Анализ стратегии и рисков от Т-Банк: разумный подход - VagnerRuslan

+14% за 9 дней: Когда "скучная" стратегия превращается в ракету 🚀 Я часто говорю, что инвестиции - это марафон, а не спринт. Но иногда даже на марафоне случаются моменты, когда ты вдруг начинаешь бежать со скоростью спринтера, при этом не учащая пульс. Хронология событий - 20 января: Моей стратегии Пенсия Рядом исполнилось 26 месяцев. Результат был отличный - ровно +50% прибыли. Я был доволен: спокойный, уверенный рост. - 29 января (сегодня): Я открываю терминал и вижу цифру +64%. Вдумайтесь. Я шел к первым пятидесяти процентам больше двух лет. А следующие десять процентов рынок "насыпал" всего за 9 дней. Без плечей, без шортов и без валидола. Как это работает? Раскрываю механику. Многие считают, что диверсификация - это просто защита. Мол, "чтобы не потерять всё". Но на самом деле грамотная аллокация активов (в моем случае акции и золото) - это механизм с двумя режимами работы. Режим 1: "Сохранение" (Работает 80% времени) Обычно золото и акции — это антагонисты. Когда в экономике всё хорошо, Индекс Мосбиржи растет 📈, а золото стоит на месте или падает 📉. Когда приходит кризис/паника, акции летят вниз 📉, а золото, как защитный актив, растет 📈. Итог: Ваш портфель сохраняет номинальную стоимость. Вы не богатеете резко, но и не теряете сон, глядя на красный портфель. Режим 2: "Форсаж" (Работает сейчас) Иногда случается уникальная фаза рынка - инфляционное ралли или девальвационный импульс. Это момент, когда деньги обесцениваются быстрее, чем работают бизнесы. - Золото растет, отыгрывая инфляцию/курс 🚀 - Индекс растет, переоценивая активы компаний 🚀 Именно это произошло на прошлой неделе. Два двигателя включились одновременно. И пока трейдеры метались, пытаясь угадать движение одной бумаги, мой ленивый портфель просто "всплыл" на этой волне, прибавив 14% к капиталу за полторы недели. Почему я пишу об этом? Не чтобы похвастаться (хотя +64% греют душу, тут врать не буду). Я хочу донести простую мысль: перестаньте искать Грааль в отдельных акциях. Вы можете сами собрать такой портфель. Вам не нужны сложные формулы. - Возьмите широкий рынок (Индекс). - Возьмите вечные ценности (Золото). - Держите баланс. Когда один из активов падает - другой вас держит. Когда растут оба - вы получаете сверхдоходность, как премию за терпение. Что делать дальше? Я продолжу делать то же, что и всегда: ничего. Я не буду фиксировать эти +64%, чтобы перезайти. Я буду ждать, когда баланс сместится (например, акции убегут слишком далеко), чтобы провести плановую ребалансировку. Если у вас нет времени следить за балансом, пересчитывать доли и бороться с эмоциями - подключайтесь к Пенсия Рядом. Я делаю всю работу за вас. А если вы инвестируете сами - проверьте свой портфель. Возможно, пока вы искали "ракеты" во втором эшелоне, ваша "скучная" база уже обогнала рынок. Всем профита и магии сложного процента! 🤝

Как я лечил портфель после "Монополии" или Сказ о том, что яйца в одной корзине - это к омлету 🍳 Признаюсь честно: я из тех парней, кто верил, что "Монополия" - это только настольная игра, где можно весело банкротить друзей. Оказалось, в реальности банкротят тебя. Нахватавшись шишек от дефолта этого (и не только этого) "гиганта", я посмотрел на свой личный счет, увидел там гордые -36% и понял: пора завязывать с косплеем агрессивного трейдера и заняться делом. Реструктуризация - слово красивое, но на деле это была хирургическая операция без наркоза. Я вырезал "мусор", который обещал золотые горы, а принес только бесплатные уроки финансовой грамотности. Что в итоге? Сейчас мой путь - это два параллельных мира: Первый - пассивная альтернатива. Стратегия Пенсия Рядом - мой "тихий омут". Индекс акций + золото. Никакой суеты, никакой попытки обогнать рынок на повороте. Это как ехать на надежном дизельном внедорожнике: медленно, скучно, но ты точно доедешь до цели. Сложный процент здесь работает тихо, без лишних децибел. Второй - облигационный спецназ. Мой личный "госпиталь" для восстановления счета. Я собрал лесенку из того, что рынок сейчас дает почти даром: Взял RU000A10CLX3 - дисконт в 30% сейчас выглядит как подарок. Добавил RU000A108RQ7 для защиты через золото. Для драйва докинул RU000A108GL1 и RU000A1098F3. А чтобы кэш не "сох", припарковал остаток в LQDT - капает по чуть-чуть каждый день, пока я жду момента для реинвеста купонов. Главный урок, который я выучил (дорого): Ребята, диверсификация - это не когда у вас 10 разных выпусков одного эмитента. Это когда дефолт одного "хищника" вызывает у вас лишь легкое раздражение, а не желание удалить приложение брокера. Без риска и эмоций - только математика. План простой: выйти из красной зоны не за счет "ракет", а за счет беспощадной механики рынка и дисциплины. А как ваш год начался? Все еще ищете вторую "Монополию" или уже переобулись в адептов индекса? 👇