях ничего не знал. Сейчас начинаю смотреть YouTube, читать статьи и пр. Пока для меня это хобби. План: инвестиции в долгую (минимум 15-20 лет). Ежемесячное пополнение 3000 - 5000 р. Оценка результатов: если через год выйду в прибыль 5% годовых - удовлетворительно. Прибыль - 10% годовых - хорошо. 15 и выше - отлично. Дальше буду разбираться, как сделать так, чтобы все видели мой портфель и могли давать свою оценку.