finindie

7,7K

подписчиков

21

подписка

КВАЛ. ИНВЕСТОР! 16 лет в финансах. Проф. управляющий активами. Master of Geography, 4k MMR, MLG, IDDQD. 30-й Вайпер. Меня цитирует Forbes и РБК. https://t.me/Finindie https://www.youtube.com/channel/UCMtGcRTo1aNl3g2IL422OEQ

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

finindie
finindie

10 сентября в 11:59

Бигмак №18 Я экспериментально проверяю "Правило-4%", согласно которому можно накопить 300 ежемесячных расходов, и этих денег должно хватить на всю жизнь. Все подробности по эксперименту - по ссылке. Это 18-я закупка. Набор стоит 350 рублей (239+111). Держимся 4 месяца подряд, идем на рекорд по стабильности цены! Правда, не все так просто: производитель умудрился снизить заявленный вес изделия на 5%, т.е. произошла шринкфляция. С учетом шринкфляции, рост цены +15,7% в годовом выражении, инфляция официально +6,3%. Недовеса почти нет, изделие весит около 210 граммов при заявленных 216 г. По "трём тазикам", снимаю со счета только LQDT, реализация акций возобновится при IMOEX $IMOEXF = 2700. Запаса $LQDT хватит ещё на 39 месяцев. ——— ▪️ Старт 10.04.2025 - портфель был пополнен на 91 500 ₽, это 300 наборов "Бигмак+Кола" на тот момент. ▪️ Текущий состав: акции 69% $TMOS@ , облигации 15,5% $SBRB , деньги под процент 15,5% $LQDT . ▪️ По состоянию на сентябрь 2026 на счёте осталось 88 700 ₽ или 254 набора. ▪️ Выведено: 5 886 ₽ - это 18 бигмаков и 18 стаканов колы.
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+3
24
25
finindie
finindie

4 сентября в 12:21

Всем привет, сегодня я стал финансово независимым. На это ушло 15 лет. М.Ж. - это месяц жизни. Сумма, равная среднемесячным расходам на жизнь. На пенсию в 37 лет, получается. Спасибо $LKOH $YDEX $OZON за сегодняшний рост #fire #финансоваянезависимость
Card image 1
39
40
finindie
finindie

14 августа в 15:13

Бигмак №17 Я экспериментально проверяю "Правило-4%", согласно которому можно накопить 300 ежемесячных расходов, и этих денег должно хватить на всю жизнь. Все подробности по эксперименту - по ссылке. Это 17-я закупка. Набор стоит 350 рублей (239+111). Годовая инфляция по Бигмаку +13,3%, инфляция по Росстату +6,1%. Недовес уже катастрофический - 197 граммов при заявленных 216 граммах. Еще и шринкфляция: компания официально снизила вес изделия с 228г до 216г. Не знаю, что с этим делать. По идее, надо индексировать портфель ещё и на шринкфляцию, надо придумать как. Обвал сменился восстановлением. Благодаря концепции "трёх тазиков", я по-прежнему расходую только $LQDT и до восстановления до 2700-2800 пунктов по IMOEX так и будет продолжаться. Запаса LQDT хватит ещё на 39-40 месяцев, я готов к любому развитию событий. ——— ▪️ Старт 10.04.2025 - портфель был пополнен на 91 500 ₽, это 300 наборов "Бигмак+Кола" на тот момент. ▪️ Текущий состав: акции 69% $tmos@ , облигации 15,3% $sbrb , деньги под процент 15,7% $lqdt . ▪️ По состоянию на август 2026 на счёте осталось 89 500 ₽ или 256 наборов. ▪️ Выведено: 5 536 ₽ - это 17 бигмаков и 17 стаканов колы. $TMOS@ $SBRB $LQDT
Card image 1
Card image 2
Card image 3
28
29
finindie
finindie

20 июля

первая див выплата в этом сезоне капнула на счет. Пристегните ремни, я начинаю откупать этот моекс! $X5 $TMOS@ $IMOEXF
Card image 1
35
36
finindie
finindie

16 июля

Акции компании ВК упали со своих пиковых значений в 2020 году на 95%. За этот период компания накопила чистый убыток ~200 млрд рублей. Последнюю прибыль в компании видели в 2019 году. Единственное что выросло за этот период - это количество акций, в 2,5 раза. Рост количества акций был следствием допэмиссии, к которой компания прибегала для поправки своего финансового состояния. Сегодня приложения ВК, МАХ, Одноклассники, Мэйл.Ру и другие были удалены из магазина Google Play, ранее были удаления из AppStore. Удивительная история разрушения акционерной стоимости отдельного акционерного общества. Это тоже надо уметь. Не у всех получится, даже если такой целью задаться. Грустно всё это. $VKCO @finindie
Card image 1
24
25
finindie
finindie

13 июля

Бигмак №16: Обвал. Апатия. Тошнит. Я экспериментально проверяю "Правило-4%", согласно которому можно накопить 300 ежемесячных расходов, и этих денег должно хватить на всю жизнь. Все подробности по эксперименту - вы знаете где. Это 16-я закупка. Набор стоит 350 рублей (239+111). Годовая инфляция по Бигмаку +13,3%, инфляция по Росстату +5,6%. Ещё ни разу такого не было, чтобы цена стояла на месте дольше 4 месяцев. Вес оказался ниже эталонного - причем, значительно! Вес изделия 209 г при заявленном 228 г (-8%). Какие-то выводы о шринкфляции буду делать только когда недовес будет хроническим, а в предыдущие два месяца с весом все было в порядке. Обвал на рынке акций привел к разрушению стоимости экспериментального счета. Акции падают, инфляция растет. Идеальный шторм! Но я спокоен: благодаря концепции "трёх тазиков", я расходую страхующую подушку $LQDT , её хватит еще на 40 месяцев. Запас прочности большой. ——— ▪️ Старт 10.04.2025 - портфель был пополнен на 91 500 ₽, это 300 наборов "Бигмак+Кола" на тот момент. ▪️ Текущий состав: $TMOS@ акции 67%, $SBRB облигации 16%, $LQDT деньги под процент 17%. ▪️ По состоянию на июль 2026 на счёте осталось 84 400 ₽ или 241 набор. ▪️ Выведено: 5 186 ₽ - это 16 бигмаков и 16 стаканов колы. @finindie
Card image 1
Card image 2
Card image 3
31
32
finindie
finindie

9 июля

Рассказываю самый простой способ стать миллиардером! Возьмите 117 миллионов рублей и купите 142 000 облигаций ОФЗ-26248. Реинвестируйте полученные купоны в эти же облигации. При погашении в 2040 году у вас будет 1 млрд рублей. С ув., ваш Александр Елисеев. $SU26248RMFS3
37
38
finindie
finindie

3 июля

Сделал ребалансировку в стратегии &Всепогодный портфель Рэя Далио Продал активы, которые подорожали (облигации $TBRU@ $AKMB , ликвидность $LQDT ), купил активы которые подешевели (акции $TMOS@ и золото $GOLD ). Вообще, стратегия хороша тем, что позволила заработать денег людям в это тяжелое время. А сейчас немного просела, и я вижу здесь возможность для тех, кто в раздумьях или ищет что-то стабильное. И для тех, кто взял стратегию на пробу на минимальную сумму - вероятно, это окно возможности, чтобы увеличить позицию. Магия стратегии заключается в портфельном эффекте и огромном опыте Рэя Далио, который я смог для клиентов т-инвестиций адаптировать к российскому рынку. Управлять капиталом, извлекая прибыль даже на падающем рынке - Это вам не $EUTR YOLO с плечом брать
10
11
finindie
finindie

30 июня

Задал Герману Оскаровичу вопрос: Что может послужить импульсом, который станет отправной точкой для восстановления российского рынка акций? Ответ - без сюрпризов. По его мнению, для восстановления рынка нужны: 1). Снижение ключевой ставки и рост инвестиционной активности. 2). Стабилизация геополитики. Сбер - прокси на Россию. Если бы руководствовались исключительно финансовыми результатами - акции Сбера были бы уже в космосе. Но сейчас капитализация Сбера 100 млрд долл, а прибыль 25 млрд долл. 100/25 = 4 годовых прибыли, ну так не бывает. @finindie $SBER $SBERP
Card image 1
23
24
finindie
finindie

16 июня

Рыночная капитализация топ-10 публичных компаний РФ: ▪️ $SBER - 7,3 трлн рублей. ▪️ $ROSN - 3,8 трлн рублей. ▪️ $LKOH - 3,3 трлн рублей. ▪️ $NVTK - 3,3 трлн рублей. ▪️ $PLZL - 2,8 трлн рублей. ▪️ $GAZP - 2,7 трлн рублей. ▪️ Газпром нефть - 2,3 трлн рублей. ▪️ Норникель - 2 трлн рублей. ▪️ $YDEX - 1,6 трлн рублей. ▪️ Татнефть - 1,3 трлн рублей. ИТОГО топ-10: 30,4 трлн рублей. Капитализация всего рынка: 54 трлн рублей. Рыночная капитализация Space X = 182 трлн рублей. Space X в 6 раз дороже первой десятки компаний и в 3,5 раза дороже всего рынка акций РФ. Российские акции — тигр, готовый к прыжку. Да, он может чуть-чуть попятиться назад, но, тем не менее, вот он напряг уже все мышцы, чтобы сделать этот прыжок, и он, несомненно, произойдет © Замминистра финансов РФ Иван Чебесков Верим? @finindie
Card image 1
Card image 2
25
26
finindie
finindie

29 мая

⚡️ УТЕЧКА АКЦИЙ СО СЧЕТОВ НЕРЕЗИДЕНТОВ Снова фиксирую утечку акций с заблокированных счетов недружественных нерезидентов. Прошлая зафиксированная утечка совпадала по таймингу с необъяснимым падением индекса акций в 2024 году. Сейчас ситуация похожая. Способ фиксации утечки - такой же. Мосбиржа каждый квартал публикует значения Дополнительных весовых коэффициентов LW. Сравнивались коэффициенты, опубликованные 27.02.2026 и 29.05.2026. Список компаний (оценка объема приблизительная, по биржевой цене): ▪️ МКПАО "Озон" $OZON - 119 млрд ₽. Есть новости, купил Чачава. ▪️ МКПАО "Т-Технологии" $T - 47 млрд ₽. Новостей нет, но судя по изменению free-float c 56% до 51%, выкупил нерезидентов мажоритарный акционер. ▪️ Группа ЛСР $LSRG - 8 млрд ₽. Также снизился free-float, что свидетельствует о выкупе пакета мажоритарным акционером. Но снизился он непропорционально, т.е. часть акций ушла в стакан. ▪️ ВСМПО АВИСМА - 6,5 млрд ₽. Также сопровождается снижением free-float. ▪️ Лента $LENT - 4,2 млрд ₽. Также сопровождается снижением free-float. ▪️ АФК Система $AFKS - 3,8 млрд ₽. Также сопровождается снижением free-float. ▪️ ЭН+ ГРУП $ENPG - 3,4 млрд ₽. Здесь наоборот free-float вырос. То есть, акции ушли в стакан. ▪️ МРСК Центр $MRKC - 2 млрд ₽. Снизился free-float. ▪️ МРСК Центр и Приволжье $MRKP - 1,8 млрд ₽. Снизился free-float. ▪️ Мосэнерго $MSNG - 1,5 млрд. Снизился free-float. ▪️ ТГК-1 - 0,45 млрд. Снизился free-float. Но непропорционально, т.е. часть акций ушла в стакан. ▪️ Камаз - 0,35 млрд. free-float вырос. То есть, акции ушли в стакан. ▪️ Соллерс - 0,25 млрд. free-float вырос. То есть, акции ушли в стакан. ИТОГО: 198 млрд рублей. Оценка по рынку. Наверняка, были дисконты. Об утечках мы узнаём с задержкой 1-3 месяца. Это значит, что сделки были проведены в марте-апреле, а узнали только сейчас. Кто выходит прямо сейчас, в каких акциях и в каком объеме - мы узнаем только 30 августа. Ещё есть задержки в учёте. Например, в прошлый раз было небольшое изменение коэффициентов уже после новости о том, что ЦБ настучало по голове темщикам, и темку прикрыли. @finindie
36
37
finindie
finindie

28 мая

Я устал покупать акции Ппц, больше всего на свете меня бесит эта ситуация, в которой я уже два года кидаю в эту топку деньги без какого-либо эффекта для собственного благосостояния. Если бы я просто сидел во вкладах или облигациях - я бы уже давно вышел на FIRE. На графике - 4 стадии, которые мы прошли с начала 2022 года: 1. Начало СВО, 2022. Шок, массовый исход и резкое падение стоимости акций как по субъективным ("выйти во что бы то ни стало потому что нерезидент", кризис ликвидности и маржин-коллы плечевиков), так и по объективным (санкции, усложнение торговых цепочек, отжатие рынков сбыта и активов) причинам. 2. Восстановление после шока, 2023. Очень позитивный год, если смотреть ретроспективно. "Все не так паршиво, как казалось поначалу". 3. Потолок, конец 2023 - середина 2024. Рост инфляции, повышение ключевой ставки, "защитить экономику от перегрева". Все было логично: инфляцию надо сдерживать, рост ставки оправдан, год потерпим, а пружина сожмется, и на снижении ставки полетим. 4. Китайская пытка капающей водой, середина 2024 - по сей день. Медленно, но верно и поступательно все российские акционеры беднеют. На графике - результат с учетом поступивших дивидендов. Они не спасают. Снижение ключевой ставки - не спасает. Нефть по $100 - не спасает. Что хорошо растет - так это налоговая нагрузка. А повышение доверия розничного инвестора превратилось в позорный мем. Вот это медленное обнищание - хуже всего на свете. Психологически, это очень сложно переживать. Это реально выглядит так, будто я просто работаю по 75 часов в неделю, бросая деньги в топку. Цель не достигается, а если бы принимал более простые и верные решения - уже давно бы достиг. Не знаю, что будут думать будущие поколения, глядя на этот период на графике IMOEX, но для розничного инвестора-участника событий это выглядит как пытка. $TMOS@ Дивидендные козлы: $GAZP $GMKN и прочие Дивидендные коровы: $SBER $PHOR итд Акции как бы роста: $YDEX $T $OZON $HEAD @finindie
Card image 1
144
145
finindie
finindie

27 мая

Ликвидность = 2₽ Сегодня своеобразный юбилей. Фонд денежного рынка, стартовавший в 2020 году с 1₽ за пай, сегодня торгуется по 2₽ за пай. Средства инвесторов удвоились. 📷 Инфляция накопленным итогом за этот период составила 63%. Фонд дал в среднем +5% годовых сверх инфляции. 📷 Путь от стартового объема 50 млн рублей до 1 млрд рублей занял 7 месяцев (с января по август 2020). Сейчас активы фонда составляют 652 млрд рублей и прирастают в среднем на +1 млрд в день. 📷 Стратегия фонда заключается в том, чтобы производить короткие РЕПО-сделки. Это сложно для понимания, но это короткие (иногда всего на одну ночь) кредиты между крупнейшими банками (и другими участниками рынка), совершаемые через посредника-гаранта - национальный клиринговый центр. С залогом. 📷 Ставка такого кредитования на сегодня составляет 14,1%. Фонд забирает комиссию 0,3% в год. Если очень грубо считать, доходность фонда сегодня - порядка 13,8% годовых. Как видим на графике, с годами ставка меняется. Сейчас она замедляется. 📷 На старте это был единственный такой фонд, никто не понимал, что это такое и зачем оно нужно. На данный момент только биржевых фондов денежного рынка насчитывается 19 штук, не считая просто ПИФов. А общая стоимость чистых активов в них - составляет 1,7 трлн рублей. $LQDT @finindie
Card image 1
31
32
finindie
finindie

21 мая

Бигмак в Японии подорожал с 480 до 500 иен В качестве финального аккорда о текущем курсе рубля и о стоимости жизни в России. Узнал, что бедные японцы переживают, что Бигмак стал дорогим. Подорожал с 480 до 500 иен, в то время как инфляция в стране низкая. Но 500 иен - это 222 рубля по текущему курсу. У нас в Петербурге он стоит 231 рубль. СЕЙЧАС БИГМАК В ПЕТЕРБУРГЕ СТОИТ ДОРОЖЕ, ЧЕМ В ТОКИО Я всегда считал Японию дорогой страной. Дорогая развитая страна с высокой оплатой труда, высокой пенсией и высокой стоимостью жизни. Денег зарабатывают много, но всё дороже, чем у нас. Так что по паритету покупательной способности то на то и выходит. Но нет. Надо ехать на дауншифтинг с рублёвыми процентами и дивидендами в Токио. Буду там богачом по текущему обменному курсу. $USDRUBF $SiM6 #доллар
Card image 1
31
32
finindie
finindie

20 мая

Супер-ценная и эксклюзивная инфа. На этом графике показано, сколько долларов в месяц тратило мое домохозяйство. Базовые потребности: так, еда-вода, кое-что из бытовой техники. Без путешествий и роскоши. С начала 2021 года по сей день. Почти всё время выходило $1500-1800 в месяц. Летом 2022 года при курсе 52 рубля за доллар было $2500 в месяц. Долго это не продержалось, уже в начале 2023 год всё вернулось в привычный диапазон $1500-1800. Следующий такой выход из привычного диапазона состоялся весной прошлого года - примерно год назад. И сегодняшняя ситуация примечательна тем, что побит рекорд 2022 года: обычная жизнь стоит не привычные $1800, а уже больше $ 2800! Я могу подтвердить цифрами и расчетами (да вы и так это знаете), что не было никакого принципиального надлома в уровне жизни за этот год. Просто жизнь в России за год стала дороже примерно на 60%. В глобальном масштабе. По паритету покупательной способности. Это ненормально. $USDRUBF $SiM6 #эксклюзив
Card image 1
34
35