Профиль инвестора aragorn4 | Тинькофф Инвестиции Пульс

📈 Плановое восстановление экономики: время для оптимизма? После периода нестабильности российская экономика начала показывать признаки уверенного восстановления. Это отражается на динамике акций отечественных компаний, которые постепенно набирают обороты. В последние месяцы мы наблюдаем: • Рост индекса ММВБ более чем на 20% • Укрепление позиций ведущих корпораций • Повышение инвестиционной привлекательности рынка Эксперты отмечают, что многие российские компании демонстрируют стабильные финансовые показатели и имеют хорошие перспективы роста. Особенно это касается секторов: Почему стоит обратить внимание на отечественный рынок сейчас? ✅ Низкая стоимость активов по сравнению с историческими максимумами ✅ Высокие дивидендные доходности ✅ Стабильный денежный поток у лидеров рынка "Мы видим серьезный потенциал роста российских компаний в ближайшие 12-18 месяцев," - отмечают аналитики. Как вы считаете, наступает ли время для долгосрочных инвестиций в отечественные активы? Делитесь мнением в комментариях!

🏦Ставка рефинансирования (учётная ставка)🏦 Процентная ставка рефинансирования (учётная ставка) — это ставка процента при предоставлении Центральным банком кредитов коммерческим банкам. Она также используется в целях налогообложения и расчёта пеней и штрафов. Была введена 1 января 1992 года. Ставка рефинансирования влияет на множество аспектов финансовой системы: 📌Кредитование: Размер ставки определяет условия, на которых банки могут выдавать кредиты клиентам. Чем выше ставка, тем дороже обходится кредит для заёмщика. 📌Депозиты: Ставка также влияет на доходность вкладов. Чем выше ставка рефинансирования, тем больше процентные выплаты по вкладам. 📌Экономическая активность: Изменение ставки может стимулировать или замедлять экономическую активность, влияя на спрос и предложение товаров и услуг. Учитывая, что заёмные деньги и обслуживание долга становятся для компаний дороже, рост ставки должен негативно сказаться на их прибыли и на возможности платить дивиденды. 📉При высоких ставках акциям трудно конкурировать с вкладами за деньги инвесторов: проще получить на депозите гарантированные 15–20% годовых, чем покупать бумаги с неочевидной перспективой. 📉Вторичный эффект роста ставок — это более высокая склонность людей к сбережениям. И он тоже не в пользу бизнеса, а значит, и фондового рынка. Удорожание кредитов снижает не только розничный, но и инвестиционный спрос — желание компаний вкладываться в развитие. В долгосрочной перспективе это также может негативно сказаться на котировках.

Падение акций: что делать инвестору? Фондовый рынок – это динамичная среда, где волны роста сменяются периодами падения. Когда котировки акций начинают снижаться, перед инвесторами встаёт вопрос: продавать убыточные активы или ждать отскока? Совет 1: Проанализируйте рынок Прежде чем принимать решение о продаже акций, важно понять причины их падения. Обратите внимание на следующие аспекты: * Снижается одна акция или весь сектор? * Какие компании пострадали сильнее всего? * Как изменились финансовые показатели эмитентов? * Соответствует ли ухудшение фундаментальной ситуации падению цены? Ответы на эти вопросы помогут вам понять, насколько долгосрочным может быть снижение и стоит ли ждать восстановления. Совет 2: Оцените стратегию и портфель Если вы инвестируете в долгую, важно оценить риски банкротства выбранных эмитентов. Также стоит пересмотреть свои цели и риск-профиль. Возможно, пришло время переложить средства в менее рискованные активы или, наоборот, увеличить долю более рисковых инвестиций. Совет 3: Признавайте ошибки Иногда падение акций может быть связано с ошибками в выборе позиций. Важно уметь признавать свои ошибки и двигаться дальше, корректируя стратегию. Совет 4: Не спешите продавать Если вы уверены в своём анализе и оценке портфеля, можно рассмотреть возможность удержания позиций. Однако не забывайте установить стоп-лоссы для минимизации потерь. В заключение, падение акций – это нормальная часть инвестиционного процесса. Главное – сохранять спокойствие, анализировать рынок и действовать в соответствии со своей стратегией и целями.

ПАО Новатэк ПАО «Новатэк» — компания, занимающаяся добычей природного газа и нефти в России. Основной доход «Новатэку» приносит продажа природного газа. Основана в 1994 году, основатель и крупнейший акционер — Леонид Михельсон. Компания находится на третьем месте по доказанным запасам газа в мире. Выполним анализ компании и рассмотрим ее акции. Прежде чем что-то купить, необходимо проанализировать финансовое состояние, рентабельность бизнеса, а только потом делать выводы. Вы покупаете не просто акцию, а часть бизнеса. 🔔 Добыча нефти и газа растет, в 2022 году была просадка (скорее всего связана с СВО) 🔔Выручка и чистая прибыль растет на протяжении 4 лет 🔔Долг за 4 года уменьшился 🔔💵📌Справедливая цена акций - 1469₽⬆️ ❗️Текущая цена - 1 221 ₽⬇️ 🔔В течение 2023 года наблюдалось снижение цен на углеводороды на мировых рынках. Цены на газ, реализуемый потребителям Российской Федерации, устанавливаются Федеральной антимонопольной службой (ФАС России) 🔔Законтрактовано около 600 млрд м3 природного газа до 2030 года 🔔Долгосрочные контракты покрывают более 70% добычи до 2030 года 🔔Сейчас ключевой проект компании – завод «Ямал СПГ» проектной мощностью 17,4 млн. 🔔НОВАТЭК намерена к 2027 году запустить завод по производству сжиженного природного газа (СПГ) в Мурманской области мощностью 20,4 млн тонн в год. По словам главы компании Леонида Михельсона, строительство завода начнется в 2024 году. Завод будет включать три линии, по 6,8 млн тонн каждая. Предприятие начнет работу в 2027 году, а на полную мощность выйдет к 2029 году. 🔔Сейчас активы НОВАТЭК включают в себя долю в СПГ-заводе «Ямал СПГ» мощностью 20 млн тонн в год (50,1%) и в СПГ-проекте «Сахалин-2» (доля 27,5%). Параллельно НОВАТЭК строит завод «Арктик СПГ — 2» мощностью 19,8 млн тонн в год. Благодаря ему компания может удвоить объемы производства СПГ уже в 2026 году, а с началом работы завода в Мурманске в 2029 году — утроить мощности, что положительно скажется на показателях компании. 🏆🚀ВЫВОД - Отличная компания со стабильным бизнесом. Идет развитие, компания платит дивиденды, расширяется, запускаются новые проекты. Как минимум на 20% будет рост акций. Закупаем на долгосрок.

👉Замечали, что акции делятся на обычные и привилегированные? 👈 В наименование обычно добавляют слово "Привилегированные" и в тикер букву "P" ⚓️Давайте разберем основные отличия между простыми акциями и привилегированными акциями: 📊Простые акции: ⚙️Голосовые права: Владельцы простых акций имеют право голоса на общем собрании акционеров компании. Один голос обычно приходится на одну акцию. ⚙️Доходность: Дивиденды по простым акциям распределяются после выплаты дивидендов по привилегированным акциям и обычно зависят от финансовых результатов компании. ⚙️Риск: Владельцы простых акций не имеют приоритета при получении дивидендов или в случае ликвидации компании. Они несут больший риск, чем владельцы привилегированных акций. 📊Привилегированные акции: ⚙️Дивиденды: Владельцы привилегированных акций имеют право на получение фиксированных дивидендов до получения дивидендов по простым акциям. Это делает привилегированные акции более предпочтительными для инвесторов, которым важна стабильность дохода. ⚙️Приоритет при ликвидации: В случае банкротства компании, владельцы привилегированных акций имеют приоритет перед владельцами простых акций при распределении оставшегося имущества компании. ⚙️Отсутствие голосовых прав: Обычно у владельцев привилегированных акций нет права голоса на собраниях акционеров, что означает, что они не могут участвовать в управлении компанией. 🧲В итоге, выбор между простыми и привилегированными акциями зависит от инвесторских целей и уровня риска, которые он готов принять. Простые акции обычно предпочтительны для инвесторов, ищущих потенциально более высокую прибыль, но готовых к большему риску, в то время как привилегированные акции позволяют получать стабильный доход при более низком уровне риска.🧲

🏆Группа Черкизово🏆 Крупнейший производитель мяса в России. Группа Черкизово является производителем и переработчиком мяса птицы, свинины, индейки, комбикормов и занимается растениеводством. Среди брендов компании - "Петелинка", "Куриное царство", "Черкизово" и "Пава-Пава". ❗️Первое место в России по производству мяса❗️ Цена акции на момент написания поста - 4 988,5 ₽🔹 Проанализируем финансовую отчетность компании за 5 лет и сделаем выводы: 🔸Выручка за 5 лет растет (млрд руб) 2019 📈 120.1 2020 📈 128.8 2021 📈 160.2 2022 📈 184.3 2023 📈 226.7 🔸Чистая прибыль растет (млрд руб) (в 2022 провал) 2019 📈 8.96 2020 📈 13.9 2021 📈 16.8 2022 📉 15.5 2023 📈 27.4 Углубляемся в отчетность: Основную прибыль в 2022 приносит курица - это основной направление. Мясопереработка в убытках. За 2022 накопились налоговые обязательства по заработной плате к концу года. Существенно увеличены затраты по статье "Краткосрочные кредиты и займы". Анализируем, да "Россельхозбанк" выдал кредиты. В 2023 ситуация стабилизирована, долги меньше, чистая прибыль растет. 🔸 P/E ( соотношение цены компании и ее прибыли) в 2023 - 6,32 Отличный результат. За 5 лет заметно снижение показателя, что является хорошим сигналом 💵 Справедливая цена акции на конец 2023 года - 4100₽💵 🔸Капитализация растет 🔸Дивидендная политика 2019 💼 6.3% 2020 💼 9.3% 2021 💼 2.9% 2022 💼 5.5% 2023 💼 7.9% 🏦 2024 год — компания работает над модернизацией птицефабрик в Башкирии, кроме того компания приобрела комбикормовый завод в Оренбургской области Квартальной отчетности к сожалению нет. 💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸 ИТОГО - приобретаем на долгосрок. Компания растет и развивается, платит дивиденды. В дальнейшем будет расти и экспортировать мясо в Китай. На текущий момент цена завышена на 1 т.р., но с учетом роста компании в 2024 справедливая цена будет догонять рынок. На короткий период нет смысла приобретать. Если было полезно, то подписывайтесь и ставьте "Лайк". В комментариях хочется услышать Ваше мнение о компании и ее акциях.

Сегодня хочу сделать обзор на акции компании Henderson — крупнейшая в России сеть салонов, специализирующаяся на продаже мужской одежды. Ретейлер управляет 159 собственными магазинами, расположенными в 64 городах России, а также двумя салонами в Армении. Henderson работает в сегменте «доступный люкс» и предлагает стильные мужские образы уже более 30 лет. ___________________________________________________________________ На момент публикации этого поста стоимость 1 акции - 789,7 ₽ Проанализировав отчетность по МСФО сделал следующие заключения: Рост выручки 2019: 7,60 млрд. 2020: 6,80 млрд. -10,53% 2021: 9,50 млрд. +39,71% 2022: 12,40 млрд. +30,53% 2023: 16,80 млрд. +35,48% • В 2022 году было снижение операционного денежного потока. При детальном анализе видим увеличение краткосрочных обязательств. • Увеличение операционной и чистой прибыли за последние 3 года • В отчетности за 2023 компания публикует капитализацию в 22.0 млрд, в квартальной за 2024 год уже 28,8 млрд. На сайте компании 31 938,98 млн ₽. Компания однозначно растет и развивается. • Общее число акций - 40.4 млн. из которых только 4,9 млн находится на бирже • Справедливая цена акций - 715 ₽, ниже, чем сейчас акции торгуются. Но цена на мой взгляд будет расти (см. ниже). • Компания планирует расширить торговые площади за счёт замены салонов старого формата на новые с большей площадью и эффективностью с помощью инвесторов. За 4 года уже существенно выросла торговая площадь. • Компания планирует ускорить обновление сети; • Компания планирует открыть точки в новых локациях; • Компания планирует построить собственный распределительный центр вместо текущих арендуемых • Henderson планирует выплачивать дивиденды: не менее 50% чистой прибыли дважды в год. 10.06.2024 планируются первые дивиденды (3,8% доходность) • Уход западных брендов • Существенный рост продаж на маркетплейсах Вывод: Приобретать на долгосрочную перспективу. Большие перспективы роста, хорошая дивидендная политика, большая капитализация компании.

Друзья, сегодня хочу поделиться с вами впечатлениями от прочтения книги Джорджема Клейсона "Самый богаты человек в Вавилоне". Это классическое произведение о финансах и личном успехе представляет собой сборник советов о том, как добиться финансовой независимости и богатства. Основной принцип книги заключается в том, что для того, чтобы стать богатым, необходимо следовать определенным правилам управления деньгами. Автор предлагает читателям принципы сохранения, инвестирования и умения разумно тратить свои деньги. 7 правилам создания богатства обучал жителей города главный герой книги Аркад, после того как сам прошел путь от простого пастуха и стал самым богатым человеком в Вавилоне: • Правило 1. Начните откладывать деньги. Без этого вы даже не сдвинетесь с места на пути к богатству. Откладывать нужно не менее 10% от заработка - такая сумма не изменит качества вашей жизни. • Правило 2. Контролируйте расходы. Живите по средствам. Без соблюдения этого правила вы не сможете собрать капитал, который сделает вас богатым. • Правило 3. Приумножайте богатство. Вы должны не просто откладывать деньги, а вкладывать их в дело, приносящее вам доход. • Правило 4. Берегите свое богатство. Относитесь к нему бережно, не вкладывайте в авантюрные и сомнительные проекты. • Правило 5. Живите в собственном жилье. Нужно стремиться к покупке собственной недвижимости, тогда она не будет тянуть за собой огромные и регулярные расходы на аренду. • Правило 6. Обеспечивайте свое будущее. Создавайте богатство для того, чтобы обеспечить себе безбедную старость, когда вы уже не сможете работать. • Правило 7. Совершенствуйте навыки создания богатства. Никогда не останавливайтесь на достигнутом, развивайтесь. "Самый богатый человек в Вавилоне" - это простая и понятная книга, которая содержит много полезных советов о финансах и управлении деньгами. Она станет отличным источником вдохновения для всех, кто стремится к финансовому успеху и независимости. $$$$$Однозначно рекомендую к прочтению$$$$$$

$$$Фундаментальный или технический анализ? Купи-продай или долгосрочная перспектива?$$$ •@Технический анализ - прогнозирование изменения цены на основе анализа изменения цен в прошлом. В техническом анализе применяются разнообразные инструменты и методы, но все они основаны на одном общем предположении: анализируя временные ряды посредством выделения трендов, возможно спрогнозировать поведение цен в будущем Изучая поведение фондового рынка в целом и динамику конкретных акций, трейдеры обычно предполагают, куда пойдут котировки дальше. Лично я считаю, что технический анализ - это гадание на кофейной гуще. •@Фундаментальный анализ - анализ, который применяется для исследования финансово-экономического состояния отраслей, отдельных компаний и их инвестиционной привлекательности. Компании привлекательны, если их акции устойчивы в долгосрочной перспективе, а у самих компаний есть потенциал развития. Фундаментальный анализ используется для определения с большой степенью достоверности реальной или «справедливой» стоимости ценных бумаг. @Фундаментальный анализ акций подразумевает долгосрочную перспективу. •Необходимо оценить, стоит ли вообще в данную компанию вкладывать деньги или нет. •Перспективна ли отрасль? •Какая прибыль компании? •Какими активами владеет компания •Какие у компании долги? •Какая дебиторская задолженность? •Выплачиваются ли дивиденды? •Сколько акций выпущено? •Справедлива или переоценённая цена акции? •Проанализировать показатели компании Какой анализ выбираете вы? Почему? Пишите в комментариях