$SFIN Фундаментальный разбор по мультипликаторам по запросу

подписчика. 1️⃣Долговая нагрузка. L/A (обязательства/активы) – 71,35% ✅Значение мультипликатора даже ниже типового для компаний финансового сектора. 2️⃣Справедливая цена. P/E (капитализация/чистая прибыль) – 3,28 E/P – 30,49% означает, что компания недооценена относительно чистой прибыли. Справедливая цена при текущей ставке ~2069₽. P/S (капитализация/выручка) – 1,51 P/B (капитализация/капитал) – 0,71 означает, что компания немного недооценена относительно капитала. Справедливая цена по капиталу ~2019₽. ✅Компания торгуется дешево как относительно чистой прибыли, так и относительно капитала. 3️⃣Рентабельность. ROE (чистая прибыль/капитал) – 21,52% ROA (чистая прибыль/активы) – 6,17% ROS (чистая прибыль/выручка) – 46,15% ✅Рентабельность по капиталу на уровне ставки ЦБ. Низкая рентабельность по активам типична для финансового сектора (специфика заработка). Почти половина выручки конвертируется в чистую прибыль. Это очень хороший показатель. ❇️Консенсус: компания оценена дешево. Учитывая недооценку по соотношению капитализации к чистой прибыли и к капиталу, а также рентабельность на уровне ставки ЦБ логична переоценка в сторону ~1800₽. Апсайд ~26%. #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #фундаментальный_анализ