Рекомендуемые активы для диверсификации портфеля Т-Банка

итоги. Портфель, созданный с помощью ИИ , продолжает свой рост, думаю в дальнейшем почаще обращаться к исскусственному интеллекту. 21.9% в ОФЗ-ИН – защита от инфляции. 43.4% в – рост + дивиденды с минимальной комиссией 0.79%. 34.7% в – валютный «зонтик» Сегодня, попытав ИИ, получил следующие рекомендации: Основываясь на вашем текущем портфеле (60% TLCB, 21.9% ОФЗ-ИН SU52002RMFS1, 43.4% TMOS) и анализе доступных инструментов, вот дополнительные активы для диверсификации, которые стоит рассмотреть: 📊 1. Фонд «Вечный портфель» (TRUR) Описание: Сбалансированный портфель из 4 активов: 25% акций, 25% золота, 25% краткосрочных облигаций, 25% долгосрочных облигаций. Стратегия разработана для работы в любых экономических условиях 158. Доходность: 13.3% годовых в рублях (с 2003 года), положительная доходность в 19 из 22 лет. Комиссии: 0.99% годовых . Зачем добавлять: Снижает зависимость от российского рынка, защищает от инфляции и кризисов через золото и облигации. Доля в портфеле: 10-15% (за счёт части TLCB или TMOS). 🥇 2. Фонд золота (TGLD) Описание: Инвестирует в физическое золото, хранящееся в России (нулевые инфраструктурные риски) . Доходность: 13.4% годовых в рублях, пиковая — +55.2% . Комиссии: 2,025% годовых . Зачем добавлять: Хеджирует валютные риски, растёт при геополитической нестабильности. Доля в портфеле: 5-10% (например, за счёт TLCB). 🏢 3. Корпоративные облигации (TBRU) Описание: Фонд из надёжных рублёвых облигаций российских компаний и госструктур. Реинвестирует купоны, что снижает налогообложение 5. Доходность: 11.1% к погашению. Комиссии: 0.99% годовых. Зачем добавлять: Диверсифицирует облигационную часть портфеля, даёт стабильный доход с меньшим риском, чем акции. Доля в портфеле: 10-15% (часть ОФЗ-ИН). 💎 4. ЗПИФы недвижимости (TRRE, TLCN) Описание: Инвестируют в строящуюся премиальную недвижимость Москвы (ЖК «Luzhniki Collection», квартал на Пресне). Доходность: Ожидается 40-70% к 2026–2027 гг. Риски: Низкая ликвидность, выход только после продажи объектов. Зачем добавлять: Высокий потенциал роста, защита от инфляции. Доля в портфеле: До 5% (для агрессивного компонента). ⚖️ Рекомендации по балансировке портфеля Актив Текущая доля Новая доля Изменения TLCB 60% 50-55% ↘️ Уменьшить на 5-10% за счёт TRUR/TGLD TMOS 43.4% 35-40% ↘️ Снизить долю для добавления TRUR ОФЗ-ИН 21.9% 15-20% ↘️ Частично заменить на TBRU TRUR/TGLD 0% 10-15% ↗️ Добавить как «защитный зонтик» 💡 Критерии выбора Для консерваторов: TRUR + TBRU — снижают волатильность, дают стабильный доход. Для оптимизации налогов: TBRU (0% НДФЛ с купонов) и TMOS (автореинвест дивидендов без 13%) . Для хеджирования рисков: TGLD или TRUR с золотом — защита от кризисов и девальвации рубля. 💡 Важно: При покупке фондов Т-Капитала комиссии за сделки отсутствуют, но ежегодные комиссии УК влияют на доходность. Мониторьте их в приложении. Если цель — упрощение управления, TRUR — оптимальный вариант: он объединяет все ключевые классы активов в одном инструменте с историей доходности 13.3% годовых. Для детального анализа состава фондов используйте раздел «Активы» в приложении Т-Инвестиции. Ну и как обычно, не ИИР)

Т-инвестиции не устают радовать и удивлять своими подарочками к Рождеству, на этот раз мне досталась материальные выгода. Посмотрел отчёт, вижу присутствует налог на материальную выгоду, не зря же я квалифицированный инвестор. Беда пришла, откуда не ждали, то ли я, то ли мои подключённые стратегии : &Т-Консервативный порфель инвестиции в долгую Прогноз по доходу этой стратегии — 25% годовых.; &Т-Сбалансированный портфель идеальный баланс Доходность по стратегии спрогнозирована на уровне 30% годовых; &Т-Портфель роста быстрее молнии Предполагаемая доходность — 35% годовых. наторговали фондами TMON@ TMOS@ TDIV@ TLCB@ TGLD@ и другими с приставкой @ (торгующиеся на СПБ) и не знали о разнице в цене на бирже #MOEX и получили материальную прибыль, что очень похвально. В итоге отключил все стратегии и распродал всё (слава богу, хоть в плюс), кроме TMOS@ , т.к. жаба душила отдавать ещё 1 процент на комиссию при продаже (в стратегиях меньше месяца). Денежку вывел и положил под 30% на 6 месяцев, а остатки под 15% на счёт. То что осталось от $TMOS в трёх портфелях, снова подключил к тем же стратегиям и отдал на растерзание профи. Я ведь тоже немного дед Мороз.

#Algotrade_Stealt А вот и вторая покупка одного из моих 4-х алкотерминаторов. Пришлось подключить вечернюю сессию, не знаю, на сколько это хорошая идея. На этот раз попалась AFKS в зубы робота на адаптивном ценовом канале. P.S. о стратегия робота: Канал Дончиана — это технический индикатор для трейдинга, который строит торговый канал на основе максимальных и минимальных цен за определённый период. Он помогает определять тренды, точки входа/выхода, а также уровни поддержки и сопротивления. Название индикатора связано с его создателем Ричардом Дончианом. Как работает индикатор Верхняя граница: Самая высокая цена за выбранный период (например, 20 дней). Нижняя граница: Самая низкая цена за тот же период. Средняя линия: Обычно является средним значением верхней и нижней границ. Торговые стратегии Пробой верхней границы: Сигнал к покупке, указывающий на возможное начало восходящего тренда. Пробой нижней границы: Сигнал к продаже, указывающий на возможное начало нисходящего тренда. Средняя линия: Может выступать как динамический уровень поддержки или сопротивления. Важные особенности Основан на экстремумах: В отличие от скользящих средних, каналы Дончиана охватывают крайние точки ценового движения. Подходит для трендовой торговли: Наиболее эффективен, когда на рынке присутствует четкое направление движения цены. Адаптивный: Трейдеры могут выбирать разный период расчёта (например, 4 недели), чтобы адаптировать индикатор под свои нужды. Прост для новичков: Система, основанная на каналах Дончиана, может быть понятна даже новичкам из-за её однозначных сигналов, но требует соблюдения рисков.

Сегодня воскресенье, есть свободное время, и можно подвести