Как правильно формировать инвестиционный портфель: советы и рекомендации

Войти

! Все чаще попадаются на глаза вопросы про формирование портфелей и как их собирать? Видимо, началась новая волна пиаркомпаний, что фондовый рынок дает +50% роста, в то время доходность депозитов и прочих банковских продуктов уже с натягом дают 20% годовых. Давайте вместе разбираться, размышлять и думать. Получится ли так постоянно ловить ракеты и "ну вот, опять богатеть!((("? Или это всё воля случая?) В свое время мне посчастливилось прочесть интересные книги: разумный инвестор и правила инвестирования Уоррена Баффета. Не скажу, чтобы это было легкое чтиво, но, как минимум, оно стоящее. Если у вас нет этих книг, то рекомендую пополнить свою библиотеку) Так вот, основной посыл данных книг - формирование портфеля, его фундамент должны составлять надёжные инструменты, за которые вы не станете переживать при изменении рыночной обстановки. То есть, по хорошему, это будут консервативные облигации, которые дают вам возможность формировать предсказуемый денежный поток. Банально, привожу в пример свой фундаментальный портфель. Львиную долю в нем составляют облигации надежных эмитентов и фонды недвижимости. Я точно знаю, когда мне придут определенные суммы на него, могу спланировать приобретение новых инструментов за счет реинвестирования дабы усилить свой маленький маленький денежный ручеёк. И только уже после формирования такого фундамента начал потихонечку набирать акции)) Не стоит топить за одного эмитента, диверсификация это наше всё. Ведь если снижается стоимость позиции, то червячок сомнений начинает грызть изнутри "теряешь деньги, а вдруг всё рухнет? и кровно заработанные обратятся в 0!" Поэтому, прежде чем приобретать что либо, задайте себе ряд вопросов: - что вы получите приобретая что то? - что вы потратите на это? - какая цель приобретения? - что будете делать, если пойдет не по вашему плану? Это просто, эффективно и не займет много времени. Но по крайней мере, вы уже точно понимаете, что пошли не на поводу эмоций, а делаете осознанные шаги в выполнении поставленных перед собой целей. Вот даже сейчас, есть просадка по ряду позиций: плавает в районе 450 рублей. Буду ли я резать лося, фиксировать убытки чтобы переложиться в какую нибудь ракету, летающую туда-сюда по 10% в день? Конечно, нет! Во первых, я знаю для чего приобретал актив, во вторых, буду только увеличивать позу по нему, пока дают возможность купить дешево) Но сначала выполню цель годовую на увеличение денежного потока, а уже дальше сверх меры и по возможности увеличиваю другие позиции. В данный момент подана заявка на участие в первичном размещении валютных облигаций югк и завтра жду наливки новой партии паев бумажной недвижимости. Желаю всем подходить с холодной головой к формированию своих портфелей, эмоции же здесь сродни врагу.

Есть книга "как управлять вселенной не привлекая внимания санитаров". В моем случае "как написать пост, чтобы его не снесли модераторы". То ли юмор заковыристый, то ли в очередной раз раскрыл тайну мирового заговора, то ли обидел кого не со зла - не знаю. Писал про: •геополитика как способ управления рынком. Какая разница какие показатели у компаний, если всего лишь одной фразой некоторые люди могут обрушать котировки или возносить их в небо? Когда уже начнется "посадка" за манипулирование рынком? •сколько рубль не укрепляй, дырка меньше не становится. А вот о бюджете это или о чем то другом - решайте сами. •недооцененность некоторых активов: тот момент, когда ожидаю выплаты дивидендов в процентном соотношении больше чем ключевая ставка - 18.6 против 16.5 цб. •про ажиотажный выкуп биржевой коммерческой недвижимости меньше чем за час. Интересно, откуда у людей столько денег? •слушаю интересного спикера, читаю полезные статьи - @KapmarVV своим примером дает подтверждение аксиоме: кто хочет - найдет способы, кто не хочет - найдет причины. Каждый сам кузнец своего счастья, идите накуйте) •увеличиваю количество активов - финансовую дисциплину еще никто не отменял. Да и просто хочу много деняк из пассивного дохода. •готовлюсь к новому году, собрался не ждать чуда, а начудиться сам по полной программе. Хочу футболку с наркоманским принтом - буду носить с глупым видом. Седины достаточно, зато, как говорит Рик Санчез, я в деле. Вот краткая выжимка. В поддержке сказали, что до 10 числа дадут ответ, за что, собственно, мои труды пустили коту под хвост. А на фото вид на баксанское ущелье с верхушки горы Былым.

Приветствую, господа и дамы пульсяне! Да, сегодня не пятница. Но пост, хоть с опозданием, но есть. Последние 4 недели жил в режиме стресс-нонстоп. Приехали на работу страшние проверяющие, которым по барабану как ты делаешь реальную работу (хоть не делай ничего), но должны быть правильные бумажки. По итогу, получаю 3/4 завала и вердикт "не полное исполнение должностных обязанностей", опускание рук и пофигистичное забивание на всё и вся. К сожалению, я не менеджер, которого стимулируют через KPI, а мелкая пешка, которую гоняют кнутом и затвердевшим до состояния кирпича пряником. Посему, сегодня выбрался на отдых в .... "«Я хочу снова увидеть горы, Гэндальф, горы, а затем найти где-нибудь место, где я смогу отдохнуть. В мире и спокойствии, без большого количества родственников, снующих вокруг, и вереницы надоедливых посетителей, висящих на звонке»." Приэльбрусье. Страшная красота. Еще недавно тут сошел сель, а сейчас снова готовятся к открытию высокого горнолыжного сезона. Пока на равнинной части республики температура днем доходит до +18, тут днем максимум до +10. И всё равно, хорошо. Я хоть и глухой на одно ухо, но грохот горной речки заполняет всё вокруг. Ну, думаю, местные читатели пришли не за впечатлениями автора от природной красоты, а, скорее, за виденьем биржевой ситуации. Так вот: Геополитика подливает масла в огонь. Как только у ВС РФ есть впечатляющие моменты, так сразу вылезают новости о проработке мировых соглашений. Тут надо добавить мем "зима уже близко" с Зеленским, дабы обозначить эпичность момента. Мол, мирный план есть, и согласовывается прямо здесь и сейчас "на коленке". Но сколько раз уже писал, любой конфликт заканчивается мировым соглашением. И этапы этого соглашения проговариваются за кулисами постоянно - кому и что достанется да на каких условиях. Может, вам, а может нам - посмотрим, чья карта сильнее выйдет. Из биржевого интересного: EUTR обозначил дивиденды в 7% (7.05% на момент публикации новости) и LKOH обозначил дивиденды в 7% - вроде бы одинаковые цифры, но такие разные судьбы... Если на лучок нажмут чуть сильнее, дивдоходность станет выше из-за снижения цены самого актива. Если нажмут на еврик - да кому он нужен, чтобы на него нажимать? Торгует чисто внутри снг, на санкции клал болт, еще и показатели растут 2х значными темпами... Выбор каждый делает сам. Недавно видел посты про то, что надо шортить лучок от 4800. Интересно, есть ли тут выжившие после этой рекомендации? Индекс о слухах о мировых соглашениях ракетит как не в себя. Интересно, а снижение КС и инфляции на это влияют? Или только новостной фон дает изменение котировок? В двух словах, стабильно продолжаю набор коммерческой недвижимости (ни в коем случае не реклама Паруса) и хороших активов-мамонтов биржи. И в последнем случае жаба начинает душить - видел уже цены ниже. В то время как недвижимость еще не взлетела соразмерно котировок. Посему, и вывод простой: 70% в недвигу, остальное в акции. Облигации сейчас не рассматриваю от слова совсем. Они еще есть в портфеле, но их вес не увеличиваю. Да и количество мошенников в последнее время прям снова возросло. Начинаются вопросы "а давно вы подписаны на тот или иной канал? Реально там полезная инфа?" а то я всё продал/продала в 2022 году, хоть сейчас в крипте получилось отбить потери и выйти в плюс - могу рассказать что к чему и как. Гениальная последовательность. Профукать всё в активах, которые реально что то генерируют и с двух ног влететь в пустой "воздух" и слепую веру в то, что завтра эти циферки будут стоить дороже чем сегодня. Гениальность просто зашкаливает. А так, всем хороших выходных, и критического подхода ко всем новостям и предложениям по типу "инфа сотка, на этом можно срубить куш, надо только заплатить..."

Приветствую неравнодушных читателей