Хочу поделиться информацией для чего и как я использовал

ИИС. На биржу я вышел в сентябре 2020 года, а индивидуальный инвестиционный счет (далее - ИИС) я оформил в начале 2021 года. Была цель откладывать свободные деньги на фондовый рынок в долгосрок и при этом еще и получать возврат от государства своего ранее уплаченного налога. Еще изначально я хотел получить по акциям льготу за долгосрочного владения (далее - ЛВД), т.е. думал что куплю акцию на ИИС продержу ее 3 года и при закрытии ИИС не буду платить налог. Но про прошествии определенного времени понял, что на нашей очень волатильной бирже и такой же жизни держать акцию долго необходимы очень железные нервы...))) На ИИС я старался сделать диверсифиционный портфель: акции, облигации и фонды. При этом покупал часть зарубежный акций и фондов (финекс и т.д...) По итогу все знают что с ними случилось в данный момент. После ежегодного пополнения я оформлял вычет типа А с помощь брокера Тинькофф. Очень просто и быстро. В налоговой ни разу не потребовали уточнения. Вычет приходил на карту в утвержденные сроки. Напомню, что вычет можно оформить на внесенную сумму на ИИС за отчетный год до 400 тыс.руб. При этом вычет будет 52 тыс.руб (13%). Если за отчетный год внесете меньшую сумму то и вычет будет меньше, а можно его и оставить пустым... Больше внести можно но вычет все равно будет 52 тыс.руб. С 01.01.2024 правительство утвердило новый ИИС 3 : https://www.tinkoff.ru/finance/blog/new-iis/?internal_source=search_help Сначала я планировал перевести его на новый тип ИИС 3 с зачетом уже имеющегося срока владения, но т.к . на нем было много заблокированных акций и иностранных фондов, а так же еще не очень понятно как он будет работать решил его закрыть и все активы перенести на новый счет. Таким образом 17.01.2024 я подал поручение на закрытие ИИС и перевод всех активов с ИИС на новый брокерский счет. С этого дня ИИС пропал из моего счета. 19.01.2024 был создан новый брокерский счет и переведены все имеющиеся деньги включая валюту 22.01.2024 были переведены все акции, облигации и фонды. Ими можно пользоваться в полной мере. По уплате налога тех.поддержка сказала следующее: это процесс происходит автоматически, если на вашей рублевой секции ИИС было меньше рублей, чем сумма налога, то он автоматически перенесется на конец года. В конце года мы удержим автоматически в ночь с 31 дек на 1 янв, если средств будет не достаточно, то можно будет пополнить брок. счет в январе след года и мы попытаемся удержать налог в течение января. Т.к. наличных рублей на ИИС у меня было мало то время уплаты налога перенеслось на конец этого года. Что меня вполне устраивает. Как только будет официальное закрытие ИИС (проходит около 30 дней) я планирую открыть новый ИИС3 и по мере возможности пополнять его свободными средствами которые мне точно не понадобятся в ближайшее время.