👉 Не одним рынком едины – различные активы на большой временной дистанции ведут себя по-разному. Можно и нужно уметь этим пользоваться, всегда держать план ротации для вашего капитала. Всем добрый вечер 🙌 Явного лидера вы не найдете, но определенную динамику можно проследить: •Устойчивая инфляция всегда старается уничтожить наши депозиты или свести доходы к нулю •Индекс Мосбиржи каждую пятилетку прилично корректирует весь свой рост •Консервативная стратегия 60/40 не может быть защитной гаванью •Недвижимость всегда впитывает инфляцию, но бывают периоды застоя К сожалению, беспроигрышной комбинации для стабильного обогащения нет. Но всегда после коррекции последует рост и мы снова приходим к словам Барона Ротшильда — «Покупай, когда на улицах льётся кровь, даже если она твоя» Сейчас нелучшие времена для экономики и у нас и в мире. Процесс деглобализации, усиления конкуренции набирает обороты и конечной остановки пока нет на горизонте. К сожалению, любой вооруженный конфликт является высшей точкой конкуренции, где именно таким способом ⚔️ решается зона влияния и интересов Весь 🌍 ждет вступления в должность президента и поиска нового политического вектора. Пошлины, наценки, барьеры да прочие хитрые инструменты и ограничения совершенно точно никак не помогают торговле и экономике. 🇺🇸 рынок сейчас достаточно перегрет и может легко захватить с собой в коррекцию все криптовалюты. Возвращаясь к нашим классам активов я бы совершенно точно не ждал бы больших скидок на автомобили и недвижимость 🤷 Новая реальность уже с нами и нужно привыкать жить с условиями нехватки рабочей силы, жесткой политики по ключевой ставке в тандеме с дефицитным бюджетом. Сохраняется преобладание и сильное давление инфляционных факторов, поэтому в моменте должна пройти переоценка фондового рынка. Почему удвоить индекс очень простая задача мы разбирали в прошлом посте: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/liptons/b43879d7-bf26-489e-9609-144530b01482?author=profile&utm_source=share Валюта 💵 конечно простой и понятный инструмент - на больших горизонтах времени нет никаких сомнений в продолжении девальвации нашего рубля. ОФЗ безусловно остаются самым надежным инструментом, но есть вопросы по доходности и пока никакой уверенности на большой дистанции. Корпоративные облигации выглядят поинтереснее и заставляют очень ответственно подходить при выборе компании 🔎 Осталось еще золото - весьма сильный аргумент при сценарии стагфляции. Однозначно стоит продолжать удерживать, вшитая валютная переоценка может помочь. Выводы простые и несложные. Комбинируйте ваши активы ⚖️ и готовьтесь к новым экономическим вызовам. Любой кризис лучше рассматривать со стороны новых возможностей и нужно этим пользоваться. Всем только хороших новостей 🗞️ #псвп

🔎 Найти прогноз аналитиков по индексу Мосбиржи ниже 3000 пт сейчас очень тяжело. Средняя температура по больнице находится примерно на уровнях 3200-3300 Настало ли время уводить капитал из депозитов в поисках прибыли? Всем доброго дня 🙌 На рынке есть два хороших маркера, при помощи которых можно принимать инвестиционные решения: Курс валюты 💵 и индекс ртс 🇷🇺 Первый достаточно непрозрачный и полностью ручной, но показывает новый горизонт реальности - выше 100 ₽ Индекс находится на отметках десятилетней давности не просто так - повышенная доходность дается только в комплекте с повышенным риском. Для среднесрочных целей все говорит за приобретение активов, удвоить основной рублевый индекс задача абсолютно несложная. Почему? 🤔 Ответ прост – он рублевый. Посмотрите вокруг себя и оцените насколько подорожали товары или услуги. Более подробно про новые сборы и изменения, вступившие в силу с 1 января мы рассматривали здесь: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/liptons/01a3e7af-0ea5-4738-9d52-f0256fac5547 Фондовый рынок также подвержен инфляционному давлению 🥊 В любой стране мира где инфляция растет высокими темпами под переоценку попадают и ценные бумаги. Даже в условиях закрытого рынка и без внешнего капитала. Компании разве в разы начинают работать эффективнее и увеличивать выручку? Вовсе не обязательно, главное не быть убыточным и не смотреть в сторону банкротства. Думаю не стоит сильно переживать за компании, которые используют сырьевую ренту и имеют прогнозируемый приток валюты 🛢️ В любой непонятной экономической ситуации гораздо проще девальвировать национальную валюту и получить дешевую рабочую силу, не сильно теряя при этом в доходе. По этим соображениям до сих пор в стратегии &Простое решение RUB остаются $ROSN со средней ценой в 455 ₽ и $NVTK с точкой входа 869 ₽ Напомню, завтра последний день покупки для получения дивидендов в размере 36,47 ₽ И мы будем уходить под данную отсечку, бумаге несомненно нужно остыть после бурного роста в районе 520-530 и только затем уверенно переходить за рубеж в 600+ рублей. Если вы никогда не видели плоскости длиною в жизнь, обратите внимание на $GAZP Возможность покупки по текущим ценам дается не каждую пятилетку. Кто принесет компании прибыль - китайские партнеры или вернувшийся европейский покупатель значения сейчас не имеет 🤷 Тарифы для внутреннего потребления растут двузначными числами, мы сами можем поддержать наше достояние на минимально комфортном уровне. А когда туман перспектив рассеется, цена будет заметно выше 👆 На рынке сохраняется много интересных идей для реализации в первом полугодии, даже несмотря на плохие экономические перспективы. 3500 пунктов вполне могут показаться привлекательной точкой для покупок, когда депозит разочарует массы… Не забудьте поставить будильник на завтра и хороших вам сделок 👋 #псвп

🦸‍♂️ Не все герои носят плащи! Захватите ваши сапоги, меч, накиньте головной убор и давайте вместе подготовимся к основным сражениям в 2025 году. Враг силен как никогда - инфляция. Даже ходят легенды, что она возможно больше 10%. В прошлом году картофель вместе со сливочным маслом были одни из самых опасных ОПГ 🏴‍☠️ Рекет и разбойные нападения в продуктовых магазинах заставляли капитулировать сотни тысяч кошельков. Молочные продукты старались соответствовать, подтягивая весь ассортимент товаров к заговору. Внимательный участник кухни также отметит сильное рублевое давление майонеза на новогоднем столе. 🚘 Оторваться от продуктов на машине просто так не получится. Для начала ее нужно купить. Утильсбор с 1 января вырос до 667 000₽, а если обладаете смекалочкой и хотите ввезти авто - ставка таможенных сборов подросла еще на 20%. Есть автомобиль? Росстат уже отметил рост цен на топливо > 10% в 2024 году, ожидается рост до 20% в текущем. Бензин выше 72 ₽ и дизель по 80 ₽ достаточно скромный сценарий 🤌 Причины кроются в повышении тарифов «Транснефти», роста налогов и увеличении акцизов. Нужно помнить, что около 70% от цены бензина составляют именно налоги - НДПИ, НДД, Акцизы, НДС. Нарушение правил ПДД 🚔 стало заметно подороже, а скидка на оплату штрафа за нарушения ПДД в течение 30 дней со дня вынесения постановления составит 25%, вместо «привычных» 50. Может скроемся дома? 🏠 Средний рост тарифов на коммунальные услуги составит 13%. Если у вас есть лифт будет больнее - придумали дифференцированную плату в некоторых регионах за капитальный ремонт. Лифтов нужно много, а вот получить их все не смогут даже в ближайшую пятилетку. Налог на доход с продажи жилья тоже теперь новый – не забываем про разницу в ставках после дохода в 2,4 млн ₽ / год, все что выше облагается под 15%. Имеется еще вагон и немаленькая тележка 🚂новых ценников, госпошлин, штрафов и тарифов. Как сохранить копеечку, где все ее хотят отобрать (а государство несколько раз) – будем думать вместе. Сейчас самое время подписаться, принять новые вводные и начать продумывать план личной финансовой победы 🥋 #псвп

От всей души поздравляю всех с Новым годом ! 🎄 Искренне желаю сильнейшего здоровья, безграничного счастья и пусть все Ваши желания непременно воплощаются в жизнь! Вместе мы сможем достичь большего, с Новым 2025 годом! 🥳

Цена на межбанке за никому не нужную 💵бумажку около 96-97 ₽ У наших банкиров спред побольше, от 8 рублей между покупкой и продажей. Сейчас индекс ожидает важные событие - решение по ключевой ставке и итоги выборов. Смягчение требования по обязательной продаже выручки для экспортеров до 25% явно указывает на необходимость накопления в валюте 💸 Инструментарий для пополнения казны остается неизменным и будет активно применяться в следующем году. Нам только остается пережить шторм инфляции и длительный период высоких ставок. Да, это будет небыстро. Но многие компании сейчас доступны с прекрасным ценником для среднесрочных вложений 🏷️ Сегодня повышение до 20% самое оптимальное и большинство мнений сходится именно на данной цифре. Учитывая поступающие недельные данные, можно и поставить впервые в современной истории 21%. Но все мы понимаем, что маневр идти выше крайне ограничен и держать такой ключ более полугода будет невероятно сложно 😰 К сожалению, инфляция не хочет никуда уходить, а Минфину нужно продолжать очень много занимать. Посмотрим на пример такого размещения: В недавнем выпуске 26242 спрос составил 34.736 млрд. рублей, выручка: 17.696 млрд, средневзвешенная доходность была 18.42% А теперь ведомство отказалось размещать оба выпуска ОФЗ, указав на отсутствие заявок по приемлемым ценам 👀 Причина – слишком высокие доходности, такого сигнала мы не видели почти полгода. Многие упускают из вида, но очень важно продолжать наблюдать сработают ли экономические стимулы в Китае. Новый материал по данной теме уже доступен на канале @liptons_Plus В портфелях &Простое решение RUB и &Скромное решение RUB мы вышли под дивидендную отсечку в $NVTK и продолжим удерживание данной компании. На рынке конечно нет ничего невозможного. Но пока не считаю, что новое санкционное давление способно продавить компанию ниже 900₽ 🤔 В самом стрессовом сценарии долго держать такие уровни не получится. При поступлении дивидендов в портфели вновь присмотримся к золотодобытчикам и фондам. Путь цены к 2700$ прошел слишком быстро, но есть основания для продолжения банкета. Инструмент плохо работал в первой половине года и хорошо радует во второй половине. Основные ставки будем совершать после избирательного процесса 🗳️ А пока наблюдаем за новыми комментариями Эльвиры Набиуллиной и не забываем оставлять свои 🙌 #псвп

Сложно занять позицию сейчас, когда за месяц индекс вырос почти на 8% После любого роста проходят небольшие коррекции и только затем получается идти выше. Осталось только найти подходящую причину двигаться далее 🔎 Всем доброе утро 🙌 Главной движущей силой остается инфляция и валютная переоценка. Наш рынок стремится идти вслед за юанем, который не показывает слабости даже под конец месяца. Многие астрологи и аналитические агентства ставят на рост до верхней границы в 13,9-14 ₽ На секундочку, это еще более 5%, что позволит рынку перейти за 2900пт и вплотную подходить к важному рубежу 3000. Наш ЦБ продолжает курс на повышение и все уже заложили перестановку ставки на уровень 20% В современной истории цифр выше мы не видели, но на мой взгляд остается очень высокая вероятность дальнейшего повышения и заголовков в новостях формата «впервые за четверть века».. 😉 Сейчас крайне важно правильно рассортировать активы и задуматься в каких компаниях выгоднее переждать шторм. Стратегия &Простое решение RUB успела отреагировать на новости и продолжает удерживать немалую долю в Газпроме. Основной фокус конечно остается в Новатеке для получения скромных дивидендов. Шанс на быстрое закрытие гепа оцениваю как высокий. Другая часть портфеля в октябре попробует найти точки входа в золото и на фоне серьезных стимулов в 🇨🇳 интересно рассмотреть $ROSN Даже учитывая текущие цены на нефть компания остается привлекательной с учетом дивидендов на следующий год. Как говорил Питер Линч «Знайте, чем вы владеете, и знайте, почему вы этим владеете» Эти вопросы самому себе сейчас крайне важны. Попробуйте задать их и ответить честно, сможет ли ваша компания преодолеть высокую ставку с инфляцией. Ответ поможет с уверенностью держать такие компании и далее. Всем только хороших новостей 😎 #псвп

Пока вера в индекс восстанавливается он вплотную подошел к 2900 пт, рост за месяц более 8% 💪 Осталось 4 торговых сессии в этом месяце и есть неплохой шанс полностью перекрыть свечку августа в 2966 пт Хватит ли сил у покупателей для перехвата инициативы? Всем привет 🙌 Вполне возможное мероприятие. Затем мы сможем произвести коррекцию к росту и продолжать движение дальше. Один из самых важных показателей в торговле это объемы. Вчера на торгах в $GAZP из рук в руки было проторговано более 38 млрд ₽, подобную активность мы могли наблюдать в 2022 году. Покупай на слухах и продавай на факте – достаточно наглядное пособие получается 👀 Конечно на рынке возможно все, негативные события никто не отменял. Но есть хороший шанс подержать компанию до отметки в 150 ₽, покупатели явно не хотят повторно видеть компанию на отметках 7 летней давности. Но и поводов расти значительно выше к сожалению нет. Для сравнения – сбербанк вчера проходил с оборотами в 9,5 млрд ₽ 🤏 Нечто похожее мы видели в августе по $NVTK - компания хорошо скорректировалась и вышла из слабых рук с ускорением. Движущие новости приходят позже, стоило только танкеру Mulan встать на загрузку с проекта Арктик СПГ-2 И текущие отметки все равно выглядят крайне привлекательными для ухода в дивидендную отсечку через две недели. Было бы здорово произвести повторный тест уровня в 1000 ₽ 🙏 Компания была добавлена в стратегию &Простое решение RUB и скорее всего доля будет увеличена, если цена вернется к своему важному рубежу. Какие перспективы стоят для глобальной экономики мы уже разобрали на канале @liptons_Plus А пока продолжаем ожидать бюджет на следующий год - именно из этого документа сможем сделать много полезных выводов 🔎 Плохая обстановка для нас как потребителей складывается в валюте. $CNYRUB упорно сопротивляется и не желает уходить ниже 13 ₽, прибавляя за месяц почти 9% Экономически ситуация никак не изменилась за последнее время: Давление для компаний сохраняется, затраты растут и импорт не планирует дешеветь. Там где он может дешеветь вводится утилизационный сбор, который больше помогает конкретным людям, чем экологии 🌱 Кому перейдут данные затраты в виде дополнительных издержек? Всем и будет вшит в каждый товар, также как происходит дисконтирование из-за роста стоимости топлива. Вклад автомобилей занимает существенную долю в общей структуре инфляции. Примечательно что рост сбора продолжит повышаться каждый год на 10−20% вплоть до 2030 года. С 1 октября для некоторых машин налог будет составлять уже до половины стоимости – существенная доля для поддержки нашего Автоваза. Только почему-то есть сомнение, что наш автопром удержит свои ценники на прежнем уровне 😒 Вчера Министр экономического развития Максим Геннадьевич Решетников заявлял, что инфляция уже прошла пик в июле и снизится до целевого уровня в 4% в 2026 году. Проверим это утверждение вместе 🫡 Не стесняйтесь поддерживать материал вашим лайком, ведь скоро из-за инфляции, его придется ставить дважды 👍 #псвп

Более 250 пунктов прибавляет основной индекс и вплотную подходит к 2800 пт 🤏 Скорее всего, эта неделя пройдет относительно спокойно, ведь мы будем ожидать скорого выхода самого главного финансового документа – бюджета. Всем привет 🙌 Министерство финансов до начала октября подготовит и внесет в Государственную Думу проект федерального бюджета на 2025 год. Любопытно, что в проекте бюджета также закладываются средства на «решение ключевой задачи — обеспечение технологического и промышленного суверенитета страны» Доходы текущего бюджета с января по июль на 36% превысили показатель аналогичного периода 2023 года и достигли 20 триллионов рублей. Две трети поступлений составили ненефтегазовые доходы, что действительно является отличным показателем 💪 Минфин предполагает, что от налоговой реформы в 2025 году бюджет получит дополнительные 2,6 трлн рублей. Из них 1,6 трлн рублей придется на рост ставки налога на прибыль, а повышение НДФЛ даст бюджету всего 533 млрд рублей. Осталось только выяснить, сколько мы планируем потратить 🤔 Если общий объем расходов составит более 40 трлн руб – при нефти < 70$ определенно будут сложности с схождением трат и доходов. Ведь во внимание теперь нужно брать не только нефть, но и общее состояние экономики. А у нас дела идут мягко скажем сложновато. Посмотрим на свежий прогноз по валюте, представленный в Минэкономразвития. К концу года в России прогнозируется курс доллара на уровне 93,8 рубля. •2025 — 98,7 ₽ •2026 — 101,1 ₽ •2027 — 105 ₽ Сейчас курс на межбанке составляет 92,63 ₽, что позволяет комфортно увеличивать позицию в валюте 💸 В текущих реалиях продолжают остаются интересными фонды на золото и наши компании экспортеры. Например, весь месячный рост в стратегии &Агрессивное решение RUB более 15% был построен именно на валютной переоценке. И это к сожалению не предел при общем тренде на ослаблении национальной валюты. Флагманская стратегия &Простое решение RUB прибавила 3% за месяц и в целом неплохо устояла перед общим снижением индекса на 30% Целенаправленный выход под скорые дивидендные отсечки поможет восстановиться быстрее рынка 📈 Например, достаточно привлекательно будет уйти под отсечку в $NVTK 10 октября. Мы находимся у важной отметки в 1000 ₽ и провели огромные объемы в августе - чаще всего это и является локальным минимумом в бумаге. Кто пропустил, в прошлую мы пятницу с Сергеем Поповым Malishok_P.Sinvesting подвели итоги недели в аудиоформате. Обсудили общую обстановку на рынках и сошлись на хорошей истории в компании $ABRD Текущие отметки в 210 ₽ были доступны в 2020 году до заградительных пошлин и развитии туристического направления. Также держим совместное мнение что ВКонтакте ловить нечего даже сейчас. Это и многое другое уже доступно в записи эфира по ссылке https://www.tbank.ru/invest/social/profile/T-Investments/dcc8ac87-da5c-4688-97e9-509b2e9f5171/ Всем хорошего начала новой недели 👌🏻 Мы растем и создаем интересное финансовое сообщество, где рады каждому гостю и лайку 👍 #псвп

Вклад или фондовый рынок? ⚖️ Внутренний голос просит убрать все риски и доверится вкладам, но так ли это выгодно в среднесрочной перспективе? Попробуем узнать победную комбинацию. Всем доброе утро 🙌 Сейчас сложился уникальный случай, когда банкиры заранее указывают курс ключевой ставки и подсвечивают ее траекторию. В прошлых годах жирные проценты можно было получить только на коротком вкладе, никто не мог дать хорошие условия на длинном промежутке времени. Откроем пока еще актуальный прогноз (его конечно пересмотрят и не раз) ЦБ по средней ключевой ставке: •в 2024 году — 16,9-17,4% •в 2025 — 14-16%; •в 2026 — 10-11%; •в 2027 — 7,5-8,5%. Риск девальвации национальной валюты никуда не уходил за это время и ставится только актуальнее ⚠️ Обратите внимание, что ситуация с депозитами сильно изменилась. Можно получить более 20% годовых, разместив средства аж на 3 года! Короткие депозиты теперь проигрывают в доходности по сравнению с дальними. В 2027 году вы продолжите получать 21%, когда ставка будет ниже 10% – весьма серьезный вызов даже для самых надежных облигаций. Сильно смущает такая щедрость и дальновидность банковских структур, но что если мы и не планируем идти к верхней границе диапазона? 👀 Причин для этого немало, но попробуем выделить основные. Почему нельзя достигнуть желанного таргета в 4% по инфляции я пишу не первый год. В ближайшей перспективе достигнуть этого не получится из-за повышенного бюджетного стимулирования. Рынок труда продолжает копать новое дно и стремится к 2%, а виток роста заработных плат достигает новых высот 🗻 Продолжаться вечно это не может и цикл скорее всего скоро завершиться. Держим в уме отложенный спрос в виде вкладов, которые до экономики еще не дошли. Внутренний спрос не сокращается, а предложение остается весьма ограниченным – складываются условия для идеального шторма. Когда товаров и услуг на всех не хватает непременно цены будут идти выше и выше 😳 К сожалению, депозит это всегда больше про сохранить, но не приумножить. Мне удалось получить интересные комментарии Софьи Донец (главный экономист «Т-Инвестиций») со взглядом на следующий год, материал уже доступен на канале @liptons_Plus Сейчас мы находимся в клубе высоких ставок. Впереди нас по ставкам и уровню инфляции - Турция, Египет, Аргентина, Иран и другие экзотические страны. Обычно региональные индексы в такой сложный период показывают хорошую положительную динамику 📈 Сильно богаче в местной валюте точно не станешь, но добавить несколько копеечек с учетом инфляции вполне возможно. Использование депозита может стать хорошей ловушкой, если вы зафиксируетесь на длительный срок, а ставка уйдет например на 22%. Не забывайте рассматривать фонды денежного рынка и другие инструменты для защиты вашего капитала 💪 Благодарю за внимание! Мы растем и создаем интересное финансовое сообщество, где рады каждому гостю 🤗 Присоединяйтесь к нам и делитесь вашим мнением в комментариях. #псвп

Август 2024-го стал худшим для индекса Мосбиржи за последние 25 лет С майских пиков он растерял более 27% и упорно продолжает давить широким фронтом на все портфели 🔻 Сейчас мы плавно подходим к проверке уровня в 2500 пт Всем добрый вечер 🙌 И подходим к уровню не в самой лучшей форме, плохих факторов заметно больше: •Упорная продуктовая инфляция с повышением цен на бензин (несмотря на запрет экспорта) •Падение погрузки на ж/д транспорт в августе на 6%, такой тренд по году сопоставим с кризисом 2008 •Прошедшая пресс-конференция Алексея Заботкина перед заседанием в пятницу 13 •Новый виток эскалации конфликта Что будет, если физики уже открыли рекордные нетто-лонги во фьючерсе на индекс ММВБ и РТС? 🤔 По старой доброй традиции нужно очень быстро сходить вниз и отнять акции из слабых рук. К сожалению и я допустил фатальную ошибку в $NVTK позапрошлую пятницу. Компания уходила вниз с заметным ускорением и не стал переносить позицию через выходные. В субботу ЦБ расширил требование об обособлении российских бумаг, купленных у нерезидентов 🤬 Объемы в бумаге прошли грандиозные и хочется верить, что они проходят на экстремумах рынка. В этой истории в качестве пострадавших моя статистика и передача большой части годовой прибыли в портфеле &Простое решение RUB На текущий момент +2,7% за год явно слабый результат. Хотя по сравнению с динамикой индекса на разных фреймах выглядит 🤏 получше. В начале года не думал что будет возможность проиграть депозиту в доходности, но с другой стороны именно стоп-приказы защитили от второй волны распродаж - все портфели перешли в риск офф и все 100% средств 👛доступны для новых покупок. Понимаю, многие ушли с разочарованием из рынка и прекрасно себя чувствуют в депозитах. Учитывая устойчивую двузначную инфляцию и полностью ручной курс валюты, нужно обязательно держать в уме возможность резкой перестановки курса ⚠️ Акции на протяжении времени впитывают инфляцию (не так быстро как многие думают и далеко не все), но они резко произведут переоценку, а депозит к сожалению, потерпит поражение в таком сценарии. Как говорил один солидный банкир мы переходим к “креплёной” ДКП с ключевой ставкой выше 20% Главными событиями несомненно будет заседание ЦБ и бюджет на следующий год. На основании поступающих данных и будут проходить новые сделки 👀 Что сегодня творилось в стакане $UGLD является поводом обратить внимание на компанию. Ростехнадзор и судебные тяжбы скоро покажут дальнейшее направление. Цены на уровне IPO просто так не показывают. Не знаю, чем поможет трансляция компании в четверг в 18:00, IR менеджер явно не справляется с тушением волнения 🔥 Перспективы вхождения в первый котировальный список или сухих прессрелизов будет явно недостаточно. Сейчас отметки $PLZL в районе 11500 ₽ намного безопаснее и привлекательнее для добавления. К сожалению при общем негативном настрое все компании идут вниз. Риск эмитента проявляется во всей красе, хотя базовый актив просто стоит на месте. Но стоит отметить, что компания отлично держится 💪 на протяжении всего года. Более подробно про данные компании я расскажу в @deleted_user P.s. Долго всех вас не видел и надеюсь мои материалы помогут собрать мысли воедино и не опускать руки! Безоткатных и вечных падений не бывает. Индекс РТС ниже 900 хороший повод сейчас присматриваться к новым покупкам по приятным ценам 🏷️ Всем терпения и только хороших новостей 🫡 #псвп

Юбилей - уже как год на рынке имеется возможность растерять свой депозит, а индексное инвестирование приносит чуть больше ноля. Как говорится «ставки сделаны, ставок больше нет» 🤯 Всем добрый вечер! Коррекция на рынке продолжается третий месяц. Одна торговая неделя стирает усилия месяца, другая переписывает рекорды и окрашивает портфель в бордово-красные оттенки 🩸 Мгновенно повышается градус накала и возникает желание продать акции, да уйти в депозит до лучших времен. И это абсолютно неплохая идея 💡 В нашем периметре мало доблестных войнов, готовых идти против инфляции и политики ЦБ РФ. Зачем принимать на себя повышенный риск, ведь можно просто посидеть на заборе квартал за кварталом и понаблюдать со стороны. Выход в кеш во всем мире в начале месяца был рекордным за последние два месяца. Любой уважающий себя управленец активно обкешивается 💸 и абсолютно не стесняется, увеличивая продажи по мере безумного роста зарубежных индексов. Нащупать абсолютное дно по индексу невозможно, но посмотрите какие цены уже предложены на витринах 🏷️ Буквально пару месяцев назад все забирали $PLZL выше 14500 ₽ и считали это перспективной сделкой. Цена на базовый актив не подвела, но свои корректировки внес общий фон и USDRUB Сомневаюсь, что многие были готовы оформлять покупки вчера вечером - отсечка сбербанка и прокол индекса ниже 3000 пт больше заставляли продавать свои активы другим участникам. Поэтому если вы испытываете повышенный дискомфорт при такой волатильности - действительно лучше уйти в тихую гавань и просто продолжать наблюдение 👀 Любое эмоциональное действие в такой ситуации может навредить портфелю. Но стратегии работают при любой погоде. Было очень много вопросов от инвесторов, что происходит и как двигаться далее. Флагманская &Простое решение RUB держала 70% кеша для повторных покупок и текущий фокус переместился на золото. Откровенно обидно за потраченное время весной - слишком много ставок было сделано на $ROSN Финансы, отчетность и новостной фон были шикарными, но компания откровенно сопротивлялась росту. Поддержка в 480 ₽ безусловно выглядит сильной и перспективы на ближайшие годы куда лучше конкурентов 🙏 Попробуем собрать ее повторно, но скорее всего вернемся позже - общий тренд по рынку сейчас не выглядит позитивным. Более консервативная &Скромное решение RUB стратегия ушла в отсечку и будет попробует сохранить долю в компании. Также в течении лета планирую добавить немного других нефтегазовых компаний. Ставка на ослабление валюты в долгосрочной перспективе сделает свое дело, это просто вопрос времени. Самые сильные движения по традиции в портфеле &Агрессивное решение RUB Любопытно, что общая динамика выглядит интереснее индекса - при снижении на 13% портфель ходит около 8%. Балансировка в акциях / фьючах происходит намного чаще и надеюсь скоро получится стабилизировать стратегию в зеленой зоне 🫡 Еще одна невероятная торговая неделя успешно добавлена в копилку острых ощущений. Благодарю всех за внимание и с нетерпением ждем результатов закрытия, нам определенно есть что обсуждать 💭 До новых встреч 🙌 #псвп

💭«Все, что нажито непосильным трудом, все же погибло! Три банка, три металлурга, три доллара заграничных, три ит компаний отечественных, куртка замшевая… три… куртки» Сколько это все будет продолжаться? Всем доброго дня 🙌 Динамика индекса с начала года на данный момент рисует скромный плюс в 0,47 процента. Скудновато, если брать во внимание почти прошедшую половину года. Мы увидели хорошую коррекцию к росту, остыли и отстояли уровень в 3000 пт, подтверждая свою заинтересованность объемом торгов ☝️ Обычно, это является хорошим знаком для продолжения роста. Как подмечал Пол Самюэльсон – «Фондовый рынок предсказал девять кризисов из последних пяти». Впереди нас ждут существенные дивидендные выплаты, которые вряд ли будут активно выкупаться. Что станет основной движущей силой для роста? 📈 На мой взгляд это инфляция и плавное ослабление национальной валюты. Товарный рынок стоит на комфортных отметках и поддерживает бюджетные пополнения. Геополитические риски никто не отменял. Но просто представим… Основным риском для инфляции остается перегретая экономика с высокой занятостью населения и ростом заработных плат. Кто победит в данной борьбе неизвестно, поэтому речь о смягчении ДКП плавно ушла на 4 квартал, а то и на следующий год. Именно поэтому индекс 🔻 RGBI продолжает погружение, унося за собой депозиты вкладчиков в облигации федерального займа. Достоверные статистические данные мы будем получать только в следующих месяцах и вряд ли наш ЦБ решится сохранять текущую ставку без изменений, можно банально опоздать. Зафиксировать доходность в 12-15% на длительный промежуток времени очень соблазнительная идея. Но если вам дадут 20%? 👍 Другой разговор, давайте ваши ценные бумаги в портфель. А при инфляции в 30%? Уже звучит не очень. Лучше убедиться в правильности траектории инфляции, чем получить билеты на длительное путешествие по турецкому сценарию. В ближайшие месяцы мы узнаем направление фондового рынка, поэтому свободный кеш для покупок должен быть под рукой 👛 Интрига и волатильность в валюте $USDRUB скоро закончится, зарабатывать по 10% в день в валюте никто не даст. Спреды станут меньше и равновесие пока видится на уровне 92-95 ₽, а факторов для похода к 50 рублям заметно меньше. Остается интересным фокус даже в банковской сфере – сильно затянулось история с $T Многие переживают за эффективность Т-Банка в связи с поглощением, это мы узнаем только после отчетности. Фактор возвращения к дивидендной политике может придать приятное ускорение, поэтому желательно иметь 🤏 небольшую долю в топ-5 банке страны. Текущие отметки достаточно комфортные для входа и причин уходить ниже пока нет. На фоне общей коррекции индекса компания хорошо держалась, растеряв только чуть больше 5%. Остается последняя торговая неделя в июне и лучше провести закрытие выше или на уровне 3200 пт 🎯 Это будет небольшим, но очень важным ростом. Именно месячная свечка будет предопределять дальнейшее движение в июле. Нам остается только копить кеш и получать свежие новости. Также хочу представить вашему вниманию мой новый закрытый канал @liptons_Plus В нем я поднимаю больше различных тем и стараюсь рассказывать все максимально доступным языком 👌🏻 Здесь сперва раскрывается суть и только потом примеры действий с личными портфелями. Полезная информация никогда не бывает лишней, присоединяйтесь к нашему сообществу. Всем приятного начала новой недели и только хорошего, выгодного курса 👋 #псвп

Мы испытали полный спектр ощущений - от панической 🔻 распродажи на внебиржевом рынке до мгновенного выкупа после прохождения 3050 пунктов по индексу. Обычно, именно такие движения формируют новый локальный минимум, но расслабляться точно не стоит. Всем доброе утро 🙌 Невероятные стаканы, расхождение котировок и подвисающее приложение - в такие моменты нельзя делать никаких резких движений. С одной стороны рынок уже встречал немало сложных периодов и сложно удивить наших инвесторов новыми ограничениями. Сейчас на холодную голову можно предположить дальнейшее развитие ситуации. В мае 2024 года доля внебиржевого рынка в общем объеме торгов уже составляла 58,1% Работа в таком направлении никак не означает «откатов в 90е» и не несет ничего критичного. Из неудобств это непонимание кто конкретно будет иметь доступ к данному рынку и насколько большим будет спред 🤏 Торговля инструментами, в которых зашита переменная в виде доллара однозначно временно станет более волатильной. Механизмы определения курса на случай остановки торгов на бирже уже были описаны ЦБ в рамках постановления, которое выпустили в октябре 2022 года. Пока все выглядит так, что теория и подготовка к санкциям себя оправдывают 👍 Ситуация развивается намного лучше, чем с блокировкой СПБ-Биржи. Ждем успокоение индекса в районе 3150-3200 и уже оттуда может начаться новое накопление - дополнительный повод инвестировать в наши активы добавился. С наступлением лета торговые стратегии для портфелей пересмотрены и подход меняется в следующую сторону: &Простое решение RUB остается флагманской стратегией, где баланс между риском и прибылью продолжит оставаться на комфортном уровне. Немного обидно за пропущенное время в апреле и мае, но приходится пересматривать ставки риска и парковать свободные средства в фондах ликвидности. Портфель &Скромное решение RUB станет аналогом улучшенного банковского вклада. После выхода в зеленую зону здесь будет больше консервативных инструментов и полностью прогнозируемое движение, без излишней волатильности. График в виде пилы поднадоел, добавлю плановсти 🧘 Самая сложная ситуация сложилась в &Агрессивное решение RUB Временно пришлось применять фьючерсы для исправления ситуации, но заметил что не у всех могли проходить сделки. Просадка была большой и часть потерь отыграна. Загрузка акциями продолжит достигать 100% Благодарю подписчиков, кто не испугался волатильности и понимает происходящие события. Сильная эмоциональная неделя завершается. На выходных можно будет передохнуть и начать принимать новые инвестиционные решения. Всем только хороших новостей 🙌 #псвп

🗡️ Раньше совет директоров разочаровывал инвесторов, но с этой задачей на отлично может справится и правительство. Открытие недели в красных расцветках и рекордное давление $GAZP - падение на данный момент составляет более 10% Но небольшая подсказка к данному событию была ранее. Всем добрый вечер 🙌 Ярким звоночком являлся годовой убыток по МСФО, полученный впервые за четверть века. Аналитики переключились на скорректированную чистую прибыль, которая составила 724 млрд руб. EBITDA без учета неденежных и разовых статей расхода. Ожидание в дивидендах были на уровне 15₽ 🤏 Но никого не смутило отношение чистого долга компании, скорректированного на депозиты, к EBITDA в 2023 г. Отношение составляет 2,8, что выше установленного уровня в 2,5. Да и другой стратегический вопрос – зачем?! 🤔 В сложную для компании обстановку средства лучше сохранить. Утка по-пекински и два кусочка вместо одного не помогают делам компании. Никаких серьезных договоренностей, соглашений о намерениях и прочих документов не было представлено общественности по факту встречи нашего лидера с Си Цзиньпинем. Цели у визита были совсем другими, значит переговоры по тэк пока остаются на начальных этапах. Жаль, но про данный актив скорее всего придется забыть как минимум на данный год 😞 Откупать падающий нож и надеется на чудо нет никакого желания. Интересная интрига ожидается в четверг у $ROSN Здесь вроде ситуация выглядит получше - Китай методично м/м увеличивает потребление ресурсов, Индия заинтересована в долгосрочных поставках, понятный и надежный вектор развития у компании. Есть одно «но» - Полгода плохая погода, полгода совсем никуда 🤷 Околонулевая динамика за такое длительное время и мощнейшая консолидация у текущих отметок. Большинство карт в руке указывают на дальнейший рост, но именно в такой момент начинаешь сомневаться - а все ли учтено, почему компании не дают закрепиться выше 600 ₽? Сильно сомневаюсь, что катарский инвестфонд QH Oil Investments LLC можно бросать на дивиденды. Будем рассчитывать на честную, близкую к 5% выплату в июле, продолжаем наблюдение. Стратегии при давлении индекса показывают себя неплохо. Флагманская &Простое решение RUB потеряла 2,62%, сбалансированная «Скромное решение RUB» 1,85%. Скоро произведу ротацию компаний, по факту выхода новостей. Сейчас полученный бумажный убыток фиксироваться не будет, внимательно слежу за риском и передвигаю стоп приказы. К сожалению, сильнее всего пострадал портфель &Агрессивное решение RUB – более 5%. Он конечно агрессивный, но немного не в ту сторону, постараюсь исправить ситуацию в ближайшее время. Прошу прощения за длительное отсутствие в эфире – был в отпуске и только сегодня вернулся к работе. Всем только хороших новостей в ленту 🗞️ Благодарю за внимание и до новых встреч 👋 #псвп

👀 Бесконечно можно смотреть на три вещи: Как горит огонь, как течет вода и как двигаются акции $ROSN В последние два месяца во все портфели (но в разных пропорциях) была добавлена данная прекрасная компания. Лукойл смог показать внушительную вершину, выплатил дивиденды и остается самым привлекательным среди нефтегазовых компаний. Но в нашем случае мы скучно и без какой-либо динамики стоим более полугода у отметки в 580 ₽. Не стоит придумывать дополнительные причины такого длительного накопления, лучше вспомнить цитату Джорджа Сороса: «Если инвестирование развлекает, если вы развлекаетесь, вы, вероятно, не зарабатываете никаких денег. Хорошее инвестирование - это скучно ». Скучно? Безусловно. Но именно в таких историях возникают самые интересные движения 💥 Из последних значимых новостей имеется только продолжение программы байбека до конца 2026. Что мы ожидаем до конца мая: •Данные по экспорту в Китай (там все было неплохо по данным импорта и экономики) •Встреча президента с Си Цзиньпинем •Заседание сд по дивидендам. Посмотрим как акции будут вести себя на поступающие данные - в новом портфеле доля будет увеличена. На выходные в стратегии &Агрессивное решение RUB мы вышли с доходностью 1,1% - мелочь, а приятно. 🤗 В конкурсе #ВангуемВместе у нас выявился победитель @deleted_user - с высокой точностью 0,13 - ближе всех оказывается к истине! Поздравляю! 🥳 Обязательно напишите на почту invest@liptons.ru для получения подарка 🎁 А всем остальным желаю хороших выходных и только приятных новостей по вашим компаниям! Благодарю за внимание и до новых встреч 👋

👋 Всем добрый вечер, дамы и господа! На ваших глазах запустилась новая стратегия - &Агрессивное решение RUB   Минимально возможная комиссия 0,25% за управление и 15% за результат 💪 Прогноз доходности - 30% годовых. Новый и интересный опыт для любителей активной торговли.   В портфеле имеется возможность для работы с фьючерсами. Также будет активно применяться скальпинг 🗡️ - все комиссии за покупку и продажу по традиции отсутствуют.   Выше прибыль - выше риск, иначе на рынке не бывает. Каждый день вы сможете наблюдать за прогрессом в реальном времени 👀   В связи с этим событием, запускается конкурс #ВангуемВместе Попробуйте 🔮 угадать на какой отметке будет общая % доходность стратегии в конце недели после закрытия рынков!   Напишите ваш вариант в комментариях до среды 8 мая 23:59 мск включительно. Итоги и победителя определим в субботу. Один человек – одно число, с точностью до сотых, без редактирования. Кто окажется ближе всех к истине получит 2000 ₽ подарочными акциями на свой персональный счет в Тинькофф инвестициях Итоги подведем в субботу, 11 мая. При наличии двух победителей – бережно разделим приз на равные части 🤗   Идем проверять интуицию! Всем удачи! 👍 Конкурс согласован с @Pulse_Official #псвп

⚠️ Вот и сказке конец, а кто слушал - молодец! Прошло заседание сд ЦБ РФ по ключевой ставке, без сюрпризов, но с повышением прогнозов. Рассмотрим прогнозы и мнение нашего регулятора повнимательнее Изменения в общих целях 🔮 •Цена нефти в текущем году 80$ -> 85$ •В 2025 - 75$ -> 80$ •Рост ипотеки 7-12 % •Рост ВВП 1-2% -> 2,5-3,5% И важные прогнозы: •Средняя ключевая ставка 13,5-15,5% -> 15,0-16,0% •Инфляция 4-4,5% -> 4,3-4,8% •Базовый риск инфляции смотрит в сторону повышения До сих пор не понимаю, зачем так цепляться за пока недостижимую цифру в 4% Реалии немного другие – кредиты предоставляются от 20%, а вклады принимаются до 16% 🤷 И теперь наступает самый сложный период - снижение ставки толкает спрос вверх (увеличение инфляции), а удержание охлаждает спрос, но стимулирует сохранять средства для будущих покупок. Сложная обстановка, ведь если просто ничего не делать не будет и повода для снижения инфляции. Именно поэтому облигации сильно загрустили и вернулись к отметкам двухнедельной давности. Негативный тренд 🔻по индексу RGBI сохраняется и пока нет повода для поиска точки входа. В акциях обстановка нелегче. Скоро начинается дивидендный сезон и надеется на быстрое закрытие гепов не стоит. Нешуточные средства и суета создается на выходах новых компаний 🥊 Переподписки книг, ажиотаж и драки за акции продолжаются - объём предложения акций на рынке за месяц составляет примерно 40 млрд рублей. Спрос есть и множество других компаний это видят. Значит новые предложения не заставят себя ждать. Трио из стратегий сейчас работают разнонаправлено: &Простое решение RUB выполняет ставку на отставшую от рынка $ROSN Динамика с начала года у компании -2,4%, сравните с динамикой в Лукойле +17% YTD 👀 Портфель &Скромное решение RUB выбирает более рисковый путь - обычку Сургутнефтегаза. После охлаждения бумага остается привлекательной и ставка на сокращение отставания с префами остается актуальной. Новая стратегия &Агрессивное решение RUB подбирала Русал и EMC. В последней компании кого-то разочаровало сокращение долга и более скромное видение на дивиденды. Текущий ценник около 1000 ₽ вполне хороший, подождем финального решения после майских праздников. Благодарю за внимание! Оставайтесь с нами, будете нашим инвестором 👍 До новых встреч 🙌 #псвп

Всем добрый вечер, дамы и господа! На ваших глазах запускается новая стратегия - &Агрессивное решение RUB   Прогноз доходности - 30% годовых. Минимально возможная комиссия 0,25% за управление и 15% за результат 💪   В портфеле включена возможность маржинальной торговли и открыто максимально доступное количество инструментов на данный момент. В нем будет активно применяться скальпинг 🗡️ - все комиссии за покупку и продажу по традиции отсутствуют.   Выше прибыль - выше риск, иначе на рынке не бывает. Каждый день вы сможете наблюдать за прогрессом в реальном времени 👀   В связи с этим событием, запускается конкурс #ВангуемВместе Попробуйте угадать на какой отметке будет общая % доходность стратегии в конце следующей недели после закрытия рынков!   Напишите ваш вариант в комментариях до среды 24 апреля 23:59 мск включительно. Итоги и победителя определим в субботу. Один человек – одно число, с точностью до сотых, без редактирования.   Кто окажется ближе всех к истине получит 2000 ₽ подарочными акциями на свой персональный счет в Тинькофф инвестициях 🥳 Итоги подведем в субботу, 27 апреля.   Идем проверять интуицию! Всем удачи! 👋 Конкурс согласован с @Pulse_Official

🐘 Вы пробовали прятать большие предметы в открытом пространстве? Это очень трудная задача, особенно когда все наблюдают за вами. Вчера прямо утром кто-то начинал свой день с покупок > 1 млрд ₽ Всем доброй ночи 🙌 Без новостей и значимых событий джентельмену резко понадобилась компания $UPRO Дневной объем показывает явную заинтересованность в такой скромной истории. Напомню, немецкий концерн Uniper не может продать свой актив, так как не имеет разрешения от правительства. Юнипро даже сейчас торгуется с приличной скидкой и при этом показывает интересные финансовые результаты. Повышение цен на электроэнергию ⚡️ + в 2023 году энергоблок №3 Березовской ГРЭС увеличил мощность до 820 МВт, где завершились ремонтные работы. В новостных сводках вражеские силы уже вовсю вновь планируют выдавать займы под обеспечение наших ❄️ активов. Теоретически мы можем одолжить нераспределенную прибыль у наших немецких партнеров. С удовольствием начинаю покупку юнипро по текущей цене и произведу увеличение позиции при заходе ниже 2,15 ₽ Позиция спекулятивная, среднесрочная, но апсайд в 33% греет душу инвестора. И без этого это очень крепкая и хорошо построенная компания, которую не стыдно иметь в портфеле. Благодарю за внимание! Оставайтесь с нами, будете нашим инвестором 👍 До новых встреч 🙌

В выходные Иран 🇮🇷 и Израиль 🇮🇱 полностью перевернули новостную повестку. Ближний Восток дело очень тонкое – градус накала не планирует снижаться. Теперь мы видим разрисовку сил и точки опоры для каждой стороны. Всем доброй ночи 🙌 Куда зайдет противостояние никто не знает, а пока лучше обратить внимание на движение валют и товаров. Запрет импорта алюминия, меди и никеля из 🇷🇺 не произвел шокирующего изменения цены. Можно сделать скромное предположение, что участники рынка не видят в этом угрозы дефицита продукции. Металл конечно может продолжать экспортироваться по схеме «Белорусская креветка», но в нашем случае это не требуется. Ограничение мягкое и не требует существенного увеличения логистических расходов. После бурного роста охлаждение в бумагах $GMKN и $RUAL выглядит крайне привлекательным. Стратегия &Простое решение RUB присматривается к точкам входа - компании будут добавлены в портфель немного позднее. Резкая балансировка в пятницу была связана с увеличением ставки на нефть – Роснефть показывала слабую динамику и незаслуженно отставала от своих коллег. Минимальная цель 🎯 несложная и всем понятна - 600 ₽. Увеличение доли в $SNGS строится на простой идее - стоимость валюты и сокращении 🤏 разницы в цене по сравнению с префами. Треугольник на росте с хорошими объемами дает небольшую надежду для продолжения банкета. Портфель &Скромное решение RUB сохранит позицию в золоте на ближайший месяц. Почему-то никого не смущает вертикальный рост золота – а значит что-то в экономике явно выходит из-под контроля 🤯 Снижать ставку в ближайшее время = самоубийству, а рост цен на нефть явно не помогает в борьбе с инфляцией. Скорее всего скоро мы увидим настоящий переход в риск офф со стагфляцией, что является очень редким событием. Но лучшим 💪 временем для золота. Переменных сейчас слишком много, а значит придется работать оперативно по поступающим данным и новостям. Благодарю за внимание 👍 Присоединяйтесь к нашему сообществу и оставляйте ваше мнение! До новых встреч 🙌 #псвп

Важные данные получены – инфляции открыты все двери 🚪 А в зеркале нашего экономического автомобиля она больше, чем кажется. Уверенной дорогой едем к стагфляции. Всем добрый вечер 🙌 Двузначная инфляция не миф, а вполне достижимое событие в ближайший год. Вышли важные данные по инфляции 🇺🇸 Что видим 👀 •м/м = +0.4% (ожидание +0.3% / ранее +0.4%) •г/г = +3.5% (ожидание +3.4% / ранее +3.2%) •Прирост Core CPI за три месяца ускорился до 4.2% в годовом пересчете. Цена на 🛢️идет выше, а впереди горячий сезон с повышенным спросом. Вряд ли такой расклад уменьшит инфляцию в следующих срезах. Индекс DXY уже ушел выше 105 и это нехороший знак. Курс рубля $USDRUB сегодня закрывается на неприятной отметке 93,43 ₽ - критически важно закрыть текущую неделю ниже 🤏 Иначе мы увидим выход из боковика и дополнительная инфляция мгновенно забежит к нам в гости. Сейчас значение росстата год к году составляет 7,72 % (!) Ускорение очень легко получить в мае и начале лета, где уже стоит индексация тарифов ЖКХ. И тогда 🏦 ЦБ РФ окажется в похожей, очень сложной ситуации. А мы снова удивимся ценам… В портфелях прошла ребалансировка и на время закрыты все позиции по золоту, кроме скромной доли в UGLD. Продавать $PLZL по отметке 13700 ₽ абсолютно не страшно, больших ростов без откатов не бывает 🎢 Но если вы долгосрочный инвестор – нет никакого смысла выходить. Все только начинается и впереди нас ждет множество драйверов для роста. Мы переходим в режим активного рынка, где нужно очень быстро принимать решения. Благодарю за внимание 👍 Присоединяйтесь к нашему сообществу и оставляйте ваше мнение! До новых встреч 🙌 #псвп

👀 инфляция – это очень уж странный предмет… 
Всякая вещь – или есть, или нет, – 
А инфляция (я никак не пойму, в чём секрет!)… 
Если есть, то ее сразу нет! Всем добрый вечер 🙌 Одним из ключевых факторов в принятии торговых решений станет цифра индекса потребительских цен 🇺🇸 за март (данные выйдут послезавтра). Существенного замедления не ожидается, но цены на нефть продолжат вносить свой негативный вклад. Мы также ждем замедления показателей, но для нас важнее положительное сальдо счета текущих операций платежного баланса. Согласно базовому сценарию прогноза ЦБ, обновленному в феврале, при среднегодовой цене нефти марки Brent $80 за баррель профицит счета текущих операций по итогам 2024 года ожидается в размере $42 млрд, главное не уходить ближе к нолю 🧘 Текущие цены на нефть радуют, а пока желательно снять перекупленность на дневном фрейме и неспешно идти выше. На данный момент средняя цена $ROSN в портфеле &Простое решение RUB 566 ₽, а в стратегии &Скромное решение RUB 559 ₽. Компания заметно отстает от динамики Лукойла и вызывает больше интереса после распродажи неделю ранее. Наши уважаемые вкладчики за последний месяц получили более 20% годовых и мы закрепились на новой высоте – более 100% общей доходности за 1,5 года 🥳 Благодарю за доверие и поздравляю с красивой отметкой! Напоминаю, главная задача для портфелей сохранить накопления и уже затем переходить в рост. Основные принципы остаются неизменными. А пока 🇷🇺 рынок позволяет идти выше – по итогам марта в облигации и акции поступил объем средств, являющийся рекордом с докризисного 2021 года. И ведь огромная часть сейчас запаркована в фондах ликвидности и депозитах, а значит начнет свое движение позже 👛 Общий объем торгов на рынках Московской биржи в марте 2022 года составил 154,5 трлн рублей (90,4 трлн рублей в марте 2021 года). Никто же не обещал дешевого рынка перед началом цикла снижения ставок? Я прогнозы Эльвиры Сахипзадовны пока осторожно передвигаю на осень, так как начинать движение следует с хорошей базы поступивших данных. А поэтому будьте предельно аккуратны при наборе облигаций ⚠️ Цена сейчас привлекательная, но лучше подождать еще месяц. Спешка в данном вопросе может навредить и отбросить вас на пару месяцев ожиданий. Благодарю за внимание 👍 Присоединяйтесь к нашему сообществу и оставляйте ваше мнение! До новых встреч 🙌 #псвп

😴 Город засыпает и просыпается мафия в лице индекса IMOEX, который незаметно для всех подрос до 3363 пт Для продолжения роста нужны две составляющие - рост цен базовых активов или объемов продукции. Всем доброе утро 🙌 Если с первым пунктом пока все получается неплохо, то вот со вторым имеются сложности. Соглашение ОПЕК+, переход на новые рынки пока не добавляют нужных нам метрик. Но есть еще одно проверенное временем решение – $USDRUB Учитывая скромную динамику платежного баланса валюта остается ценным ресурсом, которого во 2 и 3 квартале может не хватить для удовлетворения спроса в импорте. Основным драйвером для дальнейшего роста рублевого индекса 🌱 виднеется именно через небольшое ослабление национальной валюты. Ключевой новостью здесь несомненно будет изменение параметров обязательной репатриации и продажи валютной выручки. Для защиты от данного риска хорошо подходит фьючерс $USDRUBF и текущая цена уже достаточно интересна. Несколько недель назад были замечены симпатичные точки 🎯 входа в $UGLD и $PLZL Практически во всех портфелях было продано золото и куплены данные компании. Причина простая - повышение цены базового актива. В компаниях данный рост можно отыграть с лучшей эффективностью, что и принесло более 15% дохода в стратегии &Простое решение RUB В этом месяце планируется сражение ⚔️ за красивую отметку доходности в 100% и закрепление на новом уровне 👀 Полюс закладывает в свой бюджет цены на уровне 1750$, а рыночная цена уже давно за отметкой 2000$ Если бы не история хитрого инвестора, купившего огромную долю по цене 14200₽ - компания уже давно стоила дороже, не смотря на рост издержек и санкционное давление. Общая тенденция заставляет выйти из долгого боковика и идти дальше 🤏 С остановками, откатами, но цели и общая переоценка обязательно произойдет в ближайшие месяцы. Ресурсы компании также не были забыты - после скромных дивидендов Лукойла были с удовольствием произведены покупки Роснефти, Газпрома и других компаний. Некоторые компании добавляются в более легкую стратегию &Скромное решение RUB Сохранить данные имена интересно до момента приезда Путина в Китай, где определенно будут подписаны новые намерения о сотрудничестве. Ждать нужно не так долго. Благодарю за внимание 👍 Присоединяйтесь к нашему сообществу и оставляйте ваше мнение! До новых встреч 🙌 #псвп

Цели и задачи определены, теперь необходимо подумать о росте доходной части бюджета. Попробуем найти неочевидные плюсы и минусы в повышении налогов? 👛 Всем добрый вечер 🙌 Казалось бы – богатые платят больше, а бедные меньше (это неточно) и все довольны. Не стоит забывать, что инфляция в первую очередь сильнее всего бьет по незащищенным слоям населения. Для понимания как идут дела в домохозяйствах всегда стоит учитывать какой % средств уходит на продукты питания 🤔 Росстат филигранно играет данным показателем, но к сожалению по его расчетам быть сытым и здоровым одновременно нельзя. И так, в сценарии 25% налога на прибыль чистая прибыль компаний сократиться примерно на 7%. Однозначно это скажется на сокращении дивидендов и серьезным вызовом для роста деловой активности 🔻 Другие точечные налоги никуда в это время не уходят и могут применены в любой момент (НДПИ, пошлины, сверхприбыль и т.д.) Прогрессивная шкала НДФЛ в первую очередь ударит по фонду оплаты труда. В условиях дефицита рабочей силы и устойчивой инфляции это неизбежно приведет как минимум к сохранению уровня заработной платы, а в действительности к повышению вознаграждения. Есть одна небольшая компания бенефициар такого процесса $HHRU Уровень в 4000 ₽ может быть пробит со свистом, а до своих вершин имеется скромный апсайд в 20% Мой лимитный ордер прячется около отметки в 3650 ₽, а в идеальном варианте лучше подойти ближе к 3550 ₽ За персонал сейчас нужно ⚔️ сражаться, хантить и предлагать лучшие условия. И данная динамика не изменится в ближайший год. Мы приблизились к АТН в стратегии &Простое решение RUB и прибавили 8% за месяц. Для закрепления результата будет освобождено 20% кеша, которые начнут искать свое место в акциях 👀 Во второй половине мая имеются интересные аргументы для роста в некоторых компаниях, поэтому необходимо начинать небольшие движения заранее и в портфеле. Основная ставка остается неизменной 🎯 Она позволяет получать внутреннее спокойствие и доходность выше, чем в надежном фонде ликвидности $LQDT Другая стратегия &Скромное решение RUB производит ротацию компаний. Будет зафиксирована $AFKS Сейчас в компании прошли хорошие объемы и это очень хороший знак. Уйти выше диапазона в 19-20 ₽ нельзя без активной проторговки, преимущество будет у среднесрочных инвесторов. Цели несомненно побольше, а пока необходимо будет снять перекупленность на недельках и идти дальше. Благодарю за внимание 👍 Не забывайте присоединяться к сообществу и оставлять ваше мнение! До новых встреч 🙌 #псвп

План предельно простой – капитализация всех российских компаний должна удвоиться и составить 66% ВВП 🇷🇺 Соответственно покупаем любимые компании и ничего не делаем на протяжении 6 лет. Насколько это сложная задача? Всем добрый вечер 🙌 Главный экономист веб.рф Андрей Клепач отметил, что не ждет резкого снижения курса рубля после выборов и планирует его на уровне 90-91 ₽ во втором полугодии. Предположение господина хорошее, но наш главный враг – инфляция. И она сегодня получила неоднозначные вводные: •Тратить нужно много и дефицит кадров сохранится еще как минимум на 2 года •Ставка по семейной ипотеке остается на прежнем уровне для семей с детьми до 6 лет •Предложено списать 2/3 задолженности регионов по бюджетным кредитам Программа всем хороша, но при таких целях можно забыть про таргет по инфляции или просто переставить его в реальность событий. Например, положительное сальдо счета текущих операций платежного баланса РФ в 2023 году составило 👀 $50,2 млрд, что в 4,7 раза меньше, чем в 2022 году (рекордные $238,0 млрд). И при такой динамике держать курс ниже 90 будет весьма сложной задачей. Не стоит думать, что $USDRUB уйдет за 110 ₽ и вы сможете получить существенную прибыль от покупки валюты в 2022 году. Есть конечно сценарий снижения курса, только необходимы определенные обстоятельства и они ес-но в меньшинстве 😞 Сейчас отношение рыночной капитализации к ВВП чуть более 30% и это действительно очень скромный показатель в 🌍 Внешний периметр существенно ограничен и капитал неизбежно будет приходить в систему. Пока складывается картинка Иранского сценария, где рынок сможет выступать одним из столпов сохранения благосостояния, главное чтобы этот темп не был таким как в 🇹🇷 или 🇦🇷 Консервативная ставка в стратегии &Простое решение RUB продолжается. Чтобы инвесторам было немного интереснее смотреть на список активов, скоро будет добавлен $UGLD Выручка компании прибавила существенные 19% и достигла 68 млрд ₽, но многие отметили падение добычи на 6,8% Кочкарское месторождение показывает снижение коэффициента содержания металла в руде, а Высокое еще не запущено. Перспективными проектами остаются Курасан на Урале и Коммунар в Сибири - они смогут оказать достойную поддержку 💪 На мой взгляд это интересный компания на ближайший год, поэтому заход в компанию будет проходить на протяжении всей весны. Существенно будет увеличена доля $AFKS в портфеле &Скромное решение RUB Владимир Евтушенков управляет серьезной компанией, для понимания масштабов: совокупный вклад в ВВП 🇷🇺 и доля инвестиций в основной капитал Российской Федерации составляет > 1 % Под крылом: МТС, Сегежа, Медси, гостиницы Park Inn by Radisson, Агрохолдинг «Степь», Биннофарм Групп, множество фондов и даже прикладывала руку к бпла «Орион». В общем и целом, сильно диверсифицированный бизнес 👌🏻 Система очень хорошо проходит через текущий цикл ужесточения ставок и готова выводить часть своих бизнесов на ipo. Ставка на компанию среднесрочная. Ведь когда парад ipo будет завершен из компании по традиции нужно выходить. Благодарю за внимание 👍 Не забывайте присоединяться к сообществу и оставлять ваше мнение! До новых встреч 🙌 #псвп

Иногда бывает ощущение, что против вас играет весь рынок, брокер, сосед и цб в придачу? 😈 Кажется выполнена хорошая серия сделок, но хочется дополнительной уверенности. Как узнать, что ваша торговля принесет результат в будущем? Всем доброй ночи 🙌 Сложно быть в меньшинстве, но именно в таком составе чаще всего удается получить максимальные дивиденды для себя. Чтобы торговая затея ⚖️ была прибыльным мероприятием, нужно держать самый важный показатель профит-фактор (PF) близким к 2. Это число говорит, что средний получаемый доход по сделке почти в два раза превышает среднестатистический убыток по сделке. Профит-фактор в районе 1 является точкой равновесия, то есть шансы получения прибыли или убытка при покупке будут одинаковыми - 50/50. У всех есть история сделок, предлагаю вспомнить теорию и рассчитать свой PF по нехитрой формуле: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/liptons/69e816f9-b508-4b90-bf19-2970b26a7411/ И вот на серии сделок вы чувствуете поддержку математики. Встает еще одна проблема – это вы сами. Как говорил Пол Самуэльсон: «Инвестирование должно напоминать наблюдение за тем, как сохнет краска или как растет трава. Если вам нужен азарт, то возьмите 800 долларов и поезжайте в Лас-Вегас.» Не поверите, но самое скучное на рынке это просто ждать и не делать резких движений 🧘 Биржа любит инвесторов, которые очень часто меняют свое решение и при любой удобной возможности непременно попробует выбить вашу ставку. Холодная голова и точный расчет могут здорово помочь в период повышенной волатильности. Например, сейчас по такому принципу работает стратегия &Простое решение RUB Существенный капитал просто ждет своего часа и при любой просадке активе увиливает долю🌱 Абсолютно неинтересно что будет происходить на рынках, конечная цель перевешивает все остальное. Это действительно утомительно, но когда тебе доверяют сотни инвесторов – подводить нельзя. Для любителей больших движений активно управляется &Скромное решение RUB Скоро объясню почему ставка ставится на убыточные и не самые очевидные компании. Хочется верить, что небольшая финансовая шалость принесет интересную доходность. Осталось дело за малым, просто дать немного времени. Благодарю за внимание 👍 Не забывайте присоединяться к сообществу и оставлять ваше мнение! До новых встреч 🙌 #псвп

Как понять в каком направлении движется личная финансовая грамотность? 💪 Одобрят ли мне крупный кредит или нужно занимать очередь в микрофинансовой организации? Узнаем что нужно делать, чтобы банкиры ходили за вами, а не вы искали банк. Всем добрый день 🙌 Раз вы уже в рынке, скорее всего ваш ПДН находится на комфортных отметках. ПДН или Debt Service-To-Income (DSTI) Ratio — это соотношение платежей по всем кредитам и займам человека к его ежемесячным доходам. Финансовые организации все сильнее обращают внимание на данный показатель. Если долги «съедают» 50% или выше от регулярного дохода это является отличным сигналом для применения 🔻 коэффициента риска, который оказывает влияние на процентную ставку по новому займу. Можно конечно жить без кредитов, но крупные покупки совершить будет крайне сложно – инфляция 😈 будет работать всегда против ваших сбережений. Соответственно, лучше все усилия бросить на снижение пдн до комфортных значений, это почти всегда будет выгоднее 💯 Далее необходимо познакомится с сервисом НБКИ (Национальное бюро кредитных историй) Знакомство бесплатное, но с регистрацией и по смс. Так откроется доступ к великой тайне ПКР - персональный кредитный рейтинг 🔮 Значение показывает вашу кредитоспособность и помогает понять на каких условиях можно получить кредит. Рейтинг рассчитывается в баллах от 1 до 999. Чем выше ПКР, тем выгоднее условия кредита и ниже процентная ставка. Градация кредитоспособности такова: •1-149 низкая •150-593 средняя •594-903 высокая •904-999 очень высокая В последнюю зону относятся 10% самых качественных заемщиков, а доля остальных зон составляет примерно по 30%. По закону два раза в год вы можете бесплатно получать два отчета о кредитной истории. Из этой истории вы детально узнаете кто из банков интересовался вами (с вашего разрешения) и когда это было 🔎 📍Максимально влияют на уровень рейтинга допущенные заемщиком просрочки. 📍Важное значение также имеет количество действующих кредитов, коррелирующее с долговой нагрузкой заемщика. 📍Если пкр не такой, какой вы ожидали - улучшить его можно как не странно новым кредитом. И безусловно, уменьшением количества текущих. Поэтому очень важно соблюдать финансовую дисциплину и всегда платить вовремя. В качестве дополнительного мощного индикатора на помощь может подойти личный кабинет налогоплательщика 👀 Здесь вы узнаете о всех открытых счетах в банках (даже о тех, про которые забыли), но интересовать будут два раздела: доходы и страховые взносы. Не замечали, почему банки так любят 2-ндфл? На словах все безусловно миллионеры и финансовые рыцари. К сожалению, официальные доходы всегда важнее теневых ⚠️ Банк при проведении кредитного скоринга (анализа) конечно косвенно знает о вашем денежном потоке, но ключевое значение все же имеет официальный подтвержденный доход. Комбинируя данные показатели вы можете понимать в какую сторону финансовой свободы двигаетесь 🎯 Рекомендую произвести анализ и определить ваш вектор развития и желательно сравнивать достижения год к году. Такие нехитрые данные смогут дать нужную мотивацию и передвинуть финансовую грамотность на более новый уровень. Благодарю за внимание 👍 Не забывайте присоединяться к сообществу и оставлять ваше мнение! До новых встреч 🙌 #псвп

Как отобрать ту самую компанию, бриллиант в мире инвестиций? 💎 Помимо отчетности и прогнозов необходимо обращать внимание на мультипликаторы. Давайте познакомимся с одним из них! Всем добрый день 🙌 P/E - Цена / прибыль — финансовый показатель, равный отношению рыночной стоимости акции к годовой прибыли, полученной на акцию. Является одним из основных показателей, применяющихся для сравнительной оценки инвестиционной привлекательности акционерных компаний. Простыми словами это за сколько лет компания окупит себя. Например значение равное 5 значит, что за 5 лет компания заработает столько же денег, сколько стоит сама, при условии, что прибыль не изменится. Мультипликатор P/E бывает двух видов: • Trailing P/E — соотношение текущей капитализации и чистой прибыли за последний год. Здесь в расчеты берется чистая прибыль из отчетности компании. • Forward P/E — соотношение текущей капитализации и чистой прибыли в будущем, чаще всего речь идет о следующих 12 месяцах. Здесь прибыль берется из аналитических прогнозов. Иногда буквы E и вовсе не может быть 🤷‍♂️ Значит что-то с такой компанией случилось и финансовые показатели пока идут со знаком минус. Показатель меньше единицы является плохим, а выше 2 превосходными. Но есть нюанс, все зависит от отрасли и рынка в котором работает компания - опирайтесь на среднее значение по сектору 🔎 Старайтесь не покупать компании, где этот показатель уже ходит на работу с большим опытом (40+) или похож на пенсионный возраст. Гораздо интереснее когда он уверенно растет на ваших глазах и собирается переходить из садика в школу (7+) Например, сейчас у компании Nvidia $NVDA данный показатель равен 65. Вы уверены, что за полвека выручка компании не изменится и будет стабильно расти? Сейчас сложно спрогнозировать, что будет через год, а заглядывать на 65 лет просто бессмысленно 🤯 Перед нами классический пузырь и время всегда спускает компании с небес на землю, а когда такое происходит долгосрочному инвестору может быть очень неприятно. Всего одна компания стоит больше, чем весь ВВП 🇷🇺 Теперь вы понимаете на каком уровне стоит хайп вокруг искусственно интеллекта. Безумие да и только. Но будьте аккуратны, если примите решение играть против этого, нужно вспомнить выражение Джона Мейнарда Кейнса: «Рынок может оставаться иррациональным гораздо дольше времени, чем вы сможете оставаться платежеспособным». Благодарю за внимание. Не забывайте присоединяться к сообществу и оставлять ваше мнение 👍 До новых встреч 🙌 #псвп

Easy way to pay! 👛 Изи способ переводов сомнительного качества сыграл злую шутку для инвесторов $QIWI Почему банк, который разрешал переводить целую тысячу рублей внезапно заболел? Всем добрый вечер 🙌 В начале прошлого года цена была действительно приятная – чуть больше 400 ₽. Она попала на мой радар и здесь без колебаний была оформлена покупка. Идея предельно простая - рынок не был насыщен методами оплатами санкционных и вражеских благ, переводы в любой некачественный актив был действительно простым ✅ Но с ростом популярности компания подумала, что сможет пировать дальше и следовать закону вовсе не обязательно. Летом ЦБ РФ вынес нотку протеста для компании – банк был сильно ограничен в направлениях и суммах. Заплатить за ЖКУ, перевести тысячу рублей или пополнить мобильный – достаточно слабый ассортимент продуктов для любого банка. Если кто-то не считывает такие звоночки – в этот момент нужно было прощаться с данной компанией 🏃‍♂️ Далее интереснее. Менеджемнт недолго думая решил продать часть акций самому себе со скидкой и полностью продать бизнес в 🇷🇺 Но есть нюанс 👀 Бизнес в России приносит более 90% выручки. Сумма сделки — 23,7 млрд ₽, счастливый обладатель это 🇭🇰 компания Fusion Factor Fintech Limited. Компания получит 11,85 млрд ₽ до мая, а остальные деньги теперь примерно никогда (может еще доплатить придется) Кому-нибудь в мире нужна компания без налаженной бизнес-модели, основного рынка с доходом, но с теоретическим кешем? Думаю нет. Из этой грустной истории стоит обратить внимание, что виртуальные деньги неравны лежащим в банке. АСВ их законно не страхует как и у любого брокера. А те средства, которые подлежат возврату будут только в третей волне платежей, после продажи активов между инвесторами. Вывод предельно простой: если проводить платежи очень сомнительного качества, то могут и лицензию отобрать. Когда ведешь игру против ЦБ РФ - нужно всегда понимать риски такой схватки 🥊 Флагманский портфель &Простое решение RUB не нарушает правила и продолжает радовать стабильностью, даже когда индекс IMOEX идет к нижней границе коридора. Небольшая часть бумаг будет продана и переложена в акции. Более рискованная стратегия &Скромное решение RUB уже выполнила свои ставки и ждет развязки на следующей неделе. Симпатичная зона для покупки сейчас стоит недалеко от 200-дневной средней на уровне 3060 пт. Из всего санкционного ассортимента самым серьезным остается только блокировка НКЦ. Все остальные мероприятия на мой взгляд не способны пробить 3000 пт, для этого нужны более весомые аргументы 🤔 Мы прошли не один десяток пакетов, блокировок от нашего банка и видели многое. Но это не повод бездумно и срочно лезть в любой первый попавшиеся актив здесь и сейчас. Благодарю за внимание! Не забывайте присоединятся к сообществу и оставлять ваше мнение До новых встреч 🙌 #псвп

Знак больше (>) указывает на то, что число слева от знака больше числа справа. Например, выражение 0,3 > 0,2 означает, что число 0,3 больше числа 0,2. Невероятная сила математики, правда? 💪 Всем добрый вечер 🙌 Глава минфина 🇺🇸 - Джанет Йеллен, говорит следующее: «Достигнут прогресс в снижении инфляции, несмотря на то, что последние ежемесячные данные указывают на устойчивый рост цен, в том числе по ряду ключевых расходов домохозяйств.» И так, вышли данные по инфляции: •м/м: + 0,3 %, при прогнозе + 0,2. •Базовый CPI = +3.9% г/г (ожид +3.7% / ранее +3.9%) Вот как не редактируй википедию, это является ростом 💡 После отчета по инфляции, среди Wall Street резко выросла обеспокоенность о том, что Джером Пауэлл может начать снижать ставку на фоне вновь растущей инфляции. Рынки пересмотрели свои ожидания и теперь более трезво начинают понимать, что ликвидность будет сжиматься и проблема инфляции ещё не решена. Главный фокус 🎯 необходимо поставить на индексе DXY – большой грозе ресурсов и биткоинов. Для включения печатного станка необходимы очень весомые аргументы, ведь цена такой разменной монеты – двузначная инфляция через год. Что выберут мудрые политики - неизвестно, но рынкам нужно быть готовым к веселым горкам. Сильно отреагировало золото $GOLD опустившись до отметки в 1990$ - но я инвестор простой - вижу скидку, докупаю 💼 Конечные цели на протяжении года заметно выше и любое движение в данном активе это возможность для усреднения. Дадите 1900, буду очень благодарен. Главное в такой процедуре не проявлять спешку. Возможно плавно приходит осознание реальности в {$SFH4} Совершать покупки по индексу S&P в районе 5000 пт является экономическим преступлением против логики 👀 Приобретение перегретых бумаг возле ATH всегда очень рискованное мероприятие. Добавим к этому, если ставки действительно начнут снижать – в экономике должно произойти очень серьезное событие 💥 И я сильно сомневаюсь, что слепая вера в техов сможет быть тихой гаванью при таком движении. Присоединяйтесь к нашему сообществу и оставляйте ваше мнение 👍 До новых встреч 🙌 #псвп