Профиль инвестора 7Bid1Ask | Тинькофф Инвестиции Пульс

Подайте претензию на банк через: "Финансовый уполномоченный осуществляет свою деятельность на основании Федерального закона «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг» и независим от органов власти, организаций и должностных лиц. В случае возникновения спорных ситуаций с финансовой организацией осуществляем досудебное урегулирование, что позволяет избежать обращения в суд." по скриншоту и гуглу найтёте ссылку сами, а то заблокируют за публикцаию ссылок.

"Российские банки предложили ввести особую ответственность для сотрудников кредитных организаций, которые помогли оформить кредит мошенникам." "Аудиторы Счётной палаты нашли лишние льготные кредиты более чем у 100 тыс. ипотечных заёмщиков. К концу прошлого года насчитывалось 114,9 тыс. заёмщиков с двумя и более льготными кредитами. Они оформили ипотеки на общую сумму 1,11 трлн рублей. При этом 1,5 тыс. человек одновременно выплачивали 5 и более льготных кредитов, а один заёмщик получил 26 льготных ипотек. Максимальная сумма льготной ипотеки одного заёмщика превысила 196 млн рублей." 2) Это к тому, кто оправдывает свинство Т-брокера тем, что брокер заманил недобросовестной рекламой (ФАС оштрафует), а после якобы банк в минусах из-за этого, хотя затраты банка гораздо больше за привлечение нового клиента окупаются. Должно быть очевидную вещь скажу, что 26 льготных ипотек клиент смог оформить не без помощи банка, который на своего подставного клиента это оформлял на 196 млн рублей ипотек. В таком случае банк почему-то не в минусе и пропускает мимо своих глаз? На такие огромные суммы, зато прикопаются к мелкому клиенту... как Робин Гуды наоборот — грабят бедных и отдают богатым. Точно такая же ситуация, как с плечами на TMON якобы из-за которых брокер в минусе из-за того, что кто-то взял на 1000р на плечи TMON. Ипотека — это те же плечи (начальный взнос 20%, а плечи 5х значит, а были 10х), а льготная ипотека 3-6% годовых на гораздо большие суммы. Очевидно, что банки в доле с мошенниками, поэтому без внимания остаются и не блокируются банком p.s. Ещё вспомнился социальный вклад на 50к, который обязан выдать банк с наилучшими условиями вклада для бедных клиентов. Ещё ПДС по сути с 2х плечом, которое можно вывести. 36к кладёте и 72 выводите — для пенсионеров сразу доступен досрочный вывод. Так что куча других предложений есть, где только Т-брокер кидает клиентов так.

«За полтора года совместной истории фонд LQDT отстал от бенчмарка на 0,54%, фонд TMON — на 0,59%, фонд AKMM — на 0,86%, фонд SBMM — на 0,98%. Много это или мало в деньгах? Если был инвестирован ₽1 млн, то потери составили бы в LQDT — ₽5400, в TMON — ₽5900, в AKMM — ₽8600, а в SBMM — ₽9800», — подсчитал эксперт. При этом Кикевич обращает внимание, что самый дорогой по комиссиям TMON по накопленному отставанию не является аутсайдером, и объясняет почему: «В 2023 году он стартовал с TER всего 0,19%. То есть комиссию в TMON подняли более чем в пять раз. Поэтому вряд ли этот фонд сможет в будущем показать аналогичные результаты». Ошибка слежения: что это и для чего нужна инвестору Инвестиции , Обучение , ПИФ Фото:Shutterstock Подробнее на РБК: "Казалось бы, что плохого, если ставка RUSFAR — 18,6%, а фонд показал доходность 19,6%, то есть отклонился на 1%. Такое отклонение для фондов денежного рынка довольно высокое, и это значит, что фонд может отклониться и в другую сторону на такую же величину. И нет гарантий, что это не произойдет именно в тот момент, когда вам нужно будет продать паи. Максимальное значение отклонения от бенчмарка фиксируется в ПДУ фонда, а ряд компаний, например УК «Первая», рассчитывает для своих инвесторов значение в ключевом информационном документе (КИД). Как правило, у крупных БПИФов денежного рынка за последний год отклонение не превышает 1%. Подробнее на РБК: Как работает ошибка слежения для российского инвестора В России наиболее близким аналогом ETF считается биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ), однако ни законодательно, ни регуляторно управляющие компании не обязаны ни следовать за заявленным индексом, ни публиковать ошибку слежения. В то время как у иностранных ETF есть требование по максимально точному отслеживанию индекса-ориентира — как правило, не более 0,1% в день, большее отклонение повлечет расследование регулятора той страны, в чьей юрисдикции работает провайдер фонда. «В явном виде управляющие из России не заинтересованы показывать ошибку следования, так как она может превышать 1% и, например, для фондов облигаций (где традиционно невысокая доходность. — Прим. «РБК Инвестиций»), это уже не очень интересно клиенту», — говорит директор департамента управления активами УК «Ингосстрах-Инвестиции» Артем Майоров. Но способы узнать ошибку слежения у российских инвесторов есть — это можно сделать через разного рода агрегаторы, например rusetfs.com, которые позволяют сравнивать полную доходность фонда и отслеживаемого индекса, и с помощью этих данных посчитать ошибку. Подробнее на РБК:

12 пакет санкций в ноябре: "21 февраля в качестве наказания за признание Москвой ДНР и ЛНР. Кстати, эти санкции были инициированы Вашингтоном, а Брюссель уже их поддержал и присоединился. Далее я просто перечислю даты следующих пакетов санкций Европейского союза. Второй пакет – 24 февраля 2022 г. Третий пакет – 26 февраля 2022 г. (по ходу отмечу, что именно эти санкции привели к замораживанию валютных резервов Российской Федерации). 9 марта Брюссель объявил о введении новой серии санкций в рамках третьего пакета. Фактически третий пакет состоит из двух частей. Четвертый пакет – 15 марта 2022 г. Пятый пакет – 5 апреля 2022 г. Шестой пакет – 3 июня 2022 г. Седьмой пакет – 21 июля 2022 г. Восьмой пакет – 6 октября 2022 г. (оказался для Брюсселя очень сложным; в его рамках предусматривалось введение «потолка» цен на российскую нефть)." Девятый пакет – 16 декабря 2022 г. Десятый пакет – 25 февраля 2023 г. Одиннадцатый пакет – 23 июня 2023 г. Я привел эту хронологию для того, чтобы показать, что интервалы между принятием санкционных пакетов увеличивались. Между первым и вторым пакетами интервал составил всего 3 дня, между вторым и третьим – 2 дня, между третьим и четвертым – 17 дней, между четвертым и пятым – 21 день, между пятым и шестым – 59 дней, между шестым и седьмым – 48 дней, между седьмым и восьмым – 77 дней, между восьмым и девятым – 71 день, между девятым и десятым – 70 дней, между десятым и одиннадцатым – 116 дней. Последний интервал – без малого четыре месяца. И вот на тот момент, когда я пишу эти строки, от времени принятия одиннадцатого пакета прошло уже более четырех месяцев, а двенадцатый пакет еще не принят. Скорее всего, его принятие произойдет уже в ноябре. Таким образом, это будет самый затяжной интервал.