Золото GLDRUB_TOM
О Золоте
Золото принято считать защитным активом: его цена обычно растет во время экономического спада и рецессии. Металл может стать убежищем в период политической неопределенности и колебания валютных курсов. Центральные банки используют золото как основной металл для накопления резервов. Например, в 2022 году на фоне сложной ситуации в мировой экономике центральные банки нарастили запасы золота. В резервах ЦБ России доля золота составляла 21,5%. Стоит помнить, что золото защищает от кризиса не всегда. В условиях сильной турбулентности инвесторы продают все активы, включая металл, чтобы выйти в кэш. В этом случае цена защитного актива падает. Потенциал роста стоимости золота на длинном промежутке времени сложно прогнозировать. Например, с 2000 года стоимость металла выросла примерно на 500%. Но за последние десять лет золото сильно уступало по доходности акциям. Индекс S&P 500 вырос в несколько раз, а цены на металл упали на десятки процентов и восстановились до уровня 2011 года только в 2020 году. Поэтому металл можно добавить в портфель прежде всего для диверсификации активов. Золото доступно на Московской бирже лотами с шагом 1 грамм. Купленные активы зачисляются на счет клиента Т‑Инвестиций, при этом физически находятся в специальном хранилище Национального клирингового центра, входящего в Группу «Московская Биржа». Инвесторам также доступны фьючерсы на золото.
{$TGLD} {$GLDRUB_TOM} Вау! Сама не ожидала такого. @Investboroda123 Вы мой 1000-й подписчик! Для меня огромная честь и теперь и большая ответственность иметь столько подписчиков. Не имею право писать всякие «глупости» 😁. Спасибо всем! ❤️❤️❤️ А теперь немного о цене золота в рублях а точнее почему, не смотря на все объективные факторы рубль остаётся крепким, хотя должен быть уже далеко за 💯. Интересное предположение от некоторых экономистов: при сильном рубле получается некий «замкнутый круг». Чем сильнее ₽, тем больше валюты вынуждены продавать экспортёры что бы получить необходимые для ведения бизнеса рубли. Чем больше валюты они продают, тем крепче рубль. Сегодня экспортёры продают больше валюты чем от них требует Минфин! И судя по всему правительству придётся придумывать что то не рыночное, что бы ослабить рубль. Золото, даже при коррекции в 3-5% в долларах имеет потенциал очень быстрого роста в рублях. Если курс повысят до 96 (заложенный в бюджет) против 80 сегодня, золото вырастет в ₽ сразу на 20%. Не ИИР.
•{$PLZL} И вчера все удивлялись почему почему оно не идёт вверх хотя за унцию уже было 3215$, ответ прост: мы не получаем и половины прибыли от цены, чтобы полюс крепко пошёл вверх курсу еще нужно 25-50$. •Так же по большей части полюс зависит от нашего внутреннего курса золота {$GLDRUB_TOM} сейчас он 8320₽ с мелочью, не забываем про слабый доллар и геополитику, ведь чуть что вчера золото росло а сегодня вечером оно упадёт и результат будет печальный. •Многие поторопились, но в ситуации переговоров любые акции нужно продовать даже если больно и продать в минус, но при закупе на минимуме в тот же день и просто ждёшь завтрашнего дня, НО надо быть уверенным что золото пойдёт вверх и ситуация смагчится. •И ЗАПОМНИТЕ НИКОГДА НЕ ЛЕЗТЕ ВО ФЬЮЧЕРС
👥 Прокси-активы: как купить недоступное через «заменители» #новичкам #учу_в_пульсе На рынке полно интересных инструментов, но не все активы доступны частным инвесторам напрямую. Некоторые рынки закрыты для иностранцев, другие требуют огромного капитала или специальных разрешений. Однако есть обходной путь — прокси-активы (или «активы-заменители»). Это инструменты, которые повторяют (хотя бы частично) динамику недоступного актива, позволяя инвестору получить схожую доходность. Сегодня разберём, какие бывают прокси-активы, как их использовать, а также их плюсы и минусы. 📍 Что такое прокси-активы? Прокси-актив (от англ. proxy — «заместитель») — это финансовый инструмент, который косвенно отражает поведение другого актива, к которому у инвестора нет прямого доступа. Дак какими бывают прокси-активы? 1️⃣ ETF и биржевые фонды Один из самых популярных и очевидных способов получить доступ к сложным рынкам — инвестировать в ETF, которые повторяют индекс или группу активов. Тут сразу приходит на ум {$TGLD} , купить который намного проще, чем {$GLDRUB_TOM} , а потом еще и самостоятельно платить с него налоги (если вы не знали, то дорбро пожаловать). Сюда же можно отнести фонды на недвижимость. •Плюсы: ликвидность, удобство, низкий порог входа. •Минусы: комиссии, возможное отклонение от базового актива (трекерная ошибка). 2️⃣ Фьючерсы и деривативы Если вы не можете купить актив напрямую (а чаще уж продать), иногда можно использовать фьючерсы или опционы. •Плюсы: доступ к товарам и индексам без прямого владения. •Минусы: необходимость следить за экспирацией, риск контанго (когда фьючерс дороже спота). Я даже не уверен, можно ли назвать такие инструменты прокси-активами, но стоит знать, что продать фьючерс {$IMOEXF} на сумму равную объему вашего портфеля (если у вас он по составу похож на индекс) даст вам тот же результат, если вы продалите все бумаги в нем. Такой способ называется - хэдж. 3️⃣ Акции компаний-аналогов Если нужный рынок закрыт или бумага слишком дорогая, можно найти компании, которые близки по рынку к интересующей сфере. •Плюсы: простота покупки через брокера. •Минусы: корреляция не всегда идеальна (на акции влияют и другие факторы). 4️⃣ Косвенные валютные инвестиции Если вы хотите сыграть на укреплении или ослаблении валюты, но такой возможности сейчас нет, можно использовать: •Акции экспортёров/импортёров (например, рост доллара выгоден экспортёрам). •Фонды на валютные корзины (например, {$TLCB} ). Тут забавно, что тот же TGLD помимо прокси на золото, является и прокси на рубль, так что можно найти и другие подобные неочевидные связи. 📍 Преимущества и недостатки прокси-активов ➕ Доступ к закрытым рынкам ➕ Диверсификация без прямого владения сложными активами. ➕ Низкий порог входа (что особо заметно на валютных долговых инструментах). ➖ Неточная корреляция — прокси может отставать или вести себя иначе. ➖ Дополнительные издержки (комиссии фондов, фьючерсное контанго). ➖ Дополнительный риск актива (когда вы покупаете акции золотодобытчиков в надежде на рост золота, то вы берете на себя риск не только возможного снижения стоимости металла, но и внутренних проблем компании). 📍 Как выбрать хороший прокси-актив? •Сравните историческую корреляцию (насколько точно повторяет базовый актив). •Учитывайте комиссии (производные финансовые инструменты всегда включают в себя дополнительные комиссии). 👤 Вместо вывода Прокси-активы — отличный способ инвестировать в недоступные активы, но важно понимать их особенности. Иногда лучше подождать и найти прямой доступ, чем переплачивать за неидеальный заменитель. На скриншоте я как раз привел пример вложения в 4 разных актива. На нем хорошо видно, что хоть по смыслу они и близки к базовому активу (золоту), результат получился очень разный. #прояви_себя_в_пульсе