Профиль инвестора StillNotGinger | Тинькофф Инвестиции Пульс

Итоги за 27 месяцев: 🥇 +5.5% 🥈 -1.9% 🥉 -42% 😺Фелинологический Бихевиоризм -40%. Внесено в автоследование 156000. Стоимость портфеля стратегии 90241 на конец месяца. Пополнение 5000. Чтобы просто номинально догнать вложения, активы стратегии должны прибавить +73%. Чтобы получить среднюю доходность 35%, им нужно сделать х2,5. Но сам автор на рост в 2026 году, похоже, не рассчитывает. Продолжаем наблюдение. PS. Суть эксперимента: с 1 сентября 2023 раз в месяц в рамках автоследования пополняю счёт на 5000. Сравниваю с результатами, которые даёт покупка перечисленных выше фондов в то же время и на ту же сумму с учётом комиссий соответствующих брокеров. И для сравнения - результаты собственной стратегии инвестирования на основе анализа поведения моего кота (в соревнованиях не участвует, просто бежит рядом с независимым видом).

Итоги за 24 месяца: 🥇 +14.3% 🥈 +5.9% 🥉 -28.5% 😺Фелинологический Бихевиоризм -17%. Внесено в автоследование 141 000. Стоимость портфеля стратегии 100 826 на конец месяца. Традиционно добавляем 5000 в начале нового месяца. Незаметно пролетели два года. За это время (с открытия 1 сентября 2023 по закрытие 29 августа 2025): Индекс Мосбиржи спустился с 3230 на 2899 и дал -10%. MCFTR с 7154 ушел на 7638, +6,7% (спасибо за поправку в комментариях - надо же, кто-то читает!) Фонд , который, как указано в его описании, "повторяет индекс Мосбиржи" с 6.38 пришел на 6.67 с результатом +4%. Интересно. Всё росло в августе на фоне встречи ВВП и ДДТ, но потом стратегия откатилась назад, в то время как и сумели сохранить эрекцию своих графиков. Меж тем бестолковые инвестиционные рекомендации кота внезапно дали всходы. Рынок вообще крайне непредсказуем. Можно полгода фиксировать закономерности, и кажется уже, что вот оно, понимание, а потом - раз! - и лужа в углу, а лотки чистые. PS. Суть эксперимента: с 1 сентября 2023 раз в месяц в рамках автоследования пополняю счёт на 5000. Сравниваю с результатами, которые даёт покупка перечисленных выше фондов в то же время и на ту же сумму с учётом комиссий соответствующих брокеров. И для сравнения - результаты собственной стратегии инвестирования на основе анализа поведения моего кота (в соревнованиях не участвует, просто бежит рядом с независимым видом).

Итоги за 23 месяца: 🥇 +7.9% 🥈 +0.7% 🥉 -29.4% 😺Фелинологический Бихевиоризм -32%. Внесено в автоследование 136000. Стоимость портфеля стратегии 96032 на конец месяца. Традиционно добавляем 5000. Я решил отстранить EQMX от дальнейшего участия. Вначале было любопытно сравнить разные фонды на один индекс, сейчас - нет. Теперь будет три участника на три места на пьедестале: - стратегия - пассивный фонд на индекс мосбиржи в лице TMOS - активный фонд в лице AKME Для удобства визуальной оценки еще три линии: - вложения (серая линия - номинальный 0 доходности без учёта инфляции) - (голубой пунктир - условный 0 доходности с учетом инфляции) - ССВ.35 (зелёный пунктир - Сферическая Стратегия в Вакууме с доходностью 35% годовых). Котировки LQDT за прошедшее время взяты по ценам открытия с месячных свечей. Линия ССВ.35 посчитана от вложений с ежемесячным ростом на 2,532405%, т.е. 35% годовых. Она же сферическая в вакууме. По мере снижения ставки линия LQDT будет загибаться ближе к серой, и со временем можно будет увидеть, насколько продолжительным окажется эффект высокой КС. А вот когда LCM пересечет ССВ.35, загремят барабаны и завоют трупы. Или трубы. PS. Суть эксперимента: с 1 сентября 2023 раз в месяц в рамках автоследования пополняю счёт на 5000. Сравниваю с результатами, которые даёт покупка перечисленных выше фондов в то же время и на ту же сумму с учётом комиссий соответствующих брокеров. И для сравнения - результаты собственной стратегии инвестирования на основе анализа поведения моего кота (в соревнованиях не участвует, просто бежит рядом с независимым видом).

Итоги за 22 месяца: 🥇 +7.4% 🥈 +1.2% 🥉 +0.4% -33.7% 😺Фелинологический Бихевиоризм -40%. Внесено в автоследование 131000. Стоимость портфеля стратегии 86836 на конец месяца. Традиционно добавляем 5000. Вчера на мой шуточный комментарий под постом об ошибках расчета доходности, что пульсу надо показывать доходность "+35% в год" (прямая цитата из описания стратегии), поправил, что надо говорить "среднегодовая" и что из стратегии надо было выходить, когда среднегодовая доходность была 38%, а я сам не вышел. У меня все ходы записаны, так что я посмотрел: наибольшая доходность у меня была по итогам марта 2024, когда на вложенные 41000 портфель стратегии стоил 52581, то есть после 7 месяцев. А это, на минуточку, 53% среднегодовая, если считать ее как (1+доход%)^(365/число дней)-1. Но как по мне "среднегодовая доходность", XIRR, CAGR и прочие аббревиатуры - это жонглирование цифрами. Я сравниваю было и стало, вложили и получили. Но 52 тысячи - это не миллион, зачем же выходить? PS. Суть эксперимента: с 1 сентября 2023 раз в месяц в рамках автоследования пополняю счёт на 5000. Сравниваю с результатами, которые даёт покупка перечисленных выше фондов в то же время и на ту же сумму с учётом комиссий соответствующих брокеров. И для сравнения - результаты собственной стратегии инвестирования на основе анализа поведения моего кота (в соревнованиях не участвует, просто бежит рядом с независимым видом).

Сегодня первое число - пора всыпать. Итоги за 11 месяцев: 🥇 +4.9% 🥈 +2.6% 🥉 -2.7% -3.1% 😺Фелинологический Бихевиоризм +2.8% Внесено в автоследование 71000. Перед открытием сегодня на счету 72840. Добавляю 5000. В этом месяце уезжал в отпуск, оставлял кота под присмотром. Кот обиделся, ведёт себя неадекватно. Все ранее выявленные закономерности перестали работать: спит не там, не в той позе, фекалии в лотке не образуют знакомых паттернов, а чаще просто лежат где-то в углу одной из комнат. А может это просто рынок такой, не знаю. Все просели за июль. Больше всех фонд от Альфа-Капитал, меньше всех Мини и ВИМ. Самое забавное, что кот формально умудрился втиснуться между 1 и 2 местом. Эх, не могу удержаться и не набросить известной субстанции на вентилятор 😉: вторая табличка показывает, что было бы при покупке паёв на те же суммы на открытии рынка в дни пополнений стратегии. (Речь, конечно, не о том, что так будет всегда. В апреле-мае стратегия давала результаты гораздо выше, и рано или поздно премия за риск будет, но пока вот так) PS. Суть эксперимента: с 1 сентября 2023 раз в месяц в рамках автоследования пополняю счёт на 5000. Сравниваю с результатами, которые даёт покупка перечисленных выше фондов в то же время и на ту же сумму с учётом комиссий соответствующих брокеров. И для сравнения - результаты собственной стратегии инвестирования на основе анализа поведения моего кота (в соревнованиях не участвует, просто бежит рядом с независимым видом).

Итоги за 8 месяцев: 🥇 +22.5% 🥈 +21.2% 🥉 +9.9% +9.8% 😺Фелинологический Бихевиоризм +15.0% Внесено в автоследование 46000. На счету 56359. Второго мая добавлю 5000. Стратегия Мини за апрель потеряла примерно 1206 р (примем во внимание 1766 р комиссии за результат марта, списанной в апреле), фонды прибавили по 1800-1900. 🐈У нас тоже не всё гладко. В апреле в соответствии со своей стратегией закрыл ряд позиций. Некоторые бумаги ( и , например) пришлось продать в убыток. Некоторые ( и ) с небольшим плюсом. Банк СПб удалось зафиксировать на локальном пике с эффектом +60%, а он через неделю чутка принырнул и поехал дальше, но уже без нас с котом. Причина закрытия позиций: привыкший к сухому корму кот совершил дерзкую вылазку и в мое отсутствие на кухне налакался молока из тарелки с утренними хлопьями. В результате он маялся поносом три дня, а мне, как следствие, пришлось продавать бумаги в соответствии со стратегией. По итогам этой внезапной ребалансировки бумаг стало меньше, а доли их укрупнились после восстановления нормального пищеварения у кота. А что поделаешь! Побеждает тот, у кого с самого начала была какая-то стратегия, и кто ее придерживался. PS. Суть эксперимента: с 1 сентября 2023 раз в месяц в рамках автоследования &Linetsky_Capital_mini пополняю счёт на 5000. Сравниваю с результатами, которые даёт покупка перечисленных выше фондов в то же время и на ту же сумму с учётом комиссий соответствующих брокеров. И для сравнения - результаты собственной стратегии инвестирования на основе анализа поведения моего кота (в соревнованиях не участвует, просто бежит рядом с независимым видом).

Ох уж эта доходность! Итоги за 6 месяцев: 🥇 +12.4% 🥈 +7.6% 🥉 +4.1% +3.9% 😺Фелинологический Бихевиоризм +12,7% Внесено в стратегию 36000. На счету 38748. Утром добавлю 5000. В рамках месяца стратегия Линецкий Капитал Мини показала лучшую динамику по сравнению с остальными участниками эксперимента. 📈В феврале было интересно. Сначала всё росло, потом во глубине сибирских руд оторвался тромб, началась паника в селе и ссанкции. Потом испуг прошёл, НКЦ не тронули, всё опять заколосилось. Портфель стратегии сдержанно гулял в диапазоне -0.5%...+3.9% относительно уровня начала месяца в 37538. При этом доходность летала от 13% до 30% годовых. Как так? 🧮Доходность в процентах годовых. На скрине видно, как эта цифра получается: подбором, чтобы сумма Внесено+Доход была максимально близка к значению Портфель(факт). Формула дохода от конкретного пополнения счета = величина пополнения * число месяцев с момента ее внесения * доходность годовых / 12. Все комиссии, купоны и дивиденды уже учтены, поскольку я смотрю фактическую стоимость портфеля на данный момент. 🤔Что мне во всём этом не нравится. Я понимаю, что доходность в годовых процентах это общепринятая мера эффекта от инвестиций, которая позволяет сравнивать разные инструменты на большом горизонте. Но лично меня эти цифры скорее вводят в заблуждение. "Проект показал доходность 126% годовых" - это типа вложил 100, вернул 100+126? Неа. на эту тему запилил пост в Пульсе и ролик на YouTube и, судя по комментариям, многие так и воспринимают заявленную доходность. К примеру: мой кот вложил в некое предприятие 52 тысячи под обещание дохода более 60% за год. Через год он получил уже 85390, т.е. вернул свои деньги плюс 33390 сверху, +64.2%, недурно для кота. Но что было бы, если бы кот инвестировал каждую неделю по 1000 в стратегию с доходностью 126% годовых? Он получил бы через год те же 85390. А если раз в месяц, но по 4334 и с доходностью 118,5% годовых? Те же 85390 на выходе. Естественно, фишка тут в регулярных пополнениях. Можно не иметь всей суммы на старте, и к тому же при регулярном пополнении средняя по акциям нивелирует волатильность за год. В упомянутом выше ролике, кстати, Алексей приводит хороший пример того, как цена акции за год сходила вниз и вернулась на прежний уровень, а прибыль мы все равно получили (можно привести контрпример с убытком, но не будем о грустном). Так какую идею легче продать растерянному инвестору - "+64% за год", или "126% годовых"? 😉 Или вот депозит (здесь должна быть интеграция с финуслугами, не забудь вставить ссылку). Чтобы получить прибыль не менее 2748 сегодня с суммы вложения 36000 пришлось бы найти в сентябре вклад под 15.3% как минимум. А в сентябре лучший депозит на полгода с суммой от 30 тысяч я нашел в Альфе и в ДомРФ под 11% годовых, который принес бы 1980 рублей на момент закрытия. Очевидно, что стратегия Мини его обошла. 🔚Всё это цифры ради цифр, "фактики в мире галактики", как говорил волкодав Таманцев. Лично мне гораздо понятнее финансовый результат, выраженный через фактический прирост относительно суммы вложений. Это не означает, что на годовую доходность смотреть неправильно, просто _пока_ мне _удобнее_ воспринимать так. Реальная-то сумма на счёте от этого не меняется. PS. Суть эксперимента: с 1 сентября 2023 раз в месяц в рамках автоследования пополняю счёт на 5000. Сравниваю с результатами, которые даёт покупка перечисленных фондов в то же время и на ту же сумму с учётом комиссий соответствующих брокеров. И для сравнения - результаты собственной стратегии инвестирования на основе анализа поведения моего кота (в соревнованиях не участвует, просто бежит рядом с независимым видом).