О фонде ВИМ – Индекс МосБиржи

Первым делом напомню торгующим инвесторам, еще есть время продать и откупить назад минусовые активы, дабы снизить или совсем минусать налогооблагаемую базу. Это не касается полученных дивидендов, с них налог уже уплачен, снизить не получится. Рынок, можно сказать стоит на месте. ЦБ понемногу, но все же опускат ставку. С нового года поднимают налоги, я ожидаю скачек розничных цен, от 5 до 15%. Цену на бензин уже несколько раз подняли, с сентября 2025 рост составил 9%, с начала наблюдений (сентябрь 2024) 15,85%. Вот так ребятушки, у кого за это время рост доходов оказался ниже - вы обеднели. Ровно год эксперимента с квартирой. Знакомые купили однушку в новостройке по льготной ипотеке. Я внес первоначальный взнос 470к на счет, и совершаю ежемесячные пополнения 30к (у них такой платеж). Год назад в недострое эта квартира стоила 5,300к, сейчас 6,200к, рост 17%. Но дом уже сдали, кстати вовремя, владельцам вручили ключи и документы еще в начале декабря. А что у меня? 830к вложенных за этот год средств (470к сразу и 360к довнесений, последние 30к завел вчера), сейчас 842645 (+12875 1,55%). Это показывает брокер. Я не пересчитываю доходность в специальных сервисах. Не вижу в этом смысла. В этом году можно было обогнать индекс просто вкладывая в фонды ликвидности (часть средств и я в них разместил) Всем же хочется видеть хоть немного зелени на красном фоне. В прошлом декабре в публичный портфель я их еще не купил, поэтому не могу увидеть именно годовую доходность, но с сентября 2024 года фонд от ВТБ заработал 28,18%. Делаем выводы: инфляция в этом году 15-17%, в прошлом была 10%. Итого 25-27%. Правду пишут в учебниках вклады, облиги, фонды ликвидности обгоняют инфляцию на 2 % в год. То есть реальная доходность этого класса активов 2% в год. Ни о каких 5-10%, как вас убеждают многие блогеры и речи идти не может. И это с учетом того, что вы не потеряете деньги в каких нибудь ВДО (высокодоходных облигациях). Акции.... 5 лет застоя... Я ожидаю роста индекса до 6000 в течении 3х лет. Оптимистичный прогноз от аналитиков даже 9000 (но я сомневаюсь). Итак если 6000, то доходность акций составит примерно 27,5% в год (5 и 3 будущих года). Отнимаем инфляцию тех же 15%. Получим чистую доходность 10-12%. Но и её нельзя закладывать в расчеты. Сейчас на нашем рынке уникальная ситуация. Акции стоят примерно 4,6 годовых прибылей при "норме" 10. Поэтому делим доходность на 2, получаем реальную доходность акций 5- 6%., но с дичайшей волатильностью. Робот советник, по доходности, почти в 2 раза обогнал составленный мною портфель из акций. Но с него удержат еще налоги за торговлю. Лидеры по доходности в этом году фонды ликвидности LQDT +28,18%. Или драгметаллы? В них какая то дикая доходность. Я так же с сентября 2024, на бонусы, регулярно покупаю на ОМС. Серебро +42,27%, Платина +39,24%, Палладий +24,43%. Как то так. Эксперимент, а точнее всё же записки инвестора продолжаются. PS: Есть мысли разместить соточку в активно управляемом фонде. Что думаете по поводу написанного пишите в комментариях. Интересно услышать другие мнения, а может быть даже ваши выводы. ТОЧКА ОТСЧЕТА СЕНТЯБРЬ 2024 ГОДА. Индекс Мосбиржи от Сбера $SBMX 100к -> за год 121232 (+21,12%), min 106285 (+6,28%) сегодня 114423 (+14,42%) Индекс Мосбиржи от Т TMOS@ 100к -> за год 120393 (+20,39%), min 106195 (+6,19%), сегодня 113895 (+13,89%) Индекс Мосбиржи от ВТБ $EQMX 100к -> за год 120028 (+20,08%), min 104232 (+4,23%), сегодня 112231 (+12,23%) Акции средней и малой капитализации от Сбера $SBSC 100к -> за год 110190 (+10,2%), min 92912 (-7,08%), сегодня 98692 (-1,3%) Голубые фишки от Сбера $SBBC 112400 -> за год 121362 (+21,36%), min 107518 (+7,51%), сегодня 116572 (+16,57%) Портфель из акций: 200к -> за год 225300 (+12,65%), min 199164 (-0,4%) сегодня 213304 (+6,5%) Акции робот-советник от ВТБ: 100к -> за год 116941 (+16941 + 16,95%), min 108900 (+8,9%), сегодня 112710 (+12,71%) Копим на квартиру (ежемесячные внесения по 30к): внесено 830к сегодня 842645 (+12873  +1,55%)

🤔Как выбрать индексный фонд? * Пост был переписан, чтобы учитывать в анализе не только комиссии фондов, но и реальную доходность 🔸Данные о слежении фондов индексам взяты с сайта по ссылке. На нём много полезных инструментов для анализа акций: https://capital-gain.ru/app/funds/analyse 🔹Термины: накопленная доходность — изменение стоимости пая фонда (куска фонда, который покупается на бирже), ошибка слежения — среднее отклонение от индекса в моменты изменения его цены, накопленное отклонение — отставание от индекса за весь период В Т-инвестициях существует как минимум три фонда, которые следуют индексу Мосбиржи MCFTR (это наш аналог S&P500, топ Российских акций). Вот, во что стоит вложиться в зависимости от выбранного тарифа для торговли бумагами: $EQMX — "ВИМ – Индекс МосБиржи"; • Комиссия фонда: 0.67% (включена в стоимость бумаг, не нужно оплачивать) • Цена продажи и покупки зависит от тарифа. "Инвестор", базовый бесплатный тариф, будет брать аж 0.3% от стоимости бумаг. "Трейдер" — 0.05%, "Premium" — 0.04% • От 24.02.2023, накопленная доходность — 51.59%, ошибка слежения — 6.1%, накопленное отклонение — -4.32% • За всё время, соответственно: 70.69%, 5.64%, -7.34% $TMOS@ — "Крупнейшие компании РФ" от Т-банка; • Комиссия фонда: 0.799% (включена в стоимость бумаг, не нужно оплачивать) • ❗️Важно: если держать фонд меньше 180 дней, при продаже придётся заплатить от 0.1% до 1% стоимости бумаг. Для пассивного инвестора это не более чем защита от спекуляций, ведь смысла покупать подобный фонд меньше чем на пару лет нет • В остальных случаях торговля бесплатна на всех тарифах! • От 24.02.2023, накопленная доходность — 52.21%, ошибка слежения — 5.99%, накопленное отклонение — -3.7% • За всё время, соответственно: 71.37%, 5.53%, -6.66% $SBMX — "Первая – Фонд Топ Российских акций". • Комиссия фонда: 0.95% (включена в стоимость бумаг, не нужно оплачивать) • Продажа и покупка по тарифу (описано выше) • От 24.02.2023, накопленная доходность — 52.20%, ошибка слежения — 1.18%, накопленное отклонение — -3.71% • За всё время, соответственно: 71.02%, 1.44%, -7.01% 🚀Анализ • Есть смысл отдельно сравнить SBMX и EQMX, так как за их купля-продажу придётся отдать одинаковую комиссию. SBMX следует за индексом точнее EQMX; у него выше доходность и с 24 февраля 2023, и за всё время. Хотя под расходы фонда SBMX берёт больше, он реализует свою комиссию лучше - из-за этого парадокса покупать его выгоднее, чем EQMX, хотя разница не радикальна • TMOS же торгуется без лишней комиссии. Его реальная доходность такая же, как и у SBMX, но за индексом он следит куда хуже. Возможно, такая доходность фонда Т-банка — не более чем удача, и в будущем он даст результат, сопоставимый с EQMX • 📈Пока что могу порекомендовать носителям базового тарифа "Инвестор" TMOS, так как он не будет есть суммарно 0.6% доходности из-за двойной комиссии на покупке и продаже (а доходность не страдает). Для тех, у кого есть более выгодный тариф, это всё ещё достойный вариант, но стоит присмотреться к SBMX как исторически самому лучшему в плане слежения за индексом фонду - он может дать результат чуть лучше 😉Подпишитесь, если хотите получать больше простых советов для экономии средств и времени без прогнозов Ванги о том, что взлетит завтра P. S. - большое спасибо комментаторам за указание на то, что в реальности SBMX имеет лучшую конечную доходность, хотя и ест самую большую комиссию. Тем не менее, важно заметить, что разница в показателях фонда за всё время меньше процента; по моей статистике от выбора фонда теряется или приобретается не больше 0.20% годовых

$EQMX $IMOEXF Перспективы индекса Мосбиржи 🔹 Индекс Мосбиржи с апреля двигается в диапазоне 2500-3000 пунктов. С конца октября он поднялся от нижней границы диапазона до его середины. Рост во многом вызван изменениями в ожиданиях смягчения монетарной политики. 🔹 Заседание Банка России состоится уже завтра. Рынок закладывает снижение ключевой ставки на 50 базисных пунктов. Однако есть большая вероятность того, что ставка может быть снижена сразу на 100 пунктов, считает начальник управления торговых операций ВТБ Мои Инвестиции Сергей Селютин. В этом случае индекс может быстро передвинуться к ближе к верхней границе диапазона. 🔹 Помимо снижения ставки, на привлекательность российских акций влияет курс рубля — российские экспортеры выигрывают от его снижения. Курс нацвалюты в декабре начал активно падать на фоне снижения цен на российскую нефть. По прогнозам аналитиков ВТБ Мои инвестиции, $USDRUBF вырастет до 99,8 к концу 2026 года. 🔹 Индекс Мосбиржи выглядит сильно недооценённым. На фоне ожидаемого в 2026 году среднего курса USD/RUB индекс торгуется с мультипликатором P/E за 2026 год на уровне 3,3x против среднего значения (4,4х P/E) за 2022-2024 годы. 🔹 По прогнозам аналитиков ВТБ Мои Инвестиции, индекс Мосбиржи вырастет до 3610 пунктов к концу 2026 года. Дивидендная доходность индекса Мосбиржи — 7,7% на горизонте 12 месяцев. Совокупная доходность на горизонте 12 месяцев — около 44%. 💡 ВТБ