О фонде FinEx Акции компаний IT-сектора США

$FXIT Мосбиржа запустил торги заблокированными акциями, казалось бы, нужно радоваться, но.... 1) Не для Т-банка. Торги уже доступны для "красного", "зеленого" банков, а также у других брокеров, но не у Т-банка. Этому есть причины: во-первых, Т-банк изначально проводил торги по зарубежным акциям, в основном, через СПБ биржу, а новость касается акций с Мосбиржи, а во-вторых, у Т-банка уже давно реализованы торги через свое собственное пространство и как теперь им реинтегрировать все воедино пока не совсем понятно. 2) Высокие комиссии (не меньше 0,5%), а купить, ожидаемо, может только квал 3) Крайне странная система налогообложения с привязкой к стоимости на зарубежных площадках! В "зеленом" банке не смогли внятно это пояснить, а вот у "красного" банка, уже была заготовка: "Сразу возьмём комиссию за проведение сделки - 0,5% от суммы продажи. При сделках с иностранными ценными бумаги на внебиржевом рынке есть особенности, так как данными иностранными ценными бумагами за последние 3 месяца не было сделок в режиме основных торгов на Мосбирже и на СПБ бирже. При этом данные бумаги торгуются на иностранных биржах. Если на иностранных биржах минимальная цена на дату сделки будет выше фактической цены покупки/продажи (цены сравниваются в иностранной валюте), то: 1. При приобретении бумаги у покупателя возникает материальная выгода. Налоговая база рассчитывается как разница между минимальной рыночной ценой и фактической ценой приобретения. Доход в виде материальной выгоды облагается НДФЛ по ставкам 13% или 15% (для налоговых резидентов РФ) и 30% (для налоговых нерезидентов РФ). Налог удерживается в момент вывода денег/закрытия счёта/окончания налогового периода. При этом, если налог на материальную выгоду был удержан и клиент продаёт эту бумагу, налогооблагаемая база от продажи этой бумаги уменьшиться на сумму материальной выгоды по итогам года. Например, клиент купил акцию за 17$, в пересчете на рубли 1 500 ₽ на внебиржевом рынке. В этот день ее минимальная цена на иностранной бирже была 28,3$ в пересчете на рубли 2 500 ₽. Материальная выгода — (2500 – 1500) = 1 000 ₽. Налог с материальной выгоды — 130 ₽. Его удержали в момент, когда клиент выводили деньги с брокерского счета. Затем клиент продаёт акцию на внебиржевом рынке за 1 700 ₽. Материальная выгода снизит налоговую базу от продажи акции. Итоговый финансовый результат сделки = Цена продажи − Цена покупки − Материальная выгода. В нашем примере: 1 700 − 1 500 − 1 000 = −800 ₽. В примере фин. результат отрицательный поэтому по итогам года налога с продажи бумаги не будет. 2. При продаже обращающейся на иностранных биржах бумаги с убытком у продавца сумма продажи будет скорректирована на минимальную рыночную цену на иностранной бирже. Если в результате корректировки на рыночные цены образовалась прибыль, то убыток =0. Примеры: • Клиент приобретал ранее бумаги Intel по цене 28,3$ в пересчете на рубли 2500 рублей. Сейчас клиент продал на внебиржевом рынке бумаги за 1000 рублей. Минимальная стоимость на иностранной бирже на дату продажи 20,4$ в пересчете на рубли 1800 рублей. Финансовый результат: 1800 – 2500 = - 700 убыток. • Клиент приобретал ранее бумаги Intel по цене 28,3$ в пересчете на рубли 2500 рублей. Сейчас клиент продал на внебиржевом рынке бумаги за 1000 рублей. Минимальная стоимость на иностранной бирже на дату продажи 30,5$ в пересчете на рубли 2700 рублей. Финансовый результат: 2700 – 2500 = +200, так как получилась прибыль, то убыток = 0 (с прибыли 200 руб. налог взиматься не будет)" 🤔 На фото стакан FXIT, свыше 1000 заявок на продажу и ни одной на покупку ) 👉 Подписывайтесь на мои стратегии &Недооцененные экосистемы +125%, входила в подборку "Выбор Т-Инвестиций", который имеют всего 9 стратегий &Топ дивидендных акций +100%, входила в топ самых прибыльных стратегий Тинькофф Сигнала 🔥 📝 Хештеги: #пульс #пульс_оцени #новости #московская_биржа #fxit

Состав портфеля на 1 января 2025 года. 25% портфеля - акции российских кампаний (рисунок 1). Фонд $TMOS и отдельные эмитенты. Считаю, что на горизонте 3 лет акции покажут хорошую доходность, позволяющую не просто обогнать инфляцию, но и заработать. Но признаю, что на данный момент большинство наших акций за последние 5 лет не принесли реальную доходность - веду учёт в $. 12% портфеля - облигации российских компаний (рисунок 2). Большая часть длинных ОФЗ (26238 и 26243), немного юаневых облигаций от Полюса, чуть-чуть рисковых от Самолёта и М.Видео. Остался один фонд на облигации #BOND. Раньше была неплохая доля в $TBRU@, но после увеличения комиссии за управление оттуда полностью вышел. 19% портфеля - криптовалюта (рисунок 3). Держу Биткоин, Эфир, Солану, Тон и USDT. Китайские компании занимают 3.2% - Xiaomi (кстати +205% на данный момент), Tencent, Alibaba, JD.com, BIDU и Meituan. Европа представлена на 2.6% акциями компаний BMW и Carl Zeiss, а также фондами #TEUR (половину вернули, половина заблокирована), #TEUS, #AKEU. Оставшиеся 38% это американские акции и фонды - $FXUS, $FXIT, #TSPX, #TECH. Доходность портфеля за всё время составляет 60%. Думаю, что ближайшие 3 года - это время возможностей! Цель - за эти 3 года удвоить капитал.

Продолжаю вести аналитику по пенсионному фонду 💰 Номинальный рост за пол года +110 тыс и это при вложенных 285)) прошлый год был ожидаемо плох, но повышенные риски обещают и хорошие доходности 🚀 ждем, короче, мне до пенсии еще далеко 🤪 В топ акций вышли $PLZL а еще очень хорошо поднялся за год $AFLT (c -30% до +40%). За пол года портфель пополнился только $IRAO и ОФЗ, которые продала в минус и перезаложила под дивы 💸 Ребалансировку так и не делала, хотя пара компаний уже близки к максимальному порогу в 7%.🎢 Планирую поставить пополнения на паузу, жду идей с рынка и хоть какого-то позитива к 3му кварталу. А там мб и $FXIT $FXUS воскреснут) ну или хотя бы фонды Т-банка 🤣