TRNFP давай закрывай див геп, Лукойл отскок дал, теперь ждём отскок от тебя

🏦 Сбербанк ($SBER): Главный банк страны — якорь или переоценен? 📊 Цифры, которые решают: • Дивиденды за 2025 год утверждены — 37,64 руб. на акцию. Всего направят рекордные 850,2 млрд руб. Дата закрытия реестра — 20 июля 2026 г • Чистая прибыль по МСФО за 2025 год — 1,706 трлн руб. (+7,9% г/г) • I полугодие 2026 — уже 1,019 трлн руб. (+18,6% г/г) • ROE — 22,7% за 2025 год, во II квартале 2026 разогнался до 24% • P/E 2026П — ~3,8x, P/BV — ~0,8x — бумага выглядит дёшево 🎯 Целевые цены аналитиков: • АТОН — 390 руб. • ВЕЛЕС Капитал — 406 руб. • Финам — 384 руб. • ПСБ — 420 руб. Потенциал роста — от 23% до 35% от текущих. ⚠️ Риски, о которых молчат: • Новые санкционные риски — в США готовят законопроект с полным пакетом ограничений против Сбера • Второе полугодие 2026 будет сложнее первого — на снижении ставки банк теряет маржинальность • Чистые комиссионные доходы в 2026 году могут не вырасти Из-законкуренци • Качество корпоративного портфеля может ухудшаться 👉 Мой план: Сбер — якорь долгосрочного портфеля. Стабильность, госучастие (52,32% у РФ), прозрачные выплаты. На текущих уровнях с дивдоходностью 12% и потенциалом роста 23–35% — держу и присматриваюсь к добавлению. А вы берёте SBER? Держите или продали после дивов? 👇 Если пост был полезен — поддержите автора ❤️ SBER

🏠 ДОМ.РФ ($DOMRF ): Илья Муромец или дойная корова? Друзья, после дивгэпа многие спрашивают — что с ДОМ.РФ? Собрал для вас главное. 📊 Цифры, которые решают: • Дивиденды за 2025 год — 246,88 руб. на акцию (доходность ~12%). Политика — 50% от чистой прибыли по МСФО. • Прибыль за 5 мес. 2026 выросла на 59% (до 49 млрд руб.). • Рентабельность капитала 23,8%. P/E ~4 — бумага с дисконтом 25–35% к справедливой цене. • Целевая цена на 12 месяцев — 2700–2800 руб. (+35–39% от текущих). ⚠️ Риски, о которых молчат: • Бизнес завязан на рынке недвижимости и ипотеке. • Дивгэп уже прошёл, но восстановление может занять время. 👉 Мой план: часть позиции уже взял, после отчёта буду добирать. Держу на среднесрок. А вы берёте DOMRF Держите или продали после дивов? 👇 Если пост был полезен — поддержите автора, Спасибо! ❤️ DOMRF