Т‑Банк
Банк Бизнес
Инвестиции Мобильная связь Страхование Путешествия Долями
Войти

Обзор Каталог Пульс Аналитика Академия Терминал
Т‑Банк
Войти
БанкБизнес
ИнвестицииМобильная связьСтрахованиеПутешествияДолями

ОбзорКаталогПульсАналитикаАкадемияТерминал
Пульс
VYACHESLAV_SCHAVA
5 июля 2025 в 3:13

УДАЧИ

... Для формирования #сбалансированного и диверсифицированного #инвестиционного портфеля на оставшуюся часть #2025 года предлагаю следующий #вариант с конкретным распределением #активов и #тикерами: **1. Российские акции — 30% портфеля** Выбираем акции с потенциалом роста и дивидендной доходностью из разных секторов: - Сбербанк (SBER) — 8% - ЛУКОЙЛ (LKOH) — 6% - Газпром (GAZP) — 5% - Яндекс (YNDX) — 4% - Полюс (PLZL) — 3% - Магнит (MGNT) — 2% - Хэдхантер (HHR) — 2% **2. Длинные федеральные облигации ОФЗ — 40%** Для стабильного дохода и снижения риска: - ОФЗ-ПД 26243 (срок погашения 10+ лет) — 25% - ОФЗ-ПД 26244 — 15% **3. Среднесрочные корпоративные облигации — 15%** Высокодоходные и надежные: - РЖД БО 001P-38R — 7% - Атомэнергопром АО 001Р-05 — 5% - Корпоративные облигации Сбербанка или ЛУКОЙЛа — 3% **4. Товарные активы (золото) — 10%** Для хеджирования инфляционных рисков и диверсификации: - Фьючерс на золото или ETF на золото (если доступно) — 10% **5. Валюта (доллар или юань) — 5%** Для снижения валютных рисков и повышения ликвидности: - Доллары США или юани — 5% **Итоговое распределение:** - Акции (разные сектора) — 30% - Длинные ОФЗ — 40% - Среднесрочные корпоративные облигации — 15% - Золото (товарные активы) — 10% - Валюта — 5% **Рекомендации по управлению портфелем:** - Ребалансируйте портфель минимум раз в квартал, чтобы поддерживать целевые доли. - Следите за изменениями в макроэкономике и корпоративных отчетах. - Используйте стоп-лоссы для акций с высокой волатильностью. - При возможности добавляйте новые перспективные акции или облигации с учетом текущих трендов. Эта стратегия сочетает стабильность дохода от облигаций и защитных активов с потенциалом роста российских акций, учитывая рекомендации экспертов по диверсификации и распределению активов[1][3][4].
18
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
13 декабря 2025
Вопрос-ответ: аналитики Т-Инвестиций о геополитике и потенциале IT-сектора
12 декабря 2025
Итоги недели: инфляция остывает, рынки перестраиваются
11 комментариев
Ваш комментарий...
copt
5 июля 2025 в 3:56
👍
Нравится
1
CH_NATALIE
5 июля 2025 в 3:59
👍👍👍👍
Нравится
1
VYACHESLAV_SCHAVA
5 июля 2025 в 4:04
@copt всех благ и всего самого доброго
Нравится
1
VYACHESLAV_SCHAVA
5 июля 2025 в 4:04
@CH_NATALIE спасибо
Нравится
1
Tamara_ok
5 июля 2025 в 5:05
Полезно интересно. Спасибо
Нравится
1
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
Obligacii_Pensia
+22,4%
2,1K подписчиков
Poly_invest
+57,7%
12,4K подписчиков
A.Baturo
+40,1%
1,6K подписчиков
Вопрос-ответ: аналитики Т-Инвестиций о геополитике и потенциале IT-сектора
Обзор
|
Вчера в 14:02
Вопрос-ответ: аналитики Т-Инвестиций о геополитике и потенциале IT-сектора
Читать полностью
VYACHESLAV_SCHAVA
1,8K подписчиков • 2,3K подписок
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
+36,08%
Еще статьи от автора
14 декабря 2025
14 декабря 2025 года основные новости связаны с ситуацией вокруг Украины, внутренними событиями в России, а также происшествиями в США и международной политикой. Вот ключевые события. 🚨 Украина и геополитика · События на фронте: Россия сообщила о новых ударах по объектам украинского ВПК, сбитых тяжелых гексакоптерах «Баба-яга» и отражении атак БПЛА в нескольких регионах. Украинские власти заявили о повреждениях энергетической и транспортной инфраструктуры. · Последствия ударов: В результате атак на энергосистему, по разным данным, сотни тысяч жителей Херсонской и Запорожской областей остались без электричества. · Дипломатия и реакция: Президент Украины Владимир Зеленский сообщил о значительных шансах на договоренности по завершению конфлита. В то же время его обвинили в подготовке «новых уловок» против мирного плана Дональда Трампа. Глава МИД Венгрии Петер Сиярто назвал объявлением войны решение ЕС о бессрочном заморозке российских активов (около €210 млрд). 🇷🇺 Новости России · Безопасность и происшествия: Из-за атак беспилотников произошел пожар на нефтебазе в Урюпинске, в нескольких городах временно ограничили авиасообщение. В жилом доме Москвы случился пожар. · Внутренняя политика: Стартовала программа «Итоги года с Владимиром Путиным», на которую поступают сотни обращений ежеминутно. С 1 января 2026 года военным и их семьям увеличат выплаты. · Оперативная информация: Полиция проверяет данные о стрельбе в Хабаровске. В Башкирии спасатели ликвидируют последствия падения автомобиля с людьми в реку. 🌍 Международные события · Происшествия в США: В Брауновском университете в штате Род-Айленд произошла стрельба. По последним данным, два человека погибли, девять ранены. Подозреваемый разыскивается. Президент Трамп пообещал ответить после гибели военнослужащих США в Сирии. · Другие новости: В Германии задержали пятерых мигрантов по подозрению в подготовке теракта на Рождество. Венесуэла призвала уважать ее суверенные права после захвата танкера США. Лидер КНДР Ким Чен Ын признал, что северокорейские военные помогают расчищать минные поля для России. 💰 Экономика и другие темы · Экономика: Общий объем субсидирования по программе льготного кредитования АПК в России в 2025 году составил 250,1 млрд рублей. · Спорт: Российский вратарь футбольного клуба «Пари Сен-Жермен» Матвей Сафонов поделился впечатлениями от матча. Российский боец Немков стал чемпионом лиги PFL.
14 декабря 2025
Очередная помойка подняла лапки в верх
14 декабря 2025
Математическое управление рисками — это система количественных методов, позволяющих анализировать, оценивать и минимизировать риски в различных сферах, особенно в финансах, инвестициях и управлении проектам. Основные подходы - Используются вероятностно-статистические модели, нечеткие множества и интервальная математика для описания и учета неопределенности[1]. - Математическое моделирование рисков включает анализ вероятности наступления рисковых событий, оценку их последствий и разработку стратегий снижения рисков[2]. - Широко применяются методы многокритериальной оптимизации, имитационного моделирования и динамического программирования[1][5]. Ключевые инструменты и модели - Value at Risk (VaR) — один из стандартных методов оценки финансового риска, используемый для прогнозирования максимальных потерь в заданный период с определенной вероятностью[3]. - Матрицы последствий и матрицы рисков помогают визуализировать возможные исходы и выбрать оптимальные решения в условиях неопределенности[3]. - Аддитивно-мультипликативная модель позволяет оценивать риски на разных уровнях: частные, групповые и итоговые, с учетом экспертных оценок[1]. Применение - В финансах — управление портфелем, оценка кредитных рисков, хеджирование[3][4]. - В проектах — оценка рисков реализации, оптимизация распределения ресурсов[8]. - В кибербезопасности — моделирование угроз, оценка вероятности инцидентов и выбор стратегий защиты[6]. Математическое управление рисками позволяет объективно оценивать потенциальные угрозы и выбирать наиболее эффективные стратегии их минимизации, что особенно важно в сложных и многомерных ситуациях[2][3]. Математическое управление рисками — это система количественных методов, позволяющих анализировать, оценивать и минимизировать риски в различных сферах, особенно в финансах, инвестициях и управлении проектами[1][2][3]. Основные подходы - Используются вероятностно-статистические модели, нечеткие множества и интервальная математика для описания и учета неопределенности[1]. - Математическое моделирование рисков включает анализ вероятности наступления рисковых событий, оценку их последствий и разработку стратегий снижения рисков[2]. - Широко применяются методы многокритериальной оптимизации, имитационного моделирования и динамического программирования[1][4]. Ключевые инструменты и модели - Value at Risk (VaR) — один из стандартных методов оценки финансового риска, используемый для прогнозирования максимальных потерь в заданный период с определенной вероятностью[3]. - Матрицы последствий и матрицы рисков помогают визуализировать возможные исходы и выбрать оптимальные решения в условиях неопределенности[3]. - Аддитивно-мультипликативная модель позволяет оценивать риски на разных уровнях: частные, групповые и итоговые, с учетом экспертных оценок[1]. Применение - В финансах — управление портфелем, оценка кредитных рисков, хеджирование[3][5]. - В проектах — оценка рисков реализации, оптимизация распределения ресурсов[6]. - В кибербезопасности — моделирование угроз, оценка вероятности инцидентов и выбор стратегий защиты[7]. Математическое управление рисками позволяет объективно оценивать потенциальные угрозы и выбирать наиболее эффективные стратегии их минимизации, что особенно важно в сложных и многомерных ситуациях[2][3]. #математика #риск #финансы #инвестиции #моделирование #VaR #оптимизация #управление #проекты #кибербезопасность
Т‑Банк
8 800 333-33-33Для звонков по России
Банк
Дебетовые картыПремиумИностранцамКредитные картыКредит наличнымиРефинансированиеАвтокредитВкладыНакопительный счетПодписка ProPrivateДолямиИпотека
Страхование
ОСАГОКаскоКаско по подпискеПутешествия за границуПутешествия по РоссииИпотекаКвартираЗдоровьеБлог Страхования
Путешествия
АвиабилетыОтелиТурыПоезда
Малый бизнес
Расчетный счетРегистрация ИПРегистрация ОООЭквайрингКредитыT‑Bank eCommerceГосзакупкиПродажиБухгалтерияБизнес-картаДепозитыРассрочкиПроверка контрагентовБонусы для бизнесаТопливо для бизнесаЛизинг
Город
Доставка продуктовАфишаТопливоТ‑АвтоИгрыОтслеживание посылокБлог Города
Полезное
Т‑PayВход с Т‑IDИдентификация с T‑IDПлатежиПереводы на картуБиометрияОтзывыМерч Т‑БанкаПромокодыТ‑ПартнерыСервис по возврату денегТ‑ОбразованиеКурс добраТ‑Бизнес секретыТ—ЖТ‑БлогПомощь
Средний бизнес
Расчетный счетСервисы для выплатТорговый эквайрингКредитыДепозитыВЭДГосзакупкиБизнес-решенияT‑Bank DataT‑IDЛизинг
Т‑Касса
Интернет-эквайрингОблачные кассыВыставление счетовБезналичные чаевыеМассовые выплаты для бизнесаОтраслевые решенияОплата по QR‑кодуБезопасная сделкаВсе сервисы онлайн-платежей
Карьера
Работа в ИТБизнес и процессыРабота с клиентами
Инвестиции
Брокерский счетИИСПремиумАкцииВалютыФондыОблигацииФьючерсыЗолотые слиткиПульсСтратегииПортфельное инвестированиеПервичные размещенияТерминалМаржинальная торговляЦифровые финансовые активыАкадемия инвестиций
Мобильная связь
Сим‑картаeSIMТарифыПеренос номераРоумингКрасивые номераЗапись звонковВиртуальный номерСекретарьКто звонилЗащитим или вернем деньги
Технологии от Т‑Банка
Речевая аналитикаРаспознавание и синтез речи VoiceKitПлатформа наблюдаемости Sage
Информация для получателей финансовых услугИнформация для ДепонентовНе является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
АО «ТБанк», лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000, лицензия на осуществление депозитарной деятельности № 045-14051-000100, выданы Банком России 06.03.2018 г. (без ограничения срока действия).
© 2006—2025, АО «ТБанк», официальный сайт, универсальная лицензия ЦБ РФ № 2673
Т‑Банк
8 800 333-33-33Для звонков по России
Банк
Малый бизнес
Средний бизнес
Инвестиции
Страхование
Город
Т‑Касса
Мобильная связь
Путешествия
Полезное
Карьера
Технологии от Т‑Банка
Информация для получателей финансовых услугИнформация для ДепонентовНе является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
АО «ТБанк», лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000, лицензия на осуществление депозитарной деятельности № 045-14051-000100, выданы Банком России 06.03.2018 г. (без ограничения срока действия).
© 2006—2025, АО «ТБанк», официальный сайт, универсальная лицензия ЦБ РФ № 2673