Когда фиксировать прибыль и зачем?. Итак, рынки, несмотря на вторую волну пандемии, обновляют максимумы и растут даже недооценённые активы. И у осторожных людей появляется мысль: "А не зафиксировать ли прибыль и переждать бурю в уютной валюте?" Посетила эта мысль и меня. Совсем недавно я успешно осуществил идею с $IBM - подобрать недооценённую акцию с расчетом на большие дивиденды в феврале. Но реальность оказалась гораздо проще и более предсказуема. На новостях о Байдене и подогреваемые дивидендами участники рынка последовали моему примеру и закупились этой замечательной компанией. В результате акции подскочили на локальный максимум и мне удалось получить свою прибыль, даже не дожидаясь желанных дивов. После чего прибыль была зафиксирована, а средства стали ждать следующей хорошей просадки для закупа. Как же поступают осторожные трейдеры, когда их шестое чувство вопит об опасности? Многие любят покупать акции компаний перед отчетами, но по моему мнению это рискованная и порочная практика. Отчеты вызывают колебания цены и лучше недополучить прибыль, чем терять то, что уже сыграло на вас на предотчётной лихорадке. Отчеты будут у $IBM и $INTC и в случае просадки после отчёта - обязательно их подберу. Но нельзя нарушать традицию и не добавить себе ещё планов на будущее. Дано: найти компанию с хорошим фундаменталом, дивидендами и находящуюся на относительных минимумах... И в этот раз нас порадует $T-US! У неё нет таких "потенциалов" как у двух предыдущих компаний, скорее это ещё один надёжный актив, в котором можно будет пересидеть надвигающуюся коррекцию. Но дивы только в апреле, поэтому её можно подобрать только если $IBM и $INTC не дадут хорошей просадки для приобретения. Буду рад, если этот пост поможет вам торговать головой, а не эмоциями.

Как перестать быть осторожным. Мой прошлый пост попал прямо в яблочко, $INTC откорректировался ниже цены в $58 и, казалось бы, можно в него перезайти на более низких уровнях... но нет. Есть более интересная идея, которая и будет раскрыта в этом посте. Но сначала расскажу как и почему можно потерять деньги даже самым осторожным трейдерам. Приступим! Абсолютно со всеми случалась ситуация, что хороший актив (не буду писать какой, но для примера это будешь ты, $INTC) купленный по хорошей цене внизу вопреки вашим влажным фантазиям о росте и прибыли зловредно падает ещё ниже и надёжно там окапывается уходя в противный боковик... Но где наша не пропадала! Казалось бы, ничего не мешает торговать внутри этого боковика и получать заветную прибыль... кроме одного обстоятельства! Даже если актив в просадке - у нас нет никаких убытков, пока мы их не зафиксируем. И игра в боковике просевшего актива - это и есть фиксация убытков. При закономерном росте этого актива, если у нас он оказался продан при спекуляциях мы не просто теряем недополученную прибыль, теперь мы получаем прямые убытки! Это достаточно очевидно, но не все это четко понимают, почему в активе надо именно спокойно "сидеть" и ждать роста, а не спекулятивно торговать на более низких уровнях. А теперь о том, в пользу чего я отказался от $INTC. Ответ прост - это дивиденды. У $INTC они составляют ~2% годовых. Вроде неплохо для американского рынка... А теперь внимание, какая компания с хорошим P/E платит аж 5% годовых, находится в просадке и чьи дивы будут уже в феврале? Вот она, красавица: $IBM. Какие же нас ждут риски? $IBM планомерно падает 3 года подряд и многие не видят у неё особых перспектив. Но сейчас это больше боковик, чем падение. Более того, чутье прямо таки кричит о возможном откате индексов, а лично мое мнение, что недооценённые компании, с достаточно надежным фундаменталом, упадут слабее, чем перехайпанные пузыри. Они просто более надежны при штормах на рынке, конечно это не облигации, но все же! Главное на рынке - это не получить сверхвысокую прибыль, а после этого все потерять. Главное - надежно приумножать свой капитал, это моя личная позиция с которой сложно спорить. Поэтому не рискуйте зря и старайтесь зарабатывать хоть и меньше, чем в рискованных пузырях, зато не убивая свою нервную систему. Ищите идеи с минимальным риском. Всем удачных и надежных сделок!

Мысли осторожного трейдера. Просматривая откровения различных трейдеров всё никак не мог понять, почему у них годы роста сменяются годами полных провалов и они фиксируют убытки? Ведь есть все инструменты, чтобы не влетать в минуса... И внезапно понял, - всему виной человеческая жадность и глупость. Поговорка "выигрывает самый терпеливый" - сермяжная правда. Есть хорошее сравнение фондового рынка и рулетки. Если в казино вы ставите "на красное" - то когда выпадает черное или зеро - просто теряете свои деньги. На бирже у вас есть ценнейшая возможность ничего не терять, а просто "сохранить ставку" и ждать дальнейшего выпадения "красного"! Просто у людей не хватает терпения ждать нужного результата и они по глупости сливаются. К этому же приводят шалости с производными инструментами - фьючерсами и опционами - в них вы просто не можете "пересидеть" до выпадения нужного значения, не зря это называется "срочный" рынок. Есть шутка: "неугадавший трейдер становится инвестором" - так это никакая не шутка, а ценнейшая возможность не потерять свои деньги! Несмотря на неизбежные кризисы и падения рынков общий тренд всегда положительный, рынки отрастали даже из самых глубоких ям. Поэтому подбирая акции по фундаменталу, если компании точно не грозит никакое банкротство - она после просадки обязательно отрастёт обратно. Конечно если вы брали её не на самом "пике", но даже тогда не всё потеряно, просто придётся посидеть подольше. Поэтому, чтобы не сидеть слишком долго в просадке - смотрите на фундаментал, не надо лезть во всякие теслы, амд и прочие пузыри с раздутым P/E. Про инвестирование и трейдинг. Сначала я позиционировал себя как долгосрочного инвестора, а потом меня настигла простая мысль: "если ты уверен в фундаментале компании и видишь идею почему её акции могут просесть, почему бы их не продать, чтобы потом откупить подешевле"... Максимум, если акции не просядут ты потеряешь "недополученную прибыль", что, согласитесь, совсем не то же самое, что прямые убытки. Вооружившись такими мыслями я подобрал сильную по фундаменталу компанию, акции которой находились в фундаментальной просадке, как вы уже догадались это была $INTC. После серии успешных манипуляций, я остался с акциями, которые брал по $54, а курс опустился до $48... Так я завис с осени 2020 по настоящее время. И вот, прошло менее полугода и я дотерпел до роста и смог продать акции по $58 вполне достигнув поставленных целей. Мораль сей басни такова - придерживайтесь своих целей, будьте терпеливыми, не действуйте на кратковременных эмоциях... и убытки пройдут мимо вас к более несдержанным участникам рынка.