Занимался сегодня с трансформацией ИИС 1 в ИИС 3.
✅ Оказалось- все просто: подписал заявление у брокера в личном кабинете терминала, счёт трансформировали, подал уведомление в налоговую о трансформации, и занёс брокеру копию зарегистрированного уведомления.
✅По времени : можно управиться за день ( меньше!).
✅Преимущества ИИС 3 и трансформации:
- отсутствие НДФЛ на купоны (13% в моем случае)
- зачёт в срок ( на сегодня 5 лет, в следующем году срок будет больше) времени использования ИИС 1 с сохранением налогового вычета на взносы ( НДФЛ от пополнение счета, не более 52 т.р. в год. Условия: наличие белой З/п на сумму пополнения и пополнение на 400 т.р. в год, для получения максимального вычета)
✅Прочие преимущества:
-наличие налогового вычета на доходы от инвестиций ( помимо вычета на взносы, сумму вычета не уточнял) по истечении срока действия ИИС (5лет)
Сюда входят:
1.дивы (при использовании Иис3 НДФЛ минусует сам брокер, есть возможность выводить на отдельный счет)
2. купоны(НДФЛ за них не минусуется, вывести со счета нельзя)
3. Разница стоимости тела акций, фондов и облигаций, если есть.
-есть возможность закрыть счёт или вывести средства раньше срока при определенных обстоятельствах ( например-болезнь, в подробности пока не вдавался)
-Возможность иметь до трёх таких счетов.
- прочие плюшки (пока не изучил до конца)
❌Недостатки: срок использования 5 лет
вместо 3 лет на ИИС1( это подходит для моих долгосрочных целей в инвестициях)
Поправляйте, если есть ошибки! Дополняйте, если есть знание вопроса!
В следующий раз расскажу про оформление и получение налогового вычета на взносы.
Всем добра и зелёных портфелей!
$EUTR Эти дивы странные. За первый квартал понятно( отчёт, прибыль, обещания). А вот за 23 год не понятно. Собственник хотел поддержать долгосрочного инвестора ( который купил на заправке начиная с июля 23) и ipo шников, (он это декларировал и выполнил) но продажи на бирже не пошли. В январе пришлось пампить, чтобы разогнать продажи, но зашли спекулянты с плечами, которых и пытаются вытряхнуть. Согласитесь, не разумно платить дивы 23го года лонгусту, зашедшему к примеру вчера на вечерке. Поэтому должна падать дальше, чтобы выбить плечи. Долгосрочному инвестору приятно(дивы) и на..ать на стоимость (знаю некоторых, которые из ВТБ регистратора не вывели), лонгусту- больно. Шорт порвут потом, если он и есть. Так вижу, но не уверен. Не ИИР конечно
$EUTR вот интересно, если смотреть по кварталам на Мосбирже, то получим, что продано на 106 ярдов примерно. При цене IPO в 250 р получается 400млн акции с хвостиком. Но акций всего 160 млн. Непонятно...