О фонде Первая – Фонд Осторожный смарт

5-я неделя счета фонды. Все еще есть минус по счету! Докупил оставшиеся фонды $TMON@ -10шт $SBRB -10шт $SBRS -10шт $TRND@ -10шт $TITR@ -10шт На данный момент в счете 21 вид фондов! Они разные, на облигации , на акции и немного даже на золото! Диверсификация есть! Если появится что то новое подумаю о докупке! И так каждого фонда кроме двух я покупаю по 10 шт и только по 1 шт так как они дороже остальных и не влезут в покупку 500₽, теперь на следующей недели я начну покупать воторым кругом фонды, но буду покупать в первую очередь те которые просели сильнее( больше минус) таким образом неплохо усредню просевший фонд! Удачи всем и приятной недели🤝

Фонды ликвидности на российском рынке: что это, зачем нужны и насколько выгодны 📈💧 Главная идея: фонды ликвидности (фонды денежного рынка) – это инвестиционные инструменты для «парковки» средств в краткосрочные и высоколиквидные активы. Они обеспечивают низкий риск, быстрый доступ к деньгам и доходность, близкую к ключевой ставке ЦБ. ✨ —Что это такое? Фонды ликвидности вкладывают средства инвесторов в очень надёжные и краткосрочные инструменты: обратное РЕПО с Центробанком, облигации федерального займа (ОФЗ-н), векселя и коммерческие бумаги. Благодаря этому они остаются максимально защищёнными от рыночных колебаний и обеспечивают ежедневную возможность выкупа паёв. 🚀 —Зачем они нужны? – Как краткосрочный “гараж” для капитала: вместо простого хранения на счёте вы получаете доход. – Для диверсификации портфеля: фонды позволяют разбавить более рисковые активы, сохраняя ликвидность. – За налоговые бонусы: доход отражается в цене пая, а при удержании более трёх лет вы получаете льготу по НДФЛ. – Чтобы иметь быстрый доступ к деньгам: паи можно продать на бирже в любой рабочий день. 💹 —Насколько они выгодны? При текущей ключевой ставке ЦБ доходность фондов ликвидности составляет примерно 17–20% годовых. Это обычно превышает банковские депозиты и многие облигации при аналогичном уровне надёжности. 💡 —Можно ли на них заработать? Да! Вы можете: - Сохранить и чуть приумножить капитал с доходностью выше депозита; - Избежать рыночных провалов: стоимость паёв почти не меняется; - Воспользоваться налоговой льготой при длительном удержании. ⚠️ —Что учесть? - Доходность ниже облигационных и смешанных фондов в периоды высокой ставки. - Комиссия фонда уменьшает чистый доход. - При низкой ключевой ставке доходность может снизиться до 6–8%. 🕯 —Фонды ликвидности в Т-Инвестициях: $SBRS (в этом фонде также содержатся акции, фонд не на 100% "фонд денежного рынка") {$SBCS} (ситуация примерно та же, что и с SBSR, но акций там нет, есть корпоративные облигации) $TMON@ и {$LQDT} - лучшие фонды для сохранения средств (доходность выше, чем у депозита в банке, достать деньги можно в любой момент работы биржи)

💡Умные фонды Сбера. Часть 2. $SBRS 📍Комиссия за управление – до 1,17% (из них: вознаграждение УК 0,95%, комиссия биржи, депозитария и регистратора до 0,15%, не более 0,07% - прочие расходы).   📍Прогнозная среднегодовая доходность: Стрессовый сценарий (-4,3%), негативный (+3,8%), нейтральный (+6,1%), позитивный (+8,3%). 📍Историческая доходность на 31.03.2021: за 3 года (+17,44%), за 5 лет (+45,91%).   3️⃣ Взвешенный смарт фонд ( {$SBWS}) 📍Структура: изначально он состоит на 30% из валюты, на 30% из корпоративных бондов и на 40% из российских бумаг. Максимальная доля валюты и «золота» может доходить до 30% и 70% соответственно, а доля всех остальных классов активов может доходить до 100%. Минимальные значения не установлены. 📍Комиссия за управление – до 1,27% (из них: вознаграждение УК 1,05%, комиссия биржи, депозитария и регистратора до 0,15%, не более 0,07% - прочие расходы).   📍Прогнозная среднегодовая доходность: Стрессовый сценарий (-10,9%), негативный (+3,8%), нейтральный (+10%), позитивный (+16,3%). 📍Историческая доходность на 31.03.2021: за 3 года (+18,01%), за 5 лет (+51,18%).   4️⃣ Прогрессивный смарт фонд ( $SBPS) 📍Структура: базово фонд на 10% состоит из валюты, на 60% из бумаг индекса Мос. биржи полной доходности и на 30% из SPDR S&P 500 ETF TRUST. Минимальные доли каждого актива могут опускаться до 0%, а максимальные установлены для всех инструментов на уровне 60% (только для валюты 20%). 📍Комиссия за управление – до 1,37% (из них: вознаграждение УК 1,15%, комиссия биржи, депозитария и регистратора до 0,15%, не более 0,07% - прочие расходы).   📍Прогнозная среднегодовая доходность: Стрессовый сценарий (-15,4%), негативный (+3,6%), нейтральный (+12,6%), позитивный (+22,2%). 📍Историческая доходность на 31.03.2021: за 3 года (+53,97%), за 5 лет (+85,2%).   5️⃣ Динамичный смарт фонд ( $SBDS) 📍Структура: изначально в БПИФе только бумаги индекса Мос биржи полной доходности и Американские акции из S&P 500 в соотношении 60 на 40. Минимальные доли опять же не установлены, а максимальные для всех инструментов находятся на уровне 60% (только для валюты 10%). 📍Комиссия за управление – до 1,57% (из них: вознаграждение УК 1,35%, комиссия биржи, депозитария и регистратора до 0,15%, не более 0,07% - прочие расходы).   📍Прогнозная среднегодовая доходность: Стрессовый сценарий (-19,8%), негативный (+2,9%), нейтральный (+14,6%), позитивный (+27,4%). 📍Историческая доходность на 31.03.2021: за 3 года (+82%), за 5 лет (+120,83%).   Итоги 📋 Эти инструменты подойдут для совсем зеленых новичков. Но мы бы не рекомендовали их никому. Конские комиссии отбивают все желание.   Искреннее недоумение вызывает консервативный фонд. Можно положить деньги на тот же депозит без всяких комиссий, да и доходность будет больше. К тому же у него есть почти полный аналог {$VTBM}, у которого сборы - 0,4%. Понятно, что Сбер захотел поднять денег на буме частных инвестиций. Но не настолько же лениво! Нужно приложить хотя бы немного усилий и не жадничать. Как может ребалансировка 4 раза в год портфеля, состоящего из менее чем 5 простейших инструментов, обходиться в 1%?   Абсолютно необъяснимым выглядит и то, что акции из S&P 500 считаются более рискованными, чем отечественные бумаги. Например, в осторожном фонде изначальная доля американских эмитентов 0%, а в динамичном уже 40%. Неужели аналитики «зеленого банка» считают, что российские акции более надежны или что у РФ меньше геополитических рисков? Вопросов к «умным» фондам очень много, а внятных объяснений, к сожалению, нет.     По итогу, под яркой оберткой смарт фонда на самом деле классические инвест. портфели, которые может собрать абсолютно любой, кто имеет хотя бы базовые представления о фин. рынке. Да и в постоянной ребалансировке особого смысла нет. Можно купить точно такой же “агрессивный портфель” из S&P500 и российских акций, забросить его на 10 лет и он без всяких сомнений обгонит “умный” фонд от Сбера.