Обновление финансовых целей и прогресс — планы на дом, пенсионный портфель

Войти

• Цели: 1) Купить участок под постройку дома. Накопить первый взнос за ипотеку на дом около 5 млн рублей, подвести все коммуникации к участку, построить дом и к концу 2028 года переехать в него. Долг за участок выплачен. Понял, что очень не люблю долги людям, занимать у банка морально спокойнее. Отложены первые 200 000 рублей на первоначальный взнос. Минимально необходимая сумма - 2.2 млн рублей. Работодатель наконец то завершил переезд в Иннополис, теперь доступна IT ипотека. Прогресс выполнения цели: 21.3%. 2) Довести вложения в пенсионный портфель до 6 млн рублей. Портфель пополняется чуть быстрее плана. Прогресс выполнения цели: 50.36%. 3) Довести страховую ипотечную подушку до 300 тыс рублей на случай декрета жены. Подушка пополняется согласно плану. Прогресс выполнения цели: 18.22%. 4) Сформировать детский брокерский счет на индекс MOEX на сумму 500 тыс рублей. Без прогресса. 5) Писать не менее 3х постов на пульс и в телеграмм канал в неделю. На работе отдали шефство над еще одним направлением. Времени в будни катастрофически не хватает, на выходных, не менее катастрофически не хватает сил. Но хотя бы увеличил зарплату на 15%. Пишу меньше чем хотелось бы. Надеюсь за отпуск смогу сделать материала с запасом. С начала года опубликовал 43 поста. 6) Открыть небольшую зоогостиницу на 4х собак, и начать с нее зарабатывать хотя бы 30-40 тыс рублей в месяц. Без прогресса. 7) Два раза в год ездить в отпуск. Через месяц уезжаю в первый отпуск, билеты куплены, гостиница забронирована. 8) Купить моторную лодку. Без прогресса. 9) Не сойти с ума. Как не странно, не смотря на расширение зоны ответственности, голова чувствует себя неплохо. Регулярные тренировки неплохо спасают этой зимой.

Сводка по портфелю "Пенсия" за 7 дней. Описание портфеля: 10 акций, крупнейших в своей отрасли компаний в России, список сформирован из рейтинга 400 крупнейших компаний по выручке за 2022 год. Часть отраслей игнорируется по разным причинам: Оптовая торговля, машиностроение, фарма - отсутствия крупных эмитентов на бирже. Транспорт, строительство, угольная промышленность - туманные перспективы развития отраслей. Электроэнергетика, ЖКХ - рост бизнеса в отрасли или ограничен индексацией на размер инфляции или требует колоссальных инвестиций в новые долгосрочные объекты. Доля каждого актива - 10%. Final asset allocation (Распределение по классам активов). Stocks (Акции): 60 %. Rates (ЗПИФы): 20 %. Bonds (Облигации): 20 %. Gold (Золото): 10 %. Первые 10 лет формируется объем из акций, ЗПИФов и частично золота. Начиная с 10 года, в портфель добавляются облигации до целевого распределения по классам. Возраст портфеля: 3 года. Целевой срок жизни портфеля: 15 лет. Целевое ежегодное пополнение: 1,2 млн рублей. Целевое пополнение в 2026 году: 500 тыс рублей. В 2026-2027 годах объем инвестиций меньше, так как активно коплю на первоначальный взнос на дом. Ребалансировка по итогам года до целевых долей. Полное реинвестирование дивидендов. Индекс МосБиржи: 1,1 %. Открытие: 2823 пунктов. Закрытие: 2854 пунктов. Состав портфеля: LKOH: НК ЛУКОЙЛ - нефтяная и нефтегазовая промышленность Прибыль: 6,34 %. Прибыль: 19 528,5 ₽. GCHE: Группа Черкизово - агропромышленный комплекс Прибыль: 5,64 %. Прибыль: 15 265 ₽. Рекомендована выплата дивидендов 229,37 ₽. PHOR: ФосАгро - химическая и нефтехимическая промышленность Прибыль: 1,52 %. Прибыль: 9 460 ₽. TMON@: T-КАПИТАЛ ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК - золото (ожидание точки входа) Прибыль: 0,28 %. Прибыль: 188,77 ₽. SBER: Сбербанк России - банки Прибыль: -0,2 %. Прибыль: -1 323,12 ₽. YDEX: ЯНДЕКС - информационные технологии Прибыль: -0,65 %. Прибыль: -10 172,66 ₽. Перезашел в позицию, но немного рановато. Нужно было еще день подождать. X5: КЦ ИКС 5 - розничная торговля Прибыль: -1,13 %. Прибыль: -3 346,5 ₽. MTSS: Мобильные ТелеСистемы - телекоммуникации и связь Прибыль: -2,21 %. Прибыль: -7 920 ₽. BELU: НоваБев Групп - пищевая промышленность Прибыль: -3,16 %. Прибыль: -10 415,2 ₽. MOEX: Московская Биржа - финансы Прибыль: -3,23 %. Прибыль: -10 034,6 ₽. NLMK: НЛМК - черная металлургия Прибыль: -3,71 %. Прибыль: -11 088,38 ₽. Докупил на падении 14 лотов на 15 000 ₽. Итого. Прибыль: -0,37 %. Прибыль от роста стоимости активов: -9 858,19 ₽. Вложено: 2 981 270,7 ₽. Текущая стоимость: 2 651 186,21 ₽. Плановые дивиденды на 12 месяцев: 230 316,16 ₽. Получено начислений: 237 806,69 ₽. Цель до 2028 года: 6 000 000 ₽. Выполнение цели: 49,69 %. Цель до 2040 года: 25 000 000 ₽. Выполнение цели: 11,93 %. Выводы: Портфель отработал существенно хуже рынка. Тот случай, когда диверсификация не идет на пользу. Индекс рос за счет нефтегаза, все остальное повалилось в ад.

Апдейт по выполнению целей: