Аналитика доходов

. Весна 2025 Как и обещал, делаю квартальную аналитика по всем портфелям. 📊 Свою консервативную стратегию я основывал на облигациях, которые составили чуть, больше 99% всех активов. Небольшой процент оставил под тестирование идей в акциях. Инвестировал в отечественные облигации с высоким уровнем надёжности. Практически все приобретал на этапе IBO (первичного размещения). 🚀Не буду размазывать данные, а сжата озвучу результаты каждого счета и в конце подведу общий итог. ✅ Начнем с ИИС В августе этого года истекает срок его действия. Переведу ли его на 3-й тип или просто перекину активы на обычный брокерской счёт - еще не решил окончательно (взвешиваю все доводы с учётом планов). Плюс, на этом счете я разместил акции для тестирования идей, что немного снизило процент по общим доходом. По итогу, доход в период с 1 марта по 1 июня, составил 8,35%, при том, что годовая доходность по активам на уровне 25,25%. (Фото. 1) ✅ Накопительный счёт Особенность этого счёт в том, что он был открыт в начале апреля и потому аналитика доступна только за два месяца, в период с 7 апреля по 1 июня. Тем не менее, общий доход составил 5,2%, а средняя годовая доходность составляет 25,8%. (Фото. 2) ✅ ОФЗ (с фиксированными ставками) Счёт с бумагами наивысшего уровня надёжности в России. Выбраны 6 облигаций с выплатами 2 раза в год (подобрано так, чтобы выплаты начислялись каждый месяц). Общий доход, в период с 1 марта по 1 июня, составил 5,5%, при среднегодовой доходности в 10,4%. (Фото. 3) ✅ Рисковые облигации Весь портфель представляет собой корпоративные облигации, чей уровень надёжности низкий или средний, но и процент выплат более высокий (и выплаты начисляются на счёт каждый месяц). Общий доход, в период с 1 марта по 1 июня, составил 4,14%, при среднегодовой доходности в 30,5%. (Фото. 4) ✅ ОФЗ флоатр. Три государственные бумаги, с выплатами 4 раза в год (опять же, выплаты приходят на счёт каждый месяц) и чьи выплаты по ставкам привязана к ключевой ставке ЦБ. С одной стороны стоимость бумаг в этом портфеле подешевела на 0,5%. Но при этом доход с 27 марта по 1 июня, составил 2,68%, при среднегодовой доходности в 20,8%. (Фото. 5) ✅ ИнвестКопилка Фонд от Т-банка, где я концентрирую кешбеки от своих покупок. Доход с 16 марта по 1 июня составил всего 17,78₽, однако на самом счёте скопилось чуть больше 800₽. (Фото. 6) 🌐 Общая картина. Придерживаясь принципов диверсификации, я ставил целью подобрать не менее 6 наиболее перспективных отраслей, а в итоге подобрал 7. 📈 Самая перспективная отрасль за весну этого года оказалась "недвижимость". Почти половина всех активов в моих портфелях составляют облигации строительных компаний, которые предложили хорошие условия при высоких рейтингах надёжности. Более 18% активов был сектор "потребительских товаров". За ним "сырьевая промышленность". И в равных долях "здравоохранение" и "финансовый сектор". "Гос. бумаги" и "энергетика" - имеют небольшой процент в портфеля, но есть планы, в будущем, увеличить долю бумаг в этих секторах. (Фото. 7) ☑️ Несмотря на все перепитии в геополитике, которые заставили российский рынок по играть на нервах инвесторов, в купе с высокой ставкой ЦБ, весна была доходной. С 1 марта по 1 июня общий доход по всем портфелям составил 8,19%.(Фото. 8) Я считаю, такие цифры достаточно хорошими, в условиях консервативной стратегии. А как вы считаете, мои дорогие подписчики и коллеги-инвесторы? Буду рад услышать ваше мнение в комментариях. С уважением, ваш #TangoCapital Данная информация не является инвестицонной рекомендацией.