Форум об облигации Авто Финанс Банк БO-001P-11

#disclosure Компания: АО «Авто Финанс Банк» Тикеры: $RU000A107HR8 Время новости: 20.03.2025 17:54 Тема новости: Начисленные доходы по эмиссионным ценным бумагам эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=OHB7v2Wlj0qwQD7djm614A-B-B&q= Резюме: АО «Авто Финанс Банк» объявил процентную ставку по 6-му купонному периоду своих биржевых облигаций серии БО-001Р-11 на уровне 18,50% годовых. Общий размер начисленных доходов за этот период составляет 410,13 миллиона рублей, что соответствует 58,59 рубля на одну облигацию. Выплата купонного дохода будет производиться в денежной форме по окончании купонного периода, который начинается 27 марта 2025 года. Ссылки из новости: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=509, https://www.autofinancebank.ru/ Сентимент: Положительный.

🔔Привет!🔥 Наконец нашел время для анализа доходности флоатеров до погашения/оферты. Взял для примера выпуск $RU000A107HR8 эмитента АвтоФинансБанк. Погашение - в декабре 2026 года. Расчет проводил следующим образом: 1 - предполагаемая КС к погашению, три варианта. 2 - средняя КС, от значения текущей и предполагаемой. 3 - разница в цене приведена к годовой доходности от цены. 4 - с комиссиями не заморачивался, примерный расчет. 5 - нижнюю планку к КС в конце 2026 года принял 11%. Короче говоря, скрин на экране. Вроде правильно посчитал. Если найдете ошибки или возникнут вопросы/пожелание - напишите. Проба пера. Но уже что-то из этого можно подчеркнуть и прикинуть. #пульс #расчет_доходности

#nrd Тикеры: $RU000A107HR8 Время новости: 12.03.2025 Тема новости: (DSCL) О корпоративном действии "Раскрытие информации" с ценными бумагами эмитента АО "Авто Финанс Банк" (выпуск облигаций 4B02-11-00170-B-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1233748 Резюме: АО "Авто Финанс Банк" объявило о корпоративном действии, связанном с раскрытием информации по облигациям (выпуск 4B02-11-00170-B-001P). Дата корпоративного действия запланирована на 28 марта 2025 года, с фиксацией списка владельцев 11 марта 2025 года. Эмитент предоставит список владельцев по запросу Банка России или эмитента для выполнения обязательств согласно законодательству. Сентимент: Нейтральный.

Облигации Авто финанс банк 1Р14 с доходностью до 27,5% на размещении Авто финанс банк - дочерний банк компании АвтоВАЗ. До сентября 2023 года Авто финанс банк назывался РН банк и принадлежал холдинговой компании BARN, владельцами которой являются группа Unicredit, Renault и Nissan. 26 февраля Авто финанс банк планирует провести сбор заявок на облигации с постоянным купоном на срок 2 года. Посмотрим подробнее параметры нового выпуска, отчетность компании и целесообразность участия в размещении. Выпуск: Авто финанс банк 1Р14 Рейтинг: АА от АКРА Номинал: 1000 ₽ Объем: не менее 10 млрд. ₽ Старт приема заявок: 26 февраля Планируемая дата размещения: 28 февраля Дата погашения: через 2 года Купонная доходность: постоянный купон не более 24,5% (доходность к погашению YTM до 27,5%) Периодичность выплат: ежемесячные Амортизация: нет Оферта: нет Для квалифицированных инвесторов: нет Основной вид деятельности банка - кредитование физических лиц на покупку автомобилей. Банк занимает первое место по выдаче кредитов по программе "Лада Финанс"и 47 место в рейтинге российских банков по размеру активов. Активы нетто (это стоимость капитала банка за вычетом его долговых обязательств) составляют 177,564 млдр. р по состоянию на январь 2025 г. Согласно отчёту за 2024 год: - чистые процентные доходы составили 7,88 млдр. р (+32,3% г/г); - чистая прибыль за 2024 г. 3,8 млдр.р. (+18,7% г/г); - процентные доходы 23,69 млрд.р (рост в 2,3 раза г/г); - процентные расходы 15,8 (рост в 3,7 раза г/г); - активы 174,65 млрд.р (+65% г/г); - пассивы 140 млрд.р (+92% г/г); - финансовый результат за 2024 год 3,818 млрд. р (+19% г/г). В настоящее время в обращении находятся 4 выпуска биржевых облигаций банка общим объемом 32 млрд р., из которых 3 флоатера: - АФБанк1Р11 $RU000A107HR8 купон КС+2,5% (погашение в декабре 26 г); - АФБанк1Р12 $RU000A108RP9 купон КС+2,2% (погашение в июне 27 г); - АФБанк1Р13 $RU000A109KY4 купон КС+2,3 (погашение в сентябре 27 г). Вывод Несмотря на высокие ставки по кредитам физлица продолжают брать автокредиты, а 2024 год Авто финанс банк завершил с хорошими показателями относительно прошлого года. Почти в 10 раз вырос объем вкладов на счетах в банке, что является положительным моментом. Поддержка владельца в лице АвтоВаза в случае морс-мажоров будет, но не стал бы выделять большую долю на данный выпуск. Последнее время все эмитенты снижают купон по результатам сбора заявок (ощущение что все поверили в то, что ключевую ставку больше не повысят) и дают даже частичную аллокацию (Делимобиль и Новые технологии например), здесь такое тоже возможно. У меня уже есть выпуск 1Р12, поэтому в размещении скорее всего участвовать не буду. #облигации

#nrd Тикеры: $RU000A107HR8 Время новости: 26.12.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (АО "Авто Финанс Банк", 5503067018, RU000A107HR8, 4B02-11-00170-B-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1208947 Резюме: АО "Авто Финанс Банк" объявило о выплате купонного дохода по облигациям серии БО-001Р-11. Выплата составит 53.6 рублей на одну облигацию, планируемая дата выплаты - 26 декабря 2024 года. Дата фиксации списка для выплаты - 25 декабря 2024 года. Сентимент: Положительный.

#disclosure Компания: АО «Авто Финанс Банк» Тикеры: $RU000A107HR8 Время новости: 20.12.2024 08:01 Тема новости: Начисленные доходы по эмиссионным ценным бумагам эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=IIDVuycSf0-CUi-CSgaVBWHg-B-B&q= Резюме: АО «Авто Финанс Банк» объявил процентную ставку по первому купонному периоду своих биржевых облигаций серии БО-001Р-11 на уровне 18,50% годовых, что составляет 46,12 рубля на одну облигацию. Общий размер начисленных доходов за пятый купонный период составляет 410,13 миллиона рублей. Выплата купонного дохода будет производиться денежными средствами в рублях РФ. Ссылки из новости: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=509, https://www.autofinancebank.ru/ Сентимент: Положительный.

Все флоатеры от Авто Финанс Банк Вчера я рассказал про флоатеры системы я которые прилично упали за последние недели. https://www.tbank.ru/invest/social/profile/CameramanV/f94852f4-1a5f-4a08-b396-1eb0a5291044 Теперь посмотрим на ещё одного эмитента: •Авто Финанс Банк БО-001Р-11 $RU000A107HR8 Купон: КС + 2,5% квартальный Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️ Дата выплаты ближайшего купона: 26.12.2024 Дата погашения: 24.12.2026 Текущая цена: 986 •Авто Финанс Банк БО-001Р-13 $RU000A109KY4 Купон: КС + 2,3% квартальный Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️ Дата выплаты ближайшего купона: 20.12.2024 Дата погашения: 17.09.2027 Особенности: Размер купонов определяется как действующее значение КС по состоянию на 5 рабочий день, предшествующий дате начала купонного периода, +2,3%. Текущая цена: 987.2 •Авто Финанс Банк БО-001Р-12 $RU000A108RP9 Купон: КС + 2,2% квартальный Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️ Дата выплаты ближайшего купона: 20.12.2024 (уже заявлен по 20,2%, т. е. расчет по старой КС) Дата погашения: 18.06.2027 Текущая цена: 974

🏛️Новые облигации: Промсвязьбанк 3Р9 [флоатер]. Честный разбор Снова на арене тяжеловесные банковские облигации! 14 октября заявки соберёт главный оборонный банк всея РФ. Если вы уже нахапали себе в портфель ВДО-шек, а теперь хотите разбавить их признанными грандами - возможно, этот выпуск для вас. 🏛️Эмитент: ПАО «Промсвязьбанк» 💰Промсвязьбанк – один из крупнейших и значимых банков РФ, основанный в 1995 г. ПСБ занимает важную роль в российской фин. системе как опорный банк для реализации гособоронзаказа и обслуживания оборонно-промышленного комплекса. Особое внимание банк уделяет работе с предприятиями ОПК. При этом он также оказывает полный спектр услуг розничным и корпоративным клиентам. Сеть ПСБ в 2024 г. представлена более чем 850 подразделениями. ⭐️Кредитный рейтинг: ААА "стабильный" от АКРА, AA+ "стабильный" от ЭкспертРА. АКРА повысило рейтинг до наивысшего в сентябре 2024. ⛔️ПСБ находится под блокирующими санкциями США с 2022 гг. 💼Сейчас в обращении 7 выпусков на общую сумму 55,8 млрд ₽, причем 5 из них - это флоатеры. Часть облиг субординированные. 📊Фин. результаты за 2023 и 6 мес. 2024: ✅Чистые процентные доходы (ЧПД) в 2023 г. составили 293 млрд ₽, после создания резервов - 185 млрд ₽. ЧПД за 1П2024 выросли на 32,4% г/г, до 189 млрд ₽. 🔻Операционные расходы в 2023 г. - 138 млрд ₽. Расходы в 1П2024 выросли в 1,5 раза год к году - до 93 млрд ₽ против 61,5 млрд ₽ в 1П2023. ✅Активы в 2023 г. выросли до 7,5 трлн ₽, что в 1,4 раза больше 2022 г. На конец 1П2024 активы чуть просели - до 7,3 трлн.Рентабельность активов и капитала улучшились: 2,6% и 29% после 1,8% и 22,9% по итогам 1П2023 . Вырос на 28,2% кредитный портфель. ✅Чистая прибыль за 6 мес. 2024 увеличилась до 97 млрд ₽ (+70% по сравнению с 1П2023). В основном благодаря тому, что расходы на создание резервов сократились с 44,5 млрд до 1,6 млрд ₽. Также помогло сокращение налоговых платежей. ✅Достаточность капитала по нормативу Н1.0 на 01.09.2024 - 11,26%, что лучше показателей Газпромбанка и РСХБ. Отношение операционных доходов и расходов CIR остается стабильным на уровне 0,5. 👉Понятно, что в случае проблем ПСБ получит почти безграничный лимит финансирования из бюджета. ⚙️Параметры выпуска ● Номинал: 1000 ₽ ● Объем: 10 млрд ₽ ● Погашение: через 3 года ● Ориентир купона: КС + 165 б.п. ● Выплаты: 12 раз в год ● Амортизация: нет ● Оферта: нет ● Рейтинг: AAА "стабильный" от АКРА ● Только для квалов: да ⏳Сбор заявок - 14 октября, размещение на бирже - 18 октября 2024. 🤔Резюме: вполне достойно 🏛️Итак, ПСБ размещает флоатер с привязкой к КС солидным объемом 10 млрд ₽ на 3 года с ежемесячным купоном, без амортизации и без оферты. ✅Очень крупный и надежный эмитент. Главный "оборонный" банк страны с сильной поддержкой государства и наивысшим кредитным рейтингом AAА. ✅Хорошие фин. показатели. Чистые доходы, операционная прибыль и активы банка за прошлый год существенно увеличились, а в 1-м полугодии 2024 продолжили рост (разве что активы чуть просели на фоне роста операционных расходов). ✅Доходность вполне адекватная для макс. рейтинга. Ориентир купона КС+165 б.п. - выше среднего в этой кредитной группе. Также радует сердце инвестора ежемесячный купон. ⛔️Выпуск только для квалов. Из-за этого ликвидность может быть понижена. 💼Вывод: не вижу явных минусов. Даже Газпромбанк $RU000A107F49 с рейтингом на ступень ниже, разместивший флоатеры с купонами 2 раза в год через "прокладку" ГПБ Финанс, предложил ориентир всего 150 б.п. Выпуск от ПСБ очевидно более интересен. 🤷‍♂️Искренне не понимаю, почему подобные бумаги запрещены к продаже неквалам. Фактически с точки зрения рисков это аналог ОФЗ-ПК с повышенным купоном и выплатами каждый месяц. Альтернативы в банковском секторе: ВЭБ.РФ 2Р41 $RU000A107XA1 (рейтинг ААА, RUONIA+140 б.п), МБЭС 2Р3 $RU000A108Q03 (ААА, КС+210 б.п), АФ Банк 1Р11 $RU000A107HR8 (АА, КС+250 б.п), АФ Банк 1Р13$RU000A109KY4 (АА, КС+230 б.п), Экспобанк 1Р2 $RU000A109QN4 (А, КС+275 б.п). 🔔Подписывайтесь!❤️ #sid #флоатеры #псвп

#nrd Тикеры: $RU000A107HR8 Время новости: 04.10.2024 Тема новости: (DSCL) О корпоративном действии "Раскрытие информации" с ценными бумагами эмитента АО "Авто Финанс Банк" (выпуск облигаций 4B02-11-00170-B-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1180931 Резюме: Акционерное общество "Авто Финанс Банк" объявило о планируемом корпоративном действии, связанном с раскрытием информации, которое состоится 22 октября 2024 года. Важно отметить, что дата фиксации списка акционеров назначена на 3 октября 2024 года, а окончание приема информации для НРД - до 17:00 21 октября 2024 года. Сентимент: Нейтральный.

#disclosure Компания: АО «Авто Финанс Банк» Тикеры: $RU000A107HR8 Время новости: 27.09.2024 13:24 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=ArPETUzMh0OBavjoagwLzw-B-B&q= Резюме: АО «Авто Финанс Банк» выплатила купонный доход по своим биржевым облигациям (серия БО-001Р-11) в размере 322,84 миллиона рублей, что составляет 46,12 рубля на облигацию. Выплата была произведена в полном объеме и завершена 26 сентября 2024 года. Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $RU000A107HR8 Время новости: 26.09.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (АО "Авто Финанс Банк", 5503067018, RU000A107HR8, 4B02-11-00170-B-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1176917 Резюме: 26 сентября 2024 года запланирована выплата купонного дохода по облигациям серии БО-001Р-11, выпущенным Акционерным обществом "Авто Финанс Банк". Размер выплаты составит 46.12 рублей на одну ценную бумагу. Дата фиксации списка для выплат - 25 сентября 2024 года. Сентимент: Положительный.

Мысли по рынку до конца года 🗓 Я как и вы являюсь инвестором и слежу за разными новостными пабликами и блогерами 🎙 Так вот, за последние 2 недели я прочитал столько статей и сообщений, где опытнейшие экономисты рассуждают «А стартовал ли долгожданный рост, случился разворот» Кто то активно даже начал закупать акции... Увы друзья, я смотрю на ситуацию писсеместично, не вижу и не понимаю, с чего бы сейчас вдруг начался глобальный разворот: ⚫️Война в самом разгаре и думаю еще не дошла даже до экватора. ⚫️Проинфляционые факторы набирают обороты, более того с ними никто бороться и не думает ⚫️Ставку планируют и дальше повышать Все эти факторы говорят, о том, что закупаться на всю котлету, да и вообще покупать акции по текущим ценам рановато 🕙Мы пощупали 2600, поняли что где то в том районе мощное сопротивление, там я и буду набирать. Поймите правильно, не нужно бояться акций, просто время для их покупки пока не самое благоприятное, у меня в портфеле акций на 8 000 000 руб, я не планирую их продавать, они продолжат платить мне дивиденды, но докупать я продолжу от уровней которые обозначал выше. ❗️Важно, не спекулировать в такой ситуации. Я буду закупаться только теми акциями которые я буду готов держать в диких минусах годами, да пусть я могу не сделать +40% годовых, но стабильно буду получать 10-14% див доходности каждый год. —————————————— Значить ли это, что сейчас некуда инвестировать? -Абсолютно нет, сейчас очень жирные флоатеры, на любой вкус и цвет! На этой неделе я уже писал, что купил Т-финанс. И вот я вдогонку снова покупаю, на этот раз Авто Финанс банк , 1Р-13 $RU000A109KY4 (RU000A109KY4) Компания которая уж точно не дует в ус, пока люди набирают кредиты под 30% годовых на новые лады, все у банка идет по плану😁 $RU000A108RP9 $RU000A107HR8 ©️Флоатер с купоном Ключ +2,3% ©️Периодичность выплаты купона, 4 раза в год ©️Номинал 1000 руб без амортизаций и офферт ©️Доступно не квалам ©️Срок обращения 3 года ©️Рейтинг эмитента АА!!! В лучших традициях брал с рынка, цена уже ушла на 93,5% или 21,44% годовой доходности. Залетел на 654 000 руб, что в текущих реалиях должно принести мне 140 217 руб в год только с этой облигации! #облигации

ОБЛИГАЦИОННЫЕ НОВИНКИ 2️⃣0️⃣🔸0️⃣9️⃣🔸2️⃣0️⃣2️⃣4️⃣ 😕 Пятничное бессовестное утро не дает расслабиться - у нас с вами впереди длинный пост с пятью новинками! И, разумеется, привет, дорогие читатели :) ✅ Четыре квальских флоатера начнут торги сегодня: 1️⃣ НИЖНЕКАМСКНЕФТЕХИМ 001Р-03 (🅰️🅰️🅰️) 🔢 ISIN: $RU000A109KW8 🔸 Только для квалов 🔸 Купон плавающий, привязан к КС 🔸 Значение фиксируется за 4 рабочих дня до нового периода 🔸 PUT-оферта с пересмотром купона через 3,5 года Успел уже подзабыть про выпуск - сбор заявок был аж неделю назад. Герой - типичный высокорейтинговый флоатер, абсолютное большинство которых дает минимальную премию к ключевой. История размещений тянется аж с 2001 года, погашено шесть бумаг с тех пор, компания не частит с займами. Прошлый выпуск 001Р-02 $RU000A103QQ0 начал свой путь в 2021 году. Отрадно, что и сумма займа меньше предыдущей - 7,5 миллиардов против 17,2. Короче - надежность неоспорима, премия маловата для гурманов вроде меня :) ____ 2️⃣ АВТО ФИНАНС БАНК БО-001Р-13 (🅰️🅰️) 🔢 ISIN: $RU000A109KY4 🔸 Только для квалов 🔸 Купон плавающий, привязан к КС 🔸 Значение КС фиксируется за 5 дней до начала купонного периода 🔸 Выпуск без оферт и досрочного погашения А вот дочерний банк предприятия Автоваз за займами зачастил откровенно. Наверное, на разработку новейшей Нивы собирают, которая будет отличаться от старой лишь правой фарой, которая из китайской станет северокорейской. Утрирую, конечно, но ассортимент нашего автопрома у меня с ценами не очень соотносится. Полезным будет напомнить о паре прошлых флоатеров эмитента, чтобы были под рукой: - БО-001Р-11 $RU000A107HR8: КС + 2,5%, ближайший пересчет купона 26.09.2024, уже по новой ставке; - БО-001Р-12 $RU000A108RP9: КС + 2,2%, новый квартальный купонный период начнется сегодня, и значение 20,2% там уже зафиксировано, что неприятно У нового выпуска первый купон составит 21,3% - эмитент соблаговолил учесть новые реалии. ____ 3️⃣ МФК Т-ФИНАНС 001Р-01 (🅰️) 🔢 ISIN: $RU000A109KT4 🔸 Только для квалов 🔸 Купон плавающий, привязан к КС 🔸 Значение рассчитывается ежедневно 🔸 Выпуск без оферт и досрочного погашения Не могу не отметить отвратительное позиционирование выпуска. Когда это удобно - сообщалось о прямой связи с Т-Банком. А вот комиссию за первичное размещение у брокера брали по полной, несмотря на собственный продукт. Далее - в ходе сбора персональными менеджерами сообщалось об аншлаге на сборе, вот буквально всем не хватит. Сбор закончился - эмитент сообщил, что выпуск увеличен вдвое, с 5 до 10 миллиардов рублей. И я сомневаюсь, что таким образом удовлетворили повышенный спрос. Премия - нормальная для рейтинга, но не нормальная для МФО. Все остальные эмитенты из отрасли явно дают в среднем больше по рынку. Из плюсов - короткий двухлетний срок обращения, утонуть не должен :) Презентация тут, кстати, в наличии, велкам в нее :) ____ 4️⃣ МСП - БАНК 001Р-02 (🅰️➖ / 🅱️🅱️🅱️➕) 🔢 ISIN: $RU000A109KV0 🔸 Только для квалов 🔸 Купон плавающий, привязан к КС 🔸 Значение КС фиксируется до начала купонного периода 🔸 Put-оферта с пересмотром купона через 2 года Почему у эмитента с рейтингом на пару ступень ниже, грубо говоря, такая же премия к ключевой - вопрос хороший. Не позволяйте рынку несправедливо к себе относиться, друзья. Эмитент славен непубличными выпусками, но в этот раз, вероятно, у друзей деньги кончились и приглашает он широкий круг инвесторов. Также постоянно участвует в размещениях высокодоходных выпусков, забирая четверть объема - теперь деньги инвесторов помогут это делать. Ну и хватит, а то в пост не умещусь :) ____ ❇️ Единственная первичка с хорошей стартовой премией на повестке: ▶️ ВИС ФИНАНС БО-П06 (🅰️ / 🅰️➕) 🔸 Ориентир купона: ΣКС + не выше 3.5% 🔸 Только для квалов 🔸 Купон плавающий, привязан к КС 🔸 Значение рассчитывается ежедневно 🔸 Выпуск без оферт и досрочного погашения 🔸 Общий срок обращения - 3 года 🔸 Начало торгов - 25 сентября 😎 Еле уместился! Отличного дня, друзья! #облигации #новые_размещения

#disclosure Компания: АО «Авто Финанс Банк» Тикеры: $RU000A107HR8 Время новости: 19.09.2024 16:08 Тема новости: Начисленные доходы по эмиссионным ценным бумагам эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=yKJDL3pyWkOnMD6xfStBkw-B-B&q= Резюме: АО «Авто Финанс Банк» объявило процентную ставку по четвертому купонному периоду своих биржевых облигаций серии БО-001Р-11 на уровне 18,50% годовых, что составляет 46,12 рубля на облигацию. Общий размер начисленных доходов за этот период составит 375,2 миллиона рублей. Выплата купонного дохода будет производиться денежными средствами, а дата окончания купонного периода – 26 декабря 2024 года. Сентимент: Положительный.

Сегодня решил посмотреть флоутеры (есть ощущение, что ограничение не сразу вступили, вроде можно было купить, хоть и некоторые тогда ограничили), а оказалось, что несколько уже оКвалились. Пришлось продать: МТС-Банк 001Р-03 $RU000A107456 Авто финанс банк 001Р-11 $RU000A107HR8 Русал 001Р-09 $RU000A108VW7 Все инструменты.ру 001Р-01 $RU000A107GJ7 Джи-групп 002Р-04 $RU000A108TU5 Легенда 002Р-03 $RU000A108PC1 Многие с неплохим спредом. Так что жаль с ними расставаться. Всё, что осталось, представлено на фото. ВЭБ_рф выглядит в целом надёжно как и ОФЗ, но цена+спред получше, да и выплаты почаще. P.s. процент от тела на глаз, просто по формуле ставка + спред. Там не обязательно ближайший купон будет таким, так как обновляется он раз в 4 месяца🤡🤥

Флоатеры. Актуальность сохраняется ❗️ Завтра совет директоров Банка России примет очередное решение по ключевой ставке. Как и говорил ранее, в базовом сценарии ожидаю сохранения на 18%, но и риск повышения до 19% сохраняется. И в текущей ситуации облигации с плавающим купоном (флоатеры) актуальны + хорошо защищают от повышения ключевой ставки. Подборка: 🔅 Балтийский лизинг ООО БО-П10 $RU000A108777 Доходность: ставка ЦБ+2,3% Частота купонов: 12 раза в год Дата погашения: 08.04.2027 🔅 АФК Система, 001Р-31 $RU000A1098F3 Доходность: ставка ЦБ+2,2% Частота купонов: 4 раза в год Дата погашения: 08.11.2028 🔅 АвтоФинанс Банк 1Р11 $RU000A107HR8 Доходность: ставка ЦБ+2,5% Частота купонов: 4 раза в год Дата погашения: 24.12.2026 🔅 МБЭС 2P-03 $RU000A108Q03 Доходность: ставка ЦБ+2,1% Частота купонов: 4 раза в год Дата оферты: 19.06.2026 🔅 ГК Самолет БО-П14 (для квалов) Доходность: ставка ЦБ+2,75% Частота купонов: 12 раза в год Дата погашения: 22.07.2027

Облигации Авто финанс банк 1Р13 с переменным купоном на размещении Авто финанс банк - дочерний банк компании АвтоВАЗ. До сентября 2023 Авто финанс банк назывался РН банк и принадлежал холдинговой компании BARN, владельцами которой являются группа Unicredit, Renault и Nissan. Стоимость покупки АвтоВазом РН банка составила 7 млрд.р. 17 сентября Авто финанс банк планирует провести сбор заявок на облигации с переменным купоном с ежеквартальными выплатами на срок 3 года. Посмотрим подробнее параметры нового выпуска. Выпуск: Авто финанс банк 1Р13 Рейтинг: АА от АКРА Номинал: 1000 ₽ Объем: не менее 10 млрд. ₽ Старт приема заявок: 17 сентября Дата погашения: через 3 года Тип купона и доходность: переменный, для 1-го купонного периода: значение ключевой ставки, действующее на конец рабочего дня, предшествующего дате открытия книги заявок плюс премия не выше 2,5%; начиная со 2-го купонного периода: значение ключевой ставки, действующее по состоянию на 5-й рабочий день, предшествующий дате начала купонного периода плюс премия не выше 250 б.п (2,5%) Периодичность выплат: ежеквартальные Амортизация: нет Оферта: нет Для квалифицированных инвесторов: да Основной вид деятельности банка - кредитование физических лиц на покупку автомобилей. Банк занимает первое место по выдаче кредитов по программе "Лада Финанс"и 56 место в рейтинге российских банков по размеру активов. Активы нетто (это стоимость капитала банка за вычетом его долговых обязательств) составляют 135,411 млдр. р по состоянию на август 2024 г. Согласно отчётам: - чистые процентные доходы на 30.06.2024 составляют 3,88 млдр. р (+43% г/г) согласно отчету за 1 полугодие; - финансовый результат за отчетный период 1 полугодия 2024 г. 1,448 млрд. р (+11% г/г); - чистые процентные доходы согласно отчету за 2023 г. 5,86 млдр.р (-20% г/г); - финансовый результат за 2023 г. 3,2 млрд.р (+32% г/г). В настоящее время в обращении находятся 4 выпуска биржевых облигаций банка общим объемом 32 млрд рублей. Один из выпусков на 8 млрд рублей с погашением в сентябре текущего года. Выпуск АФБанк1Р11 $RU000A107HR8 с переменным купоном (ключевая ставка+2,5%) и погашением в декабре 26 г. стоит ровно 100%, а АФ Банк 1Р12 $RU000A108RP9 с с переменным купоном (ключевая ставка+2,2%) и погашением в июне 27 г. стоит 99,98%. Вывод Данный выпуск будет одним из лучших среди флоатеров из рейтинга АА. Несмотря на высокие ставки по кредитам физлица продолжают брать автокредиты: цены растут как на дрожжах. 1 полугодие банк завершил с неплохими показателями относительно прошлого года. Поддержка владельца в лице АвтоВаза в случае морс-мажоров будет, но не стал бы выделять большую долю на данный выпуск. У меня уже есть выпуск 1Р12, поэтому в размещении участвовать не буду. #облигации

ЦБ продолжает заботиться о нас и облигации для квал. инвесторов стали: $RU000A0JXE06 и $RU000A107HR8 . Посему нашу &Облигации - ежемесячные купоны стратегию они покидают. Временно в $LQDT поступают средства. Буду думать как быть с нашими ВДО дальше. И быть ли с ними. Пока все ВДО продавались в общий плюс. 🍀 -------------------------------- Из интересного у меня есть: •Дополнительный доход с кредиток и даже с дебетовой. Марафон. Начало https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Grid_20_30_50/cc80d09e-8e50-4dd9-b12f-42ba34bc9401 клик по тегу в начале поста раскроет все посты Марафона. •Кредитка с бесплатным обслуживанием Платинум для марафона https://www.tbank.ru/baf/9Vy2Bft5wjt •Старт в инвестициях. Марафон. Начало https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Grid_20_30_50/d6585566-ef4d-4e41-8798-6e0c4b8c62f4 Подписывайтесь! Колокольчик в профиле на Авторе уберет пуш уведомления. 🍀

Флоатеры по прежнему актуальны 🗿 В ОФЗ с фиксированным купоном по прежнему сохраняется неопределенность ввиду повышенных рисков дальнейшего ужесточения ДКП ЦБ. По недельным данным Росстата инфляция остается на уровне 9%, а инфляционные ожидания населения в августе, опубликованные вчера, продолжили рост до 12,9% (12,4% в июле). Поэтому фаворитами по-прежнему остаются корпоративные флоатеры надежных эмитентов (рейтинг ААА/АА) и умеренной срочности (до 2,0-2,5 лет). Подборка: ✔️АФК СИСТЕМА-001Р-30 $RU000A108GN7 • Старт торгов с 23 мая • Доходность — ЦБ +2,4% ✔️ГМК Нор.никель БО-001Р-07 $RU000A1083A6 • Доходность — ЦБ +1,3% • Периодичность выплат: 12 раза в год • Дата погашения: 28.02.2029 ✔️АвтоФинанс Банк 1Р11 $RU000A107HR8 • Доходность — ЦБ +2,5% • Периодичность выплат: 4 раза в год • Дата погашения: 24.12.2026 ✔️РЕСО-Лизинг ООО БО-06 • Доходность — RUONIA + 2,2% • Периодичность выплат: 2 раза в год • Дата погашения: 11.12.2025

А что в ЦБ курят пусть поделятся хотя бы . Сегодня позвонили из поддержки Пульса и сказали из стратегий &Облигации Лесенкой продать флоаэрты $RU000A107HR8 типа будут доступны квалом . Продали и заменили тоже флоаэртами но ниже рейтингом ❓ Как могут они быть рисковыми инструментами ? Да это просто альтернатива денежных фондов, причем запретили облигации с высоким рейтингом ААА, ААА- хотя есть облигации с флоаэрты с более низким рейтингом пожалуйста бери не хочу. Даже есть компания которая недавно допустила технический дефолт и ее может купить просто новичок на бирже пройде тест . Это что происходит , кто так наживается, кому это выгодно? Я не понимаю. Возвращаемся к нашим баранам . &Портфель ОФЗ сегодня начал заполнятся ОФЗ с постоянным купоном в нем три краткосрочных и одна долгосрочная выпуск. Краткосрочные менее волатильные на рынке. Замена фонду $TRUR из фондов других управляющих у которых комиссия фонда более приемлемы. Пополнили на 66 рублей пока получается вот такая картина ( смотреть фото )

ПОДБОРКА ФЛОАТЕРОВ 📰 Ниже будет представлен список неплохих флоатеров. Критерии для отбора были следующими: доступны для неквалов, срок обращения не меньше одного года, нет оферты, надежность. 🔜 АФК Система БО 001Р-29 • ISIN: $RU000A108GL1 • Купон: RUONIA + 2,4% • Периодичность выплат: 4 раза в год • Гашение: 18.05.2028 🔜 АО Авто Финанс Банк БО-001Р-11 • ISIN: $RU000A107HR8 • Купон: Ключевая ставка ЦБ + 2.5% • Периодичность выплат: 4 раза в год • Гашение: 24.12.2026 🔜 Балтийский лизинг БО-П10 • ISIN: $RU000A108777 • Купон: Ключевая ставка ЦБ + 2.3% • Периодичность выплат: 12 раз в год • Гашение: 08.04.2027 🔜 ГМК Норильский никель БО-09 • ISIN: $RU000A1069N8 • Купон: RUONIA + 1,3% • Периодичность выплат: 4 раза в год • Гашение: 17.05.2028 🔜 РЕСО-Лизинг ООО БО-06 • ISIN: $RU000A1049Y7 • Купон: RUONIA + 2,2% • Периодичность выплат: 2 раза в год • Гашение: 11.12.2025 Также в комментариях делитесь облигациями, которые вы считаете перспективными и интересными по доходности👇

📌 Интересные облигации Для консервативных инвесторов по-прежнему могут быть актуальны флоатеры, которые защищают капитал от риска, что процентные ставки вырастут, а цены облигаций — упадут. Вот наиболее интересные бумаги. МБЭС, 002P-02 $RU000A107DS5 www.tbank.ru/invest/bonds/RU000A107DS5/ Международный банк экономического сотрудничества — финансовый институт, в числе акционеров которого Российская Федерация. Обладает кредитным рейтингом ААА(RU) от АКРА. Купон по выпуску МБЭС 2Р-02 начисляется по ставке: «Ключевая ставка + 2,5%». Ключевая ставка для начисления НКД определяется каждый день, как фактическое значение по состоянию 7 календарных дней назад. Авто Финанс Банк, 001Р-11 $RU000A107HR8 www.tbank.ru/invest/bonds/RU000A107HR8/ Банк Альянса Renault-Nissan-Mitsubishi, специализируется на автокредитовании. Обладает кредитным рейтингом АА(RU) от АКРА. Купон по выпуску АФБАНК1Р11 начисляется по ставке: «Ключевая ставка + 2,5%». Ключевая ставка определяется по состоянию на 5-й рабочий день до начала очередного купонного периода. ГТЛК, 2P-03 $RU000A107TT9 www.tbank.ru/invest/bonds/RU000A107TT9/ Государственная транспортная лизинговая компания — финансовый институт, реализующий государственную политику в сфере лизинга. На 100% принадлежит государству. Обладает кредитным рейтингом АА-(RU) от АКРА. Купон по выпуску ГТЛК 2P-03 начисляется по ставке: «Ключевая ставка + 2,3%». Ключевая ставка определяется по состоянию на 5-й рабочий день до начала очередного купонного периода. Среди корпоративных облигаций с фиксированным купоном и рейтингами от «А-» до «АА-» можно обратить внимание на следующие выпуски: ГТЛК, 001Р-17 $RU000A101QL5 www.tbank.ru/invest/bonds/RU000A101QL5/ Государственная транспортная лизинговая компания — финансовый институт, реализующий государственную политику в сфере лизинга. На 100% принадлежит государству. Обладает кредитным рейтингом АА-(RU) от АКРА. Доходность к погашению (YTM) выпуска ГТЛК 1Р–17 составляет 21,4%, дата ближайшей оферты put: 25.05.2026. Новые технологии, БО-02 $RU000A106PW3 www.tbank.ru/invest/bonds/RU000A106PW3/ Нефтесервисная компания, производитель погружного оборудования для добычи нефти. Обладает кредитным рейтингом А-(RU) от АКРА и ruA- от Эксперт РА. Доходность к погашению (YTM) выпуска НовТехнБ2 составляет 22,4%, дата ближайшей оферты put: 11.08.2026. Ритейл Бел Финанс, 001Р-02 $RU000A102TR4 www.tbank.ru/invest/bonds/RU000A102TR4/ Дочерняя компания группы Евроторг — крупнейшего продуктового ретейлера Белоруссии. Выпуски эмитента обладают кредитным рейтингом ruA- от Эксперт РА. Доходность к погашению (YTM) выпуска РитейлБФ1Р2 составляет 20,2%, дата погашения: 05.03.2026. Тинькофф стратегия Облигации ААА &Облигации ААА https://www.tbank.ru/invest/strategies/d1f27427-8f8a-4f7d-8b8f-da10cdf77f1c/ Тинькофф стратегия ВИМ - Ликвидность + Облигации &Акции IMOEX https://www.tbank.ru/invest/strategies/2be05558-e757-4438-9374-f5a72adcaa43/ #облигации #новости #обзор #что_купить #портфель #пульс #новичкам #купоны #корпоративные_облигации

Ставка ЦБ 18%. Флоатеры все актуальнее Помимо повышения ключевой ставки до 18%, ЦБ дал ряд заявлений: ⏺Прогноз не предполагает снижение ставки в 2024 году. ⏺ЦБ будет держать ставку высокой в течении длительного времени, того времени, которое нужно, чтобы закрепить инфляцию на цели. ⏺Если потребуется, ЦБ исключает и дополнительного повышения ключевой ставки. ⏺Экономика РФ по-прежнему находится в состоянии значительного перегрева. Снижение ставки до конца 2024 года ждать особо не стоит и деньги в экономики останутся дорогими ещё долго. В текущей ситуации более привлекательными становятся фонды ликвидности и флоатеры. Подборка: 🔅 ГТЛК БО 002P-03 $RU000A107TT9 Доходность: ставка ЦБ+2,3% Частота купонов: 4 раза в год Дата оферты: 02.02.2039 🔅 РЖД БО 001P-28R $RU000A106ZL5 Доходность: ruonia + 1.2% Частота купонов: 12 раза в год Дата оферты: 20.09.2030 🔅 РОСЭКСИМБАНК 002P-04 $RU000A1077V4 Доходность: ставка ЦБ+2% Частота купонов: 4 раза в год Дата оферты: 17.11.2026 🔅 Авто Финанс Банк БО-001Р-11 $RU000A107HR8 Доходность: ставка ЦБ+2,5% Частота купонов: 4 раза в год Дата погашения: 24.12.2026 🔅 Балтийский лизинг ООО БО-П10 $RU000A108777 Доходность: ставка ЦБ+2,3% Частота купонов: 12 раза в год Дата погашения: 08.04.2027 🔅МБЭС 2P-03 $RU000A108Q03 Доходность: ставка ЦБ+2,1% Частота купонов: 4 раза в год Дата оферты: 19.06.2026

💹Итоги месяца [июнь 2024]: Вот и прошел очередной не самый лёгкий месяц. Он был полон сюрпризов и интересных новостей, что привело $TMOS индекс мосбиржи к падению на 1,94%. Мой же портфель показал лучшую динамику, а именно +1,26%. Изменение стоимости портфеля: +100 932 руб. Из них: 50 000 – заемные средства (см. пост “кредитный эксперимент”), 41 000 − пополнения, 9 932 − рост, купоны, дивиденды. 🟢Больше всего денег принесли: $RU000A107E81 (Облигации Биннофарм) – 3 075 руб. $RU000A107GJ7 (Облигации ВсеИнструменты.ру) – 2 038 руб. $RU000A107HR8 (Облигации Автофинанс Банк) – 3 274 руб. 🔴 Больше всего убытка принесли: Всё, что связано с акциями😅 Неплохой выдался месяц, но следующий будет куда интереснее. Повышение КС как никак.

#disclosure Компания: АО «Авто Финанс Банк» Тикеры: $RU000A107HR8 Время новости: 28.06.2024 19:01 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=3sRYKBq5HUiC-Al9OLJkNEw-B-B&q= Резюме: АО "Авто Финанс Банк" выплатил проценты по биржевым облигациям серии БО-001Р-11 в размере 322 840 000,00 рублей. Размер выплаты на одну облигацию составил 46,12 рубля с годовой ставкой 18,50%. Обязанность по выплате была исполнена в полном объеме. Сентимент: Нейтральный.

&Долгосрочный баланс На этой неделе было много купонов, а именно от: ✅ Авто Финанс Банк $RU000A107HR8 ✅ Балтийский лизинг $RU000A108777 ✅ Норникель $RU000A1083A6 Все полученные купоны отправились в $LQDT и увеличивают свободный кэш 💰 📊 Внимательно слежу за индексом московской биржи IMOEX 👀, но пока нет желания заходить в акции и добавлять их в свой портфель , так как в июле возможно будет повышение ставки ЦБ. Пока подожду с покупкой, надеюсь, не пересижу😅

#nrd Тикеры: $RU000A107HR8 Время новости: 27.06.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (АО "Авто Финанс Банк", 5503067018, RU000A107HR8, 4B02-11-00170-B-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1145233 Резюме: Акционерное общество "Авто Финанс Банк" объявило о выплате купонного дохода по облигациям серии БО-001Р-11. Размер денежных средств на 1 ценную бумагу составит 46.12. Дата выплаты запланирована на 27 июня 2024 года. Сентимент: Нейтральный.

#disclosure Компания: АО «Авто Финанс Банк» Тикеры: $RU000A107HR8 Время новости: 21.06.2024 12:51 Тема новости: Начисленные доходы по эмиссионным ценным бумагам эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=Gabuyz8HZ0i47N7eCMC6Jw-B-B&q= Резюме: АО «Авто Финанс Банк» объявил о процентной ставке по 3 купонному периоду размещенных биржевых облигаций серии БО-001Р-11. Процентная ставка составляет 18,50% годовых. Общий размер начисленных доходов по облигациям за третий купонный период составляет 322 840 000,00 рублей. Выплата купонного дохода производится денежными средствами в рублях. Дата начала третьего купонного периода - 27 июня 2024 года, а окончание - 26 сентября 2024 года. Сентимент: Нейтральный.

Что купил на коррекции? Всем доброго времени суток. Вчера воспользовался небольшой коррекцией. Правда ожидал что распродажа на панике будет побольше но понаблюдав на начале торгов увидел что активы откупают. Поэтому тоже решил покупать по тем ценам что уже есть. 📌 Пополнил вчера брокерский счёт и прикупил: ✔️ 5 акции  ⛽️ Транснефть  $TRNFP Компания является по-сути монополистом в транспортировки нефти. ( Если не учитывать морские). К тому же основной акционер это государство, тарифы на транспортировку каждый год индексируются, поэтому компания продолжит зарабатывать и делится с акционерами через дивиденды. Удалось взять по 1600 руб. ✔️ 2 акции 🔋 Новатэк $NVTK Акции на санкциях хорошо с корректировались и считаю что цена меньше 1100 руб является привлекательной. Но не исключаю что цена может сходить к 900. Вчера взял по 1040. Облигации: ✔️ АвтоФинанс Банк 1Р11 - ISIN: $RU000A107HR8 - Купон: КС + 250 б.п. (18,5%) - Периодичность выплат: 4 раза в год - Погашение: 24.12.2026 - Рейтинг: АА(RU) от АКРА ✔️ ГТЛК 1Р-03 - ISIN: $RU000A0JXE06 - Купон: КС + 220 б.п. (18,2%) - Периодичность выплат: 4 раза в год - Погашение: 22.01.2032 - Рейтинг: АА-(RU) от АКРА Облигации взял с плавающем купоном так как не исключаю пока повышение ключевой ставки ЦБ в июле. ⚠️ Не является ИИР 💬А вы какие покупки планируете?

На прошлой неделе так же пополнил счет на 1000р было заседание ЦБ и я решил не покупать бумаги. На этой неделе так же пополнил счет на 1000р и решил продолжить набирать флоатеры и купил 2 бумаги: АФК система $RU000A108GL1 Авто финанс банк $RU000A107HR8 Продолжаем наш эксперимент. Подбросили нам на Праздник новых санкций, будем наблюдать как получится избежать урона для экономики в этот раз. Пока скорее всего продолжу набирать именно флоатеры, в моем портфели «минус» дают только облигации с фиксированным купоном. А Вы ждете дальнейшего повышения ключевой ставки ЦБ или считаете, что 16% это предел?